保全免填单流程优化

保全免填单流程优化客户权益部2011.012/27目录保全免填单作业流程免填单项目系统操作保全免填单项目介绍1.1项目背景与目的1.2项目特点1.3第一期项目内容3/27在服务日益激烈的环境下，我司传统的客户申请与批单打印方式既延长了业务处理时效又提高了公司的经营成本，已明显不符合客户导向和市场竞争的要求。减少客户填写单证与客户签字，提高客户满意度；减少或合并保全各类单证，降低营运成本。背景1保全免填单项目介绍1.1目的2009年度全司保全业务总量业务类型件数长险退保949999犹豫期撤保358773给付2404058借还款235156变更4181421批单纸类型规格单价(元)A5一式一联0.035一式两联0.085一式三联0.125A4一式一联0.07一式两联0.17批单用纸印制价格4/27少签字1改变传统填写保全申请书的方式,以柜员根据客户需求打印业务确认书,并交付客户签字确认方式代替.2申请书、批单、领款通知书整合为一,变更后的内容直接打印在批单上，客户只需签一个字进行确认,少单证3优化系统操作流程,减化部分保全项目操作环节,如客户多保单账户变更.少操作1.21.2保全免填单项目介绍-项目特点5/27保全受理平台（柜面作业系统）☺退保☺质押贷款☺还款核心业务系统(FF、CAGS系统)☺客户基本信息变更☺缴费方式变更☺银行账号变更免填单第一期项目1.3保全免填单项目介绍6/27目录保全免填单作业流程免填单项目系统操作保全免填单项目介绍2.1P10核心业务系统框架介绍2.2核心业务系统作业流程2.3保全受理平台作业流程7/27保项层面客户层面保单层面保全免填单作业流程--P10核心业务系统框架介绍对整张保单有影响的相关操作，如复效对客户信息的维护管理如客户姓名、地址等对某个保险责任有影响的相关操作，如续保FF(FUTUREfirst)系统：以客户为中心的保单管理系统2.18/27FF系统P10核心业务系统……•系统架构由现在的分布式切换为集中式•业务数据都将从现行的业务系统切换入新的业务系统,由集团统一管理和维护.•综意险各分/支公司柜面使用的逻辑与老系统保持一致,方便操作.两核作业管理给付作业及管理保全作业及管理续期管理销售管理新契约管理财务管理单证管理综意险是P10核心业务系统的子系统之一，是FF系统的过渡和补充，能支持所有业务．综意险系统．．．其它2.1保全免填单作业流程--P10核心业务系统框架介绍9/27业务受理系统操作打印批单打印批单交付客户签字确认。受理客户申请,审核客户资料。根据客户申请,在核心业务系统直接操作并确认提交。核心业务系统（FF、CAGS系统）保全免填单系统流程-核心业务系统2.210/27保全免填单流程-保全受理平台保全免填单--受理平台流程业务系统（FF/CAGS）审批系统柜面作业系统受理打印业务受理单根据金额、业务类型等进行任务分配根据柜面受理情况进行保全处理是否超权限处理提交任务完成打印批单否保全业务审批否录入并保存产生受理单号（同批单号）打印保全批单2.311/27根据客户口述录入客户保全申请，扫描相关单证等。打印“保全业务确认书”，提交用户签字确认。保存受理信息，可生成并打印“保全业务确认书”。根据金额（现金价值）、柜员权限等进行任务分配。根据柜面作业系统录入信息进行处理，系统可通过业务受理批次号（业务受理确认书号）自动从柜面系统受理信息中读取相关申请信息。柜面作业系统核心业务系统12345系统操作业务受理任务分配产生受理单号打印确认书12.3保全免填单流程-保全受理平台流程分解12/27系统判断是否超过处理权限，是否需转保全审批系统，如超权限则转审批系统中处理，否则可继续处理。完成保全业务处理，提交生效。进行保全业务审批上报。打印保全批单（领款通知书、领款收据），可在FF中打印也可在柜面作业系统中打印。保全受理平台业务完成。678910任务完成是否超限批单打印保全审批处理提交12.3柜面作业系统核心业务系统核心业务系统柜面作业系统核心业务系统保全审批系统保全免填单流程-保全受理平台流程分解13/27目录保全免填单作业流程免填单项目系统操作保全免填单项目介绍3.1核心业务系统操作要点及演示3.2保全受理平台操作要点及演示14/27客户基本信息变更个人/地址/通讯方式/账户缴费方式变更银行账号变更自缴与银行转账间变更新增、变更银行账号信息前台（含四级机构柜员）3.1免填单项目系统操作-核心业务系统15/27•客户基本信息包括相关信息如地址、电话、Email不准确而进行更正。