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综合开拓培训材料平保泉州中心支公司管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！课程目录：1、《基本法》对综合开拓的政策2、综合开拓对寿险业务员的引导3、综合开拓团险和产险产品介绍、管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！集团对综合开拓的定位平安保险是集产、寿、证、投为一体的综合性金融服务集团。综合开拓是充分利用各系列客户资源优势，为客户提供全方位的保险产品需求，也是平安差异化竞争优势的重要体现。管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！一、《基本法》对综合开拓的政策1、个销团险业绩：可计入晋升和维持考核，单件FYP达到1000元以上可计件数1件。2、个销产险业绩：只能列入维持考核，不算件数。其中车险佣金2.3%，非车险佣金3%计入维持考核（个销产佣金比例各地机构略有不同）管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！3、考核比例标准：各职级综合开拓业绩可计入维持或晋升的比例为（A-A/1.3）其中A为各职级维持或晋升所需FYC如B类《基本法》小组维持为月均FYC5600元，则A=5600元，全组业务员所做综合开拓业绩可计入维持的FYC为5600-5600/1.3=1292元。注：个销团短期险全部计入考核，不受该比例限制《基本法》对综合开拓的政策管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！二、综合开拓对寿险业务员的引导1、有效增员的引导2、客户资源的引导3、稳定队伍的引导4、服务意识的引导5、竞争优势的引导管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！1、有效增员的引导随着市场竞争主体不断增加，挖人现象越来越严重，增员难度也越来越大。充分利用综合开拓可以开展多项业务的优势，进行有效增员，特别是高素质人员的增员。是解决目前我们人力发展瓶颈的有效途径。也是解决业务员适应新形势，突破原有增员习惯模式的重要方向。管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！2、客户资源的引导现象：老业务员泡续佣由于缘故市场客户存量几已竭尽，新主顾开拓严重不足。更重要的是老业务员主顾开拓方式无法适应市场日新月异的变化。引导：利用综合开拓业务重新激发激情（老业务新做），透过综拓业务充分利用原有客户资源的再开发。管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！3、稳定队伍的引导业务队伍的收入提高了，才会对公司，对行业有信心。才会增加稳定性，由于目前销售渠道多，客户选择余地大，业务员销售保单投入多，难度大。利用综合开拓提供客户一系列保险需求，从而可获得更多的收入。提升业务员收入是我们组训工作的目标管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！4、服务意识的引导寿险业的经营是长期经营的事业，没有长期服务意识只能导到营销员追求短期效益和产生片面误导现象。综合开拓业务多以短期险为主，可以有效消除业务员短期误导行为。同时只有售后服务做得好了，才能得到续年度综拓业务。管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！5、竞争优势的引导由于可销售个险、团险、产险等一系列产品，每个系列产品都有其主打客户群，都能满足客户特定需求，业务员可销售选择余地大。相比同业可满足客户更多的保险需求。例：1、如何应对中国人寿鸿瑞产品的竞争2、短期险保费提高后团险市场的开发管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！三、综合开拓产品介绍--团险部份1、平安团体员工福利保障计划（保障型）保险责任：意外伤害10万元意外伤害残疾（按比例给付）最高5万元意外伤害医疗：最高2000元（超过100元以上部份按100%给付）意外伤害医疗津贴：3600元（每天20元，最多180天）疾病死亡：5万元管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！缴费标准：一至三类：每人150元/份（固定）一般须20人以上方可投保四类：每人200元/份，须50人以上方可投保自费需全体人员都投保，单位出资须80%以上人员都投保。1、职业分类参照个险职业分类表,五类以上不能投保本计划2、投保书和被保人清单使用新的专用投保书：单证代码为6001和6004（本险特为个销团设制的产品）3、投保时须附上一份团体健康告书管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！保险责任：意外伤害10万元意外伤害残疾（按比例给付）最高5万元意外伤害医疗：最高2000元（超过100元以上部份按100%给付）意外伤害医疗津贴：3600元（每天20元，最多180天）疾病死亡：5万元重大疾病：2万元（重疾范围与康泰一样，观察期30天）配偶和子女身故金：各1万元2、平安团体员工福利保障计划（综合型）管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！一至三类：每人280元/份（固定）一般须20人以上方可投保四类：每人360元/份，须50人以上方可投保自费需全体人员都投保，单位出资须80%以上人员都投保。1、职业分类参照个险职业分类表，五类以上不能投保本计划2、投保书和被保人清单使用新的专用投保书：单证代码为6001和60043、投保时须附上一份健康告知书缴费标准：管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！3、平安团体员工福利保障计划（经济型）保险责任：意外伤害6万元意外伤害医疗6000元缴费及投保规则：投保类别为一至4类职业一至三类职业：100元/人/份/年，最高5份四类职业：130元/人/份/年，最高3份投保人数：1至3类不得低于8人，4类20人以上，且不得低于投保单位总人数的75%。投保年龄：16至65周岁管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！