银行业相关法律法规

第二篇银行业相关法律法规2主要内容5银行业监管及反洗钱法律规定6银行主要业务法律规定7民事法律基本规定8商事法律基本规定9银行业犯罪及刑事责任第5章银行业监管及反洗钱法律规定一、中国人民银行监督管理措施相关规定直接监督检查权建议检查监督权特定情况下的全面检查监督权4二、银监会监督管理措施相关规定监管对象范围监督管理措施5三、违反银行业监督管理规定的处罚措施刑事责任行政处分行政处罚其他行政处理措施6四、反洗钱法律制度洗钱概述《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》违反反洗钱法律规定的法律责任789金融机构大额交易和可疑交易报告要素内容大额交易报告要素内容列表编号要素名称编号要素名称1金融机构名称2金融机构代码类型3金融机构代码4客户名称/姓名5客户身份证件/证明文件类型6客户身份证件/证明文件号码7客户国籍8代办人姓名9代办人身份证件/证明文件类型10代办人身份证件/证明文件号码11代办人国籍12账户类型13账号14交易日期15业务标示号16交易方式17资金收付标志18交易去向19资金用途20币种21交易金额22对方金融机构名称23对方金融机构代码类型24对方金融机构代码25交易对手姓名/名称26交易对手身份证件/证明文件类型27交易对手身份证件/证明文件号码28交易对手账户类型29交易对手账号30报告日期第6章银行主要业务法律规定一、存款业务法律规定存款及其办理原则存款业务的基本法律要求对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序存款利率的法律管制存单纠纷案件的认定与处理存款合同11二、授信业务法律规定授信原则授信审核贷款法律制度12三、银行业务禁止商业银行向关系人发放信用贷款的禁止对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止同业拆借业务的禁止13四、银行业务限制对同一借款人贷款的限制对关系人发放担保贷款的限制对商业银行投资业务的限制商业银行结算业务的限制14第7章民事法律基本规定一、民事权利主体民事权利主体的概念自然人法人非法人组织16二、民事法律行为和代理民事法律行为代理及其种类17三、合同法律制度合同的概念及特征合同的订立合同的生效合同的履行违约责任18第8章商事法律基本规定一、公司法律制度《公司法》概述公司设立制度公司资本制度公司的组织机构公司终止制度20二、破产法律制度《破产法》概述《破产法》的实体性规定破产程序破产财产的分配21三、票据法律制度《票据法》概述票据的功能票据行为票据权利票据丧失的补救措施22四、担保法律制度担保概述保证抵押质押23第9章银行业犯罪及刑事责任一、金融犯罪概述金融犯罪的概念金融犯罪的种类金融犯罪的构成25二、破坏金融管理秩序罪危害货币管理罪破坏金融机构组织管理罪破坏银行管理罪26三、金融诈骗罪集资诈骗罪贷款诈骗罪信用证诈骗罪信用卡诈骗罪票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪保险诈骗罪有价证券诈骗罪27四、银行业相关职务犯罪贪污罪行贿及受贿罪签订、履行合同失职被骗罪28第三篇银行从业人员职业操守30主要内容10《银行业从业人员职业操守》概述11银行业从业基本准则12银行业从业人员与客户13银行业从业人员与同事14银行业从业人员与所在机构15银行业从业人员与同业人员16银行业从业人员与监管者17《银行业从业人员职业操守》附则第10章《银行业从业人员职业操守》概述宗旨从业人员适用范围31第11章银行业从业基本准则诚实信用守法合规专业胜任勤勉尽职保护商业秘密与客户隐私公平竞争32第12章银行业从业人员与客户熟知业务监管规避岗位职责信息保密利益冲突内幕交易了解客户反洗钱礼貌服务公平对待风险提示信息披露授信尽职协助执行礼物收、送娱乐及便利客户投诉33第13章银行业从业人员与同事尊重同事团结合作互相监督34第14章银行业从业人员与所在机构忠于职守争议处理离职交接兼职爱护机构财产费用报销电子设备使用媒体采访举报违法行为35第15章银行业从业人员与同业人员互相尊重交流合作同业竞争商业保密与知识产权保护36第16章银行业从业人员与监管者接受监管配合现场检查配合非现场检查禁止贿赂及不当便利37第17章《银行业从业人员职业操守》附则惩戒措施解释机构生效日期3839