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黄金理财投资基础知识中期嘉合杨栋1.为什么要投资黄金？2.个人投资黄金有哪几种方式？3.为什么要选择黄金期货？4.如何进行黄金期货投资？5.怎样分析黄金价格走势？6.个人炒金前的准备一、为什么选择投资黄金？1.流动性过剩导致通胀压力加大，物价上涨，居民投资保值要求增强。黄金本身价格稳定，“悲观者的港湾”。2.股市突破6000点大关，恐高心理促使投资者寻找新的投资途径。3.楼市投资门槛高，近期政策性风险加剧。4.美元持续贬值、油价攀升，黄金投资良机显现。5.全球价格，抗操纵。012345672005年1月2005年3月2005年5月2005年7月2005年9月2005年11月2006年1月2006年3月2006年5月2006年7月2006年9月2006年11月2007年1月2007年3月2007年5月2007年7月CPI182022242628303220002001200220032004200520062007024681012房地产投资增速房屋销售价格涨幅二、个人投资黄金有哪几种方式？1.实物黄金金条、纪念币、饰品、金锭等。主要看重其保值、增值的作用，购价高、变现不易。市民购买这些黄金品种主要看重其保值、增值的作用，大多考虑压箱底将来传给子女。2.纸黄金又称为记账黄金交易，可通过低买高卖博取差价获得收益。全额付款、没有实物交收、只能做看涨方向。虚拟买卖，没有保值功能。通过银行交易。3.延迟交收黄金（T+D,T+N)以较少比例的预付款方式买卖现货黄金，暂时不提货，付清余款可以交收黄金实物。可以做看涨，也可以做看跌方向。持仓超过250天将会发生每天合约总金额万分之一的递延费。没有明确地向个人投资者开放。也就是以分期付款方式进行交易，客户可以选择合约当天交割，也可以延期至下一个交易日进行交割，同时引入延期补偿费（延期补偿费率:万分之2）机制来平抑供求矛盾的一种现货交易模式。通过上海黄金交易所交易。4.黄金期货个人通常以赚取价差收益为主,双向交易、保证金制度、低交易成本，高流动性。通过上海期货交易所交易，它具有商品期货和金融期货两重属性，它对投资者的专业性要求较高，参与“黄金期货”的投资者必须对期货交易规则要有非常清楚的了解和认识，以免误操作遭受巨大损失。实物黄金（兴业银行）纸黄金(中行－黄金宝业务)黄金期货交易对象金交所Au99.99、Au100g采用国际市场报价，15秒刷新含量不低于99.95%的金锭交易单位100克/手交易起点为10克（本币金），超出部分交易量为1克的整数倍300克/手交易方式单边/全额交易单边/全额交易双向交易/7%的保证金每手资金占用约18000约1800约5400（保证金按10%）交易时间周一至周五早上10∶00—11∶30下午13∶30—15∶30晚上21∶00—02∶30柜台交易：9：00-17：00网上、电话交易：从周一早上8点至周六凌晨3点上午9:00—11:30下午1:30—3:00交易费用单边手续费用为2‰(0.36元/克)单边点差是1元/克不高于成交金额的万分之六（0.108元/克）银行中行－黄金宝业务工行－金行家业务建行-龙鼎金业务业务介绍2003年11月18日中国银行上海市分行率先试运行人民币对本币金的个人实盘黄金买卖业务，也称“黄金宝”、“纸黄金”买卖，是指个人客户通过柜面服务人员或其他电子金融服务方式，进行的不可透支的人民币对本币金的交易（或美元对外币金交易）“金行家”业务属于实盘买卖业务，您的第一笔交易必须为买入黄金，您买入的黄金由工行托管，不能提取实物黄金，您可通过工行卖出账户黄金，收回资金。“龙鼎金”品牌下包括个人账户金交易、个人实物黄金买卖两大类业务。交易品种本币金交易起点为10克，超出部分交易量为1克的整数倍外币金交易起点为1盎司，最少交易单位为0.1盎司，超出部分交易量为0.1盎司的整数倍。