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—1—ⅩⅩ银行分行“基础管理提升年”活动实施细则根据项ⅩⅩ董事长、ⅩⅩ行长在中国ⅩⅩ银行“基础管理提升年”活动重要讲话要求，和总行“基础管理提升年”活动动员会的安排部署，结合《中国ⅩⅩ银行“基础管理提升年”活动实施意见》要求，为确保活动取得实效，特制定ⅩⅩ分行“基础管理提升年”活动实施细则，具体如下。一、指导思想、基本思路和工作目标（一）指导思想。深入贯彻落实科学发展观，坚持以管理促经营、以改革促发展，围绕影响全行管理质量、管理水平、管理效能的关键环节和重点领域，长短结合，标本兼治，持续优化制度流程，创新管理工具，完善管理机制，强化信息支撑，提高员工素质，着力解决管理领域的基础性、机制性和瓶颈性问题，提升管理科学化、精细化和信息化水平，进一步增强市场竞争力、风险控制力和价值创造力，为打造优秀大型上市银行提供坚强的管理基础支撑。（二）基本思路。１．高层推动，统分结合。坚持“从分行抓起、在基层见效”的原则，自上而下地梳理问题、确定重点、制订计划、明确措施、逐项改进提升。分行、各支行要成立活动领导小组和专业小组，由领导小组和专业小组牵头负责活动的组织部署、督导检查、评价总结，全力推进活动深入开展。２．全面梳理，明确任务。分行各专业小组、各支行要结合自身工作性质、特点，按照流程银行的要求，遵循“前中后台各尽—2—其责、相互制约”的原则，认真梳理每项业务，查找与之相关的制度流程、ＩＴ系统、资源配置、岗位职责、人员管理等方面存在的问题，确定工作思路，汇总形成本小组、本支行提升基础管理的实施方案，将任务分解落实到具体部门和岗位。３．突出重点，分步实施。活动要突出公司治理、运营管理、风险管理、绩效管理、信息科技、人才队伍等六大重点领域，找准关键问题，确定重点项目，分清轻重缓急，着力解决亟需解决、长期难以解决及影响我行改革发展的基础性问题。要在规定时间内，分层次制订实施方案，按阶段、分步骤循序推进。４．项目驱动，注重实效。分行各专业小组、各支行要将基础管理存在的突出问题，作为活动的重点项目，集中时间和精力，以项目为单位，逐个推进，确保活动取得明显成效。对日常基础管理工作和梳理出的一般性基础管理问题，按现有的部门职能和办事制度分工负责落实解决。（三）工作目标。活动总体目标是通过切实解决我行发展过程中存在的突出问题，不断夯实全行管理基础，着力提升管理科学化、精细化和信息化水平，使管理更加严谨，风险控制能力进一步提升；合规文化深入人心，全面风险管理体系健全，以资本约束为核心的主要风险控制指标赶超同业水平。具体要实现“六个提升”和“四个明显”：即提升精细化管理水平，提升部门履责意识，提升流程顺畅程度，提升制度管理层次，提升系统支持能力，提升风险控制效果。工作效率明显提高，客户服务明显改善，资产风险明显降低，价值创造明显增强。—3—二、主要任务（一）进一步完善法人架构，提升公司治理基础。1．强化执行力建设。及时将管理层的决策，传递和传导至分行各部门、各支行，并逐级抓好落实与推进，真正做到执行高效、反馈顺畅，不断提升执行力。2．强化内部监督。深入推动促进各级部门加强尽职监督管理，提升监管效率、拓展监管广度和深度，建立重点突出、方法灵活、运作有序、制约有效、监督有力的尽职监督机制。持续开展整体移位检查、内控评价、后续跟踪检查以及其他各类合规检查，注重检查信息反馈和检查成果利用，充分发挥检查的警示功能和威慑效应。3．继续推进企业文化建设。以企业文化核心理念为基础，大力弘扬服务“三农”的责任担当精神，履行社会责任，提升品牌价值，树立良好的社会公众形象。深入推进合规文化建设，继续开展不同形式的合规文化宣讲教育，引导员工养成合规习惯，提升合规管理水平。（二）推进流程体系优化，提升运营管理基础。打造职责清晰、机制顺畅、运作高效的流程体系，推动全行由部门银行向流程银行转变。１．推进流程银行建设。选择部分核心流程，打造流程优化样板项目，形成标准模板后在全行推广实施，逐步建立流程优化的规范管理架构。