合同违法行为监督处理办法讲义

合同违法行为监督处理办法讲义市场合同科2012年3月23日一、执法的主要依据合同违法行为监督处理办法国家工商行政管理总局令第51号自2010年11月13日起施行。二○一○年十月十三日二、适用范围第二条本办法所称合同违法行为，是指自然人、法人、其他组织利用合同，以牟取非法利益为目的，违反法律法规及本办法的行为。三、处理原则第五条各级工商行政管理机关依法监督处理合同违法行为，实行查处与引导相结合，处罚与教育相结合，推行行政指导，督促、引导当事人依法订立、履行合同，维护国家利益、社会公共利益。（行政指导的法律依据）四、合同违法行为表现形式（主要有四大类）一、合同欺诈行为二、利用合同实施危害国家利益、社会公共利益的行为三、为合同违法行为提供便利条件的行为（以上三种行为主要目的是谋取非法利益）四、经营者利用合同格式条款免除自己的责任、加重消费者的义务、排除消费者的权利的行为第一类：合同欺诈行为《办法》第六条列举了10种表现形式：（一）伪造合同；（二）虚构合同主体资格或者盗用、冒用他人名义订立合同；（三）虚构合同标的或者虚构货源、销售渠道诱人订立、履行合同；（四）发布或者利用虚假信息，诱人订立合同；（五）隐瞒重要事实，诱骗对方当事人做出错误的意思表示订立合同，或者诱骗对方当事人履行合同；（六）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人订立、履行合同；（七）恶意设置事实上不能履行的条款，造成对方当事人无法履行合同；（八）编造虚假理由中止（终止）合同，骗取财物；（九）提供虚假担保；（十）采用其他欺诈手段订立、履行合同。第二类：利用合同实施危害国家利益、社会公共利益的行为《办法》第七条列举了5种表现形式：（一）以贿赂、胁迫等手段订立、履行合同，损害国家利益、社会公共利益；（二）以恶意串通手段订立、履行合同，损害国家利益、社会公共利益；（三）非法买卖国家禁止或者限制买卖的财物；（四）没有正当理由，不履行国家指令性合同义务；（五）其他危害国家利益、社会公共利益的合同违法行为。第三类：为合同违法行为提供便利条件的行为第八条任何单位和个人不得在知道或者应当知道的情况下，为他人实施本办法第六条、第七条规定的违法行为，提供证明、执照、印章、账户及其他便利条件。这是对我国现行《合同法》第五十二条的具体规定，在该办法中被具体细化，对利用合同，以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法骗取财物等合同欺诈行为具体列举，对利用合同，采用贿赂、胁迫、恶意串通等方法牟取非法利益行为具体列举，分别对当事人主体、合同标的、合同履行、信息真实、合同担保等十种行为进行了列举，为当事人辨别与工商部门查处上述违法行为提供了依据。第四类：主要分三个方面：利用合同格式条款免除自己的责任、加重消费者的义务、排除消费者的权利的行为我们首先了解格式条款的有关法律规定《合同法》主要规定：第三十九条规定：采用格式条款订立合同的，提供格式条款的一方应当遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务，并采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按照对方的要求，对该条款予以说明。格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款。第四十条格式条款具有本法第五十二条和第五十三条规定情形的，或者提供格式条款一方免除其责任、加重对方责任、排除对方主要权利的，该条款无效。第四十一条对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解释。对格式条款有两种以上解释的，应当作出不利于提供格式条款一方的解释。格式条款和非格式条款不一致的，应当采用非格式条款。第五十二条有下列情形之一的，合同无效：（一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；（三）以合法形式掩盖非法目的；（四）损害社会公共利益；（五）违反法律、行政法规的强制性规定。