（1盎司＝31.1035克）每笔交易起点金额为10克黄金，交易最小计量单位为1克；外币金起点金额为0.1盎司黄金，交易最小计量单位为0.01盎司。两类账户，不能转换。按成色划分为AU99.95、AU99.99等种类。交易方式柜台交易、电话交易、网上交易营业网点、电话银行、网上银行、自助设备柜台交易、电话交易、网上交易交易时间柜台交易：9：00-17：00。网上、电话交易：从周一早上8点至周六凌晨3点。柜台交易时间：09：00-17：00网上银行和电话交易时间：周一7：00－周六04：00柜台交易时间：9：00-17：00网上银行和电话交易时间：10：00--15：3020：55—23：30委托交易委托买入，委托卖出委托交易时效到第二天04：00获利委托和止损委托委托交易时效可以设置成24小时、48小时、72小时、96小时、120小时。委托挂单分为获利挂单和止损挂单。委托交易当日内有效报价及点差采用国际市场报价，15秒刷新。点差是1元500克－1000克优惠10％1000克－5000克优惠20％5000克－50000克优惠30％50000克以上优惠40％采用国际市场报价点差是0.8元，无优惠。采用上海黄金交易所报价点差是1元，无优惠。备注开户和柜台交易只能在具备外币金功能的营业网点办理。不能代理开户，只能个人亲自开户。开户和柜台交易只能在具备外币金功能的营业网点办理。不能代理开户，只能个人亲自开户。开户和柜台交易只能在分理处以上的网点办理。不能代理开户，只能个人亲自开户。黄金期货合约(征求意见稿)交易品种黄金交易单位300克/手报价单位元(人民币)/克最小变动价位0.01元/克每日价格最大波动限制不超过上一交易日结算价±5%合约交割月份1-12月交易时间上午9:00—11:30下午1:30—3:00最后交易日合约交割月份的15日(遇法定假日顺延)交割日期最后交易日后连续五个工作日交割品级符合国标GB/T4134－2003规定，金含量不低于99.95%的金锭。交割地点交易所指定交割仓库最低交易保证金合约价值的7%交割方式实物交割交易代码AU上市交易所上海期货交易所三、黄金期货期货投资优势1.双向盈利模式；2.资金利用率高（保证金交易、浮动盈利可加仓）；3.低佣金；4.交易便捷、渠道有保障；5.保证金监控中心监控，资金安全。当您判断大盘处于上升趋势中时：7月9日，160元/克买入一手黄金期货，10月11日，180元/克平仓，投入：160*300*10%=4800元盈利：（180-160）*300＝6000元盈利率：6000/4800=125%手续费：成交金额的万分之六，双边共60元当您判断大盘处于下跌趋势中时：4月23日，170元/克卖出一手黄金期货，6月15日，160元/克买入平仓投入：170*300*10%=5100元盈利：（170-160）*300＝3000元盈利率：3000/5100=58.8%手续费：成交金额的万分之六，双边60元市场熊市变为极佳的获利机会！黄金期货投资与股票投资的区别1.黄金投资只需要保证金投入交易，可以以小博大。2.黄金投资无论价格涨跌均有获利机会，获利比例无限制，亏损额度可控制。而股票是只有在价格上涨的时候才有获利机会。3.黄金投资受全球经济影响，不会被人为控制。而股票容易被人为控制。4.股票投资交易需要从很多股票中进行选择，黄金投资交易只需要专门研究分析一个项目，更为节省时间和精力。5.黄金投资交易不需要缴纳任何税费，而股票需要缴纳印花税。四、如何进行黄金期货投资？开户办理银期转账（工行、建行、交行）下载交易软件交易五、怎样分析黄金价格走势？1、黄金的供求关系黄金供应：1）世界各产金国的新产金2）回收的再生黄金3）官方机构售金黄金需求：工业需求、国际储备需求、投资需求0100200300400500600700800吨印度土耳其意大利中国美国日本沙特国家主要国家黄金制造业消费分布比较1996200020062.世界主要货币汇率过去十年金价与美元走势存在80%的逆相关性。