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精品资料网（）25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座精品资料网（）专业提供企管培训资料个人理财第八章习题第八章个人理财业务相关法律法规一、单项选择1.与个人理财相关的行政法规有【】。A．《中华人民共和国商业银行法》B．《中华人民共和国信托法》C．《中华人民共和国反洗钱法》D．《中华人民共和国外资银行管理条例》解释：123。2．和个人理财相关的部门规章主要有【】A．《中华人民共和国物权法》B．《期货交易管理条例》C．《个人外汇管理办法实施细则》D．《中华人民共和国个人所得税法》解释：456。3．在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是【】。A．信托关系B．合同关系C．委托代理关系D．供销关系解释：789。精品资料网（）25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座精品资料网（）专业提供企管培训资料4．个人理财业务中的商业银行和客户是两个平等的民事主体，其行为应当首先遵循【】的规定。A.《中华人民共和国信托法》B.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》D.《民法通则》5.公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是【】。A.民事行为B.民事法律行为C.商业交换行为D.权利义务行为6.《民法通则》第四条规定，民事活动应遵循【】原则。A.平等B.权利与义务对称C.诚实信用D.自愿自觉7.根据《民法通则》的规定，代理人【】，丧失代理权。精品资料网（）25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座精品资料网（）专业提供企管培训资料A.不履行职责B.串通第三人给被代理人造成损害C.做出超越代理权的行为D.法人终止8．下列对格式条款理解不正确的是【】A.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商B.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务C.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明D.格式条款和费格式条款不一致时，应采用格式条款9.当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应【】A.按照通常理解予以解释B.做出利于提供格式条款一方的解释C.做出不利于提供格式条款一方的解释D.以上均不正确10.按《合同法》规定，什么情形下合同中的免责条款无效？【】。A.因重大过失造成对方财产损失的精品资料网（）25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座精品资料网（）专业提供企管培训资料B.因重大误解订立的C.在订立合同时显失公平的D.以上都正确11.根据代理权产生的根据不同而将代理分类，不包含【】。A.委托代理B.法定代理C.合同代理D.制定代理12.委托代理的基础法律关系一般是【】A.自觉承诺关系B.委托合同关系C.强制指定关系D.自由组合关系13.在我国，商业银行开展个人理财业务实行【】。A.审批制和报告制B.注册制和报告制C.审批制和注册制D.登记制和报告制14.根据《民法通则》的规定，代理人【】，代理权终止。精品资料网（）25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座精品资料网（）专业提供企管培训资料A.不履行职责B.串通第三人给被代理人造成损害C.做出超越代理权的行为D.法人终止15.当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款是【】。A.委托代理合同B.无效合同C.格式化条款D.可撤销条款16.商业银行在经营活动中要坚持的“三性”原则不包括【】。A.安全性B.流动性C.效益性D.波动性17.《商业银行法》规定的商业银行的主要经营业务不包括【】。A.吸收公众存款B.发放短期、中期和长期贷款精品资料网（）25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座精品资料网（）专业提供企管培训资料C.发行股权证券D.发行金融债券18.商业银行提供信用证服务和担保，这属于【】A.资产业务B.负债业务C.中间业务D.市场业务19.《证券法》的基本原则不包括【】A.公开、公平、公正原则B.混业经营混业监管原则C.自愿、有偿、诚实信用原则D.保护投资者合法权益20.证券交易内幕信息的知情人不包括【】（1）发行人的董事、监事、高级管理人员（2）持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员（3）证券公司高级研究人员（4）证券监管机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的人员A.（1）（2）（3）（4）B.（1）（2）（3）精品资料网（）25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座精品资料网（）专业提供企管培训资料C.（1）（3）（4）D.（1）（2）（4）21.当发生【】时，基金合同生效。A.投资人缴纳认购基金份额款项B.基金管理人向证监会办理基金备案手续C.基金管理人受到验资报告D.基金募集申请批准22.银行有限责任公司的“有限责任”是指【】A.银行以其全部资产对债权人承担责任B.股东仅以其出资额为限对银行的债务承担责任C.银行以其注册资本对债权承担责任D.股东以其所持有的股份为限对银行承担责任23.商业银行向关系人发放贷款的行为不恰当的是【】A.精品资料网（）25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座精品资料网（）专业提供企管培训资料商业银行不得向关系人发放信用贷款B.商业银行向关系人发放贷款一律采用担保贷款的形式，在关系人财务、信用状况良好的情况下，发放贷款的条件可以比普通贷款人更优惠C.关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其亲属D.