关于加强保险中介机构信息化建设的通知

1关于加强保险中介机构信息化建设的通知保监发〔2007〕28号各保监局、各保险中介机构：为了加强保险中介机构的信息化建设，提高保险中介机构的经营管理水平，促进保险业持续健康快速发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国行政许可法》、《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》和《保险公估机构管理规定》，现将保险中介机构信息化建设的有关要求通知如下：一、充分认识加强保险中介机构信息化建设的重要意义加强保险中介机构的信息化建设，对实现保险中介行业规范化、专业化经营具有重要意义，有利于提高保险中介行业的整体经营管理水平，增强保险中介机构的自主创新能力，从而提升保险中介机构的核心竞争力。当前我国保险中介行业的信息化建设还处于起步阶段，远远滞后于保险业发展的要求，已经成为影响保险中介行业持续健康发展的重要因素。因此，加强保险中介行业的信息化建设，是实现保险中介行业健康和谐发展的重要举措。保险中介机构应以业务和财务管理软件的建设为契机，优化业务流程和管理流程，充分发挥信息化建设的综合效能，加强内控建设，切实提高经营管理水平和客户服务水平，促进中介业务健康发展。二、加强保险中介机构信息化建设的目标任务（一）建立保险中介业务和财务管理软件。建立业务和财务管理软件是当前保险中介机构信息化建设的首要任务，目的是实现保险中介机构对主要业务、财务流程的信息化管理，确保业务和财务信息的及时、准确与安全，促进保险中介机构及其分支机构持续稳定高效运营。各保险中介机构应结合自身情况，统筹规划本机构的信息化建设工作。保险中介机构建立业务和财务管理软件的途径包括：自主创新、联合开发或购买商业专用软件等。保险中介业务和财务管理软件应当具备单证管理、客户管理、收付费结算、保险中介服务统一发票管理等基本功能。（二）加强保险中介业务档案的电子化管理。各保险中介机构及其分支机构除妥善保存纸质业务档案之外，还应当建立完整规范的业务电子档案。良好的数据管理是信息化建设的前提条件，保险中介机构应高度重视业务数据的电子化管理，采取有效措施，保证业务数据的真实、准确和完整，为信息化建设打好坚实基础。三、保险中介机构信息化建设的实施步骤和要求（一）自2007年10月1日起，凡是申请设立保险中介机构的单位，应当制订信息化管理制度，具备保险中介业务和财务管理软件，否则将按照有关保险法律法规予以处理。（二）凡是于2007年10月1日之前设立的保险中介机构及其分支机构，应在2007年10月1日前制订信息化管理制度，配备保险中介业务和财务管理软件，否则将按照有关保险法律法规予以处理。2（三）自2007年10月1日起，各保险中介机构及其分支机构应当按本通知的规定，建立完整规范的业务电子档案，否则将按照有关保险法律法规予以处理。保险中介机构的信息化建设是一项基础性、系统性的工作，各保监局和各保险中介机构应高度重视，认真组织，确保本通知的各项要求得到贯彻落实。在执行通知的过程中，如有意见及建议，请及时向我会反映。附件:1、保险代理机构业务电子档案数据格式（共六张表）2、保险代理机构业务电子档案数据格式说明3、保险经纪机构业务电子档案数据格式（共八张表）4、保险经纪机构业务电子档案数据格式说明5、保险公估机构业务电子档案数据格式（共四张表）6、保险公估机构业务电子档案数据格式说明二○○七年四月十日3表1－1财产险代理业务电子档案业务序号机构代码保单号保险人所属省份保险人名称投保人被保险人保单签发日保单生效日险种类别保费金额保费代收日期保费解付日期保费解付方式员工编码手续费率手续费金额手续费收取时间保险中介服务统一发票流水号业务员佣金金额佣金领取时间表1－2人身险代理业务电子档案业务序号机构代码保单号保险人所属省份保险人名称投保人被保险人保单签发日保单生效日险种类别首期保费续期保费保费代收时间保费解付时间员工编码手续费率手续费金额