3.石油供求关系国际黄金价格与原油期货价格的涨跌存在正相关关系的时间较多。黄金与美元走势对比图黄金与CRB指数对比图4.国际政局动荡、战争如二次大战、美越战争、1976年泰国政变、1986年“伊朗门”事件，都使金价有不同程度的上升。2001年“9.11”事件曾使黄金价格飙升至当年的最高价$300。5.其他市场投资回报率。股市下跌投资者保值需求加大，金价上涨。利率上升储蓄加大，金需求减少。6.其它因素国际金融组织的干预活动，本国和地区的中央金融机构的政策法规，也会对世界黄金价格的走势产生重大的影响。六、个人炒金前的3项准备知识准备：财经类报纸、杂志和网站。策略准备：资金比例的分配；时间上分为短期投资、中期投资和长期投资；获利要求上分保值和增值两种；操作手法上分投资和投机两种。风险意识准备：任何投资都不是万无一失的！上世纪80年代，黄金身价一度飚升到855美元/盎司，1999年黄金价跌到历史大底255美元/盎司，所以黄金投资和黄金储藏是两回事，盲目进入一样会套牢的。七黄金投资机会分析3月17日1032美元5月2日846美元美元指数与金价呈负相关性70809010011012013000-11-2201-5-1401-11-502-4-2602-10-1103-3-2803-9-1604-3-304-8-2405-2-805-7-2606-1-1006-6-2706-12-1207-5-30200300400500600700800900美元指数现货黄金收盘价原油与黄金的关系01020304050607080901002000-09-192001-08-202002-08-022003-07-012004-05-282005-04-272006-03-272007-02-200100200300400500600700800900纽约原油黄金收盘价黄金季节性价格波动规律成功期货投资者特点1.刻苦钻研（有过良好教育）2.遇到重大挫折不气馁3.不贪钱财4.性格坚强5.爱独立思考期货投资者最忌懒愿贪怕期货————求知的学堂立品的熔炉求财的战场姓名：杨栋电话：13949021432邮箱：qihuo2009@126.comQQ:360899153谢谢大家！•1、这世上，没有谁活得比谁容易，只是有人在呼天抢地，有人在默默努力。•2、当热诚变成习惯，恐惧和忧虑即无处容身。缺乏热诚的人也没有明确的目标。热诚使想象的轮子转动。一个人缺乏热诚就象汽车没有汽油。善于安排玩乐和工作，两者保持热诚，就是最快乐的人。热诚使平凡的话题变得生动。•3、起点低怕什么，大不了加倍努力。人生就像一场马拉松比赛，拼的不是起点，而是坚持的耐力和成长的速度。只要努力不止，进步也会不止。•4、如果你不相信努力和时光，那么时光第一个就会辜负你。不要去否定你的过去，也不要用你的过去牵扯你的未来。不是因为有希望才去努力，而是努力了，才能看到希望。•5、人生每天都要笑，生活的下一秒发生什么，我们谁也不知道。所以，放下心里的纠结，放下脑中的烦恼，放下生活的不愉快，活在当下。人生喜怒哀乐，百般形态，不如在心里全部淡然处之，轻轻一笑，让心更自在，生命更恒久。积极者相信只有推动自己才能推动世界，只要推动自己就能推动世界。•6、人性本善，纯如清溪流水凝露莹烁。欲望与情绪如风沙袭扰，把原本如天空旷蔚蓝的心蒙蔽。但我知道，每个人的心灵深处，不管乌云密布还是阴淤苍茫，但依然有一道彩虹，亮丽于心中某处。•7、每个人的心里，都藏着一个了不起的自己，只要你不颓废，不消极，一直悄悄酝酿着乐观，培养着豁达，坚持着善良，只要在路上，就没有到达不了的远方！•8、不要活在别人眼中，更不要活在别人嘴中。世界不会因为你的抱怨不满而为你改变，你能做到的只有改变你自己！•9、欲戴王冠，必承其重。哪有什么好命天赐，不都是一路披荆斩棘才换来的。•10、放手如拔牙。牙被拔掉的那一刻，你会觉得解脱。但舌头总会不由自主地往那个空空的牙洞里舔，一天数次。不痛