２．不断优化组织机构设置。利用组织机构改革后评价成果，对组织机构设置进行局部调整优化；进一步完善限时办结制度和—4—配套办法，提高管理行工作效率和部门履责能力，提升条线垂直化管理能力和专业化经营水平。３．完善规章制度体系建设。建立健全制度集中管理和动态更新机制，提升制度管理层次。全面清理现行制度，修订、完善主体业务基本制度和操作流程，消除制度冲突和制度盲区。４．推进运营体系集约化建设。全面推进现代运营体系建设，不断完善“三大集中”系统功能和运行制度，大力加强推广应用，逐步建成“前后台分离，后台集中”的运营格局，进一步发挥运营体系在提升业务处理效率、防控风险和优化人力资源配置方面的作用。５．完善内部控制体系建设。全面落实《企业内部控制基本规范》及配套指引的要求，认真梳理和自查，做好优化改进，不断提升内部控制水平。６．推进完善产品创新机制。加强前瞻性研究，强化准入管理和部门协调，提高产品研发效率，建设产品后评价支持平台，推动实现“扶优汰劣”，打造拳头产品，提升产品整体质量和市场竞争力。７．强化临柜及后台操作管理，不断提升服务质量。以提升临柜业务效率、服务经营转型为目标，夯实柜台业务运营管理基础；巩固网点文明标准服务导入成果，建立健全网点文明标准服务长效机制，改进服务质量，着力提升我行的美誉度。（三）深化三农事业部改革，提升三ⅩⅩ务管理基础。１．抓好基层经营的标准和规范。以信贷业务和柜台业务为重点，分行制定统一标准，创建“无不良、无差错、无投诉”先进—5—单位和岗位，定期检查和评比。落实信贷业务贷款“三查”，农户贷款实现双人实地调查，确保资金到户，防止客户经理挤占挪用。落实柜台业务银企对账，按规定管理“印、押、证”，严禁混岗操作。２．继续完善三农事业部核算规则。要按照“分得开、算得准、讲得清、信得过”的要求，进一步改进三农事业部核算规则，提升三农事业部管理精细化水平。３．进一步完善县级支行组织构架和管理方式。明确分行派驻风险合规经理、独立审批人、营运主管的职能定位，确保管理、考核、奖罚到位；逐步确定农户贷款客户经理的最大管户数量，提高农户贷款精细化管理，更多地借助技术手段，以非现场监督为主，监控三ⅩⅩ务。（四）强化全面风险体系建设，提升风险管理基础。建立健全风险管理的长效机制，切实增强风险管理综合能力。1．深化全面风险管理理念，促进业务有效发展。推进全面、全程、全员的风险管理，确保全行风险管理从决策、执行、监督等方面的高效运转。结合经济发展方式的转变，主动适应、促进和推动经济转型，有效增强风险管控能力和风险抵御能力。加强行业研究，强化风险提示和预警，完善准入退出机制。发挥风险监管工具的导向和杠杆作用，完善管理指标体系，实现风险管理与业务发展的有机结合。2．完善风险管理组织架构，明确风险管理职责。加强风险管理组织体系建设，健全风险管理垂直组织体系，下沉风险管理重心，强化风险管理的独立性；完善风险管理横向组织体系，明—6—确前中后台在风险管理中的职责分工，加强部门联动，切实构建风险管理的“三道防线”；进一步提高委员会运行效率，充分发挥委员会在研究审议风险管理重大事项方面的作用。3．全面推行风险合规经理派驻工作，不断完善运作机制。充实风险合规经理队伍，并由各支行指定专职人员协助派驻风险合规经理工作。重点解决编制设置、绩效考核、岗位等级和权利保障等突出问题，从体制、机制上确保派驻风险合规经理履职到位。４．强化贷后管理和重点领域信贷风险管控。大力调整信贷结构，突出贷后风险及房地产、钢铁、水泥和政府融资平台等领域信贷风险管理，提升信贷精细化管理水平和风险管控能力。５．强化自我纠错机制建设。各行、各部门以尽职监督工作为主线，运用多种手段、多种形式开展检查监督，加大自查自纠力度，形成机制，自我规范经营管理行为，全面提升自我管控能力。６．建立案件风险排查长效机制。继续开展案件风险排查，保持案防高压态势；合理配置资源，强化对金库、营业网点和自助设备的日常监控管理，落实营业网点和自助设备巡检制度，充实营业网点案防力量，提高基层一线案防能力，严防大案要案，确保我行安全运营。