保险公司分支机构筹备指南

第1页共81页A人寿保险股份有限公司B分公司分支机构筹备指南A人寿保险股份有限公司B分公司第2页共81页序言公司分支机构的设置是公司健康发展的重要标志和保证，为使公司分支机构的设置进一步规范和提高工作效率，B分公司特制定《A人寿保险股份有限公司B分公司分支机构筹备指南》（以下简称指南）。本《指南》以《A人寿分公司筹建手册》、《A人寿保险股份有限公司中心支公司和营销服务部设置管理规定（试行）》、《A人寿保险股份有限公司分支机构筹建操作指引》为基本原则。本《指南》详细介绍了分支机构设置的各项规定流程、及过程中的各项格式文件。本《指南》为B分公司机构设置工作中的具体操作指南，希望能给各分支机构的机构筹建工作提供积极的帮助。由于中国保监会对机构设置工作的规定会经常调整，再加上我们的水平和认识有限，恳请各位同仁对本《指引》不完善的地方提出宝贵的意见，以利我们作进一步的修定和完善。第3页共81页目录上篇：审批、验收、开业流程第一部分新筹分支机构设立审批流程一、中心支公司申请筹备流程二、营销服务部申请筹备流程第二部分总公司机构验收开业流程一、中心支公司开业申请验收流程图二、营销服务部开业申请验收流程图第三部分保监局验收、批准开业流程一、中心支公司向保监局申请开业验收流程图二、营销服务部向保监局申请开业验收流程图第四部分办理工商、税务手续第五部分办理机构代码第六部分上报格式材料样本（附件）第4页共81页下篇：分公司筹建中具体工作指引第七部分分公司关于培训的安排及规定一、筹建启动前内勤骨干培训二、筹建中内勤培训三、筹建中外勤培训第八部分分公司各部门关于筹建的事项、规定、流程一、营销部事项、规定、流程二、运营部事项、规定、流程三、人事行政部事项、规定、流程四、财务部事项、规定、流程五、企划发展部事项、规定、流程第九部分相关规定（附件）第5页共81页第一部分新筹分支机构设立审批流程第6页共81页中心支公司筹备流程操作流程相关文件、材料分公司人事行政部\企划部责任部门总公司机构发展部提交筹备申请由机构发展部下发关于同意筹建中支的批复总公司办公室将筹建批复（见附件2）挂网并将此批复一式三份（一份递交当地保监局，一份由分公司存档，其余一份办理其它事宜）通过快递寄至分公司人事行政部.审批批复开始筹建新筹中心支公司提供的的文件有：1、可行性分析报告2、三年规划3、资产配置4、负责人简历分公司人事行政部\企划部提交筹建请示（见附件1）审批流程为：分公司企划部、人事行政部、分公司总经理、总公司机构发展部、企划部、财务部、人力资源部、总裁室分管总注：以上材料2、3、5由中心支公司提供，1、4由分公司提供新筹中心支公司第7页共81页营销服务部筹备流程操作流程相关文件、材料分公司人事行政部\企划部责任部门总公司机构发展部提交筹备申请由机构发展部下发关于同意筹建营销服务部的批复，总公司办公室将筹建批复（见附件4）挂网并将此批复一式三份（一份递交当地保监局，一份由分公司存档，其余一份办理其它事宜）通过快递寄至分公司人事行政部，审批批复开始筹建新筹营销服务部提供的文件包括：1、可行性分析报告2、三年规划3、资产配置4、负责人简历分公司人事行政部\企划部提交文件为：筹建请示见附件3；审批流程为：分公司企划部、人事行政部、分公司总经理、总公司机构发展部、企划部、财务部、人力资源部、总裁室分管总注：以上材料2、3、5由营销服务部提供，1、4由分公司提供新筹营销服务部第8页共81页第二部分总公司机构开业验收流程第9页共81页中心支公司申请总公司验收开业流程图机构发展部将开业批复文件上报领导审批操作流程操作环节及要点分公司人事行政部\企划部分公司人事行政部\企划部将验收申请（PDF格式）见附件5，通过邮件形式发至机构发展部责任部门总公司机构发展部验收合格总公司机构发展部会同相关部门现场验收机构发展部下发同意开业批复文件（见附件6），总公司办公室将批复文件挂网并寄至分公司人事行政部。