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2016-2022年中国供应链金融市场深度调查研究与发展趋势分析报告报告编号:1635196行业市场研究属于企业战略研究范畴,作为当前应用最为广泛的咨询服务,其研究成果以报告形式呈现,通常包含以下内容:一份专业的行业研究报告,注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济运行状况,旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。一份有价值的行业研究报告,可以完成对行业系统、完整的调研分析工作,使决策者在阅读完行业研究报告后,能够清楚地了解该行业市场现状和发展前景趋势,确保了决策方向的正确性和科学性。中国产业调研网Cir.cn基于多年来对客户需求的深入了解,全面系统地研究了该行业市场现状及发展前景,注重信息的时效性,从而更好地把握市场变化和行业发展趋势。一、基本信息报告名称:2016-2022年中国供应链金融市场深度调查研究与发展趋势分析报告报告编号:1635196←咨询时,请说明此编号。优惠价:￥7650元可开具增值税专用发票网上阅读:温馨提示:如需英文、日文等其他语言版本,请与我们联系。二、内容介绍产业现状供应链金融是将供应链上的相关企业作为一个整体,根据交易中构成的链条关系和行业特点设定融资方案,将资金有效注入到供应链上的相关企业,提供灵活的金融产品和服务的一种融资创新解决方案。由于其依靠真实贸易背景为更多中小型企业提供融资服务,通过资金封闭式运作助力商业银行加强风险监控,以对中小企业更强的议价能力给商业银行带来丰厚的表内外业务收益、中间业务收入及存款派生收益,供应链金融凭借其创造的多方共赢效果迅速发展起来。在我国,近几年来的紧缩性货币政策,导致大部分商业银行的授信额度日趋紧张,利率市场化进程稳步推进,使得银行的资产及负债受到双重挤压。为应对当前严峻的金融形势,各股份制商业银行积极谋求转型,寻找新的利润增长点。中小企业强烈的融资意愿、较低的利率敏感度、缺乏足值的抵押物等现实情况,使得供应链融资发展成为各股份制商业银行开展中小企业金融服务的重要内容。商业银行通过对供应链上各种交易关系的把握,借助于核心企业的信用和对交易过程的管理控制来满足上下游中小企业的资金需求。市场容量我国供应链金融市场规模目前已经超过10万亿,预计到2020年可达近20万亿,存量市场空间够大。供应链金融有效实现商流、物流、资金流、信息流四流合一,银行对整个供应链体系的风险掌控更强,改善银行服务质量,增加创收点。将对单个中小企业的风险信用评估转移到对信用资质高的核心企业上,能够更好的为中小企业提供融资服务,同时也给物流等产业带来新的赢利点,整个产业链条经济效益明显。据中国产业调研网发布的2016-2022年中国供应链金融市场深度调查研究与发展趋势分析报告显示,互联网渠道扁平化同时也加剧了供应链金融需求,国内供应链金融与互联网结合衍生出新模式。传统模式下,多层次的贸易层级在产业链中承担了“垫资”任务,互联网导致产业扁平化、减少贸易层级的同时,也加剧了供应链金融的需求。阿里、京东等比较成熟的电商,均针对其供应商及入驻商家以及第三方合作伙伴提供提供低成本、无担保抵押的融资解决方案。国外供应链金融模式比较成熟,主要有核心企业主导、银行主导和物流商主导三种模式。与国外不同的是,国内在工业时代赶上了互联网,互联网跟供应链金融的融合产生了与国外不同的新模式,产业互联网与供应链金融结合,四流整合成本更低,效率更高,信息更透明。产业互联网平台成为供应链金融的“核心企业”,面对的是整个行业而非单个核心企业,行业存量市场空间给产业互联网平台提供了更为巨大的成长空间。市场格局从企业一侧来看,供应链金融是顺应供应链管理而出现的。简而言之,越来越多的配套企业以外包商而非核心企业业务分部的形式出现,固然带来了效率和成本优势,但也导致融资节点相应增多,资金流在供应链内的运行复杂化。