流动资金贷款需求量测算

(一)公式:(二)测算表格:1、报表数据（万元）上年度年初数销售收入存货销售成本应收帐款税金及附加应付帐款销售费用预付帐款管理费用预收帐款财务费用预计销售收入年增长率上年度销售利润率#DIV/0!本年度销售利润率预测报表测算存货周转天数#DIV/0!本年度存货周转天数预测报表测算应收账款周转天数#DIV/0!本年度应收账款周转天数预测报表测算应付账款周转天数#DIV/0!本年度应付账款周转天数预测报表测算预付账款周转天数#DIV/0!本年度预付账款周转天数预测报表测算预收账款周转天数#DIV/0!若与报表测算不同，具体分析论证见调查报告若与报表测算不同，具体分析论证见调查报告流动资金贷款需求量的测算一、估算借款人营运资金量营运资金量＝上年度销售收入×（1－销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数其中：营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)若与上年度不同，具体分析论证见调查报告（3）营运资金周转次数预测预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额上年度销售利润率=(上年度销售收入-销售成本-税金及附加-销售费用-管理费用-财务费用)/上年度销售收入周转天数=360/周转次数应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额存货周转次数＝销售成本/平均存货余额2、本授信年度基础数据指标的预测具体分析论证见调查报告（2）销售利润率预测（1）本授信年度销售收入预测若与报表测算不同，具体分析论证见调查报告若与报表测算不同，具体分析论证见调查报告本年度预收账款周转天数预测(一)公式:(二)测算表格:（1）上年底所有者权益（2）长期资产占用资金上年度年末数长期股权投资固定资产净值在建工程无形资产其他长期资产上年度年末数长期负债合计经常性的铺底合理备用货币资金短期投资在本年度估计净回收现金上年度年末数短期银行借款上年度年末数其他应付款02、现有流动资金贷款余额（单位：万元）若与报表测算不同，具体分析论证见调查报告本授信年度营运资金周转次数预测#DIV/0!具体分析论证见调查报告（三）由此估算的本年度营运资金量（单位：万元）二、测算新增流动资金贷款额度新增流动资金贷款额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金1、借款人自有资金评估（单位：万元）（3）长期资产获得的长期负债来源由此估算的借款人可参与营运周转的自有资金：#DIV/0!（4）其他影响自有资金使用的因素具体分析论证见调查报告上年底未分配利润中可能用于本年对外利润分配的金额：具体分析论证见调查报告3、其他渠道提供的营运资金（单位：万元）本授信年度调查评估的其他渠道提供的营运资金为：可能减少其他银行的贷款提款额其他调减项其他调增项4、其他可能影响测算的因素（单位：万元）2、自有资金评估中前提是流动比不低于1,否则存在短期资金挪用于长期资产的现象.3、流动资金贷款测算实际包括银行承兑汇票、国内信用证等资产负债表内授信业务需求.但对于百分之百保证金或存单质押的贸易融资,应剔除.具体分析论证见调查报告具体分析论证见调查报告备注：1、得出此结果后，请注意比较目前贷款卡体现的流贷余额与去年底流贷余额的变动情况，以此进一步调整评估具体分析论证见调查报告具体分析论证见调查报告#DIV/0!（三）由此估算的新增流动资金贷款额度（单位：万元）年末数平均余额0.000.000.000.000.00若与报表测算不同，具体分析论证见调查报告若与报表测算不同，具体分析论证见调查报告流动资金贷款需求量的测算一、估算借款人营运资金量营运资金量＝上年度销售收入×（1－销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数其中：营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)若与上年度不同，具体分析论证见调查报告预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额上年度销售利润率=(上年度销售收入-销售成本-税金及附加-销售费用-管理费用-财务费用)/上年度销售收入周转天数=360/周转次数应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额存货周转次数＝销售成本/平均存货余额具体分析论证见调查报告若与报表测算不同，具体分析论证见调查报告若与报表测算不同，具体分析论证见调查报告若与报表测算不同，具体分析论证见调查报告#DIV/0!具体分析论证见调查报告二、测算新增流动资金贷款额度新增流动资金贷款额度=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金具体分析论证见调查报告具体分析论证见调查报告2、自有资金评估中前提是流动比不低于1,否则存在短期资金挪用于长期资产的现象.3、流动资金贷款测算实际包括银行承兑汇票、国内信用证等资产负债表内授信业务需求.但对于百分之百保证金或存单质押的贸易融资,应剔除.具体分析论证见调查报告具体分析论证见调查报告备注：1、得出此结果后，请注意比较目前贷款卡体现的流贷余额与去年底流贷余额的变动情况，以此进一步调整评估具体分析论证见调查报告具体分析论证见调查报告#DIV/0!（三）由此估算的新增流动资金贷款额度（单位：万元）