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基金定投业务2010年03月1、什么是定期定额申购2、定投办理流程3、扣款日4、协议金额5、协议终止6、注意事项7、收费方式8、基金定投问题解答1、什么是定期定额申购定期定额申购是由客户提交申请，约定每期扣款时间、金额，我公司于约定扣款日在客户指定账户内完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。2、办理流程客户申请基金定投业务，首先需在我公司开立资金账户，并开立相应的基金账户，然后亲临柜台填写《安信证券基金定期定额申购申请表》即可成功办理。（网上签署协议的功能尚未上线）3、扣款日基金定投“扣款周期”以月为周期，每周期设定固定定投扣款日（每月16日）和定投补扣日（每月20日）为客户进行定期定投申报，如遇法定节假日则顺延至下一交易日。首次扣款日为客户申请日开始后最近周期的定投扣款日。每月定投扣款日扣款失败的客户，在每月定投补扣日进行补扣。因客户账户余额不足等原因导致两次扣款失败的视作客户放弃本期（月）定投业务，下期继续为客户提交申购申报。4、协议金额客户在签订“定期定额协议”时可自行约定每期扣款金额，每期最低申购金额为300元，但基金公司对该基金“定期定额公告”中所规定的最低申购金额大于300元时，以基金公司的规定为准（如华夏基金管理公司旗下基金定投起点金额为500元）。5、协议终止客户如需终止已申请执行的“定期定额基金投资计划协议”，须由客户或经办人前往营业部填写《安信证券基金定期定额申购申请表》客户提交的取消登记基金账号、基金账户注销等业务申请一经确认，定期定额投资业务视作终止。定期定额协议扣款失败超过3次，协议自动终止6、注意事项同一客户可同时开通若干只基金产品的定期定额基金投资服务，但对同一基金产品只能申请一次，如需增加或减少某只基金产品每期的投资金额，只需在原定期定额协议的基础上进行修改。为确保每期申购成功，客户应保证在扣款当日（无特殊情况为每月16号）14：30分前用于扣款的账户处于正常状态且保留足额金额，如因客户自身原因造成扣款日扣款失败，表示客户自动放弃该期申购，营业部应及时通知客户定投协议交易失败情况。由于定投日客户所投资的基金产品暂停交易、或者基金公司的系统异常等原因，造成客户定期定投申请失败，该期申购将视为自动放弃，我公司将不承担损失和责任。与一般申购一样，定期定额投资业务的申购需遵循“未知价”和“金额申购”的原则，申购价格以基金申购申请日的基金份额资产净值为基准进行计算。具体的收费方式及费率标准以相关基金的《基金合同》和《招募说明书》的相关规定为准。•前端收费模式：客户进行基金认购时收取，费用的计算一般采用外扣法，认购金额包括认购费用和净认购金额。具体计算公式如下：净认购金额＝认购金额/（1+认购费率）认购费用＝认购金额-净认购金额认购份额＝（净认购金额+认购金额产生的利息）/基金份额面值6、收费方式•后端收费模式：客户进行基金认购时，不收取费用，赎回基金份额时收取费用，具体计算公式如下：认购份额＝（认购金额＋认购金额产生的利息）/基金份额面值后端认购费用=赎回份额×认购日基金份额净值×后端认购费率7、基金定投问题解答