营运资金需求量测算表

测算企业：科目2007年度销售收入2008年度销售收入2009年度销售收入备注S:销售收入最近一期报表流动资产最近一期报表流动负债最近一期报表其他应收款002009年度期初数2009年度期未数压力测试时点值存货应收账款应付账款预收账款预付账款2009年利润总额m:授信申请月份2009年销售成本Rp:预计企业销售收入年增长率（小数形式）现有融资余额M:2009年度销售利润率预计借款人自有资金0平均存货余额0平均应收账款余额0平均预付账款余额0平均应付账款余额0平均预收账款余额0.000012008年2009年平均销售收入增长率销售收入增长率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!项目计算结果营运资金需求量测算表计算结果（不含压力测试）#DIV/0!测算基础数据单位：万元公式第1页，共2页Tw:营运资金周转次数#DIV/0!存货周转天数#DIV/0!应收账款周转天数#DIV/0!应付账款周转天数#DIV/0!预付账款周转天数#DIV/0!预收账款周转天数#DIV/0!W：借款人营运资金需求#DIV/0!新增流动资金贷款额度#DIV/0!科目计算结果预付账款保险系数#DIV/0!存货保险系数#DIV/0!应收账款保险系数#DIV/0!预收账款保险系数#DIV/0!应付账款保险系数#DIV/0!科目计算结果Tw:营运资金周转次数#DIV/0!W：借款人营运资金需求#DIV/0!新增流动资金贷款额度#DIV/0!备注：压力测试存货周转天数/存货平均周转天数=[360/(年销售成本/压力测试点存货)]/存货平均周转天数360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)360/（销售成本/平均存货余额）360/（销售收入/平均应收账款余额）公式360/(存货保险系数*存货周转天数+应收账款保险系数*应收账款周转天数－应付账款保险系数*应付账款周转天数＋预付账款保险系数*预付账款周转天数－预收账款保险系数*预收账款周转天数)360/（销售成本/平均应付账款余额）360/（销售成本/平均预付账款余额）360/（销售收入/平均预收账款余额）压力测试计算结果预计营运资金量－预计借款人自有资金－预计流动资金贷款压力测试应收账款周转天数/应收账款平均周转天数=[360/(年销售收入/压力测试点应收账款)]/应收账款平均周转天数压力测试预收账款周转天数/预收账款平均周转天数=[360/(年销售收入/压力测试点预收账款)]/预收账款平均周转天数压力测试应付账款周转天数/应付账款平均周转天数=[360/(年销售成本/压力测试点应付账款)]/应付账款平均周转天数公式压力测试预付账款周转天数/预付账款平均周转天数=[360/(年销售成本/压力测试点预付账款)]/预付账款平均周转天数保险系数计算结果预计营运资金量－预计借款人自有资金－现有融资余额WmPTRSW1211M-1）（）（WmPTRSW1211M-1）（）（WmPTRSW1211M-1）（）（第2页，共2页