4、平安团体员工福利保障计划（实惠型）保险责任：意外伤害8万元意外伤害医疗6000元疾病死亡3万元意外伤害医疗住院津贴每日30元，最高180天缴费及投保规则：投保类别为一至4类职业一至三类职业：150元/人/份/年，最高5份四类职业：195元/人/份/年，最高3份投保人数：1至3类职业不得低于8人，4类职业20人以上，且不得低于投保单位总人数的75%。投保年龄：16至65周岁管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！5、平安团体意外伤害和医疗保险职业类别一类二类三类四类五类六类意外伤害141823355368意外伤害医疗33415481124159保险金额为每万元，可自由选定保额比例。三类以下人员意外与意外伤害医疗按1：1，四类以上按3：1管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！费率：一类二类三类四类五类六类意外伤害141823355368意外医疗33415481124159意外住院津贴1.21.5234.65.8注：1、住院津贴指因意外伤害而引起住院每日补贴10元，最多以180天为限。2、投保时须用专用投保书。3、依不同投保人数可以优惠，101-300人优惠10%，301-600人优惠20%，600人以上优惠30%。4、团体GPA计划产品管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！5、学生平安保险保险责任：意外伤害3000元，费率0.2%意外伤害医疗：3000元，费率0.4%（保险金额可以依实际情况进行调整，但费率不变）住院医疗：分级累进给付，最高6万元投保对象为幼儿园时，住院医疗部份为30元，每人总缴费48元投保对象为中，小学生时，住院医疗为20元，每人总缴费为38元投保人数在500人以上时，各地可能按实收保费的一定比例进行优惠。管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！A款：只能做团单(最低投保人数为8人)保险利益:意外伤害:57000元意外医疗:3000元(每次免赔额为100元，超过100元以上部份按100%赔付)保费:100元。投保类别:1-3类。6、平安卡管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！6、平安卡B款：可做团单,也可做个单(最低投保人数1人)保险利益:意外伤害:62000元意外医疗:3000元(每次免赔额为100元，意外医疗费超过100元以上部份按80%赔付)保费:100元。投保类别:1-3类。管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！团险产品----长期险短险指保险期限1年以内，长期险指保险期限1年以上的险种，团险长期险多为年金型产品。1、团体退休年金（分红型）2、美满人生3、团体分红综合计划（岁岁红）管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！长期险---美满人生：固定回报：鸿瑞：9520元趸交----5年后领取1万元固定利息：480元美满人生：趸交1万元---5年后领取10831元固定利息：831元计算方式：保费*（1-管理费）*(1+2.5%)*99%保费指趸交保费，管理费为3.3%，2.5%为最低保底利率，99%为提前领取之现金价值系数，如达到法定退休年龄时领取，不用扣除1个百分点，则固定利息应为861元，5为5年后领取。鸿瑞提前领取须扣5个百分点现金价值系数。5管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！投保须知：1、最低投保人数为3人，可由家庭人员组合，无法盖公单者由综拓室解决。2、每人每份最低为1000元，10份以上填写一份健康告知书就可。3、业绩可计入晋升，维持和件数考核4、每份第一年可提供4000元意外伤害和2000元疾病身故保障。5、缴费方式可以趸交，5，10，15，20年年缴6、上述固定回报外另加每年的红利分配。管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！1、团体退休年金（分红型）[条款概要]在本合同保险责任有效期内，本公司承担下列保险责任：一、养老保险金：被保险人生存至约定养老保险金领取年龄的保单周年日，本公司按照被保险人选择的领取方式给付养老保险金：1、选择一次性领取养老保险金的，本公司按被保险人养老保险金开始领取日的交费账户累积金额一次性给付养老保险金，对该被保险人的保险责任终止。2、选择分期领取养老保险金的，被保险人可以选择本公司申领当时的任一养老金给付方式，本公司将被保险人个人交费帐户累积金额依照其选择的方式及当时的费率转换后分期给付。管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！3、选择将交费账户累积金额部分转换为年金领取的，本公司将交费账户累积金额部分转换为年金分期给付，交费账户累积金额的余额在被保险人领取第一笔年金时一并给付。二、身故保险金：被保险人于约定养老保险金领取年龄的保单周年日前身故，本公司按交费账户累积金额给付身故保险金，对该被保险人的保险责任终止。上述“约定养老保险金领取年龄”为国家规定的法定退休年龄；被保险人提前退休的，应在按国家规定办理退休手续后领取养老金，其养老金领取金额根据被保险人实际退休年龄重新确定。[条款概要]管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！保险费、交费账户及红利账户投保人可以不定期地向本公司交纳保险费。本公司为每个被保险人建立交费账户。被保险人开始领取养老保险金后，其交费账户自动撤销。（交费帐户余额按预定利率2.5%复利滚存）本公司为每个投保人建立红利账户。投保人申请解除合同时或被保险人均开始领取养老保险金后红利账户自动撤销，本公司将红利帐户余额退还投保人。管理资源吧（），提供海量管理资料免费下载！保单红利在本合同约定养老保险金开始领取日前，本公司每年将根据分红保险业务的实际经营状况，按照保险监管机关的有关规定确定红利的分配。若本公司确定本合同有红利分配，则该红利将于每年的红利分配日分配给投保人。分配的红利留存于投保人红利账户中，按本公司每年确定的红利累积利率以复利方式储存生息，并于投保人申请时给付。投保人可以申请将红利作为保险费全部或部分转入