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1目录一、证券业现状与集中管理的趋势二、IT助推集中管理三、思考与展望2一、证券业现状与集中管理的趋势3我国的证券市场截止到2004年底:境内上市公司数量（A、B股）为1373家，上市股票1459只;总市值为42333亿元;总股本6859.08亿股;投资者开户数（深、沪两市）达7254.27万户；证券公司超过120家，营业部超过3000家。4证券公司的业务分类证券经纪类A股、B股、债券、基金、三板……投资银行类股票发行、承销、配股、增发，上市举荐，债券发行、承销，财务顾问……资产管理基金管理其他QFII、ETF……5我国证券业目前面临挑战世界经济持续低迷证券市场面临加入WTO的挑战佣金浮动政策出台QFII政策出台证券市场连续下跌，交易量急剧下降部分证券公司在2002－2003年开始亏损6证券公司面临的问题证券业发展很快，但初期主要是以营业部为中心的分散式模式，导致如下问题：管理和经营方面：各种核心竞争资源分散----客户、资金、数据、人才等分散，资金、数据等利用率非常之低经营、管理和投资的风险增大----因为资金、股票、清算及IT系统是以营业部为基础，风险管理和控制的力度差，给证券公司带来极大风险对应市场变化以及客户新要求的反应时效性差----因为IT系统分散，公司无法及时对系统进行调整和扩展7典型的证券交易流程16584321788证券IT的五个特点实时交易，安全要求高业务强力推动，实效性强业务创新多，变化快，技术须先行风险管理与控制须优先考虑信息化程度高，阶段实施信息孤岛多，整合任务重9集中管理是必然的要求与趋势要求：业务监管要及时、全面证券是高收益的行业，但同时也存在着较高的风险，公司应将各项业务置于严格监管之下。方向：技术集中推动管理集中是趋势风险可控性增强应变能力增强，企业竞争力增加可以总体上减少在营业部的人员投入10风险防范与集中管理成为首要的挑战数据风险管理风险技术风险业务风险核心：数据集中与管理手段：数字化、电子化11二、IT如何助推集中管理12问题与挑战面对网络信息化和全球经济一体化的大潮面对业务、风险与服务集中管理的需求与发展趋势中国的证券公司该如何应对？又该如何把握住网络信息化带来的发展机遇？有效实现技术集中，由此推进业务、管理与服务集中？13信息技术能为我们做什么？远景方法目标数据应用系统平台网络工作流程组织结构规范、标准资源业务战略规划信息化战略规划战略方向信息技术架构信息技术管理驱动促进14资金、股份清算、股份托管和报盘集中由证券公司统一处理经纪人、融资、融券未来可能合法化佣金折扣的合法化和市场化新的交易品种将出现，如：创业板、期指等混业经营的未来可能合理存在，如：银行存折炒股、股票抵押贷款、网络公司经营股票等合资券商的出现，外资参股国内证券公司多交易所并存，如容许接入、买卖中国大陆以外的行情、股票65证券市场正在发展与创新15随着国内券商竞争的加剧，国外券商的加入，券商的管理、技术、服务等必须进行改变，才能在激烈的竞争中取胜从以交易为中心向以客户（股民）为中心转变从以营业部为主的资金、股份清算向以公司集中统一使用调度方向转变从管理和服务以营业部为单位向以公司为整体的转变以提供好的场地（地理位置和硬件环境）为主向以资讯和服务为主的转变从盲目跟从和定性的决策向定量、科学化决策的转变66证券公司正在转型与发展16定位思考：数字化证券公司——数字化集中管理一旦我们拥有数字神经系统，建立了数字化企业，习惯了数字化集中管理与服务方式，就能有效地改进企业的三大功能：集中知识管理(KnowledgeManagement)、企业经营（BusinessOperations）和统一的电子商务（Commerce），从而推动企业的管理进步与服务提升。传输网络化—信息化及集中管理的基础设施业务系统集中—推动业务集中管理管理电子化—推动风险、财务等集中管理服务数字化—推动客户服务集中管理目标：推进集中管理，以技术创新带动业务与管理创新，实现有机互动，提升核心竞争力，。17（一）传输网络化（广域网）—基础设施武汉杭州郑州中国电信SDH网通SDH联通SDHCisco7513Cisco7513HuaweiNE16E155Mbps155Mbps155Mbps上海深圳南京8M8M8M8M8M2M2M2M2M2M2M2M广州厦门福州2M2M2M2M2M2M2M2M哈尔滨沈阳长春西安2M2M2M2M2M2M2M2M18（二）业务系统集中—推动业务集中管理建立公司级或区域级数据中心，实行集中交易模式是发展的必然趋势，其优势在于：风险可控性增强应变能力增强，企业竞争力增加可以总体上减少在营业部的人员投入19“小核心大外延”的中心机房模式20集中前后：数据管理对比安全性可靠性完整性集中前集中后21（三）管理电子化—推动风险、财务等集中管理重点：中央监控系统决策支持系统财务系统人力资源系统办公支持系统22IT的特殊职能——风险监控的数字化中央监控系统--“以总部为主体进行集中化管理”1.