手续费收取时间保险中介服务统一发票流水号业务员直接佣金金额直接佣金领取时间4表1－3财产险代理批改业务电子档案业务序号机构代码保单号保险人所属省份保险人名称投保人被保险人保单签发日保单生效日险种类别保费金额员工编码批单号批改申请日期批单生效日期批单保费变动金额批单保费结算日期——与保险公司批单保费结算日期—与客户批单手续费变动金额批单手续费结算日期保险中介服务统一发票流水号表1－4人身险代理批改业务电子档案业务序号机构代码保单号保险人所属省份保险人名称被保险人保单签发日保单生效日险种类别保费金额员工编码批单号批改申请日期批单生效日期批单保费变动金额批单保费结算日期—与保险公司批单保费结算日期—与客户批单手续费变动金额批单手续费结算日期保险中介服务统一发票流水号5表1－5保险代理机构人员电子档案员工编码姓名性别身份证号职务劳动合同号或代理合同号劳动或劳务合同签订时间资格证号资格证书取得时间执业证号离司时间表1－6保险代理业务协议电子档案代理协议编号保险人所属省份保险人名称代理险种类别合同生效日期合同终止日期是否业务人员11附件2：保险代理机构业务电子档案数据格式说明一、财产险代理业务电子档案数据在该项目中，分期交费的业务应该在分期交费时，作为一笔新的业务填入。该项目中所有金额都要求填写折合人民币以后的金额。1、业务序号：保险中介机构为本机构的代理业务设定的顺序号。2、机构代码：填入开展该笔业务的保险中介机构具体分支机构的代码，该代码由中介机构根据自身需要按照一定规则编制。3、保单号：填入该笔业务的保险单号码。4、保险人所属省份：应该填写到行政省一级，并且一个省的名称在不同记录中出现的时候，应该保持完全一致，省份名称规范见下表：北京市、天津市、河北省、山西省、内蒙古自治区、辽宁省、吉林省、黑龙江省、上海市、江苏省、浙江省、安徽省、福建省、江西省、山东省、河南省、湖北省、湖南省、广东省、广西壮族自治区、海南省、重庆市、四川省、贵州省、云南省、西藏自治区、陕西省、甘肃省、青海省、宁夏回族自治区、新疆维吾尔自治区、青岛市、大连市、宁波市、厦门市、深圳市。5、保险人名称：应该填写保险公司完整规范的简称，如：太保产险云南分公司；同一家保险公司名称在不同记录中出现时，应该保持完全一致。6、投保人：要求填入保单上记载的投保人名称。7、被保险人：要求填入保单中记载的被保险人名称。8、保单签发日：填入保险公司的出单日期。9、保单生效日：填入保单的生效日期。10、险种类别：该保单上主险所属的险种类别和监管报表类别一致，其具体分类见下表：12（1）企业财产保险；（2）机动车辆险；（3）家财险；（4）货运、船舶保险；（5）能源、核电站保险；（6）飞机、飞机责任和航天保险；（7）建筑、安装工程险；（8）责任、信用、保证和农业保险；（9）短期健康保险、意外险；（10）其他财产险；（11）交强险。11、保费金额：填入该保单项下所有险种的保费合计数，如果是分期付费的，填入该记录区间内应该交付的保费金额。12、保费代收日期：代理机构收到客户交付的保费的日期。13、保费解付日期：代理机构将保费解付到保险公司的日期。14、保费解付方式：代理机构将保费解付到保险公司的方式，包括“现金”和“非现金”。15、员工编码：经办该笔保单的业务员代码（此代码要与人员信息数据里面该业务员的代码一致）。16、手续费率：代理机构从保险公司获得该笔业务的手续费比例。17、手续费金额：代理机构获得该笔业务的手续费金额。18、手续费收取时间：代理机构从保险公司获得该笔业务手续费的时间。19、保险中介服务统一发票流水号：代理机构为收取手续费开具的保险中介服务统一发票的流水号。20、业务员佣金：代理机构支付开展该笔业务的业务员的佣金金额。21、佣金领取时间：业务员领取该笔业务佣金的时间。二、人身险代理业务电子档案数据在该项目中，对于保单的续期业务作为一条新的记录填入。该项目中所有金额都要求填写折合人民币以后的金额。