站在(核心企业的角度,供应链金融是一种系统财务管理方案,目的是简化供应链各个节点参差不齐的融资格局,避免出现意外的资金瓶颈。当然,核心企业的改善意愿和能力,决定了供应链金融国内外不同的实现模式。从银行一侧来看,供应链不仅是资金流、产品链、信息链,还是一条信用链条,只不过节点之间的信用水平差异较大,并且会相互影响。核心企业不仅在供应链中处于强势,并且融资能力也无可替代,然而纵览这一由核心企业驱动的业务链条,核心企业的强大信用并未充分利用起来。首先外部输入资金集中在核心企业,不能对整个供应链形成最佳分配方案;其次过多资金沉淀在核心企业,也降低了银行的博弈能力和资本收益。要改变这一现状,依托核心企业的信用对供应链进行信用重估,将外部资金按需合理分配,对于维护供应链信用稳定效果更好。所以银行对供应链金融的解读,其实是优质信用(核心企业的扩大化和再利用。前景预测2014年末,主要金融机构及小型农村金融机构、外资银行人民币小微企业贷款余额15.46万亿元,同比增长15.5%,增速比上年末高1.3个百分点,比同期大型和中型企业贷款增速分别高6.1个和4.8个百分点,比各项贷款增速高1.9个百分点。广阔的市场空间、金融业丰厚的利润、相对低的进入门槛,伴随互联网技术对金融业的快速渗透,供应链金融已成为上市公司跨界金融的火爆新模式。目前沪深两市已有20余家上市公司涉足供应链金融业务。在各路资本的推动下,供应链金融的市场规模快速扩张。面临问题虽然我国商业银行在推行供应链金融方面取得了显著成绩,但毕竟供应链金融在我国实践时间较短,一些突出问题,需要进一步去创新和解决。供应链成员企业之间关系松散。中介机构资质参差不齐。商业银行风控体系不够完善。法律法规不够完善。技术支持相对薄弱。然而,国内金融信息技术和电子商务发展相对滞后,供应链金融的信息技术应用水平较国际仍有明显差距。在许多银行的实际操作中,单证、文件传递、出账、赎货、应收账款确认等环节很大程度上仍依靠人工确认,不仅影响了业务执行效率,也在一定程度上增加了银行的操作风险。2016-2022年中国供应链金融市场深度调查研究与发展趋势分析报告对我国供应链金融行业现状、发展变化、竞争格局等情况进行深入的调研分析,并对未来供应链金融市场发展动向作了详尽阐述,还根据供应链金融行业的发展轨迹对供应链金融行业未来发展前景作了审慎的判断,为供应链金融产业投资者寻找新的投资亮点。2016-2022年中国供应链金融市场深度调查研究与发展趋势分析报告最后阐明供应链金融行业的投资空间,指明投资方向,提出研究者的战略建议,以供投资决策者参考。中国产业调研网发布的《2016-2022年中国供应链金融市场深度调查研究与发展趋势分析报告》是相关供应链金融企业、研究单位、政府等准确、全面、迅速了解供应链金融行业发展动向、制定发展战略不可或缺的专业性报告。正文目录第一章供应链金融相关概述1.1供应链的基本情况1.1.1供应链的概念1.1.2供应链的分类1.1.3供应链的协同模式1.1.4供应链的基本要素1.1.5供应链的四个流程1.1.6供应链的金融需求1.2供应链金融的定义及特征1.2.1供应链金融的概念界定1.2.2供应链金融的主要特征1.2.3供应链金融的适用行业1.2.4供应链金融的融资品种1.2.5供应链金融的业务模式1.2.6供应链金融的竞争优势1.3供应链金融的参与主体1.3.1核心企业1.3.2商业银行1.3.3中小企业1.3.4配套企业1.4供应链金融的综合效益分析1.4.1对中小企业的效益1.4.2对商业银行的效益1.4.3对核心企业的效益1.4.4对第三方物流企业的效益1.4.5对整条供应链环节的效益第二章供应链金融发展模式分析2.1供应链金融的基本模式2.1.1应收账款融资模式2.1.2保兑仓融资模式2.1.3融通仓融资模式2.1.4三类模式的比较2.1.5三种模式的竞争优势2.2供应链融资各阶段模式运用及流程2.2.1采购阶段