（五）树立科学的价值导向，提升绩效管理基础。健全战略与价值导向的绩效管理体系和资源配置机制，提升全行价值创造能力和可持续发展能力。１．完善管理会计体系建设。按总行要求，逐步扩大管理会—7—计应用范围，不断改进管理会计模型，提升信息平台数据采集和加工质量，建立分部门、分产品、分机构的科学业绩核算体系。２．优化预算与绩效管理体系。建立战略导向，价值统领，以机构为核心、部门为补充的“条块结合”多维预算与绩效考核体系，实现预算、绩效考核和发展战略的充分对接。建立绩效管理后评价机制，加强全过程绩效管理，不断提高绩效引导的针对性和有效性。３．深化资源配置机制改革。建立资源配置与预算、绩效考核的协调联动机制，突出战略和价值导向，充分发挥资源配置的保障和激励作用。继续推进资源配置改革创新，全面完成分行财务集中改革，进一步提高会计核算质量；推进落实人民币全额资金管理体制改革，建立健全统一的内部资金价格体系，正确引导分支行切实提高资金营运效率。（六）加强科技治理机制建设，提升信息科技基础。强化信息科技对经营管理的支持力，着力打造信息化银行。１．确保信息系统安全运行。完善一体化生产运行体系，加大信息科技风险综合防控力度，大力推行信息安全和IT服务标准化管理；强化生产运行队伍建设，充实和稳定运行队伍，进一步树立“科学发展、追求卓越”的进取观和工程师文化，提升运行人员整体素质和工作能力，保障系统安全、稳定、持续运行。２．推进新一代核心银行系统建设。坚持“急用先行，分步实施”原则，根据总行统一部署，逐步推广应用以ＢｏＥｉｎｇ为核心的信息系统，增强对经营管理流程架构的系统支持和承载能力，提升科技对于业务拓展的支撑和引领作用。着眼当前，优化—8—各条线管理信息系统，整合提升功能，提高管理系统的协调性和智能化、自动化水平，增强对决策的技术保障。３．夯实科技发展基础。开展分行机房规范与达标工程，依据《中国ⅩⅩ银行分行机房达标工程工作方案》，力争在2-3年内，实现ⅩⅩ分行机房全面达标，基本解决分行机房目前存在的安全隐患，提升分行机房对全行信息系统架构的运行保障能力。（七）深化人力资源改革，提升人才队伍基础。不断完善人力资源管理，培养造就大批优秀人才。１．全面优化人力资源结构。推进三大序列、四支队伍、十类人才体系建设，深化干部人事制度改革，加大竞争性选拔干部力度，提高选人用人的科学化和精细化水平，加强多层次精细化的人才培训和锻炼，提升人力资源使用效能和队伍整体素质。２．创新人才管理机制。健全优化人员引进、流动、退出三大机制，扩大人才引进范围，促进人才合理流动，真正落实岗位序列体系，搭建“多通道”发展平台，增强人力资源活力，促进各方面人才不断涌现。３．加强员工行为管控。认真研究员工行为规律，综合利用教育、绩效、薪酬、职业发展、违规处罚和积分、心理疏导等激励和约束的方式手段，引导和规范员工行为，从机制上调动基层员工爱岗敬业的积极性，提升员工职业素养和忠诚度。对照《员工行为守则》，进一步细化基层岗位员工的行为标准，明确员工在工作岗位上的行为规范。注意加强会计监管员、客户经理、风险合规经理、运营主管等重点岗位员工的管控，落实岗位职责的履行。—9—４．构建科学的薪酬分配体制。全面完成薪酬分配机制改革，制定以岗位价值为基础，以市场为导向，充分激励和有效约束相结合的岗位工资制度，基本完成岗位薪酬体系落地工作，提升薪酬的对外竞争力和对干部员工的激励效果。三、活动安排活动具体分为准备动员、全面梳理、改进提升、总结评价四个阶段。时间安排如下：（一）准备动员。4月份，成立领导小组，统一部署工作开展。各专业小组牵头部门组织开展调研，5月20日前制定各专业小组工作方案；5月下旬，分行内控合规部根据9个专业小组工作方案汇总制定分行实施方案。（二）全面梳理。５月份，分行各专业小组、各支行按照实施细则要求，认真梳理查出岗位、部门、条线、单位基础管理存在的问题，深入调查研究，并采取多种形式，对问