第五十三条合同中的下列免责条款无效：（一）造成对方人身伤害的；（二）因故意或者重大过失造成对方财产损失的。最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释（二）的规定：第六条提供格式条款的一方对格式条款中免除或者限制其责任的内容，在合同订立时采用足以引起对方注意的文字、符号、字体等特别标识，并按照对方的要求对该格式条款予以说明的，人民法院应当认定符合合同法第三十九条所称“采取合理的方式”。提供格式条款一方对已尽合理提示及说明义务承担举证责任。第九条提供格式条款的一方当事人违反合同法第三十九条第一款关于提示和说明义务的规定，导致对方没有注意免除或者限制其责任的条款，对方当事人申请撤销该格式条款的，人民法院应当支持。第十条提供格式条款的一方当事人违反合同法第三十九条第一款的规定，并具有合同法第四十条规定的情形之一的，人民法院应当认定该格式条款无效。《中华人民共和国消费者权益保护法》的规定：第二十四条经营者不得以格式合同、通知、声明、店堂告示等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任。格式合同、通知、声明、店堂告示等含有前款所列内容的，其内容无效《山东省消费者权益保护条例》的规定：第二十三条经营者不得以格式合同、通知、声明、店堂告示等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任。格式合同、通知、声明、店堂告示等含有前款所列内容的，其内容无效。1、免除自己的责任第九条经营者与消费者采用格式条款订立合同的，经营者不得在格式条款中免除自己的下列责任：（一）造成消费者人身伤害的责任；例：（1）某饭店在大厅写有“小心地滑，摔伤概不负责”（2）请勿在游泳馆内打闹、嬉戏，如发生伤亡事故，后果自负。（二）因故意或者重大过失造成消费者财产损失的责任；例：某影楼在预约单中写有“贵重物品，自行保管，拍摄期间如有丢失本店概不负责”；分析:《中华人民共和国消费者权益保护法》第七条消费者在购买、使用商品和接受服务时享有人身、财产安全不受损害的权利。消费者有权要求经营者提供的商品和服务，符合保障人身、财产安全的要求。第十一条消费者因购买、使用商品或者接受服务受到人身、财产损害的，享有依法获得赔偿的权利。《山东省消费者权益保护条例》第十五条经营者应当为消费者提供安全的消费场所，其经营场地、服务设施、店堂装饰、商品陈列等，应当符合保障人体健康和人身、财产安全的要求；存在危险因素的，应当在明显位置设置警示标志，并采取安全防护措施。（三）对提供的商品或者服务依法应当承担的保证责任；例：（1）某店在促销时，在店堂告示中写有“促销（赠品）商品，一律不实行三包”；（2）某金店柜台有“贵重物品售出一概不予退换。”；（3）某促销活动中有“奖品、赠品一律不实行三包。”规定。分析：《消费者权益保护法》第二十三条经营者提供商品或者服务，按照国家规定或者与消费者的约定，承担包修、包换、包退或者其他责任的，应当按照国家规定或者约定履行，不得故意拖延或者无理拒绝。《山东省消费者权益保护条例》第二十四条经营者以消费者购买商品或者接受服务为条件，向消费者提供奖品、赠品或者免费服务，应当保证质量，不得免除其应当承担的修理、更换、重作、补足商品数量、赔偿损失以及其他责任。（四）因违约依法应当承担的违约责任；例：（1）如某房地产公司在格式条款中仅规定购房者的违约责任，而对经营者自身的违约责任只字不提。（2）.“本店承接一切送洗衣物，但对洗熨结果，如褪色、缩小，本店不负赔偿责任。”分析：《合同法》第五条“当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务。”《山东省消费者权益保护条例》第四十五条洗染业经营者应当与消费者共同确认洗染前的衣物状况，并在服务单据中注明。造成衣物损坏、串色、染色、遗失的，应当退还收取的费用，并承担赔偿责任。