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2015年12月《基金法律法规》押题密卷四第1题：单项选择题(本题1分)（）是金融市场上主要的资金供应者。A、居民B、中央银行C、金融机构D、政府【正确答案】：A【答案解析】：居民是金融市场上主要的资金供应者。【我的笔记】：查看别人的笔记第2题：单项选择题(本题1分)下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是（）。A、基金的募集符合《证券投资基金法》规定B、基金合同期限为3年以上C、基金募集金额不低于2亿元人民币D、基金份额持有人不少于1000人【正确答案】：B【答案解析】：基金合同期限为5年以上。【我的笔记】：查看别人的笔记第3题：单项选择题(本题1分)（）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。A、忠诚尽责B、客户至上C、专业审慎D、诚实守信【正确答案】：B【答案解析】：页码，1/41(W)w2015-12-16客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。【我的笔记】：查看别人的笔记第4题：单项选择题(本题1分)以下关于道德与法律的关系说法错误的是（）。A、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，但是在根本目的上不一致B、有些行为不违反法律但违反道德；还有些行为违反法律但并不违反道德C、道德在调整范围上对法律具有补充作用D、法律对传播道德具有促进作用【正确答案】：A【答案解析】：道德与法律的关系:道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，二者既有区别又有联系。1.道德与法律的区别⑴表现形式不同。法律是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认知和遵守。而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有待定的表现形式。（2）内容结构不同。法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果；而道德【我的笔记】：查看别人的笔记第5题：单项选择题(本题1分)为了进一步保障基金信息质是，法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签字同意。A、1/3以上B、2/3以上C、1/2以上D、全部【正确答案】：B页码，2/41(W)w2015-12-16【答案解析】：为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经2/3以上独立董事签字同意。【我的笔记】：查看别人的笔记第6题：单项选择题(本题1分)以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是()。A、采取未知价法B、采取份额赎回的方式C、必须以金额赎回方式进行D、赎回申请必须在交易所交易日下午3点之前提出【正确答案】：C【答案解析】：目前，开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为：①“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；②“未知价”交易原则。【我的笔记】：查看别人的笔记第7题：单项选择题(本题1分)依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。A、外资企业B、独资企业C、公司企业D、合伙企业【正确答案】：D【答案解析】：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。【我的笔记】：查看别人的笔记页码，3/41(W)w2015-12-16第8题：单项选择题(本题1分)货币型基金的认购费一般为（）。A、1%以下B、1%～1.5%C、1%D、0【正确答案】：D【答案解析】：货币型基金一般认购费为0。【我的笔记】：查看别人的笔记第9题：单项选择题(本题1分)金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过（）进行交易而融通资金的市场。A、金融工具B、衍生工具C、货币D、商品【正确答案】：A【答案解析】：金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。【我的笔记】：查看别人的笔记第10题：单项选择题(本题1分)下列属于合规管理基本原则的是（）.A、独立性B、健全性C、规范性D、全面性【正确答案】：A页码，4/41(W)w2015-12-16【答案解析】：合规管理的基本原则有：①独立性；②客观性；③公正性；④专业性；⑤协调性原则。【我的笔记】：查看别人的笔记第11题：单项选择题(本题1分)南方保本基金的保本期为（）年。A、1B、5C、3D、10【正确答案】：C【答案解析】：南方保本基金的保本期为3年。【我的笔记】：查看别人的笔记第12题：单项选择题(本题1分)基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。A、健全性B、独立性C、有效性D、相互制约【正确答案】：C【答案解析】：基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的有效性原则。【我的笔记】：查看别人的笔记页码，5/41(W)w2015-12-16第13题：单项选择题(本题1分)基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A、10%B、15%C、20%D、25%【正确答案】：D【答案解析】：基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。【我的笔记】：查看别人的笔记第14题：单项选择题(本题1分)根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。A、半年报告B、季度报告C、年度报告D、月度报告【正确答案】：C【答案解析】：基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。【我的笔记】：查看别人的笔记第15题：单项选择题(本题1分)与其他金融工具比较，开放式基金是一种（）。A、受益凭证B、收益凭证C、债券凭证D、信用凭证页码，6/41(W)w2015-12-16【正确答案】：A【答案解析】：基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。