银行绩效考核方案模板

附件一：2012年5月31日维度序号指标定义/公式/说明权重计分规则2014年目标值数据来源管理部门配合部门最高得分比例1经济利润（万元）考核期末累计经济利润/考核期经济利润目标。存量利润＝存款日均基数*1％，增量利润＝目标利润-存量利润，超额利润＝实际经济利润-目标利润存量利润占指标分值的30％，增量利润占指标分值的70％，超目标部分每超20万元加1分。15.0%计划完成率计财部提供绩效考核系统计财部150%2经济资本回报率（％）至考核期末经济资本回报额/占用经济资本/全行平均经济资本回报率2.0%绩效考核系统计财部100%3成本收入比（％）（利息支出＋资金成本＋费用成本）/（存款模拟收入＋利息收入＋中间业务收入）/全行平均成本收入比。全行平均水平以下得满分，每超5个百分点扣1分，扣完为止。2.0%绩效考核系统计财部100%4中间业务收入（万元）至考核期末中间业务收入/至考核期末中间业务收入目标*100%。中间业务收入目标由各相关部门根据本条线年度工作计划下达。6.0%计划完成率公司业务部、零售业务部、投资银行部、信贷审批部、远程银行部提供绩效考核系统零售业务部公司业务部、投资银行部、信贷审批部、远程银行部200%5不良贷款额（万元）因第一责任人造成的不良贷款，每100万元不良贷款扣1分。扣分项绩效考核系统信贷审批部小企业金融事业部扣分不封顶6不良贷款恶化（万元）不良贷款恶化指现有不良贷款质量持续恶化，五级分类下迁或者可预见的损失面不断扩大。第一责任人的不良贷款恶化每100万扣5分，非第一责任人的不良贷款恶化每100万扣2分。扣分项绩效考核系统信贷审批部小企业金融事业部扣分不封顶7对公存款日均（万元）考核期末对公存款日均/对公存款日均目标。负增长时：得分＝完成数/存量*30％*权重*100－扣分值扣分值＝负增长比例×存量分值×扣分比例，上半年、第三季度、年末时扣分比例分别为40％、60％、100％未超目标时：得分＝30％*权重*100+增长额/目标分配额*70％*权重*100超目标时：得分＝权重*100+超目标数/1000本指标加分不封顶，扣分至本指标得分扣完为止。15.0%计划完成率公司业务部提供绩效考核系统公司业务部加分不封顶8储蓄存款日均（万元）考核期末储蓄存款日均/储蓄存款日均目标。负增长时：得分＝完成数/存量*30％*权重*100－扣分值扣分值＝负增长比例×存量分值×扣分比例，上半年、第三季度、年末时扣分比例分别为40％、60％、100％未超目标时：得分＝30％*权重*100+增长额/目标分配额*70％*权重*100超目标时：得分＝权重*100+超目标数/300本指标加分不封顶，扣分至本指标得分扣完为止。15.0%计划完成率零售业务部提供绩效考核系统零售业务部加分不封顶财务维度指标（25％）客户维度指标（57％）1附件一：2012年5月31日维度序号指标定义/公式/说明权重计分规则2014年目标值数据来源管理部门配合部门最高得分比例9对公存款余额（万元）考核期末对公存款余额/对公存款余额目标。负增长时：得分＝完成数/存量*30％*权重*100－扣分值扣分值＝负增长比例×存量分值×扣分比例，上半年、第三季度、年末时扣分比例分别为40％、60％、100％未超目标时：得分＝30％*权重*100+增长额/目标分配额*70％*权重*100超目标时：得分＝权重*100+超目标数/1300万扣分至本指标得分扣完为止。5.0%计划完成率公司业务部提供绩效考核系统公司业务部200%10储蓄存款余额（万元）考核期末储蓄存款余额/储蓄存款余额目标。负增长时：得分＝完成数/存量*30％*权重*100－扣分值扣分值＝负增长比例×存量分值×扣分比例，上半年、第三季度、年末时扣分比例分别为40％、60％、100％未超目标时：得分＝30％*权重*100+增长额/目标分配额*70％*权重*100超目标时：得分＝权重*100+超目标数/400扣分至本指标得分扣完为止。5.0%计划完成率零售业务部提供绩效考核系统零售业务部200%11个人客户净增数（户）考核期净增日均1万元以上个人客户数量/当期目标数*权重*100。全年通算。1.0%计划完成率零售业务部提供绩效考核系统零售业务部150%12新增对公基本账户数（户）考核期分支机构新增基本账户数量/当期目标数1.0%计划完成率公司业务部提供绩效考核系统公司业务部150%13新增核心对公存款户数（户）新增核心对公存款客户指季度新增日均在1000万以上的单一非授信客户。至考核期新增核心对公存款客户数/至考核期目标数。2.0%公司业务部提供绩效考核系统公司业务部150%14小额贷款增长额（万元）增长额＝考核期末小额贷款余额－上年小额贷款余额得分＝增长额/基准额度×权重×100＋超额得分上半年、第三季度和年末的基准额度分别为1500万元、3000万元和4500万元，未完成基准额度的按比例得分；超额得分按每超过基准额度10％得0.5分计算；较上年负增长时本指标不得分。8.0%计划完成率绩效考核系统小企业金融事业部200%15代发工资净增数（户）考核期末代发工资净增户数/当期目标数*权重*100。与代发工资合同号相关联。全年通算。1.0%计划完成率零售业务部提供绩效考核系统零售业务部150%16信付通商户新开客户数（户）考核期分支机构信付通商户新增户数/当期目标数*权重*100。全年通算。