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合同的签署要求与审核内容——出借人服务部23目录141出借所需签署及提供的材料出借所需签署及提供的材料付款方式新客户老客户划扣1、《信和财富个人开户申请书》2、《个人出借咨询与服务协议》3、客户有效身份证件正反面复印件4、银行卡（存折）正反面复印件5、《委托扣款授权书》6、银行卡验证小票1、《个人出借咨询与服务协议》2、《委托扣款授权书》注：若客户使用新卡出借，需上传卡的验证小票和复印件扫描件内部转账－－1、《个人出借咨询与服务协议》资金托管1、《信和财富个人开户申请书》2、《个人出借咨询与服务协议》3、客户有效身份证件正反面复印件4、银行卡正反面复印件5、《富友-信和财富专用账户协议》6、银行卡富友POS验证小票1、《个人出借咨询与服务协议》2、银行卡富友POS验证小票注：若没有做过资金托管，则需要填写《富友-信和财富专用账户协议》；一个资金托管账户，只能绑定一张卡（就是金账户开户时的银行卡）若非首次出借客户使用的银行卡或存折之前没有做过出借，则需提供该卡或存折的正反面复印件，及相应的验证小票（存折无需小票）。注：有大额理财或者活动期收益调整的出借，必须签署《补充协议》。2出借材料签署规范说明1、所有文件用蓝黑、黑色钢笔或签字笔填写，同一套协议文件要求使用同色笔签署，不得使用铅笔、圆珠笔填写。填写时不得使用繁体字。2、所有文件填写的信息应真实、准确、完整，并保持整洁，勿撕折拼凑涂改，个别重要项目如姓名、意向出借方式、意向出借金额、账户信息一经涂改视为无效，需要重新填写，其他事项由于笔误发生更改，则需客户本人盖章或签名认同后方有效，否则视为无效文件；超过三个以上事项发生涂改同样视为无效文件。凡使用小刀刮、涂改液修改，视为无效文件。3、《信和财富个人开户申请书》、《个人出借咨询与服务协议》中凡客户签字处，必须为客户亲笔签写。且《个人出借咨询与服务协议》第二十一条（1.4版本在第11页）的其中风险投资知悉抄录语句必须为客户亲笔抄写。4、《委托扣款授权书》中所有空白处，必须由客户亲笔填写。5、详细填写要求模板，请见下面内容：《信和财富个人开户申请书》-封面《信和财富个人开户申请书》，一式两份，客户签署后，客户本人保留一份，信和总公司保管一份，客户续投无需填写《信和财富个人开户申请书》封面上“NO.”为《个人出借咨询与服务协议》封面上的号码，需客户填写在信和财富个人开户申请书》封面上。封面上的“客户编码”无需填写。该页面上的信息，“*”标示的为必填项。页面下方“客户经理”、“团队经理”、“日期”需根据实际情况填写《信和财富个人开户申请书》-第1页该页面信息填写不做要求，客户可以根据自己情况填写。《信和财富个人开户申请书》-第2页“甲方”、“证件类型”、“证件号码”必填。《信和财富个人开户申请书》-第3页“签字”处必须客户亲笔填写。签署日期必填。《信和财富个人开户申请书》-第4页《个人出借咨询与服务协议》-封面《个人出借咨询与服务协议》，一式三份，客户签署后，客户本人保留一份，信和总公司保管两份。其中客户签字、风险投资知悉抄录语句必须为客户亲笔抄写。首页的“客户编号”无需填写。签署日期、地点、甲方、证件类型、证件号为必填。《个人出借咨询与服务协议》-第1页《个人出借咨询与服务协议》-第2页第五条“甲方的资金出借方式”必选。上面打×，下面打√《个人出借咨询与服务协议》-第3页第六条资金出借与回收账户，所有信息必填，且开户行信息要精确，若没有“分行”或“支行”信息，则空着不填写即可或把“分行”、“支行”二字划掉。第八条甲方回款风险的处置方式，必选。上面打×，下面打√《个人出借咨询与服务协议》-第5页出借回收方式：在客户选择的方式打√，其他打×，不可留白。在打√的出借方式后面，依次写上小写、大写出借金额意向出借起止日期为选择的出借方式的出借周期（若选择多种出借方式，则已出借时间最长的为起止时间）。《个人出借咨询与服务协议》-第8页若选择的出借回收方式有“信和宝”，则需要在协议第8页选择一下收益回收方式。选择的√，不选的打×。《个人出借咨询与服务协议》-第11页风险语句抄写及客户签字，必须为客户亲笔填写，不可代写。签字处必须客户亲笔签写。《个人出借咨询与服务协议》-第16页签字处必须为客户亲笔签写。客户经理、签署日期、联系电话需根据实际情况填写。身份证件、银行卡（存折）都需原件正反面复印扫描，卡背必须由客户的亲笔签名，扫描件必须信息清楚。身份证件与银行卡（存折）《委托扣款授权书》，一式两份，客户签署后，客户本人保留一份，信和总公司保管一份，内部转账客户无需填写。此附件必须为彩色。《委托扣款授权书》、小票该页面所有信息必须为客户亲笔填写，签名旁边需客户按手印，且涂改后该《委托扣款授权书》无效，需重新填写《委托扣款授权书》。