1、业务序号、机构代码、保单号、保险人所属省份、被保险人、保单签发日、保单生效日、保费代收日期、保费解付日期、员工编码、手续费率、手续费金额、手续费收取时间、保险中介服务统一发票流水号等基础数据说明与前面对应的相同基础数据说明一致。132、保险人名称：应该填写保险公司完整规范的简称，如：太保寿险云南分公司；同一家保险公司名称在不同记录中出现时，应该保持完全一致。3、险种类别：该保单上主险所属的险种类别和监管报表类别一致，其具体分类见下表：（1）人寿保险－－非分红产品；（2）人寿保险－－分红产品；（3）人寿保险－－投资连接产品；（4）人寿保险－－万能产品；（5）意外伤害保险；（6）健康保险；（7）补充养老保险；（8）补充医疗保险；（9）其他人身险。4、首期保费：如果该条记录是首期保单的记录，就填入首期保费金额。5、续期保费：如果该条记录是某保单续期交费的记录，就填入续期保费的金额。6、业务员直接佣金：代理机构支付开展该笔业务的业务员的直接佣金金额。7、直接佣金领取时间：业务员领取该笔业务佣金的时间。三、财产险代理批改业务电子档案数据该项目中所有金额都要求填写折合人民币以后的金额。1、业务序号、机构代码、保单号、保险人所属省份、被保险人、保单签发日、保单生效日、员工编码等基础数据说明与前面对应的相同基础数据说明一致。2、保险人名称：应该填写保险公司规范的简称，如：太保产险云南分公司；同一家保险公司名称在不同记录中出现时，应该保持完全一致。3、险种类别：该保单上主险所属的险种类别和监管报表类别一致，其具体类别见下表：（1）企业财产保险；（2）机动车辆险；（3）家财险；（4）货运、船舶保险；（5）能源、核电站保险；（6）飞机、飞机责任和航天保险；（7）建筑、安装工程险；（8）责任、信用、保证和农业保险；（9）短期健康保险、意外险；（10）其他财产险；（11）交强险。4、保费金额：填入该保单项下到批改为止所交纳的保费金额。5、批单号：保险公司出具的批单号码。6、批改申请日期：客户委托或者自行向保险公司申请批改的日期。147、批单生效日期：保险公司批准该项批改后批单生效的日期。8、批单保费变动金额：该项批改引起保费变动的金额，用“＋”或“－”分别表示增加或减少保费。9、批单保费结算日期——与保险公司：代理机构与保险公司结算批改产生变动保费的日期。10、批单保费结算日期——与客户：代理机构与客户结算批改产生变动保费的日期。11、批单手续费变动金额：该批单引起代理机构手续费变动的金额，带“＋”、“－”号填入。12、批单手续费结算日期：该批改变动手续费的计算日期。13、保险中介服务统一发票流水号：批单引起手续费变动所开具保险中介服务统一发票的流水号。四、人身险代理批改业务电子档案数据该项目中所有金额都要求填写折合人民币以后的金额。1、业务序号、机构代码、保单号、保险人所属省份、被保险人、保单签发日、保单生效日、保费金额、员工编码、批单号、批改申请日期、批单生效日期、批单保费变动金额、批单保费结算日期——与保险公司、批单保费结算日期——与客户、批单手续费变动金额、批单手续费结算日期、保险中介服务统一发票流水号等基础数据说明与前面对应的相同基础数据说明一致。2、保险人名称：应该填写保险公司完整规范的简称，如：太保寿险云南分公司；同一家保险公司名称在不同记录中出现时，应该保持完全一致。3、险种类别：该保单上主险所属的险种类别和监管报表类别一致，其具体分类见下表：（1）人寿保险－－非分红产品；（2）人寿保险－－分红产品；（3）人寿保险－－投资连接产品；（4）人寿保险－－万能产品；（5）意外伤害保险；（6）健康保险；（7）补充养老保险；（8）补充医疗保险；（9）其他人身险。五、保险代理机构人员电子档案数据其中所有的时间都应以“年/月/日”的格式填入；其中的员工编码应与业务数据中记录的员工15编码保持一致。六、保险代理协议电子档案数据代理险种类别应该按照监管报表的要求分类，具体分类如下表：1、财产保险（1）企业财产保险；（2）机动车辆险；（3）家财险；（4）货运、船舶保险；（5）能源、核电站保险；（6）飞机、飞机责任和航天保险；（7）