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GDBPRM系统介绍2目录PRMPRMPRMPRM产品介绍产品介绍产品介绍产品介绍PRMPRMPRMPRM业务功能介绍业务功能介绍业务功能介绍业务功能介绍PRMPRMPRMPRM的系统架构的系统架构的系统架构的系统架构Q&AQ&AQ&AQ&A3PRM产品介绍PRMPRM产品介绍产品介绍产品介绍产品介绍产品介绍产品介绍产品介绍产品介绍4-PRM产品家族PRMPRM产品家族产品家族产品家族产品家族产品家族产品家族产品家族产品家族•PRMEnterpriseRisk•PRMCredit•PRMDebit•PRMMerchant•PRMAnti-MoneyLaundering•CASEManagement5-PRMCreditPRM——ProactiveRiskManagementPRMCredit面向贷计卡发卡银行提供欺诈犯罪侦测和防范神经网络技术和基于规则的欺诈侦测和分析提供友好的图形化用户界面，工作流程管理实现高工作效率提供业界最高的侦测率和侦测精度PRMPRM————直面挑战直面挑战直面挑战直面挑战直面挑战直面挑战直面挑战直面挑战6-PRM–MeetingtheChallengePRMPRM————交易监控交易监控交易监控交易监控交易监控交易监控交易监控交易监控AutomatedCaseManagementFraudAnalysis&ReviewRemoteAnalystsWebInputProcessInternalformatAccountMasterfileUpdatesTransactionSourceTransactionSourceTransactionSourceAlertQueuesRulesEngineNeuralScoringEngine7-PIP交易输入接口PIPPIP：：：：交易输入接口交易输入接口交易输入接口交易输入接口：：：：交易输入接口交易输入接口交易输入接口交易输入接口PIP——PRMInputProcess•对现有系统影响很小–准实时传输模式（NearRealTime）–提供标准化信息接口规格–可以根据业务需求增加部分额外数据项–支持所有交易类型–客户化开发WebAlertsNeuralRulesACMInput8-PAR分析审查系统PARPAR：：：：分析审查系统分析审查系统分析审查系统分析审查系统：：：：分析审查系统分析审查系统分析审查系统分析审查系统PAR——PRMAnalysis&ReviewSystem•PRM核心组件–规则引擎（RuleEngine）–数据库–工作流程管理WebAlertsNeuralRulesACMInput9-规则引擎规则引擎规则引擎规则引擎规则引擎规则引擎规则引擎规则引擎规则引擎•久经考验的成熟产品–降低项目风险•方便快捷的规则维护–由业务管理人员自行增加或修改规则–快速部署新的业务规则，无需停机–迅速响应欺诈趋势和防范策略的变化–无需程序开发10-规则引擎（续）规则引擎规则引擎规则引擎规则引擎规则引擎规则引擎规则引擎规则引擎（（（（续续续续））））（（（（续续续续））））•利用持卡人历史信息扩展侦测规则•海量处理能力–根据欺诈侦测业务特点进行优化–并行的规则处理机制–规则数量无限制•高投资效益–一经投产立即产生可观回报11-工作流程管理工作流程管理工作流程管理工作流程管理工作流程管理工作流程管理工作流程管理工作流程管理工作流程管理ReviewerActionsConfirmedAlertsTransactionHistoryAccountProfileAlerts[1][1][2][2]RulesEngineIncomingtransactionsManagementReportingConfirmedalerts&Revieweractions用户自定义规则灵活的队列管理欺诈审查员行为审计生产力报表12-工作流程管理工作流程管理工作流程管理工作流程管理工作流程管理工作流程管理工作流程管理工作流程管理工作流程管理•设定规则/队列的在不同审查员的优先级•设置员工的安全等级和职责•实时监控•完整的工作效率分析和审计报表13-审查员工作站——GUI审查员工作站审查员工作站审查员工作站审查员工作站审查员工作站审查员工作站审查员工作站审查员工作站•直观的图形化用户界面–支持本地和远程访问•便捷的标准操作按键•提供全面的分析视图–交易信息、财务信息、统计信息……•提供历史交易信息和账户信息–交易、时间、趋势、历史处理记录……•全面的业务审计WebAlertsNeuralRulesACMInput14-审查员工作站审查员工作站审查员工作站审查员工作站审查员工作站审查员工作站审查员工作站审查员工作站审查员工作站15-审查员工作站——特点审查员工作站审查员工作站审查员工作站审查员工作站审查员工作站审查员工作站审查员工作站审查员工作站特点•简单易用–单一画面提供全部相关信息–业务处理更快、更准确–解释可疑交易报警的原因–简单培训即可开始使用16-审查员工作站——特点审查员工作站审查员工作站审查员工作站审查员工作站审查员工作站审查员工作站审查员工作站审查员工作站特点•监控和报表–提供针对审查员的全面审计–实施检查工作效率–提供各种业务报表17-PSE选项选项选项选项选项选项选项选项————PSEPSE（（（（选项选项选项选项））））（（（（选项选项选项选项））））PSE神经网络计分引擎——PRMScoringEngine•扩展欺诈侦测能力•采用专利技术实现•根据银行的特点定制模型，提供更高侦测性能WebAlertsNeuralRulesACMInput18-PSE——特点与优势•提高侦测精度–侦测可能被规则忽略的可疑行为–提高侦测效率•通过模式分析侦测不寻常的行为•提供原因码解释评分的依据–自适应学习能力–融合专家经验–“永不疲惫”WebAlertsNeuralRulesACMInput选项选项选项选项选项选项选项选项————PSEPSE19-自动案件管理案件管理系统案件管理系统案件管理系统案件管理系统案件管理系统案件管理系统案件管理系统案件管理系统自动案件管理——（选项）CaseManagementSystem•完整的案件后续处理•扩展标准作业流程•减少手工作业和文档作业•开放的通讯协议，方便与其它系统整合•保证业务策略的准确实施•自动建案与手工建案功能•CPP帐户管理与分析WebAlertsNeuralRulesACMInput20-PRM回顾PRMPRM————回顾回顾回顾回顾回顾回顾回顾回顾InputProcessAlertQueuesFraudAnalysis&ReviewNeuralScoringEngineRemoteAnalystsWebAutomatedCaseManagementAccountMasterfileUpdatesOtherTransactionsAnytransactionsourceEasyintegrationFastandRobustComplianceIntegratedwithCardIssuingSystemOptionalEnhancementOptionalEnhancementRulesEngineRetailBanking21PRM业务功能介绍PRMPRM业务功能介绍业务功能介绍业务功能介绍业务功能介绍业务功能介绍业务功能介绍业务功能介绍业务功能介绍22-AlertReview可疑交易分析可疑交易分析可疑交易分析可疑交易分析可疑交易分析可疑交易分析可疑交易分析可疑交易分析23-StandardAction标准业务处理标准业务处理标准业务处理标准业务处理标准业务处理标准业务处理标准业务处理标准业务处理•Block——冻结卡片•Watch——关注•Ice——暂停报警•Letter——致函•Call——致电•Memo——注记•Remind——提醒•Forward——转案24-RuleManagement规则管理规则管理规则管理规则管理规则管理规则管理规则管理规则管理25-WorkflowManagement工作流程管理工作流程管理工作流程管理工作流程管理工作流程管理工作流程管理工作流程管理工作流程管理26-辅助功能辅助功能辅助功能辅助功能辅助功能辅助功能辅助功能辅助功能辅助功能SMS——短讯功能AutoBlock——卡片冻结Email——邮件服务POC——资料泄漏点规则27-Reports侦测精度报表侦测精度报表侦测精度报表侦测精度报表（（（（DetectionAccuracyDetectionAccuracyDetectionAccuracyDetectionAccuracy））））欺诈损失报表欺诈损失报表欺诈损失报表欺诈损失报表（（（（TotalFraudLossesTotalFraudLossesTotalFraudLossesTotalFraudLosses））））规则性能分析规则性能分析规则性能分析规则性能分析（（（（RulePerformanceRulePerformanceRulePerformanceRulePerformance））））审查员工作业绩报表审查员工作业绩报表审查员工作业绩报表审查员工作业绩报表（（（（ReviewerPerformanceReviewerPerformanceReviewerPerformanceReviewerPerformance））））审查员行为分析审查员行为分析审查员行为分析审查员行为分析（（（（ActionReportsActionReportsActionReportsActionReports））））系统日志系统日志系统日志系统日志（（（（SystemAuditSystemAuditSystemAuditSystemAudit））））PRMPRM的标准报表的标准报表的标准报表的标准报表的标准报表的标准报表的标准报表的标准报表28按小时交易量按小时交易量按小时交易量按小时交易量////报警量统计表报警量统计表报警量统计表报警量统计表按规则统计报警量按规则统计报警量按规则统计报警量按规则统计报警量（（（（按天按天按天按天））））每日动作统计每日动作统计每日动作统计每日动作统计（（（（按小组按小组按小组按小组））））动作概要统计动作概要统计动作概要统计动作概要统计（（（（按审查员按审查员按审查员按审查员））））未作处理的报警交易明细及数量未作处理的报警交易明细及数量未作处理的报警交易明细及数量未作处理的报警交易明细及数量（（（（按审查员按审查员按审查员按审查员））））伪冒交易明细伪冒交易明细伪冒交易明细伪冒交易明细PRMPRMPRMPRM侦测效率报表侦测效率报表侦测效率报表侦测效率报表----------------响应时间响应时间响应时间响应时间PRMPRMPRMPRM侦测效率报表侦测效率报表侦测效率报表侦测效率报表----------------损失情况损失情况损失情况损失情况交易量统计表交易量统计表交易量统计表交易量统计表PRMPRMPRMPRMPRMPRMPRMPRM的附加报表的附加报表的附加报表的附加报表（（（（选项选项选项选项））））的附加报表的附加报表的附加报表的附加报表（（（（选项选项选项选项））））29PRM系统架构PRMPRM系统架构系统架构系统架构系统架构系统架构系统架构系统架构系统架构30系统架构TCP/IPPRMWinServerPRMClientMasterCardMasterCardMasterCardMasterCardVISAVISAVISAVISAPOSPOSPOSPOSCreditCreditCreditCreditNetworkNetworkNetworkNetworkJDBCJDBCPRMClient帐务系统帐务系统帐务系统帐务系统授权系统授权系统授权系统授权系统31•Server–SunSolaris–IBMAIX–Windows2000/2003S