【我的笔记】：查看别人的笔记第16题：单项选择题(本题1分)合规管理的基本原则不包括（）。A、独立性原则B、公正性原则C、利益性原则D、协调性原则【正确答案】：C【答案解析】：合规管理的基本原则是：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。【我的笔记】：查看别人的笔记第17题：单项选择题(本题1分)督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。A、中国证监会及相关派出机构B、证券业协会C、董事会D、基金业协会【正确答案】：A【答案解析】：督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。【我的笔记】：查看别人的笔记页码，7/41(W)w2015-12-16第18题：单项选择题(本题1分)以下说法错误的是（）。A、以股票和基金为代表的直接融资工具，在一定程度上降低了金融行业的系统性风险B、对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥,但收益率较低C、证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资结构D、对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，而且收益率也高【正确答案】：D【答案解析】：对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但是收益率较低，基金为中小投资者拓宽了投资渠道。【我的笔记】：查看别人的笔记第19题：单项选择题(本题1分)网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。A、过往业绩B、住所、联系方式、主要负责人C、基本诚信信息D、名称、成立时间、登记时间【正确答案】：A【答案解析】：网站公示的私募基金管理人基本情况包括：私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。【我的笔记】：查看别人的笔记第20题：单项选择题(本题1分)基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。A、合规管理部门B、董事会页码，8/41(W)w2015-12-16C、合规与风险管理委员会D、股东大会【正确答案】：B【答案解析】：基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经董事会审议批准后传达给全体员工。【我的笔记】：查看别人的笔记第21题：单项选择题(本题1分)证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考净值。A、1天B、30秒C、1分钟D、15秒【正确答案】：D【答案解析】：证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。【我的笔记】：查看别人的笔记第22题：单项选择题(本题1分)基金监管的首要目标是（）。A、规范证券投资基金活动B、保护基金管理人利益C、保证证券投资基金和资本市场的健康发展D、保护投资人利益【正确答案】：D【答案解析】：基金监管的首要目标是保护投资人利益。【我的笔记】：查看别人的笔记页码，9/41(W)w2015-12-16第23题：单项选择题(本题1分)基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。A、10B、15C、30D、60【正确答案】：C【答案解析】：基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。【我的笔记】：查看别人的笔记第24题：单项选择题(本题1分)QDII是（）的首字母缩写。A、境外机构投资者B、合格的境外机构投资者C、境内机构投资者D、合格的境内机构投资者【正确答案】：D【答案解析】：QDII是合格的境内机构投资者的首字母缩写。【我的笔记】：查看别人的笔记第25题：单项选择题(本题1分)基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A、当日B、第三日C、次日D、第四日页码，10/41(W)w2015-12-16【正确答案】：C【答案解析】：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。【我的笔记】：查看别人的笔记第26题：单项选择题(本题1分)某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%；基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（）。A、117.45，9881.42B、119.27，9963.22C、118.58，9884.42D、109.45，9901.19【正确答案】：C【答案解析】：净认购金额=10000/（1+1.2%)=9881.42(元),认购费用=9881.421.2%=118.58(元),认购份额=(9981.42+3)/1=9984.42(份).【我的笔记】：查看别人的笔记第27题：单项选择题(本题1分)QDII基金定期报告中的特殊披露要求不包括（）。A、境外投资顾问和境外资产托管人信息B、境外证券投资信息C、投资境外市场可能产生的风险信息D、外币交易及外币折算相关的信息【正确答案】：C【答案解析】：投资境外市场可能产生的风险信息属于基金合同、招募说明书的特殊披露要求。【我的笔记】：查看别人的笔记页码，11/41(W)w2015-12-16第28题：单项选择题(本题1分)基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A、30B、60C、180D、90【正确答案】：D【答案解析】：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。【我的笔记】：查看别人的笔记第29题：单项选择题(本题1分)债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。A、长期投资者B、短期投资者C、追求最大利润D、追求稳定收入【正确答案】：D【答案解析】：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。【我的笔记】：查看别人的笔记第30题：单项选择题(本题1分)某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备条件（）。A、基金管理人出具委托其托管的委托涵B、基金托管人出具委托其托管的委托涵C、具备安全保管基金全部资产的条件D、该商业银行向监管机构出具有托管能力的保证函页码，1