综合积分业务需求说明书-2016资料

文档编号：综合积分系统业务需求说明书四川省农村信用社联合社版权所有，2013本文件中包含的任何文字叙述、文档格式、插图、照片、方法、过程等内容，除另有特别注明，版权均属四川省农村信用社联合社所有。未经许可任何人不得将此文件中的任何部分以任何形式进行复制，储存和传播。文档发布声明本【业务需求说明书】自公布之日起在四川省农村信用社联合社信息科技中心内有效。版本记录版本号发布日期编写审批变更原因修订概述目录1引言..............................................................51.1目的........................................................51.2背景........................................................51.3术语和缩略语................................................51.4约束条件....................................................62业务范围..........................................................63功能需求描述......................................................63.1业务功能分类................................................63.2机构、岗位及权限设置........................................73.3客户综合积分营销管理系统各项功能模块........................73.3.1客户端功能模块描述.....................................73.3.2管理端功能模块描述.....................................83.3.3积分商城..............................................113.3.4合作伙伴积分兑换功能..................................113.3.5数字地图及商圈服务....................................124报表需求.........................................................124.1积分管理报表...............................................124.2供应商管理报表.............................................124.3系统预警报表...............................................135管理支持类数据需求...............................................13第5页1引言1.1目的本文准确描述关于开办积分系统业务功能的需求，明确积分系统的功能与管理设计，作为开发人员了解系统的基础、设计开发的依据和用户验收的标准。供用户、开发人员、测试人员和项目负责人等相关人员阅读。1.2背景金融市场的竞争日趋激烈，竞争的焦点也逐渐转向差异化和专业化，为适应市场发展的需求，进一步增强竞争力，急需建设客户综合积分营销管理系统（以下简称“积分管理系统”），通过科技和系统创新来吸引潜在客户，留住既有客户。同时借助此系统实现有效区分或筛选客户群体，便于针对性营销宣传，形成对业务发展切合实际的营销工具，有效刺激客户购买本行产品或服务的意愿和积极性，提升客户忠诚度，提高客户综合收益贡献。1.3术语和缩略语■客户综合积分营销管理系统：综合积分系统是一套集客户管理与营销管理于一身的应用系统，涉及营销活动的设置、审批、执行、客户积分管理、内置规则计算引擎、客户服务渠道支持到礼品供应商管理、订单处理等各个环节，并最终形成了一个协作、分析、集成的闭环管理，通过本系统的实施，可增强客户的忠诚度、并建立起企业整体忠诚度战略管理体系。■积分合并：是指系统用户遵循一定的权限控制，可以将客户的多个指定账户或客户所有账户产生的积分合并到统一客户号下，实现客户维度的积分汇总、管理和维护。■积分迁移：是指遵循一定的权限控制，将客户某个账户的积分（或客户的综合积分）按照一定的转移规则约定，转移到其他客户的某一账户（或其他客户）的积分中。第6页1.4约束条件1.开发测试时间6个月，系统上线时间2016年6月底前完成系统的开发测试工作；2.系统目前只支持人民币，所有交易默认为人民币交易。2业务范围■客户范围：■业务产品范围：此业务系统满足客户积分和积分管理功能。包括积分查询、积分兑换、积分消费、积分管理等。■渠道范围：可通过门户网站、网上银行、手机银行等多渠道实现此系统的相关业务功能。■适用币种范围：目前仅适用人民币。3功能需求描述3.1业务功能分类根据用户登陆角色的不同，实现不同的功能，具体功能分类见图1-1。图1-1客户综合积分营销管理系统功能示例图第7页3.2机构、岗位及权限设置机构岗位权限备注省级管理岗报表管理、机构管理县级管理岗用户管理、商户管理、积分策略、礼品管理、供应商管理、营销服务管理网点客户经理通用查询、积分查询、积分管理柜员通用查询3.3客户综合积分营销管理系统各项功能模块客户综合积分营销管理系统功能模块包括：客户端功能模块和管理端功能模块。客户端功能包括通用查询、积分兑换、积分消费、积分兑换撤销等；管理端功能包括3.3.1客户端功能模块描述（1）通用查询。