建立管理与监控信息指标体系2.充分利用数据仓库和数据挖掘技术3.加强风险分析控制与实时监控功能使管理由事后反应向事前、事中控制转变，实现经营风险的自动预警，为稽核内控与管理决策提供可靠的依据。23中央监控系统构成证券公司风险监控系统数据采集模块数据转换模块调度处理模块业务处理模块多功能查询平台决策支持平台多维分析平台审计工作平台24营业部数据采集机营业部数据采集机营业部数据采集机营业部数据采集机区域数据库服务器数据采集服务器实时监控服务器总部财务、清算等数据转入服务器系统主服务器公司总部地区管理部营业部总部应用系统区域中心应用系统功能1.将公司所有营业部的交易数据、总部财务系统数据、总部清算系统数据、咨讯数据采集到数据中心。2.对公司所有营业部进行期间监控、对比监控、日终查询。3.完成业务审计功能。25实施集中风险监控加强集中管理公司级的完整数据资产，既可备份又可查证追踪有效的控制分支机构业务违规风险，具有一定威慑力，风险防范监控前移极大地提高了风险监控工作效率与质量，极大地降低了防范与控制风险的成本是开展决策支持的基础，为服务和业务创新提供了条件26风险集中管理数字化的特殊贡献报道：计算机审计逐步取代手工，审计署4年内建成联网系统在2003年对中国工商银行的审计中，审计署广州特派办运用《商业银行风险审计评价模型》对工行广东分行所有电子数据进行分析，发现南海区分行对“华光”集团代款风险高度集中及资金流异常线索，进而查出骗贷74亿元的金融大案。27（四）服务数字化—推动客户集中管理强大的咨询分析系统，CRM，CallCenter集中管理客户资料，建立数字反馈流程，及时收集员工和客户的反馈意见，改善产品和服务的品质，为顾客提供个性化服务，促进客户服务的深层次化；建立交互式顾客服务和支持系统，通过客户关系管理系统与各种前端服务系统（CallCenter）的集成，为客户提供更为主动、个性化、人性化、和智能化的服务。28经纪业务转型方向交易通道运营商利润来源：交易佣金业务观念：交易量的大小业务重点：1、通道的稳定、快速2、渠道的多样、便捷3、快速扩张4、低层次的客户关怀金融投资服务商业务观念：投资者的长期价值业务重点1、目标客户及需求2、强化市场营销3、主动、及时、专业、个性化的服务4、投入产出5、高水平的服务队伍29CallCenter30客户经理系统—集中客户管理Sm@rtBroker系统管理控制台数据仓库产品交易产品/交易信息LDAPODBC客户客户信息个性化服务子系统绩效考核和管理子系统营销服务和管理子系统其他系统接口业务流程控制和处理系统业务分析系统信息资讯管理子系统数据采集和信息采集经纪人服务和管理平台咨询服务平台行情柜台资讯邮件服务器CallCenter31CRM系统目标CRM的核心是客户的资源价值集中管理。利用基于数据仓库技术的客户行为分析系统真正作到对客户的贴心服务。Sm@rtBroker系统管理控制台数据仓库产品交易产品/交易信息LDAPODBC客户客户信息个性化服务子系统绩效考核和管理子系统营销服务和管理子系统其他系统接口业务流程控制和处理系统业务分析系统信息资讯管理子系统数据采集和信息采集经纪人服务和管理平台咨询服务平台行情柜台资讯邮件服务器CallCenter32CRM的整体规划33实施CRM—推动客户集中管理1.深入地分析客户；2.准确地了解客户；3.优质地服务客户；4.科学地辅助决策；5.有效地提高客户忠诚度；6全面地提升客户价值。34三、思考与展望35业务需求和挑战当前资讯环境•开放时效性•资料/系统整合•维护成本经营上的要求•风险管理•利润提升/成本降低•专业知识•公司兼并/分公司管理•管理资讯提供券商的需求•业务资讯整合•稳定且有前瞻性的资讯系统•集中交易/集中管理•提升工作效率/品质•独特的服务项目•专业经纪人/经纪人管理系统面临的挑战•复杂度高•投资扩大•更高的时效性•人员与技术培养困难外在环境的变化•新的交易品种加速开放•国际化•市场景气不确定•客户及人员流失36证券信息化新的关注点——集中管理数据越来越成为一种战略性资源。风险监控与集中管理数字化也越来越成为重要的关注点，不仅是风险防范一个关键技术举措，也是信息化取得实效并体现IT商业价值的一个重要方面。如何发掘、整合数据资源，为集中管理与服务提供更有效的手段，是证券信息化深耕细作的关键所在。37证券信息化发展方向决策管理科学化业务电子商务化客户服务数字化风险控制智能化38总结信息时代，IT当仁不让成为承载业务创新发动机。更是集中管理的助推器企业对IT的要求，已提升到整合公司整体资源，调整公司的管理结构、商业模式，实现业务创新、服务创新、组织创新、制度创新的高度。其中的重中之重，是以从以产品为中心到以客户为中心的理念的迁移和转变。集中管理是关键。信息化本身也需要集中管理39谢谢！