流动资金贷款需求量测算参考计算表

上年度销售收入4872.24上年度销售利润776.35上年度销售利润率15.93%预计销售收入年增长率95%营运资金周转次数2.85营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+2803.76借款人自有资金231.40现有流动资金贷款2310.00其他渠道提供的营运资金0.00新增流动资金贷款额度262.36期初应收账款614.04期末应收账款956.23期初预收账款0期末预收账款0期初预付账款345.59期末预付账款226.43注：绿色需填入数据期初应付账款61.48期末应付账款110.73期初存货547.11期末存货602.61上年度销售收入4872.24上年度销售利润776.35流动资金贷款需求量测算参考计算表引入数据营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数营运资金量手工录入预计销售收入年增长率95.00%销售成本4079.94应收账款周转次数6.21应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额预收账款周转次数#DIV/0!预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额存货周转次数7.10存货周转次数＝销售成本/平均存货余额预付账款周转次数14.27预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额应付账款周转次数47.38应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额存货周转天数50.72应收账款周转天数58.01应付账款周转天数7.60预付账款周转天数25.24预收账款周转天数0.002010年2009年2008年流动资产合计货币资金应收票据手工录入周转天数=360/周转次数应收账款预付账款其他应收款存货待摊费用长期投资固定资产净值在建工程固定资产合计无形资产递延资产资产总计主营业务收入主营业务成本主营业务利润营业利润利润总额变现能力比率（短期偿债能力分析-流动比率）：流动比率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!速动比率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!保守速动比率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!现金比率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!资产管理比率（营运能力分析-效率比例）：营业周期（天）265.00#DIV/0!#VALUE!存货周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!存货周转天数（天）150.00#DIV/0!#VALUE!不可变更，自动求值应收账款周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!应收账款周转天数（天）115.00#DIV/0!#VALUE!流动资产周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!总资产周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!固定资产周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!资产报酬率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!应收账款占流动资产比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!存货占流动资产比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!流动资产占总资产比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!长期投资占总资产比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!应付账款占流动负债比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!应付账款周转天数（天）60.00#DIV/0!#DIV/0!应付帐转周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!预收账款周转天数（天）90.00#DIV/0!#DIV/0!预收账款周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!预付账款周转天数（天）77.00#DIV/0!#VALUE!预付账款周转率（次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!营运资金周转次数Tw（次）1.88#DIV/0!#VALUE!新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流#DIV/0!现有贷款（美元折合人民币）其他渠道提供的营运资金经营活动产生的现金流入经营活动产生的现金流出贷后数值经营活动产生的现金流量净额投资活动产生的现金流入投资活动产生的现金流出投资活动产生的现金流量净额筹资活动产生的现金流入筹资活动产生的现金流出筹资活动产生的现金流量净额现金及现金等价物净增加额应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额存货周转次数＝销售成本/平均存货余额预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额2010年2009年2008年流动负债合计短期借款应付票据应付账款预收账款其他应付款长期借款长期应付款长期负债合计负债合计所有者权益合计实收资本资本公积盈余公积法定公益金营业费用管理费用财务费用净利润或有负债负债比率（长期偿债能力分析-杠杆比率）：资产负债率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!负债与所有者权益比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!负债与有形资产比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!利息保障倍数#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!盈利能力比率（盈利能力分析-盈利比率）：销售毛利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!营业利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!销售净利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!不可变更，自动求值税前利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!净利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!资产净利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!成本费用利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!权益报酬率（%）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!营运资金（万元）0.000.000.00银行负债占总负债比率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!净资产利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!总资产利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!资本利润率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!长期负债率（%）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!预计销售收入年增长率Rp（%）10.00%30.00%30.00%m最后一个完整年报距贷款预计发放月份数）0(1+Rp)(12+m)3.14公式一：营运资金量W#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!公式二：W={S×(1-M)×(1+Rp)(12+m)}/Tw#DIV/0!借款人自有资金（银行存款）0现有贷款（人民币）0现有贷款（美元折合人民币）其他渠道提供的营运资金0贷后数值