风险矩阵分析法

风险矩阵方法小组成员：赵敏马金钊风险矩阵方法的来源及主要思想应用风险矩阵方法的一般步骤Borda序值法风险矩阵方法优点及应用领域风险矩阵方法在项目管理中的应用案例风险矩阵方法来源风险矩阵方法出现于20世纪90年代中后期，由美国空军电子系统中心最先提出，并在美国军方武器系统研制项目风险管理中得到广泛的推广应用。主要思想：通过定性分析和定量分析综合考虑风险影响和风险概率两方面的因素,对风险因素对项目的影响进行评估的方法。项目需求所用技术风险风险影响风险概率%风险等级风险管理一、原始风险矩阵风险矩阵方法分析步骤二、风险影响等级的确定（定性，定量）风险影响等级定义或说明关键(critical)一旦风险事件发生,将导致项目失败。严重(serious)一旦风险事件发生,会导致经费大幅增加,项目周期延长,可能无法满足项目的二级需求。一般(moderate)一旦风险事件发生,会导致经费一般程度的增加,项目周期一般性延长,但仍能满足项目一些重要的要求。微小(minor)一旦风险事件发生,经费只有小幅增加,项目周期延长不大,项目需求的各项指标仍能保证。可忽略(negligible)一旦风险事件发生,对项目没有影响。三、风险概率的确定（定性，定量）风险概率范围（%）解释说明0~10非常不可能发生11~40不可能发生41~60可能在项目中期发生61~90可能发生91~100极可能发生风险概率范围/%可忽略微小一般严重关键0~10低低低中中11~40低低中中高41~60低中中中高61~90中中中中高91~100中高高高高四、确定风险等级Borda序值法1、Borda方法基本原理第一选择AABBCC第二选择BCACAB第三选择CBCABA投票人数171615据第一偏好得分A-8分；B-7分；C-6分；A入选。据Borda提出的记分制A-39分；B-41分；C-46分；C入选。将投票理论的Borda方法引入到风险矩阵中，即是Borda序值方法，其基本原理如下：设N为风险总个数(与风险矩阵中的行数相同),设i为某一个特定风险,k表示某一准则原始风险矩阵只有两个准则。用k=1表示风险影响I,k=2表示风险概率Po。如果rik表示风险i在准则k下的风险等级,则风险i的Borda数可由下式给出:iikbNr某一因素的Borda序值即为比这个风险因素的Borda数大的风险因素的个数。、、、2、Borda序值法风险矩阵方法的优点：风险矩阵作为一种简单、易用的结构性风险管理方法,在项目管理实践中具有以下优点:·可识别哪一种风险是对项目影响最为关键的风险;·加强项目要求、技术和风险之间相互关系的分析;·允许工业部门在项目风险管理前期就加入进来;·风险矩阵方法是在项目全周期过程中评估和管理风险的直接方法;·为项目风险和风险管理提供了详细的可供进一步研究的历史纪录。·风险矩阵的软件Excel510/VisualBasic在Macintoshi机和PC机上运行具有很好的兼容性;·能够提供直观的电子数据表格界面;·采用的Borda方法是在多个评价准则基础上形成对风险级别进行排序的一种投票式运算法则;·风险矩阵方法是一种评估和监控风险降低活动的方法;·是在特定评价准则基础上评估风险序列敏感性的方法;·具有自动分类和列表的功能。风险矩阵方法的应用领域：风险矩阵在美国空军电子系统中心获得了广泛应用,其应用分析软件已应用在联合监视与目标攻击雷达系统(JSTARS,jointsurveillanceandtargetattackradarsystem)和国家空天系统升级项目中。并且,风险矩阵方法在美国国防采办中受到很高的重视,在应用实践中不断发展。目前我国主要将风险分析应用于采矿、设备维护与更新、自动化仪表可靠性分析等领域。案例分析案例背景：某公司打算投资房地产开发项目，经分析得出该项目可能面临7个潜在风险，分别是：政策风险、金融风险、技术风险、市场风险、生产风险、管理风险和退出风险。公司管理层为确保该项目的顺利进行，应用风险矩阵分析法对上述诸多风险进行风险评估。1、聘请有经验的风险投资评估人士组成专家组iikbNr风险因素的Borda数分别为:9，4，12，12，1010，5。根据这些风险因素的Borda数可以确定其Borda序值为:4，6，O，O2，2，5。将所得数字分别列入表6一1对应栏目中。2.征询专家组对风险影响和风险概率的评价3.应用Borda序值方法对各风险因素重要性进行排序4.根据Borda序值，由专家组构造判断矩阵，确定各风险因素的权重，5.对该风险投资项目的风险进行综合评估，并作出评价风险因素风险影响量化值风险影响风险概率%风险等级Borda序值风险权重政策风险5关键10中4金融风险3中度10低6技术风险5关键60高0市场风险4.5严重90中0生产风险4严重90中2管理风险4.5严重60中2退出风险3中度40中5问题：1、项目风险评估的主要方法？2、风险矩阵方法是如何进行风险评估的？3、风险影响分为哪些等级？4、Borda值得意义5、矩阵分析法的优点答案：1、德尔菲法、矩阵分析法、层次分析法、模糊综合评价法2、通过定性分析和定量分析综合考虑风险影响和风险概率两方面的因素,对风险因素对项目的影响进行评估的方法3、关键、严重、中度、微小、可忽略4、Borda值表示比该风险重要的风险个数，Borda值越小，该风险越关键。5、·可识别哪一种风险是对项目影响最为关键的风险;·加强项目要求、技术和风险之间相互关系的分析;·允许工业部门在项目风险管理前期就加入进来;·风险矩阵方法是在项目全周期过程中评估和管理风险的直接方法;·为项目风险和风险管理提供了详细的可供进一步研究的历史纪录。·风险矩阵的软件Excel510/VisualBasic在Macintoshi机和PC机上运行具有很好的兼容性;·能够提供直观的电子数据表格界面;·采用的Borda方法是在多个评价准则基础上形成对风险级别进行排序的一种投票式运算法则;·风险矩阵方法是一种评估和监控风险降低活动的方法;·是在特定评价准则基础上评估风险序列敏感性的方法;·具有自动分类和列表的功能。参考文献：[1]Pau1R,GarveyP.R,LansdowneZ.F.Riskmatrix:anapproaehforidenifyingassessingandrankingprogramrisksJ」.AirForeJournalofLogisties.1998.(25):16一19[2]RobertsB.B.Integratedriskmanagement:resultsandlessons一learned〔A〕.ProeeedingsofRiskManagementSymposiumSponsoredbytheUSAF，SMCandTheAerospaeeCorporation[C」.February.1999[3]RobertsB.B.ThebenefitsofintegratedquantitativeriskManagement[R].The12thAnnualInternationalSymposiumoftheInternationalCouneilonSystemsEngineering，Melbourne，Australia，July.2001[4]卢有杰，卢家仪.项目风险管理〔M〕.北京:清华大学出版1998[5]许星.风险投资项目评估指标研究.上海财经大学硕士学位论文.20021201[6]韩光军.风险投资项目的投资决策研究.华南理工大学硕士学位论文.19991201[7]高凤丽.基于风险矩阵方法的风险投资项目风险研究.南京理工大学硕士学位论文.20040618[8]朱启超.风险矩阵方法与应用述评.中国工程科学Jan.2003Vol.5No.1