1.0%计划完成率零售业务部提供绩效考核系统零售业务部远程银行部150%17特惠商户发展数量（台）考核期末新发展符合要求的特惠商户数量/当期目标数*权重*1001.0%计划完成率零售业务部提供绩效考核系统零售业务部150%18个人网银开户新增数量（户）考核期实际完成数/目标值1.0%计划完成率远程银行部提供绩效考核系统远程银行部150%19企业网银开户新增数量（户）考核期实际完成数/目标值1.0%计划完成率远程银行部提供绩效考核系统远程银行部150%20会计业务管理考核得分考核期末会计业管理考核得分*指标权重。详见《分支机构会计业务管理考核标准》。5.0%详见《分支机构会计业务管理考核标准》会计结算部会计结算部100%21内控评价得分得分＝内部控制评价得分*权重。每个考核期均使用最近一次的评价结果。内部控制评价得分在60分以下本项不得分。5.0%内审办内审办100%客户维度指标（57％）内部流程维度（14.5％）2附件一：2012年5月31日维度序号指标定义/公式/说明权重计分规则2014年目标值数据来源管理部门配合部门最高得分比例22理财产品销售额（万元）至考核期末理财销售额/理财销售额计划目标数*权重*1003.0%计划完成率零售业务部提供绩效考核系统零售业务部150%23网银交易量考核期实际完成转账笔数（金额）/目标值。其中转账笔数权重1％，转账金额权重0.5％。1.5%计划完成率绩效考核系统远程银行部150%24人均存款（万元）考核期末分支机构人均存款/分支机构平均人均存款。人均存款全行前10名各加1分。人数计算不含新进大学生。加分项绩效考核系统公司业务部人力资源部25新产品推广考核期内新上线的项目。公式：考核期末实际完成量/当期计划目标数。最高加1分。加分项零售业务部提供零售业务部公司业务零售业务部公司业务部26媒体表扬与外部荣誉分支机构被外部媒体（电视、报纸等）表扬，有助于提高我行外部形象的，全国范围的每次加2分，省级加1分，市级加0.5分；获国家级奖励的，每次加2分。相同事项不重复奖励。加分项纪委监察室、办公室纪委监察室总行办公室27外部检查通报及内部相关部室检查外部检查每通报一项扣2分，内部检查发现问题每项扣1分。相同项目不重复扣分。扣分项总行各相关部室风险管理部总行各部室扣分不封顶28投诉与曝光情况形成有效投诉每次扣2分，被各媒体曝光并对我行造成不良影响的每次扣5分扣分项纪委监察室、办公室纪委监察室总行办公室风险管理部扣分不封顶29发生重大违规、案件、责任事故情况发生重大违规、案件、责任事故，本卡得分为零扣分项纪委监察室纪委监察室会计结算部扣分不封顶30岗位星级、学历职称、后备人员晋升员工星级达到五星；员工在考核期限内取得新的在职学历或职称（执业资格）；考核期限内有员工进入后备人才库或后备人才库人员晋升至更高资格。员工达到五星级者，一人次0.2分；取得新的在职学历或职称者一人次0.2分；考核期限内有员工进入后备人才库或后备人才库人员晋升至更高资格者，一人次0.1分；考核期员工取得从业资格证的，每证0.1分。2.0%平均星级较上年提高1个星级人力资源部人力资源部总行各部室100%31员工满意度由分支机构员工对分支机构负责人的团队合作意识、沟通能力、计划组织能力、全局观念、分析解决问题能力、风险控制能力、廉洁自律能力等进行综合评分。1.5%人力资源部人力资源部总行各部室100%32总行培训出勤率当季分支机构全员实际培训出勤率低于90%时，扣1分。全年通算。培训包括全行各级培训。扣分项人力资源部人力资源部总行各部室扣分不封顶33周学习计划完成率每季度抽查不低于分支机构数30%的三级培训纪录，缺少一次扣0.5分。记录不完整一次扣0.2分。扣分项人力资源部人力资源部扣分不封顶34员工流失率根据当期内部员工流失情况进行扣分。扣分项扣分不封顶100%总计内部流程维度（14.5％）学习与成长维度指标（3.5％）3附件一：2012年5月31日对应指标0001C00058200年_经济利润额0001C00084100年_经济资本回报率0001C00084500年_成本收入比0001C00084600年_代理及理财手续费收入0001C00076900年_ATM手续费0001I00016100公司类中间业务收入0001I00007100小企业承兑和车贷手续费收入0001I00014100第一责任人不良贷款额0001I00014300非第一责任人不良贷款额0001B00076400年_对公存款日均0001C00068200年_储蓄存款日均4附件一：2012年5月31日对应指标0001B00078100对公存款余额0001B00078200储蓄存款余额0001B00093200季_个人客户净增数0001B00092700年_新增对公存款基本账户数0001I00016200新增核心对公存款户数0001C00025700小企业贷款余额0001B00092800年_代发工资净增数0001I00016300信付通商户新开客户数0001I00016400特惠商户发展数量0001B00092900年_个人网银新开户数0001B00093000年_企业网银新开户数0001S00002100会计业务管理考核得分0001S00002200内控评价得分5附件一：2012年5月31日对应指标0001B00093100年_理财产品销售额0001B00093300年_网银交易量0001C00084700机构人均存款余额0001I00018200新产品推广0001S00002400媒体表扬与外部荣誉0001S00002500外部检查通报及内部相关部室检查0001S00002600投诉与曝光情况0001S00002700发生重大违规-案件-责任事故情况0001S00002800岗位星级-学历职称-后备人员晋升0001S00002900员工满意度0001S00003000总行培训出勤率0001S00003100周学习计划完成率0001S00003200员工流失率6