——预付账款融资模式2.2.2运营阶段——动产质押融资模式2.2.3销售阶段——应收账款融资模式2.3供应链金融模式的风险及控制2.3.1预付账款融资模式风险及控制2.3.2动产质押融资模式风险及控制2.3.3应收账款融资模式风险及控制2.4供应链金融的“1十N”模式解决方案2.4.1“l十N”模式介绍2.4.2核心企业的解决方案2.4.3对上游供应商的融资解决方案2.4.4对下游销售商的融资解决方案2.5国内供应链金融典型运作模式2.5.1深发展“N+1+N”模式2.5.2中信银行“1+N”模式2.5.3民生银行“一圈两链”模式2.5.4其他银行运作模式概述第三章2013-2016年国际供应链金融行业分析3.1国际供应链金融行业发展概况3.1.1行业驱动因素3.1.2行业形成及发展3.1.3行业特征分析3.1.4主导模式分析3.1.5主要局限和瓶颈3.1.6未来发展分析3.2国外供应链金融的成功案例3.2.1荷兰银行3.2.2摩根大通银行3.2.3美国通用电气公司3.2.4墨西哥国家金融发展银行3.3国际银行业发展供应链金融的SWOT剖析3.3.1银行业弱势与挑战3.3.2银行业优势与机遇3.3.3银行业策略3.4供应链金融发展的国际经验借鉴3.4.1多元化的服务提供者3.4.2丰富的金融业务形式3.4.3完善的动产担保制度3.4.4透明高效的信息平台3.4.5新型的金融服务提供商3.4.6迅速发展的第三方管理公司第四章2013-2016年中国供应链金融发展环境分析4.1经济环境4.1.1中国经济运行特征4.1.2中国经济运行现状4.1.3中国经济发展趋势4.1.4商贸流通业发展状况4.2金融环境4.2.1中国金融市场发展概况4.2.2中国社会融资规模分析4.2.3金融机构贷款投向分析4.2.4供应链金融改善金融生态环境4.2.5中国金融需求潜力分析4.3政策环境4.3.1中国金融体系框架介绍4.3.2供应链金融的制度环境4.3.3中小企业融资政策分析4.3.4中小企业扶持政策分析4.3.5小微企业融资政策解读4.3.6区域小微企业融资政策4.3.7“三中会会”金融改革方案解析4.4技术环境4.4.1供应链管理信息技术支撑体系4.4.2供应链金融技术影响因素分析4.4.3供应链金融信息平台的发展4.4.4物联网4.4.5云计算4.4.6大数据第五章2013-2016年中国供应链金融行业发展现状5.1中国供应链金融行业发展背景5.1.1发展动因5.1.2驱动因素5.1.3历史阶段5.1.4需求因素5.22013-2016年中国供应链金融行业现状分析5.2.1行业发展现状5.2.2运行特点分析5.2.3行业格局分析5.2.4市场规模分析5.2.5市场需求及客户偏好5.2.6产业发展态势5.2.7行业热点分析5.32013-2016年我国供应链金融产品开发分析5.3.1银行产品5.3.2贸易代理5.3.3供应链一体化解决方案5.3.4全国性银行供应链金融产品5.3.5地方性银行供应链金融产品5.4中国供应链金融行业存在的问题5.4.1供应链金融推行中的问题5.4.2供应链金融业务发展中的阻碍5.4.3供应链金融发展中的主要不足5.4.4供应链金融的信用管理问题5.5中国供应链金融行业发展对策5.5.1供应链金融的创新思路5.5.2供应链金融的信用管理建议5.5.3供应链金融发展的政策建议5.5.4供应链金融可持续发展策略第六章2013-2016年供应链金融行业的供应主体分析6.1行业整体竞争格局分析6.1.1市场主体分析6.1.2市场竞争格局6.1.3竞争能力分析6.1.4市场新进入者6.1.5P2P平台竞争6.22013-2016年商业银行供应链金融发展分析6.2.1SWOT分析6.2.2发展现状分析6.2.3竞争能力分析6.2.4领先业务介绍6.2.5在线互联网金融6.2.6银行企业合作6.2.7面临问题分析6.2.8发展策略建议6.2.9发展趋势分析6.32013-2016年电商企业供应链金融