批复文件一式共4份（3份递交当地保监局，1份分公司存档）提交验收申请现场验收审批批复总公司机构发展部第10页共81页营销服务部申请总公司开业验收流程图机构发展部将开业批复文件上报领导审批操作流程操作环节及要点分公司人事行政部\企划部责任部门总公司机构发展部总公司机构发展部对全系统新开设营销服务部总数的10%进行抽查。提交验收申请现场验收审批批复分公司人事行政部\企划部提交资料：1、总公司验收申请见附件7）2、分公司验收报告以邮件形式发至机构发展部机构发展部下发同意开业批复文件（见附件8），总公司办公室将文件挂网并寄至分公司人事行政部。文件一式共4份（其中3份递交当地保监局，1份分公司存档）第11页共81页第三部分保监局验收、批准开业流程第12页共81页中心支公司申请保监局验收开业流程图操作流程操作环节及要点分公司人事行政部\企划部责任部门验收合格提交验收申请现场验收审批颁发业务经营许可证分公司向当地保监局提交的文件：1、中支设立及申请开业申请书2、申请保监局验收文件3、总公司批准开业文件4、总公司验收报告5．中支筹建工作报告6．中支高管人员资格申请表7．中支设备配置、职场合同及消防证明；8．中支计算机设备、系统及网络情况；9．中支组织架构及从业人员情况10．中支从业人员培训状况11、中支三年发展规划12．分公司内控及业务制度汇编13、部门岗位职责书14、反洗钱工作执行情况报告15、数据上报承诺书16、经营业务范围授权书17、偿付能力报告注：以保监局最新要求为准，以上内容仅供参考，其中2、3、4由总公司提供,1、6、7、8、12、13、14、15、16、17由分公司提供，5、6、9、10、11由中心支公司提供。第13页共81页操作流程操作环节及要点分公司人事行政部\企划部责任部门验收合格提交验收申请现场验收审批颁发业务经营许可证分公司向当地保监局提交的文件：1、营销服务部设立及开业申请书2、申请保监局验收文件3、总公司批准开业文件4、总公司验收报告5．筹建工作报告6．高管人员资格申请表7．设备配置、职场合同及消防证明8．计算机设备、系统及网络情况9．组织架构及从业人员情况10．从业人员培训状况11、三年发展规划12．分公司内控及业务制度汇编13、部门岗位职责书14、反洗钱工作执行情况报告15、数据上报承诺书16、经营业务范围授权书17、偿付能力报告注：以保监局最新要求为准，以上内容仅供参考，其中2、3、4由总公司提供,1、6、7、8、12、13、14、15、16、17由分公司提供，5、6、9、10、11由营销服务部提供。营销服务部申请保监局验收开业流程图第14页共81页保监局验收、批准开业注意事项一、保监局验收关注的主要问题1、开业申请报告是否属实；2、职场是否符合安全等项要求；3、是否存在筹建期间经营保险业务活动的问题；4、经营准备工作是否完备、能否正常出单；5、计算机设备及相关网络系统是否符合保监会的信息化的要求；6、内控制度是否健全；7、人员是否符合规定、是否进行了必要的业务培训；8、是否有详实、可行的业务计划；9、保监局认为其它应验收的条件；二、保监局专项验收要点1、业务管理，包括新契约流程和定点体检医院；2、其它内部管理，包括职场情况介绍、计算机系统；3、财务管理，包括科目设置、财务部门安全防范设施。第15页共81页第四部分办理工商、税务手续第16页共81页办理工商执照流程在保监局下发《保险经营许可证》后，方可办理工商执照。但由于地方差异较大，以本地要求为准。下列流程仅供参考。一、各新设中支和营销服务部在筹备开业期间，经保监局验收通过后可提交OA签报，申领办理相关证明和证照，在任务描述中需要注明各证照的名称、各几份、是否加盖公章。二、在提交签报之前，各机构可将在当地工商局领取的《分公司设立登记申请书》、《企业（公司）申请登记委托书》、《企业指定的代表或者委托代理人的证明》等及办理证照所需材料以邮件的形式发给总公司经办人，由经办人提前准备好相关材料，待机构将审批完成的签报发给经办人时，经办人在最短时间内将材料寄往机构。