MDM产品方案-20131205资料

©CopyrightIBMCorporation2006宁波东海银行客户信息系统设计方案信息科技部2目录ECIF背景概述IBMMDMServer产品架构与功能客户数据模型业务服务访问接口业务逻辑与规则功能扩展系统基础架构产品特点与优势小结MDMServer部署架构产品支持与服务产品功能演示银行业IT架构变迁与ECIF发展定位核心系统作为事务和业务处理核心；和其它业务系统有关联；信用卡独立运营；出现部门级客户管理和营销服务需求；新增CRM/ODS等系统；与核心等系统数据关联；企业级、跨部门的客户管理协作；全行统一的客户视图管理与架构设计；营销服务升级；ECIF整合客户信息；逐步与各系统的交互连接；ECIF提供客户信息服务；以账户为中心以客户为中心业务流程优化；差异化客户服务营销；具体业务不断变化；ECIF成为全行客户管理、营销、服务核心；ECIF与其他系统全部连接并成为实时交易模式；ECIF服务深入到各业务系统流程中；ECIF开始建设核心信贷渠道其它信用卡核心信贷理财渠道其它信用卡ODSCRM核心信贷理财渠道其它信用卡ODSCRMECIF核心信贷理财渠道其它信用卡ODSCRMECIFECIF需要担负起银行以客户为中心的架构基础作用支持长期架构演变支持与各业务系统的多种交互和接口模式；在演变过程中，具备纵向和横向混合同步模式的能力；具备对提供服务的扩展和版本无缝升级能力；弹性架构具备容纳和满足银行对客户信息组织的能力；支持满足未来多变的业务需求，快速提供服务的能力；在业务、数据不断增长下的系统伸缩能力；客户管控全面客户管理能力，全行唯一客户入口；企业级客户识别与处理能力；在数据、交易等多层次的一致性保证；业务协作必须能提供高并发的实时交易处理能力；能够满足不同系统各自对客户信息交换的差异化支持；5IBMMDMServer产品发展历程200520092005年9月WCC6.0：•替代CIIS方案•成熟的数据模型•SOA架构•480个预置服务•客户识别与合并122006年6月WCC6.5：•全球语言支持•模型增强2006年12月WCC7.0：•510个预置服务•搜索增强•QualityStage接口•ETL模板•Java-Rule和SQL-J支持•系统监控报表2008年2月MDM8.0：•700多个预置服务•产品模型增强•支持管理账户•PureQuery持久化代替EJB•工作任务分配•动态属性增强2008年12月MDM8.5：•800多个预置服务•产品分类属性增强•期限和条件框架•部分更新•可插入的持久层•快速附属模板2009年12月MDM9.0：•用户界面可用性增强•产品域能力扩展•简化与PIM的整合•用户界面生成器增强•多时区管理•与内容管理的集成546320062008MDMServer在ECIF中的定位JMS&Pub/SubMessageQueueMDMCoreServiceModuleCommonComponentsRequestFramework(MDM服务接口)ExtensionFramework基础架构扩展OS-AIX/HPUnix/Solaris/LinuxDataBase-Oracle/DB2onUnix/DB2onOS/ZApplicationServer-WebLogic/WebSphere历史数据标准代码数据模型模型扩展扩展逻辑业务规则代码扩展MDMWorkbenchSDPIBMInfoSphereMDMServerETLStageOthersBatchFrameworkECIF集成层ETL初始/增量统一服务调用必要逻辑计算报文特殊处理服务组合基础软件MDMServer客户化开发外部服务接口ECIF服务调用批量数据交换UI–系统管理控制台UI–客户管理员界面UI–ETL管理特定代码转换前置交换平台ETL/数据传输7目录ECIF背景概述IBMMDMServer产品架构与功能客户数据模型业务服务访问接口业务逻辑与规则功能扩展系统基础架构产品特点与优势小结MDMServer部署架构产品支持与服务产品功能演示MDMServer产品功能架构MDM核心MDM服务业务服务*Party—客户通用服务*Contract—合约管理服务*Product—产品标准化代码操作数据库(数据模型)历史数据库MDM扩展服务(模型扩展/服务扩展/服务组合)MDM基础架构MDM业务逻辑与规则(识别合并/访问控制/数据校验)批量处理数据校验事件管理器管理监控访问控制订阅发布配置管理搜索引擎匹配引擎标准化审计和日志缓存,性能管理任务管理访问接口(JMS/RMI/WS)服务请求公共组件疑似重复处理MDM用户界面客户查询界面系统管理界面客户维护界面系统报表界面业务应用直连应用整合中间件CRM呼叫中心业务系统ESBMQEAI1234569MDM数据模型是以成熟的IBMFSDM(金融服务数据模型)为基础，有助于东海银行客户数据标准的落地合约信息•活期账户、活期资金账户•定期账户•贷款账户、信贷合约•银行卡账户、国际卡账户•证券交易账户、证券卡、证券资金账户•参与人签约信息：渠道签约、渠道签约账户服务、渠道签约公司操作员信息和管理账户信息，公司客户协议信息、综合理财服务签约、个人综合产品签约信息、个人综合产品签约要素表、个人综合产品客户目标例表•产品组合信息：综合理财、定存一本通账户•保险合约关系信息关系信息•账户之间的关系•账户组合与账户的关系•公司与公司之间的关系，例如集团公司、控股公司、并构关系、公司群体•个人与个人之间的关系，例如家庭关系•个人与公司之间的关系，例如财务主管、法人代表•…….基本信息•公司信息•个人信息•参与人名称•参与人验证•参与人喜好与习惯信息•参与人分类信息：个人等级信息•国际卡客户其他信息•参与人外部客户号索引•例外情况可用联系地址•参与人资历认证•……..事件信息•重大事件•异常交易•合约相关事件•项目联系信息•营销产品和服务•参与人联系•参与人持续联系地址信息•邮寄地址•电话•EMAIL•…..