商业银行管理人员投资或担任高级管理职务的公司也属于关系人范围24.我国《个人所得税法》规定：工资、薪金所得、以每月收入额减除费用【】后的余额，为应纳税所得额。A.800元B.1500元C.1600元D.2000元25.根据《证券投资基金法》，基金资产的投资范围不包括【】A.上市交易的股票B.上市交易的可转换债券C.处于创业阶段的企业的股票D.国债精品资料网（）25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座精品资料网（）专业提供企管培训资料26.公开披露的基金信息部包括【】A.基金资产净值、基金份额净值B.基金份额申购、赎回价格C.基金募集情况D.基金投资策略27.保险合同的内容中不包含【】A.保险责任和责任免除B.保险价值C.保费使用方式D.违约责任和争议处理方式28.按照《保险法》的规定，下列说法错误的是【】A.《保险法》的调整对象是保险组织和保险行为B.保险代理人是根据保险人委托，向保险人收取代理手续费，并在授权范围内代为办理保险业务的单位，也可以是个人C.保险经纪人基于保险人的利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，依法收取佣金的单位D.保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接精品资料网（）25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座精品资料网（）专业提供企管培训资料受2个以上保险人的委托29.以下【】行为，由保险人承担责任。A.保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务B.保险代理人有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同C.保险人知道保险代理人以其名义有超越代理权行为时，不作否认表示D.因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的30.受托人做出【】行为时，委托人有权申请法院撤销该处分行为。A.违反信托目的处分信托财产的B.违背管理职责使信托财产受到损失的C.处理信托事务不当，是信托财产受损D.以上全部31.关于信托财产，说法错误的是【】A.精品资料网（）25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座精品资料网（）专业提供企管培训资料受托人因处理处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务，以信托财产承担B.受托人可以在其固定财产和信托财产之间进行交易，或在不同委托人的信托财产进行交易C.受托人以其固定财产先行支付的，对信托财产享有优先受偿权D.受托人利用信托财产为自己谋利时，所的利益归入信托财产32.按照有关规定，对受益人的权利和义务说法错误的是【】A.委托人可以是唯一受益人B.受托人可以是唯一受益人C.受益人可以放弃受益权D.信托受益权可以依法转让和继承33.借用金融机构进行洗钱的技巧不包括【】A.匿名存款B.利用银行贷款掩饰犯罪收益C.控制银行和其他金融机构D.建立空壳公司34.国务院金融监督管理机构的反洗钱职责不包括【】A.精品资料网（）25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座精品资料网（）专业提供企管培训资料代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作B.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章C.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告D.对所监管的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度要求35.国务院反洗钱行政主管部门是【】A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会36.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的下列哪种行为会受到行政处分【】A.泄露因反洗钱知悉的国家机密、商业机密或者个人隐私B.未按照规定建立法洗钱内部控制制度C.未按照规定对职工进行反洗钱培训精品资料网（）25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座精品资料网（）专业提供企管培训资料D.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作37.外商独资银行和中外合资银行可以开展的外汇业务和人民币业务不包括【】A.吸收公众存款B.证券发行与承销C.办理票据承兑和贴现D.提供信用服务于担保38.期货交易所的风险管理制度不包括【】A.保证金制度B.涨跌停板制度C.全额交割制度D.风险准备金制度39.按照《个人外汇管理办法》，对经常项目个人外汇管理描述错误的是【】A.经常项目的外汇管理按照可兑换原则管理B.从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易备案后，其贸易外汇资金的管理按照机构外汇收支进行管理C.精品资料网（）25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座精品资料网（）专业提供企管培训资料个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付、划转、结汇D.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件在银行办理40.理财客户取得下列各项个人所得时，不须交纳个人所得税的是【】A.国家发行的金融债券利息B.从股份公司取得股息C.企业集资利息D.企业债券利息二、多项选择1．法人的分类包括【】。A.企业法人B.机关法人C.事业单位法人D.社会团体法人E.家庭法人2．委托代理终止的条件有【】。精品资料网（）25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座精品资料网（）专业提供企管培训资料A.代理期间届满或者代理事务完成B.被代理人取消委托或代理人辞去委托C.代理人死亡D.代理人丧失民事行为能