搜索
关于银豆网相关责任人渎职行为的举报信尊敬的中央纪委国家监委领导：2018年7月18日，银豆网（见附件一）公告宣布无法兑付，停止运营。2万4千多个家庭瞬间倾家荡产，无处伸冤。现向领导举报其相关人员的不法行为，恳请彻查，以伸张正义，平民愤、安民心。第一，举报北京华信集团董事长刘智源、北京华信电子企业集团（下称北京华信电子）的法人代表和经理陈辉存在贪污及渎职行为。他们未能带领企业履行大股东责任及义务，通过控制银豆网，打着国企的旗号对百姓实施诈骗，金额巨大，高达44亿，影响广泛，总受害家庭至少24000户。2016年4月，北京华信电子战略入股银豆网70%，并举办了多次声势浩大的发布会（见附件二）。北京华信电子的公开资料显示：其成立于1988年，是由原电子工业部批准，由清华大学等六家企业合办的国资联营企业。华信大肆宣扬其国资背景，实力雄厚。正是基于这个强大的股东背景，众多的投资者才对银豆网产生了信任，下定决心进行投资。但2018年7月18日，银豆网公告宣布停止运营。北京华信电子一纸公告（见附件三）欲撇清和银豆网的关系，不承认参与银豆网运营决策和利润分配。银豆网2017年净利润1430万元（见附件四），按照持股比率，华信集团应入账1001万元，集团公告称从未参与银豆的利益分配，这1001万元巨款流进谁的腰包？甚至在工商登记中记录的办公地址根本无法找到这家公司。作为银豆网平台的债权担保公司——北京中亿担保有限公司及深圳前海中融汇金资产管理有限公司，受害者按照工商注册地址也未找到相应企业，担保公司是假的，那么意味着债权一定是假标，这是公然的诈骗。这44亿巨款又流向何方？我们24000多个受害家庭，6万多人需要华信集团给我们一个答复。北京华信电子到底是何方神圣，可以公然践踏法律，藐视人民？我们在网上搜索华信集团的信息，可谓臭名昭著。2016年其旗下罗斯金融、同创万利、节节贷款等网贷平台相继出现巨额逾期，华信也是一纸公文，极力甩锅，而最终不了了之，受害民众的巨额财产不知所踪。而今天的银豆网事件与当年如出一辙。自2015年起华信集团涉及20余起民事纠纷，是典型的老赖。2017年10月华信集团因拖欠房租被起诉（北京中筑英卓管理顾问有限公司状告华信），但法院判决后至今未能执行。2018年3月华信集团再次陷入债务纠纷（宁波纤合进出口有限公司状告华信），拒不履行法院判决，法院到华信在北京及广州的经营地搜查，公司已去向不明。在网上工商注册信息中查询，北京华信电子企业集团没有任何实体产业，而直接持股公司却高达79家，实际控股公司高达253家，大多在2010年之后成立，这些公司与银豆网借款方有何关系？这样一家名副其实的皮包公司，却在2017年9月入资秦皇岛田园综合体开发项目，总投资100亿，2017年一期便投资20亿元，这20亿又从何而来？为什么华信集团可以冒天下之大不韪，视法律如儿戏，百姓如鱼肉？当我看到华信集团董事长是谁时，这个秘密可谓不攻自破。刘智源是“红二代”，为前总理李鹏之女婿，刘伯坚之孙。但我们相信政府为人民当家作主的立场，相信习主席打击贪污腐败的力度，绝不允许这些蛀虫打着国企的旗号，继续给党和政府抹黑。第二，举报周再华存在渎职行为。周再华作为江西银行网络金融部总经理，与银豆网签订存管协议（见附件五），但并未按照《网络借贷资金存管业务指引》为出借人、借款人和担保人等在网络借贷资金存管专用账户下分别开立子账户，未按照实名制开户，多名借款人使用同一银行账号（见附件六），银行资金划拨失察抑或是配合平台诈骗。同时，周再华在公开场合虚假宣传江西银行的合规性，虚假宣传江西银行是直投存管，可防止平台诈骗跑路，误导诱骗投资者（见附件七），为诈骗平台提供了温床。第三，举报中国人民银行南昌中心支行反洗钱处负责人存在玩忽职守行为。银豆网近期44亿巨额资金的往来，反洗钱处未肩负起对大额和可疑支付交易监控并查问报告的职责，给不法行为开了一扇方便之门，致使众多百姓利益受损，众多家庭受害。