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《金融法规》作业（第一次）第一章金融法综述一、单项选择题1、金融市场按照融资的期限，可分为（）A、货币市场和资本市场B、股票市场和债券市场C、证券市场和票据贴现市场D、间接融资市场和直接融资市场2、外汇按照能否自由兑换，可分为（）A、管制外汇和非管制外汇B、自由外汇和记帐外汇C、居民外汇和非居民外汇D、经常项目外汇和资本项目外汇3、下列不属于我国金融法渊源的是（）A、民法B、基本法和专门法C、行政法规D、国际条约4、下列不属于金融法律关系客体的是（）A、证券B、金银C、财产D、货币5、下列不属于国际收支的资本项目是（）A、证券投资B、私人长期投资C、政府间长期借贷D、单方面转移收支二、多项选择题1、金融业的作用主要有（）A、中介作用B、调节作用C、转换作用D、服务作用、2、下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（）A、定期存款单B、支票C、定活两便存款单D、大额可转让存单3、社会主义市场经济条件下金融体制由以下体系组成（）A、金融宏观调控体系B、金融机构组织体系C、金融市场体系D、金融管理体系4、金融法律关系具有以下特点（）A、双重性B、有偿性C、行政性D、广泛性5、下列行为属于逃汇的有（）A、不按规定将外汇卖给外汇指定银行。B、擅自将外汇携带出境。C、擅自将外币存款凭证者邮寄出境。D、以人民币支付应当以外汇支付的进口货款。三、判断题1、金融工具也是一种具有法律效力的金融契约。（）2、金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。（）3、金融法的调整对象是金融业。（）4、我国实行的是复合型的中央银行体制。（）5、金融目标是资金融通预期要达到的结果。（）6、我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局。（）7、100美元等于831.35元人民币。这是间接标价法。（）8、套汇一般是指利用不同外汇市场上的外汇差价进行买进卖出，从中获利的行为。（）9、根据我国外汇管理法的规定，所有的外汇收入都要办理结汇。（）10、凡是违反金融法的行为都属于金融犯罪。（）四、简述题1、简述金融工具的特征。2、试述金融市场的作用。3、试述金融法的基本原则。4、简述资本项目外汇管理的主要内容。五、案例分析某信托投资公司业务发展较快，为了在业内取得比较好的经济实力印象，决定增加注册资本，由某建筑工程公司以一幢坐落在闹市区的写字楼出资入股人民币1亿元，在取得资产评估机构的资产评估证明后就去工商行政管理机关要求变更注册资本和变更股东登记，可是被告知必须取得行业主管部门人民银行的批准之后才能办理变更登记，该信托公司称批件马上就下来了，现在要签订一个重大的合同，对方要看我公司的经济实力如何，请尽快将注册资金变更登记办好。工商局同意先给其作变更登记，要求马上将人民银行的批件送来。但是由于信托公司后来发现建筑公司准备入股的资产已经向银行作了抵押，于是就拒绝建筑公司的入股要求。建筑公司以双方已经签定了合同，资产抵押并不影响楼房的使用，要求信托公司立即办理增加注册资本登记。请问：1、写字楼能否作为资产入股？2、工商局要求信托公司在办理变更登记前应当取得中国人民银行的批准是否有法律依据？3、已经作了抵押的楼房能否作为入股的资产？4、信托公司和建筑公司签定的合同是否有效？第二章中国人民银行法一、单项选择题1、我国货币政策的目标是（）A、稳定物价B、充分就业C、平衡国际收支D、保持币值稳定，并以此促进经济增长。2、中国人民银行行长由（）A、国务院总理B、国家主席A、委员长D、全国人大常委会3、货币政策委员会是中国人民银行（）A、货币政策的决策机构B、货币政策的执行机构、C、货币政策实施的监督机构D、制定货币政策的咨询议事机构4、下列不属于中国人民银行的职能是（）A、服务职能B、调控职能C、领导职能D、管理和监督职能5、中国人民银行可以（）A、向商业银行提供贷款B、向非金融机构提供贷款C、为单位提供担保D、直接认购、包销国债二、多项选择题1、《中国人民银行法》的立法目的是（）A、确立中国人民银行的地位和职责；B、保证国家货币政策的正确制定和执行；C、建立和完善中央银行宏观调控体系；D、加强对金融业的监督管理。2、中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（）A、存款准备金B、再贴现政策C、公开市场业务D、利率3、货币发行根据其性质可分为（）A、统一发行B、财政发行C、集中发行D、经济发行4、货币政策的中介目标主要有（）A、国民收入B、利率、C、汇率D、货币供应量5、货币政策按照其内容和调控措施，可分为（）A、信贷政策B、金融政策B、利率政策D、外汇政策三、判断题1、中国人民银行应当向国务院提出有关货币政策情况和金融监督管理情况的工作报告。（）2、中国人民银行可以为在中国人民银行开立帐户的金融机构办理再贴现。（）3、中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。（）4、经国务院批准，中国人民银行可以向地方政府提供贷款。（）5、中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格。（）6、中国人民银行是国家机关，不是企业法人。（）7、中国人民银行具有独立制定货币政策的权力。（）8、中国人民银行开展业务，既要讲政策效益，又要讲经济效益。（）9、在我国市场上只允许人民币流通。（）10、人民币的发行权属于中国人民银行。（）四、简述题1、试述中国人民银行的性质与法律地位。2、试述中国人民银行的货币政策3、简述我国中央银行实现货币政策的工具第三章商业银行法一、单项选择题1、我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于（）A、8％B、5％C、10％D、13％2、我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（）A、30％B、25％C、20％D、35％3、我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过（）A、65％B、70％C、75％D、80％4、下列可以充当贷款合同保证人的是（）A、法人的分支机构B、国家机关C、具有代偿能力的法人D、人民银行5、商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（）A、税金B、存款利息C、单位存款D、个人储蓄存款本金和利息二、多项选择题1、商业银行的经营原则（）A、依法经营原则B、安全性原则C、流动性原则D、盈利性原则2、商业银行的三大业务是（）A、负债业务B、资产业务C、中间业务D、贷款业务3、储蓄存款的原则A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、为储户保密4、借款合同的担保方式有（）A、保证B、抵押C、质押D、扣押5、我国商业银行的监管体制由以下方面构成（）A、商业银行内部监督B、中国人民银行的监督C、全国人大的监督D、审计机关的监督三、判断题1、商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格。