小票需贴在《委托扣款授权书》左上角，且不得遮盖《委托扣款授权书》中客户填写的任何信息。如小票为存取小票等，纸张较大，则可以单独扫成一个图片。《委托扣款授权书》必须彩色扫描。《富友-信和财富专用账户协议》-第4页第4页所有空白信息必须填写。涂改无效，需重新填写一份。“富友-信和财富专用账户名”为客户富友POS验证手机号该页面所有信息必须为客户亲自填写。签字处需要按手印。首次做“资金托管”的客户需要填写《富友-信和财富专用账户协议》，非首次做“资金托管”则无需填写。若客户是婴幼儿没有写字能力，出借材料填写要求如下：1、《开户申请书》第4页、《协议书》中第11页、16页客户签字的地方，需要有客户姓名、客户监护人姓名、客户按手印；2、《委托扣款授权书》中只需有客户姓名，客户按手印；3、客户的监护人需要提供身份证件。投资变更申请书客户签署完协议后，若协议中的出借金额、出借方式、银行卡信息等填写错误或者需要变更，不可以在协议上涂改，需填写投资变更书。1、变更金额，需要填写投资变更书、重签《委托扣款授权书》2、协议中银行卡信息填写错误，需要填写投资变更书。3、变更新的银行卡，需要填写投资变更书、重新签署重签《委托扣款授权书》，提供新的银行卡扫描件、新的银行卡的小票。4、投资变更书可以放在“合同文件”的压缩包中，也可以单张图片上传，命名可以为：客户姓名《投资变更书》关于错误信息的变更及修改客户信息变更书：客户联系电话、电子邮箱、通讯地址（邮编）、账单收取方式、紧急联系人信息投资变更书：出借金额、出借方式、划扣（回款）银行信息、划扣（出借）日期CHP数据变更：客户姓名、证件类型及证件号码、母亲姓氏，修改或变更需要走数据修改流程数据修改流程内容：门店填写数据修改表（电子版）一份、数据修改表手动填写并扫描图片版一份，邮件给业务对接人，由业务对接人转发给雷双，由雷双转发给科技公司。3出借材料压缩命名规范说明压缩包命名：非资金托管压缩包命名：1、客户姓名合同编号合同文件，2、客户姓名合同编号委托书资金托管压缩包命名：1、客户姓名合同编号合同文件，2、客户姓名合同编号富友协议例：委托书的单页图片为：划扣日期客户姓名例：注：由于系统上传附件插件问题，上传的压缩包命名中间不可以有-#*等特殊附号，否则可能会导致压缩包无法打开。压缩包中包含的文件：客户姓名合同编号合同文件：《信和财富个人开户申请书》、《个人出借咨询与服务协议》客户证件复印件、银行卡（存折）复印件例：jpg图片格式（也可以所有图片不分文件夹，全部在压缩包里）PDF格式连续页扫描客户姓名合同编号委托书《委托扣款授权书》、验证小票例：注：如果有需要上传《补充协议》或者《变更书》，可单独放在一个压缩包中，也可以放在“客户姓名合同编号合同文件”压缩包中客户姓名合同编号富友协议POS小票、《富友-信和财富专用账户协议》注：1、资金托管的客户需要上传富友金账户充值页面截图，可用余额需要大于等于出借金额才可以审核通过。该截图（如下图，两种都可以）可以单独上传，也可以夹在其他压缩包内上传。2、资金托管，划扣平台需要选择：富友平台。3、《富友-信和财富专用账户协议》需要全部页面扫描上传。4合同审核相关内容及要求审核要求：1、每日截单时间为15:00.过时当日不予受理2、每笔出借申请，当日审核不通过+撤销次数≤3次，超过则当日不予受理。3、审核不通过的出借申请需在30分内修正提交，否则当日不予受理。如需信息中心进行后台数据修改，则需在当日16:00前修改完成。注：客户划扣当日更换“出借方式、金额、银行信息、划扣平台”需要撤销的，当日下午3点前不能提交更换后的出借申请，则当日不予划扣。审核内容：出借人服务部审核工作内容如下，其他信息，由客户经理和综合内勤核对无误后提交至出借人服务部。审核内容合同及附件系统信息协议：出借金额、出借方式、银行信息，客户姓名开户申请书：客户姓名委托扣款书：出借金额、银行信息、客户姓名其他：Pos验证小票、银行卡（折）、身份证件客户姓名、划扣日期、出借日期、付款方式、出借方式、出借金额、银行信息、合同编号、协议版本不再审核：1、信用卡及借贷一体卡不支持划扣，请客户经理与客户进行确认。出借人服务部不再对银行卡类别进行审核。2、系统中的划扣平台、可划扣银行、金额限制等划扣事项不再进行审核，烦请各营业部根据数据管理部最新下发的《可划扣银行汇总通知》进行系统录单。划扣出借，审批页面审核信息请见红框内容内部转账出借，审批页面审核信息请见红框内容请严格合同材料签署要求及审核要求，正确签写合同材料及录入系统。如出借申请被退回，请认真查阅审批意见，如有不清楚的地方，综合内勤需及时联系审核人员，沟通并解决问题。审核中，发现合同材料签署有误或者漏传的地方，请客户经理协助客户修正后，将修正或者漏传的材料，单页扫描上传即可，无需整个材料包上传。单页命名可以为：补传第几页。注：《委托扣款授权书》签署有误，需要按照压缩包的格式上传。成功从慎重落笔开始感谢您的查看与学习