在当今国家反洗黑钱举措如此强硬，网络金融监管如此重视的环境下，对44亿巨额资金的异动没有丝毫察觉，这是玩忽职守，还是也存在贪腐，我们不得而知。但他们的所作所为确实对党和国家的形象造成了极坏的影响。第四，举报北京市金融局穆静存在渎职行为。穆静作为北京市金融局协调处副处长，莅临银豆网调研考察指导时（见附件八），未能履行金融局指导、规范金融中介机构发展的工作职责，未能有效监督指导互联网金融平台网合法合规服务社会。不仅如此，2015年3月穆静一行到银豆网调研考察，对其风控体系及运营模式给予极大肯定及支持，代表北京金融局为银豆网站台背书，误导投资者，导致该平台轻易骗取百姓信任，最终实施诈骗。当银豆网爆雷后，数百名受害者曾到北京市金融局要求督促华信集团良性清盘，而金融局态度冷漠，我们不得不怀疑，是监管不力，玩忽职守，还是存在更深层次的利益关系。第五，举报北京银监局党委委员副局长逯剑存在玩忽职守行为。对非银行金融机构监管的工作严重不负责任，未起到监督管理的作用，致使人民的利益遭受44亿金额的重大损失。作为一名普通的受害者，我们倾家荡产，走投无路，却在维权的道路上历尽艰辛、雪上加霜，华信集团巨大的魔掌甚至阻挠百姓的正常上访，也剥夺了我们言论自由的权利，甚至在网络上的哀求和申诉也被它信息封锁。我们唯有恳求政府为人民做主，绝不允许这些蛀虫继续为非作歹，损害党和政府的形象。举报人：附件一：公司官网经营信息（数据截止至2018年07月31日，来源于银豆网内部数据中心统计）：自成立以来的累计交易总额10,635,245,000.97元自成立以来的累计交易笔数1,126,969笔借贷余额4,337,406,588.00元借贷余额笔数332,394笔利息余额267,961,461.39元累计出借人数量62,864人累计借款人数量26,379人当前出借人数量23,464人当前借款人数量18,695人前十大借款人待还金额占比0.23%最大单一借款人待还金额占比0.02%关联关系借款余额及笔数0数据来源：附件二：媒体关于华信电子入股银豆网的报道（不限于摘录的2篇）华信电子战略入股银豆网占股70%2016-04-2014:47月20日，记者从银豆网发布会上获悉，该公司获得了新一轮融资，北京华信电子企业集团（以下简称华信电子）宣布战略入股该公司，本次投资后华信电子占银豆网的股权比例为70%。北京华信电子企业副总经理刘育霖在会上表示，近年来随着网络技术和移动技术的普及，互联网金融发展迅猛，金融产品更趋多样化，人们购买金融产品更加便利。可以说，互联网金融是大势所趋，希望通过战略入股银豆网，该公司能构建安全可靠的互联网金融生态，为普惠金融、创新金融服务。在他看来，互联网金融的健康有序发展，对实体经济的转型，对新消费的促进都有着重要意义，这是其为何会投资互联网金融企业的原因。据刘育霖介绍，本次双方之间的合作主要基于三方面，一是互联网对金融的变革是趋势所在；二是互联网金融具有金融特性，要在国家的监管下，规范有序发展；第三互联网金融不能用传统思维模式发展，要改用创新的思维模式。对于为何会选择银豆网，刘育霖表示，一方面是看中银豆网的团队，另外一方面是因为不同于其他互联网金融公司，单纯追求业绩的增长，银豆网一直以来都将安全放在首位，这非常符合华信电子的发展战略。银豆网创始人、CEO王鹏程表示，华信电子在金融板块有着丰富的资源，本次引入华信电子战略入股银豆网后，对银豆网的长远发展有利，银豆网能够借助华信电子获得金融牌照甚至获得更多的资产支持。“这对于银豆网而言，是一个里程碑式的意义，今后银豆网将不再是一家草根互联网金融公司。”王鹏程感慨说。资料显示，华信电子是隶属于中央的国有企业，成立于1988年，是集科研、生产、工贸于一体的大型电子通信集团企业，集团总资产50亿元，各家银行综合授信额度超10亿元。