客户凭身份登录可查询客户基本信息（含客户在生产系统中留存的基本信息）、客户积分总额、积分详细查询、礼品信息、礼品兑换信息、积分兑换规则、公告等信息。根据客户名称及有效身份证件，实现客户详细信息及积分详细信息查询功能。在查询客户积分明细时，可以显示客户号下所有账户的积分情况。（2）积分礼品兑换。客户发起积分兑换指令，后台系统通过有效身份证件或客户号识别客户并查询显示该客户的可用积分，系统默认根据客户的当前可用积分和兑换规则，搜索出相应范围的可兑换产品，进行积分礼品兑换操作。（3）积分兑换撤销。当兑换订单尚未进行派送时，可以进行积分兑换的撤销。撤销的同时，系统将自动进行积分冲正。积分冲正适用于错扣积分、错转积分等情况。第8页3.3.2管理端功能模块描述（1）系统管理。根据管理者身份和级别的不同，进行不同机构及管理角色配置。省级联社可管理适用机构、市州联社管理角色配置；市州联社进行县区联社管理角色配置；联社管理部门进行营销管理角色配置。（2）权限管理。实现对系统的组织机构、用户、角色、权限的管理，并实现页面菜单信息的灵活定制，基础代码表信息的维护管理。（3）机构管理。此功能模块实现积分系统中的机构的新增、撤销、查询、维护和管理。（4）角色管理。此功能可以在系统内新增、修改、删除某一角色，在新增和修改角色时，可以设置角色名称、描述以及该角色具有的使用权限设定。可以在系统内对角色信息进行查询，包括查询角色的权限范围。（5）用户管理。此功能可以在某一机构和业务部门下新增、修改、删除用户，在新增和修改用户时，可为该用户配置一定的角色可以根据角色、机构和部门查询到管辖的所有用户详细信息。（6）积分规则管理■通用积分规则。通用积分规则由总行统一制定，各分行也可以根据自身特色业务自定义基础规则，上报总行后执行。通用积分规则是设置积分的基本条件，具体积分规则需根据业务发展的侧重点进行配置。■营销活动积分规则。主要针对总行或分行开展营销活动时，产生营销活动积分设立的规则。■赠送积分规则。主要针对高端客户生日或某些特殊活动时，对客户进行积分赠送设立的规则。■积分合并规则。例如普通卡的积分要合并到金卡账户上，可设置适当的合并系数。■积分转移规则。设置客户（账户）积分转移到另一客户（账户）时的规则，例如只能转移金卡以上账户的积分。■积分消费规划。设置积分消费的规则，例如积分可用于抵扣某些交易的手续费用。(7)积分管理第9页积分管理实现对积分的合并、迁移、调整、冲正等管理。■积分合并。积分合并是指系统用户遵循一定的权限控制，可以将客户的多个指定账户或客户所有账户产生的积分合并到统一客户号下，实现客户维度的积分汇总、管理和维护。经过积分合并后，客户指定账户的积分可以按照一定的合并约定合并使用。■积分迁移。是指遵循一定的权限控制，将客户某个账户的积分（或客户的综合积分）按照一定的转移规则约定，转移到其他客户的某一账户（或其他客户）的积分中。■积分调整。是指积分管理平台的管理人员根据业务需要，对用户的积分进行适当的分值增加、删除等调整行为。■积分冻结/解冻。对严重违约的贷款逾期客户或其他黑名单客户的积分进行冻结，对于已冻结积分的客户，如果已还款可做解冻处理。积分的冻结可通过在积分策略中设置贷款逾期最大天数，由系统自动筛选逾期贷款客户进行积分冻结；也可根据客户的其他违约情况，使用本功能进行手工冻结。当客户的违约事项解除时，使用本功能进行积分解冻。积分冻结的客户不允许使用积分进行消费，不允许进行积分合并和转移，但可继续产生积分。■积分互换。当积分平台与第三方平台进行积分互换时，如果是由第三方积分换至银行时，需要第三方提供客户的积分数据；反之，银行传送客户的积分或者依据积分互换策略将计算完成后的积分，转至第三方平台。根据积分互换的策略，客户的银行积分和第三方的积分进行相互兑换。■积分有效期管理。是指银行为了进行业务或产品促销，而对该业务或产品交易产生的积分设置有效期限，规定该笔积分在一定时间段内有效，超过固定期限则该项积分自动失效。客户积分产生后的这段可以消费使用的时间称为积分有效期。积分有效期管理指针对积分有效期进行设置和维护。（8）礼品管理礼品管理主要完成对各类礼品信息的新增、修改、删除、查询、上下架维护等管理，可通过导入供应商提供的礼品目录文件，进行礼品的上下架管理。供应商提供Excel文件应遵循本系统的格式要求。■礼品分类管理。在系统内设置不同的礼品分类，礼品供应商提供的礼品数第10页据也应按此分类进行，可进行礼品分类的增加、删除、查询和修改。■礼品库存管理。对供应商提供的礼品，系统将根据供应商提供的数据进行库存维护，当客户兑换礼品的时候，相应更新礼品库存。■礼品退换管理。受理客户提出的礼品退换申请，并经主管审核后通知供应商进行退换货。(9)供应商管理此功能由总行和分行营销管理人员操作，实现对礼品供应商的增、删、改、查等日常维护管理。客户礼品兑换订单产生同时，系统自动按照供应商和礼品的不同分布产生供应商订单，积分管理平台的营销管理员可查询系统内不同供应商的礼品订单情况，并可按照不同供应商导出Excel文件，分发给不同供应商进行礼品派送，并相应维护系统内的订单状态。(10)商户管理■商户信息管理。商户信息管理对行内的合作商户信息进行管理，实现新增、修改、删除、查询合作商户信息，包括商户编号、商户名称、商户类型、商户积分、商户等级、商户活动等信息。■商户积分清算。为提高商户刷卡交易的积极性，系统提供商户积分管理和清算功能，能够对不限数量的合作商户进行有效的商户积分清算处理及账务结算，并产生与商户的清算结果、对账结果和差错清单。在实际建设中，系统可根据商户编号或POS编号进行积分管理和清算，针对积分高的商户或收银人员，可另行制定奖励政策。（11）增值服务管理该功能可以根据服务商编号、服务商名称、服务商注册时间等查询出服务商信息，并可根据查询出来的服务商进行增、删、改、查功能。还可根据查询出来的服务信息进行增、删、改、查功能。（12）公告信息管理积分商城首页显示商城活动公告，如最新积分活动公告等。同时，在“帮助中心”提供新手上路、常见问题解