三、提交签报时需提供如下附件：1、保监局对分公司的批复文件2、经营许可证扫描件3、办工商执照及税务授权书或经营范围授权书（根据各分公司需要）四、办理各类证照所需材料如下，但各地也有不同，下面所列材料仅供参考。（注：各类批复文件请人力资源部提供，也可发邮件到办公室经办人处，由经办人打印盖章。）（一）申报工商执照所需材料：1、公司章程（第一页加盖公章，并加盖骑缝章）2、企业法人营业执照正副本第17页共81页3、分公司负责人任职文件4、企业组织代码（正副本）5、保险公司法人许可证（正副本）6、国税、地税正副本7、法律、行政法规规定设立分公司必须报经审的批准文件（二）申报组织机构代码所需材料1、企业法人营业执照副本2、企业组织代码（正副本）（三）申报地税所需材料：1、企业法人营业执照正副本2、地方税务登记证正副本3、企业组织代码副本（四）申报国税所需材料：1、企业法人营业执照正副本2、地方税务登记证正副本3、企业组织代码副本4、总公司关于分支机构负责人任命书5、总公司关于设立分支机构的文件五、审批流程：经办人→分公司人事行政部→分公司总经理→总公司机构发展部→总公司办公室。第18页共81页第五部分办理机构代码第19页共81页机构代码设置办理手续中心支公司、营销服务部在已办理保险业务经营许可证、营业执照后，将业务经营许可证、和营业执照扫描件与信息系统机构基本信息搜集表通过内部邮箱发至分公司企划发展部，由分公司企划发展部发至总公司企划部。注：“信息系统机构基本信息搜集表”在总公司网页‘常用表格下载’中下载。第20页共81页第六部分相关文件、材料样本注：在上报的请示中应按总公司要求的上报格式进行上报标题字体：2号方正小标宋内容字体：仿宋3号数字用NewRoman第21页共81页附件1保A分发〔200X〕X号签发人：XXX（分公司总经理）关于筹建BB中心支公司的请示总公司∶根据《A人寿保险股份有限公司中心支公司和营销服务部设置管理定》，我公司拟筹建YY中心支公司并已做好了充分的前期准备工作，已确定了具有丰富营销管理经验的筹建负责人和骨干人选，初步拟定了职场，并对有关人员进行了培训。特此申请，请予以批准附件：1.筹建中支可行性分析报告2.中支筹建负责人简历3.三年业务发展规划4.资源配置简要方案二○○X年XX月XX日加盖公章第22页共81页附件2保复[200X]XX号关于同意筹建BB中心支公司的批复AA分公司：你公司《关于筹建BB中心支公司请示》（合保发〔200X〕X号）已收悉，经研究决定，同意你公司筹建BB中心支公司。BB中心支公司筹建期为三个月，请你们在收到批复后，加快完成筹建的各项工作，并按规定向总公司及当地保监局申请验收，验收合格后方可正式开业。此复二○○X年XX月XX日加盖公章第23页共81页附件3保A分发〔200X〕X号签发人：XXX（分公司总经理）关于筹建BB中心支公司CC营销服务部的请示总公司∶根据《A人保险股份有限公司中心支公司和营销服务部设置管理定》我公司拟筹建BB中心支公司CC营销服务部并已做好了充分的前期准备工作，已确定了具有丰富营销管理经验的筹建负责人和骨干人选，初步拟定了职场，并对有关人员进行了培训。特此申请，请予以批准附件：1、筹建中支可行性分析报告2、中支筹建负责人简历3、三年业务发展规划4、资源配置简要方案二○○X年XX月XX日加盖分公司公章第24页共81页附件4合保复[200X]XX号关于同意筹建BB中心支公司CC营销服务部的批复AA分公司：你公司《关于筹建CC营销服务部请示》（合保发〔200X〕X号）已收悉，经研究决定，同意你分司筹建CC营销服务部。BB中心支公司CC营销服务部筹建期为两个月，请你们在收到批复后，加快完成筹建的各项工作，并按规定向总公司及当地保监局申请验收，验收合格后方可正式开业。此复二○○X年XX月XX日加盖公章第25页共81页附件5保A分发〔200X〕X号签发人：XXX（分公司总经理）关于对BB中心支公司开业验收的请示总公司：根据