银豆网上线于2014年，创始团队由资深的互联网和金融人士组成，注册资金8000万元。（记者陈芳）华信电子入股银豆网2016-04-2802:27:02来源:京华时报(北京)举报（原标题：华信电子入股银豆网）记者日前从银豆网获悉，北京华信电子企业集团宣布战略入股该公司，本次投资后华信电子占银豆网的股权比例为70%。在北京华信电子企业副总经理刘育霖看来，互联网金融是大势所趋，希望通过战略入股银豆网，该公司能构建安全可靠的互联网金融生态，为普惠金融、创新金融服务。据刘育霖介绍，之所以选择银豆网，一方面是看中银豆网的团队，另外一方面是因为不同于其他互联网金融公司，单纯追求业绩的增长，银豆网一直以来都将安全放在首位，这非常符合华信电子的发展战略。银豆网创始人、CEO王鹏程表示，华信电子在金融板块有着丰富的资源，引入华信电子战略入股银豆网后，对银豆网的长远发展有利，银豆网能够借助华信电子获得金融牌照甚至获得更多的资产支持。北京华信电子企业集团入股银豆网发布会现场投资者拍照：北京华信电子企业集团入股华信的视频链接：==.html?TPA=dW5pb25faWQ9MTAzNjUwXzEwMDAwMV8wMV8wMQ&source=http%3A%2F%2Fnativeapp.toutiao.com%2F&ishttps=1附件三：附件四：银豆网官网2017年度审计报告及公司官网数据中心：附件五：银豆网和江西银行资金存管协议附件六：一位出借人的江西银行流水整理结果发现：同一银行账号对应多个不同的借款人说明开户不合规、银行存管的监管缺位江西银行流水对手交易帐号标标额（万）起息日借款人借款人证件号7/15回息额6212461100002927882（这些标收款帐号都相同）优选小微企贷-06211002017-09-26淮北****公司法人：吴**安徽****0524.37优选小微企贷-06351002017-09-29宜昌****公司法人：周**宜昌****一组53.42优选小微企贷-06781002017-10-15九台****作社法人：李**九台****6组90.11优选小微企贷-08301002017-11-17武陟****公司法人：王*武陟****中段85.47优选小微企贷-08991002017-12-02山西****公司法人：胡*太原****1号357.45优选小微企贷-09851002017-12-18西安****公司法人：杨**西安****号房882.75优选小微企贷-10171002017-12-22芝罘****商行法人：李**山东****市场702.7优选小微企贷-10231002017-12-23成都****公司法人：周**成都****5号271.36优选小微企贷-10721002017-12-30黎平****公司法人：陆**贵州****枧村53.42优选小微企贷-10731002017-12-30巴中****作社法人：李**四川****一社53.42优选小微企贷-10931002018-01-15遵化****圃场法人：卢**遵化****大村53.266212461100002422116部分整理臻选个贷-8166202017-09-28杨**3*************15213.69臻选个贷-900482017-10-24胡**4*************497.92臻选个贷-10680182017-11-22常文国22022119720624501821.96臻选个贷-106122017-11-23刘**2*************13641.71臻选个贷-106952017-11-23朱**4*************24323.22臻选个贷-107092017-11-23姜**1*************169.51臻选个贷-12159182017-12-18张**2************