统计分析信息•财务报表数据•一般法人类财务指标•个人产品贡献度，个人产品贡献度参数表•个人综合产品积分，个人综合产品积分参数表•个人目标客户列表•他行借款情况•公司存款账户指标•公司贷款账户指标•……风险信息•五级分类•风险类控制指标•参与人信用评级资源信息•证券账户持有证券•参与人的有效文件•参与人的不动产•参与人的汽车其它信息•……MDM数据模型框架概览10PARTYEQUIVA-LENCY(其他编号)PARTYNAME(姓名)PARTYRELATION-SHIP(关系)CONTRACTROLEBILLINGSUMMARYPARTYIDENTIFIER(证件)CONTACTMETHODADDRESSPAYMENTMETHODTYPEADMINSYSTEMKEYCONTRACTRELATION-SHIPROLELOCATIONROLEIDENTIFIERCONTRACTCOMPONENTVALUEDUPLICATESUSPECT(疑似重复)ADJUSTREASONINCOMESOURCEMACROROLEASSOC.PAYMENTSOURCE(支付来源)CHARGECARDPAYROLLDEDUCT.BANKACCOUNTPARTY(客户)ORGANIZATION(机构)PERSON(个人)LOCATIONGROUP(地点)CONTACTMETHODGROUPADDRESSGROUPPARTYMACROROLECONTRACT(合约)CONTRACTCOMPONENTBASECONTRACTDEMOGRAPHICPHONENUMBERROLELOCATIONPURPOSEMDM客户数据模型–客户/地点/合约PRIVACY/PREFERENCE(隐私/喜好)DEFAULTPREFERENCEPREF.INSTANCEPREV.DEFAULTRELATIONSHIPPREFERENCETYPEPREFERENCECATEGORYPRIVACY/PREFERENCESEGMENTTYPEPROVINCE/STATEHIERARCHYTYPEHIERARCHYNODE(层次关系)HIERARCHYRELATIONSHIPNODEDESIGNATIONTYPEHIERARCHYCATEGORYHIERARCHYULTIMATEPARENTINTER-ACTION(接触/交互)INTER-ACTIONRESP.TPINTER-ACTIONRLSHPINTER-ACTIONPOINTTYPEINTER-ACTIONTYPEINTER-ACTIONCATEG.INTER-ACTIONSTATUSTPCAMPAIGN(营销活动)CAMPAIGNTYPECAMPAIGNASSOCIATIONGROUPING(分组管理)GROUPINGASSOCIATIONGROUPINGTYPE(业务线关系)LOBRELATIONSHIPLOBTYPEMDM客户数据模型–业务关系/分组/层次/喜好/交互/营销QUESTIONQUESTIONNAIRE(问卷调查)ANSWERANSWERSETCOMPLIANCETARGETCOMPLIANCEDOCUMENTCOMPLIANCEREQUIREMENT(合规)COMPLIANCEENTITYCOMPLIANCEENTITYTARGETCOMPLIANCEENTITYDOCALERT(告警/提醒)ALERTTYPEALERTCATEGORYALERTSEVERITYTYPEDEFAULTSOURCEVALUEACCESSDATEVALUEMISC.VALUE(客户价值)PRIORITYTYPEMISC.VALUETYPESOURCEIDTYPEMISC.VALUECATEGORYMISC.VALUEATTRIBTYPEMDM客户数据模型–合规/问卷/价值/告警MDM产品数据模型–产品/规格/条件PRODUCTEQUIVA-LENCYPRODUCTRELATION-SHIPPRODUCTIDENTIFIERCATEGORYHIERARCHYCATEGORY(分类)CATEGORYRELATIONSHIPPRODUCTCATEGORYCATEGORYEQUIV.TERMCONDITION(期限/条件)CONDITIONATTRIBUTEENTITYCONDITIONREL.PRODUCTTYPEPRODUCTVALUESPECFORMATENTITYSPECUSESPEC(规格)PRODUCT(产品)GOODSFINANCIALINSURANCESERVICEDYNAMICPRODUCTSUSPECTPRODUCTMATCHRESULTSPECSEARCHATTRIBUTE标准化公共代码模型更好地支持数据标准的执行标准化代码基本都具有统一的“标示-名称”表示方法，带来维护的灵活性IBMMDMServer标准代码除此之外还记录代码的生命周期和变化有的代码可能会有多级表示方法标准代码可以根据需要扩充代码表，或代码内容18目录ECIF背景概述IBMMDMServer产品架构与功能客户数据模型业务服务访问接口业务逻辑与规则功能扩展系统基础架构产品特点与优势小结MDMServer部署架构产品支持与服务产品功能演示MDM业务服务在信贷流程中的使用示意申请审核生效管理复审结算操作风险和信用风险管理监管控制和客户洞察产品选择；管理客户提交资料；流程状态管理；……贷款定价；客户信息建立KYC；信用、风险、审核；黑名单等合规审核；贷款政策；……签订贷款合同；建立账户；客户信息更新；……复核贷款安排；定期评估贷款资产质量；逾期沟通；……放款；利息管理；利率调整；客户信息浏览及变更；贷款合同变更；……结算；账户销户；合同终止；……决策贷款收益风险报告；逾期管理；……MDM业务服务在信贷流程中的使用示意ECIF信贷系统信贷员信贷审批人信贷经理客户信贷申请