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财越四海智通国际工行与您同行重庆市分行2前言“工行财智国际”是一个集结算、融资、理财为一体，内嵌本外币业务于一身的产品服务及组合应用。在满足客户国际结算、贸易融资需求的基础上，进一步提供规避汇率风险、节约财务成本的增值服务。财越四海、智通国际——财智国际3目录企业走出去乃大势所趋一工行国际化进程不断提速二同业领先的软硬件系统日益完善三丰富的产品、贴身的服务四4企业走出去乃大势所趋一5近年来，中国企业“走出去”的步伐明显加快，业务总量快速增长，企业实力不断增强。统计表明，2009年全年,我国非金融类对外直接投资累计达433亿美元,同比增长6.5%。2009年，重庆市境外投资1.85亿美元，同比增长23.9％。2010年重庆计划形成6亿美元以上的境外投资。在“走出去”过程中，企业面临的主要问题有资金管理不便、境外融资困难等。6工行国际化进程不断提速二71、海外布点加档提速1993年1997年1999年2008年10月中国工商银行法兰克福分行开业工银中东和多哈分行相继开业东京分行开业2008年3月完成对南非标准银行20％的股权收购我行第一家境外机构新加坡分行开业2009年纽约分行开业2010年1月河内分行开业8东北亚南亚北美洲南美洲东南亚拟拓展国家/地区目前已覆盖国家/地区大洋洲秘鲁、巴西美国加拿大印度、巴基斯坦新加坡、印尼、越南、马来西亚泰国、菲律宾香港、澳门日本韩国、阿拉木图台湾英国、德国、卢森堡、俄罗斯法国、荷兰、比利时、意大利西班牙非洲、中东南非、阿联酋卡塔尔科威特、沙特阿拉伯澳大利亚新西兰欧洲2、全球覆盖不断完善9截至目前，我行已在全球20个国家和地区设立23家境外机构，分支机构总数达到162家，初步建立起一个覆盖全球主要金融中心和我国主要经贸往来地区的全球经营网络。按照我行规划，2010年，实现阿布扎比分行、马来西亚子行等5家境外一级机构开业；至2011年，我行境外网络有望覆盖全球30余个国家和地区，进一步形成业务种类齐全、产品线丰富、科技平台统一的全球化经营网络。103、遍布全球的代理行网络截至2009年末，我行代理行数量已达到1403个，遍布全球125个国家和地区，与近40家代理行在账户营销、存款、汇款、信用证、资金拆借、现钞调运、现金管理、银团贷款等业务领域签订了合作协议。2010年，我行将新增代理行60余家，覆盖全球130个国家和地区。11当日申请、当日起息的无时差资金交付大大缩短客户资金到账的时间进一步提高外汇资金运作效益外汇资金业务实现24小时的连续运转全球资金运作香港纽约法兰克福东京4、连续的全球资金运作工商银行拥有强大的本外币资金清算系统，具有国际先进的直通率水平，清算速度全国最快。12先进的软硬件系统日益完善三13总行单证中心收单点3收单点1收单点22006年，工商银行成立了国际结算单证中心，有利于降低操作风险，统一银行服务标准。1、先进的单证中心系统工商银行拥有国有银行中首家单证集约处理中心，单证业务全程电子化处理，实现全国统一审查标准和操作规范，集中处理度居全国首位。142、全球统一的科技平台FOVA系统是我行研发的涵盖存款、贷款、汇款、银行卡、ATM/POS、网上银行、批量代理、国际结算与贸易融资、金融市场等多个业务领域的海外综合业务处理系统。FOVA系统推广计划2008年已完成澳门、首尔、新加坡、诚兴、工银印尼、东京、香港分行、工银伦敦2009-7～2009-8已完成悉尼、河内分行、工银阿拉木图、中东机构2009-10～2009-11已完成法兰克福、卢森堡分行2010-1～2010-2工银莫斯科、纽约分行工银亚洲2011-815趋于统一的单证处理标准、全球一体化的科技平台，为有效提升我行对跨国公司客户的金融服务能力和服务效率提供了强大的技术保障。16丰富的产品、贴身的服务四171、NRA模式全球现金管理NRA（境外机构境内账户）是指在境外（含香港、澳门和台湾地区）合法注册成立的机构，在境内银行开立的外汇账户。NRA账户有利于保障中资企业境外机构的资金安全，加强总部对境外机构的账户监控，为中资企业进行跨境资金集中管理和运作提供了便利，同时如果境内存款利率高于境外，公司还可获得更高的利息收入。182、内保外贷业务介绍内保外贷业务是指境内企业（“申请人”）向我行出具反担保的前提下，由我行为贵公司在境外注册的全资附属企业或参股企业（“借款人”）向我行境外营业机构或境外代理行等（“受益人”）开立保函或备用信用证，由受益人向借款人提供融资的业务。办理时机如贵公司在境外注册的全资附属子公司或参股企业有融资方面的需求而融资能力有限时，贵公司即可向我行境内分行提出申请，由我行境外机构及代理行为贵公司的境外全资附属子公司或参股企业进行融资。192、内保外贷办理指引申请人（境内企业）应符合以下基本条件：①符合融资类保函申请人的基本②愿意为借款人融资向我行提供无条件且不可撤销的反担保借款人应符合以下基本条件：①符合国家关于境内机构对外担保的有关规定②已在境外依法注册③已向外汇局办理境外投资外汇登记手续温馨提示我行境内分行对外开出保函或备用信用证203、环球工程通国际工程承包企业投标保函专业咨询履约保函预付款保函全球快汇买方信贷外汇理财全球快汇质量维修保函全球快汇1、合作意向2、合同签订3、合同履行4、合同验收工商银行213、环球工程通办理时机工程投标、合同签订、合同履行和验收等各个阶段。功能特点①提供境外承包工程项下的全流程服务；②提升贵公司的市场竞争力，降低操作风险，减少财务费用。温馨提示①贵公司须在工商银行评定信用等级，并核有授信额度；②办理出口买方信贷业务，贵公司须事先和中国出口信用保险公司达成合作意向。22汇率风险利率风险实际收益专业的个性化产品货币掉期利率掉期远期结售汇资金交易专家外汇结算专家贸易融资专家专业的服务团队8、专业的风险管理238、专业的风险管理—远期结售汇产品定义远期结售汇业务是指客户与我行签订远期结售汇合约，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限，在到期日外汇收入或支出发生时，再按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务。办理时机：在贵公司签订进出口合同，确定未来需要收付的币种、期限、金额等交易要素时。若贵公司在办理远期结售汇业务时无法确定未来收付汇的具体期限，则可以与工商银行办理择期交易。功能特点：在目前人民币升值逾期持续的背景下，远期购汇使用更频繁，且能获取较大收益。温馨提示①客户的外汇收支期限、金额与远期结售汇合同必须一致。②远期结售汇业务原则上不允许提前交割。24专业的团队姓名联系电话业务领域谢辉63702194国际贸易融资、外汇理财张奕63710053国际贸易融资、外汇理财宋世凯63716711国际贸易融资、外汇理财邓立63715200外汇资金范佳63710057单证结算田川63702192外汇政策咨询汪杨63710052外汇汇款25结语“走出去”是国家战略，对重庆企业而言，在重庆建设“内陆开放高地”的历史机遇下，“走出去”更是大势所趋。工商银行作为全球第一大行，愿凭借自身各项优势，在企业“走出去”的过程中，提供全球现金管理、国际结算与国际贸易融资以及风险管理等全方位的金融服务。26