（）2、对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位、个人查询、冻结扣划。（）3、依据我国《商业银行法》的规定，商业银行不得发放信用贷款。（）4、我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务。（）5、我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。（）6、人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国人民银行同意。（）四、简述题1、试述商业银行的性质与法律地位2、简述中国人民银行对商业银行实施接管的条件3、简述我国中央银行对商业银行的监督管理制度五、案例分析1993年2月某商业银行与某房地产开发公司共同开发某经济特区的房地产项目，并成立项目公司，因该行付行长兼任房地产公司付董事长，商业银行向该项目公司投资1亿元人民币。同年6月房地产开发公司以该公司的房地产作抵押，向商业银行提出贷款申请，商业银行经审核后，向其发放了2亿元抵押贷款。该行当月资本余额为17.9亿元人民币。1994年7月房地产开发公司因经营亏损濒临破产，商业银行的贷款已无法收回。1994年底该商业银行被人民银行决定接管。请问：1、商业银行能否向项目公司投资？为什么？2、商业银行能否向房地产开发公司发放抵押贷款？为什么？3、商业银行向房地产开发公司发放2亿元人民币贷款是否合法？为什么？4、人民银行对该商业银行的接管决定是否正确？为什么？第四章票据法（第二次）一、单项选择题1.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（）A．取得票据无需合法原因B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行2.下列有关票据权利的表述，不正确的一项是（）A．持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据B．票据权利包括付款请求权和追索权C．票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D．持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭3.下列汇票中，无需提示承兑的是（）A．见票即付的汇票B．定日付款的汇票C．见票后定期付款的汇票D．出票后定期付款的汇票4.依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（）A．汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款B．汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地C．汇票上未记载收款人名称的可予补记D．汇票上未记载出票日期的，汇票无效5.在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用（）A．出票地法律B．行为地法律C．本国法律D．付款地法律6.不属于汇票基本当事人的是（）A．承兑人B．出票人C．付款人D．收款人7.根据签发人的不同，汇票可分为（）A．即期汇票和远期汇票B．光单汇票和跟单汇票C．银行汇票和商业汇票D．记名式汇票和不记名式汇票8.支票的持票人应当在自出票日起（）日内提示付款A．15B．10C．20D．309.下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是A．汇票贴现是银行的一项资产业务B．汇票贴现是一种票据转让方式C．汇票贴现也是一种银行授信行为D．汇票贴现无须持票人以背书方式进行10.基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是（）A．信用证B．支票C．本票D．汇票二、多项选择题1．可以依法无偿取得票据，不受给付对价的限制的情形有（）A．税收B．继承C．赠与D．拾得2．根据我国票据法，本票可适用关于汇票的规定的行为有（）A．背书B．保证C．付款行为D．追索权的行使3.下列关于支票的说法正确的是（）A．同一支票既可以支付现金，也可以转账B．转帐支票中专门用于转账的，不得支取现金C．用于转账时，应当在支票正面注明D．现金支票只能用于支取现金4.下列行为中属于票据欺诈行为的是（）A．伪造票据B．变造票据C．故意使用伪造的票据D．故意使用变造的票据5.下列有关付款请求权的表述中正确的是（）A．付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关B．付款请求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手行使的权利C．持票人可以请求付款人支付少于票据上确定的金额D．持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款6.下列有关汇票与支票的区别，说法正确的是（）A．汇票可以背书转让，而支票不能B．汇票有即期汇票与远期汇票，支票则均为见票即付C．汇票的票据权利时效为2年，支票则为6个月D．汇票上的收款人可以经出票人授权补记，支票上的收款人名称则不可补记7.甲签发汇票一张，汇票上记载收款人为乙，保证人为丙。乙持票后将其背书给丁，丁再背书给戊，戊要求付款银行付款时被以背书不具连续性为由拒绝付款。该事件中戊的票据债务人包括（）A．甲B．乙C．丙D．丁8.依照票据法的规定，任何票据都必须记载的事项包括（）A．付款人名称B．收款人名称C．无条件支付的委托或承诺D．出票日期9.在涉外票据的法律适用上，适用行为地法律的票据行为有（）A．背书B．承兑C．付款D．保证行为10.根据票据法的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是（）A．表明保证的字样B．保证人的名称和住所C．被保证人的名称D．保证人签章三、判断题1.票据法相对于民法而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。（）2.不同国家的票据法正逐步向统一靠拢，票据法已成为国际上通用程度最高的一种法律。（）3.票据的无因性是指在同一票据上有多种票据行为存在时，各种票据行为依据各自在票据上所记载的文义内容，独立发生效力，一种行为的无效，不影响其他行为的效力。（）4.票据流通次