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《保险规划师管理办法（试点版）》宣导材料2013年9月2目录一、新版办法修订背景二、新版办法主要修订内容三、新版办法主要关注点四、新版办法主要特点3一、新版办法修订背景1、2008版基本法无法适应新形势2、队伍收入低，稳定性差3、管理不统一，管理手段落后（二）存在的主要问题亟需用统一的办法来规范理财队伍的稳健发展，强化业务发展导向，理顺利益分配关系；亟需用有竞争力的办法来稳定主管和精英队伍，鼓励队伍有效发展，增强队伍内生动力；亟需用统一的信息管理系统来提高管理效率，防范经营风险。（一）保险规划师（原理财经理）队伍基本发展情况1、队伍规模快速发展2、银保期交业务的重要来源3、公司领导对队伍发展寄予厚望4二、新版办法主要修订内容调整业务人员和主管人员职级（一）经营单位保险规划师理财团队高级主管中级主管初级主管见习保险规划师初级保险规划师中级保险规划师资深保险规划师高级保险规划师资深主管业务人员由原来的6级缩减为5级；主管人员由原来的1级3档增加到1级5档。准主管5明确团队人力要求，增加主管的人力发展职责（二）主管新人推荐职责积极推荐符合公司签约条件的新人。团队人力要求初级主管管辖的有效人力应≥6人（不含主管本人，下同），中级、高级、资深主管管辖的有效人力分别不低于12人、20人、30人。二、新版办法主要修订内容6二、新版办法主要修订内容优化委托报酬（三）减少委托报酬项目，简单明了可操作。取消业务人员的永久底薪。明确首年绩效和续期绩效。增加育成奖励，鼓励主管培育新团队。7调整考核指标（四）简化考核标准，提高考核项目的可操作性月度考评指标主要是对队伍活动量、日常出勤、举绩情况等的考察；季度职级考核指标上，业务系列主要是个人业绩（FYC、保单件数）和续收率，主管系列主要是团队最低有效人力和团队续收率。提高新人考核要求新人自其签订代理合同起三个月后，每月对其最近三个月进行一次滚动考核。6个月内未晋升初级保险规划师的，做解约处理。二、新版办法主要修订内容8三、新版办法主要关注点基本法的核心：报酬考核业务人员的销售利益各级主管的管理利益考核评价机制基本法的三个关注点9三、新版办法主要关注点1、利益设计的目标：增强销售利益，激励业务人员积极主动销售（一）业务人员的销售利益2、主要职责：业务拓展，自主销售3、利益设计：基本报酬+直接佣金（首年绩效、续期绩效）+绩效奖励10三、新版办法主要关注点加快队伍发展1、利益设计的目标：淡化主管自主销售业绩，引导主管以团队管理为主。激励主管主动积极管理队伍，使团队的业绩成为其个人收入的主要来源；促进主管积极发展扩大团队，使有效扩大团队成为其提高收入的主要手段。（二）主管人员的管理利益2、主要职责：团队业绩提升、加快人力有效发展3、利益设计：管理津贴+职务津贴+育成奖励管理津贴是主管收入的核心，与团队业绩直接挂钩；职务津贴是主管收入的相对固定部分，鼓励主管专心发展队伍；育成奖励按育成的新团队业绩提取，鼓励主管支持准主管育成新团队。11三、新版办法主要关注点加快队伍发展1、目标：优胜劣汰。2、内容：月度综合考评、季度考核。（三）考核评价机制月度综合考评1、考评影响月度综合考评结果与相关委托报酬项目挂钩。2、考评的主要内容侧重活动量、业务品质考评。季度考核1、考核影响职级考核决定保险规划师职级晋升、维持、降级和解除代理合同。2、主要考核指标业务系列：FYC、件数、续收率主管系列：团队FYC、有效人力12保险规划师队伍实行“管理人员—主管—保险规划师”的扁平化管理体制，只设一级主管。扁平化管理有利于减少管理链条，提高管理效率；同时节约管理成本，提高销售人员利益。（一）扁平化管理四、新版办法主要特点13加快队伍发展为保证准主管的质量，业务人员达到公司规定的基本条件后（高级及以上业务职级，且任职6个月以上）可向公司提交晋升准主管申请。为保证主管选拔公平、公正，新版办法制定了主管选拔规则，即提交申请后须经公司综合测评、面试评审、公示等程序选拔。选拔通过的，可晋升为准主管。准主管成立准理财团队，独立运作，公司给予最长四个季度的团队培育期。准主管须在培育期内通过人力发展达成达标团队。如未育成，则退回业务系列。（二）准主管实行竞争性选拔在传统考核基础上，引入组织考评模式。四、新版办法主要特点14加快队伍发展（三）实行FYC考核为体现保险规划师队伍发展方向，明确价值导向，推动保险规划师业务结构转型，新版办法将核心考核指标由考核保费改为FYC，鼓励保险规划师队伍多做期交业务，尤其是高价值的保障型期交业务。四、新版办法主要特点15加快队伍发展（四）实行限时底薪制为体现保险规划师自主销售的属性，加强业绩激励，有效控制成本，新版办法将永久固定底薪改为限时底薪，时间为半年，并且分为固定和浮动部分。四、新版办法主要特点16（五）实行统一版本管理为体现集中统一管理，同时考虑地区差异性，在基本法框架不变的前提下，按照考核标准Q值（月FYC）及固定报酬项目（基本报酬、职务津贴）分为A、B、C三个版本。实际执行中，每一版本Q值标准分为低值、基准值、高值三档。版本低Q值基准Q值高Q值A版120013001400B版90010001100C版600700800四、新版办法主要特点17加快队伍发展（六）明确试点版，建立防火墙新版办法拟在少数分公司进行试点，积累数据，验证参数模型。新版办法建立了与其他销售渠道的防火墙。“原则上，与公司其他销售渠道有过签约经历的代理人员不得与公司签订保险规划师合同。”四、新版办法主要特点18谢谢！