2、加重消费者的义务第十条经营者与消费者采用格式条款订立合同的，经营者不得在格式条款中加重消费者下列责任：（一）违约金或者损害赔偿金超过法定数额或者合理数额；例：（1）某燃气公司在合同中约定“供方按照用方逾期支付气费的天数，依照《城市燃气管理办法》的规定按日向用方加收逾期支付气费金额的千分之三的滞纳金。”而建设部《城市燃气管理办法》第三十条规定“燃气用户应当按时交纳气费。逾期不交的，燃气供应企业可以从逾期之日起向不交纳气费的用户收取应交燃气费的3‰－1％的滞纳金，情节严重的，可以中止对其供气。”，因此，如果用户逾期缴纳燃气费，企业可以一次性收取3‰－1％的滞纳金，但不得按日累计滞纳金。（2）某健身俱乐部“会员因故意造成健身器械损坏的，应按原价的双倍赔偿；会员穿鞋造成地面损坏，双倍价值赔偿。”分析：《合同法》第一百一十三条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定，给对方造成损失的，损失赔偿额应当相当于因违约所造成的损失，包括合同履行后可以获得的利益，但不得超过违反合同一方订立合同时预见到或者应当预见到的因违反合同可能造成的损失。经营者对消费者提供商品或者服务有欺诈行为的，依照《中华人民共和国消费者权益保护法》的规定承担损害赔偿责任。第一百一十四条当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。约定的违约金低于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以增加；约定的违约金过分高于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或者仲裁机构予以适当减少。当事人就迟延履行约定违约金的，违约方支付违约金后，还应当履行债务。（二）承担应当由格式条款提供方承担的经营风险责任；例：（1）某婚纱影楼规定：因本店原因所致底片、拍摄数据损坏丢失，本店不负责赔偿，只提供免费重新拍摄。分析：《山东省消费者权益保护条例》第四十四条摄影冲印业经营者应当将拍摄、冲印的全部影像资料交付消费者，不得自行保留，不得在约定之外收取其他费用；影像资料不符合质量要求的，应当根据消费者的要求退还费用或者免费重拍、重印；未经消费者同意，经营者不得使用或者提供给他人使用消费者的影像资料；给消费者造成损害的，应当承担赔偿责任。冲印具有特殊价值的影像资料，消费者可以与经营者事先约定保价额。经营者提供的服务不符合约定要求的，应当按照约定的保价额赔偿消费者损失。3、排除消费者的权利第十一条经营者与消费者采用格式条款订立合同的，经营者不得在格式条款中排除消费者下列权利：（一）依法变更或者解除合同的权利；例：（1）某商场规定：本超市保留修改和调整使用手册中各项条款及中止本卡使用的权利；（2）某美容店规定：本卡一经售出，任何人不得提出变更或解除。（3）“该商品一经售出，概不退换。”或“特价、降价、处理、打折商品，不予退换。”或“促销商品，售出概不退换。”分析：《合同法》第七十七条当事人协商一致，可以变更合同。法律、行政法规规定变更合同应当办理批准、登记等手续的，依照其规定。第九十三条当事人协商一致，可以解除合同。当事人可以约定一方解除合同的条件。解除合同的条件成就时，解除权人可以解除合同。《山东省消费者权益保护条例》第二十六条经营者采用卡、券的方式销售商品或者提供服务，应当遵守有关法律、法规的规定，不得单方设定限制消费者合法权益的内容。因经营者的原因导致卡、券不能继续使用的，经营者应当将卡、券的余额退还消费者。（二）请求支付违约金的权利；例：某摄影店规定：定（订）金已经缴出，概不退还。分析：《担保法》第八十九条当事人可以约定一方向对方给付定金作为债权的担保。债务人履行债务后，定金应当抵作价款或者收回。给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金；收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金。（三）请求损害赔偿的权利；例：某健身俱乐部规定：不按教练规定要求使用健身器材，造成人身伤害的，任何人不得提出赔偿要求。分析：《消费者权益保护法》第十一条消费者因购买、使用商品或者接受服务受到人身、财产