赵先生家庭成长期理财规划方案

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赵先生家庭成长期理财规划方案客户基本情况赵先生夫妇目前在晋江一家外贸公司上班,公司给买了社保,月收入共是180000元,目前两个人是租房住,每月租金支出为2000元,生活费支出在3000-3500元左右。有一个1岁的孩子,父母给带。父母经济条件好,他们暂时没有负担。2007年,夫妇俩花40多万元在武汉购得一套100多平方米,三房一厅的房子,没有出租,留着回家时住。2008年他们向亲友借了15万元买了一个车库,目前差不多还清了客户理财目标1.打算买一部价格为55万元左右的车,以方便在晋江和武汉两地往返。2.接下来,几年内在晋江买一套160平方米的房子。3.为孩子准备教育基金。客户财务状况分析家庭资产状况:a.房子:大约40万元,100平方米,三室一厅b.车库:15万元家庭每月收支情况:a.每月月收入:18万元b.每月月支出:生活费支出:3500元;月租房金支出:2000元;水电煤气等杂费支出:500元;其他支出:5000元。c.每月盈余:169000元家庭财务分析目前,赵先生家庭属于高等收入家庭,平常支出少,而且,孩子暂由父母照顾,没有过投资项目,并在武汉有一套价值40多万的房子和价值15万元的车库,由此可知,赵先生的家庭资产是有较强实力的

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