这些基本的信息变更将不涉及到核保和保费变更。•投保人信息包括姓名、身份证号码、地址的变更，在FF系统中需区分客户/保单层面，予以分别对待。当客户提出变更某张特定保单的缴费地址时，进入FF系统“客户服务工作台－缴费管理”子页面对此保单的缴费地址进行变更，当客户提出变更其所有保单的缴费地址时，可在缴费管理子页面一次性操作，当客户希望今后继续投保的保单使用本次更新的缴费地址时，基于目前FF系统的新保作业流程会取个人/机构维护模块中客户的主要地址作为缴费地址，则需进入个人/机构维护模块，将此地址设为“主要地址”。•被保险人信息包括姓名、身份证号码、地址的变更，进入FF系统“个人/机构维护－个人”子页面变更基本信息。3.1免填单项目系统操作-核心业务系统16/27操作路径及步骤：可以通过客户查询，进入FF系统“个人/机构维护－个人”子页面变更客户基本信息，也可以进入FF系统“客户服务工作台”，“保单服务－角色”子页面对客户的姓名/身份证进行变更操作“个人维护”中选择客户变更相关信息确认打印批单涵盖变更项目：姓名变更、身份证号变更、国籍变更、……地址变更联系电话变更银行账户变更2.23.1免填单项目系统操作-核心业务系统17/27注意事项生效日期、姓名、生日、证件类型及号码与确认是必录项。姓不可为空，姓、名格式长度为30个字符。生日格式必须为YYYYMMDD或者YYYY/MM/DD,如20100701或2010/07/01。证件号码的出生日期和性别必须与界面中录入的生日、性别一致。3.1免填单项目系统操作-核心业务系统18/27注意事项国家、地址类型、省份/城市/区县、地址/邮政编码是必录项。对于FF系统，地址信息不能删除，只能予以更新，因此，对于确认无效的地址，可以选中它后，勾选“无效地址”框进行标注，系统也将不再在其它业务流程中调用无效的地址录入省\市名称时必须录入全称，如长沙芙蓉区应录入湖南省长沙市芙蓉区。3.1免填单项目系统操作-核心业务系统19/27操作路径及步骤：“保单服务”中选择保单选择“缴费管理”，可查询保单缴费信息点击”更新“，可进行缴费方式变更和付款人银行账号变更涵盖变更项目：缴费方式变更银行帐号变更•缴费方式变更是指投保人在缴纳保险费形式上的变更。如自缴方式转换为银行转帐方式；或银行转账方式转换为自缴方式。•银行账户变更是指保单续期缴费通过银行转账的方式下，对付款人转账账户的账号信息进行变更。如将已存在的转账账号变更为新的转账账号、修改已存在转账账号相关信息等的变更。3.1免填单项目系统操作-核心业务系统20/27注意事项：账户类型分为主要的和辅助的。在保单应缴日后变更缴费方式和账户信息时，如果当期保费已缴，本次变更只能影响下期缴费；如果当期保费未缴，本次变更后，系统将按照变更后的缴费方式和账户信息处理本期缴费。对于FF系统，账户信息不能删除，只能予以变更或新增。对于华彩人生基础保费的转帐次数需在客户服务工作台—定期追加保费模块处进行录入。可以选择该客户作为投保人、付款人角色下其他保单账号的一次性变更，生成一张批单。3.1免填单项目系统操作-核心业务系统21/273.1免填单项目系统操作-核心业务系统22/27操作路径及步骤：通过柜面作业系统—业务受理—保全受理登录保全受理平台选择所需操作的保全项目输入保单号，查询保单、客户基本信息，录入客户申请打印业务确认书进入核心业务系统操作（超权限上送审批）打印批单，确认提交涵盖变更项目：退保贷款申请贷款还款3.2免填单项目系统操作-保全受理平台23/27免填单项目系统操作-保全受理平台注意事项：第一期项目生存退保仅限于整单生存退保保全类型、退保原因、发票是否遗失、支付方式为必录项。目前第一期中只能选择核心业务系统中客户已存在的账号，如在本次业务申请时提供新账号，必须先进入核心业务系统中录入。该笔保单退保受理成功，系统自动生成一个受理号。该受理单号在保全生效后将作为保全批单号使用。3.224/27根据柜员录入的支付信息及是否代办，系统产生的业务确认书有所不同：样张一：亲办现金件样张二：代办转账件3.2免填单项目系统操作-保全受理平台25/27免填单项目系统操作-保全受理平台注意事项：任务状态为未处理时，只能由原申请柜员操作任务撤销。3.226/27免填单项目系统操作-保全受理平台注意事项：保全受理平台中录入代办人信息及支付方式后，该类信息由系统自动写入核心业务系统。3.2谢谢！