信用社合规风险管理活动实施方案

1关于印发《海阳市农村信用合作联社合规风险管理活动实施方案》的通知各社：为进一步建立健全海阳市联社内控体系，强化风险预防机制，切实实现依法合规稳健经营的工作目标，根据省联社“合规建设年”的工作部署，结合海阳联社实际，决定在全市深入开展合规风险管理活动，并以此为契机，建立依法经营、防范风险的长效机制。根据《烟台市农村信用社合规风险管理活动实施方案》的要求，结合海阳市农村信用合作联社的实际，联社制定了《海阳市农村信用合作联社合规风险管理活动实施方案》，现印发各社，请组织干部职工认真学习，遵照执行。2海阳市农村信用合作联社合规风险管理活动实施方案为加强合规风险管理，促进全市农村信用社合规经营，根据烟台办事处《关于印发〈烟台市农村信用社合规风险管理活动实施方案〉的通知》要求，结合海阳联社实际，制定本方案。一、海阳市联社合规风险管理活动的总体要求、目标及原则（一）合规风险管理活动的总体要求及目标在银监部门及省联社、办事处的统一领导下，积极贯彻《关于在全省农村合作金融机构开展合规风险管理活动指导意见》及《山东省农村信用社合规风险管理活动实施方案》的要求，成立合规风险管理机构，持续深入开展合规风险管理活动，在省联社的活动框架下，建立健全适合海阳联社实际的合规风险管理运行机制，在全面排查纠正存在的各项违规违纪行为的前提下，在全市建立起事前预防机制，以合规经营为主线，对每一项制度、每一笔业务进行有效的事前风险防范，最终达到建立案件及风险防范的长效机制，确保消除风险隐患，实现合规稳健经营的良好氛围。（二）合规风险管理活动的基本原则1、精心组织，高度重视。从联社到各信用社，要层层建立主要领导任组长的活动领导小组，落实合规风险管理问责3制。从联社管理部门到信用社业务一线人员要全员参与，人人都要对合规风险管理承担相应的责任，确保活动开展扎实深入、卓有成效。2、扎实深入，讲求实效。将合规风险管理作为贯穿农村信用社一切经营管理活动的主线长抓不懈，真抓实干，广泛宣传发动，真正实现全员依法合规经营的自觉意识，达到风险及案件防范的最终目的。3、积极稳妥，重点突出，全面兼顾。要切实提高认识，统一思想，消除在业务操作过程中的随意性，根据海阳联社实际，各部门、各社积极探索合规风险管理的新思路，使风险防范意识深入人心，形成合规风险文化体系，提高制度执行力，科学地对合规管理进行考核评价，建立起切实可行的合规风险管理长效机制。4、标本兼治，统筹兼顾。合规风险活动要强调事前预防，同时，要牢牢抓住此次活动机遇，排查梳理操作中已经形成的违规违纪问题，加大处罚力度，及时吸取教训，积极探索有效可行的风险预防措施，从规章制度的制定到制度的执行统一进行规范，建立合规风险的长效机制。二、活动主要内容及工作重点（一）建立合规风险管理框架。一是落实理事会、监事会及高级管理层的合规风险管理职责。二是建立与联社经营范畴、组织结构、业务规模相适应的核合规风险管理组织体系：4联社高级管理层在理事会确定的政策框架内进行合规风险管理，贯彻合规政策，识别合规风险，明确合规部门及其组织机构；合规部门协助高级管理层有效管理合规风险；各信用社经营班子在本社经营决策范围依法合规经营，制定并执行各项合规政策的实施，明确工作人员的合规经营责任，研究预测合规风险；信用社合规风险审查人员积极参与方针政策的制定，并配合班子成员开展合规风险管理。三是联社要充分发挥监事会独立行使对理事会和经营管理层合规风险的监督职能。（二）建立健全合规风险管理体系。一是在联社设立相对独立的合规管理部门，联社合规管理部门设在人事综合部，程文强为合规管理员。各信用社配备一名合规风险审查人员。二是选聘符合条件的人员充实到合规风险岗位。三是制定科学、合理的合规工作管理制度、办法。四是建立完善合规报告及信息反馈路线，确保信息畅通。五是根据省联社、办事处的要求，完善合规部门的工作职能。在保障合规部门的相对独立性、权威性、有效性的前提下，积极开展合规检查及调查。六是要充分保障合规风险人员对农村信用社工作的“参与权、知情权、话语权”。（三）强化合规问责、考核及评价机制。一是明确合规部门在合规管理中承担的管理责任。二是联社合规部门对负有合规直接责任的联社业务部门、业务操作人员、营业机构管理人员等进行定期的绩效考核。三是鼓励业务一线人员的合规风5险参与意识，创建良好的合规文化氛围。三、活动实施步骤海阳市联社合规风险活动自2007年6月开始，到2008年2月份结束。具体按以下阶段开展：第一阶段：制定海阳联社活动实施方案（2007年6月2日—6月6日）。结合省联社实施方案的相关内容，依据海阳联社实际，制定本联社实施方案，并下发各社组织开展实施。第二阶段：发动动员阶段（2007年6月4日—6月15日）。1、召开动员大会（6月2日—6月6日）。针对省联社电视电话会议精神，6月2日在联社机关办公会议上进行学习讨论，成立活动领导组织，制定活动实施方案，指导全市活动的开展。6月4日召开全市中层干部会议组织学习贯彻，各社应在两日内组织全体工作人员进行贯彻落实，并要求每一名工作人员写出学习的心得体会。通过层层发动，使每一名信用社员工，从主任到业务一线人员，都能够提高认识，统一思想，认识合规经营的必要性，增强参与的积极性与主动性。2、认真组织学习。各社、各部门要认真组织全体干部职工学习《山东省农村信用社开展合规风险管理活动实施方案》及《海阳市农村信用合作联社合规风险管理活动实施方案》等制度规定，使全体从业人员能够认识到活动开展的必要性、及时性。各社、各部门要把握要点，步调一致，明确工作目标及工作任务，层层落实责任，确保活动效果。6第三阶段：建立完善合规风险体系阶段（2007年6月15日—6月30日）。1、根据省联社《山东省农村信用社合规风险管理指导意见》的具体要求，选聘合规部门工作人员，成立联社合规风险管理部门，以文件形式明确合规部门的职责、权利、义务，确保合规部门顺利开展工作。2、在省联社、办事处的指导下，对合规风险管理机制初步运行。一是制定落实合规部门工作职责，建立风险识别、评估、检测体系，开展合规风险提示预警。二是开展对新业务、新项目、重大交易、授权授信等环节规章制度合规风险的审查。三是将合规风险管理纳入信用社考核机制体系，加大处罚力度。四是建立合规风险监督体系，力争各业务岗位、业务部门发生的合规风险和违规行为能在第一时间上报联社合规管理部门，及时采取补救措施。第四阶段：清理规章制度并组织学习培训阶段（7月1日—8月30日）。1、对制度执行力进行全面、客观的评价，针对各项检查存在问题，认真分析问题根源，落实整改责任，确保合规管理能够涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范。具体时间安排7为2007年7月—8月）。2、统一组织全市合规风险管理活动大讨论，通过自查，开展批评与自我批评，从思想上寻找违规行为的源头，从而提高员工对合规风险管理的认识。通过讨论，使全体干部员工对各项法律法规、规章制度有更深刻的认识，时间安排在2007年8月下旬。3、根据省联社要求，认真组织《合规教育学习材料》，组织开展全员合规学习，并定期组织开展理论考试。2007年9月份，联社将分专业对中层干部、联社管理人员、一般业务人员进行随机抽考，考试成绩将进行考核。第五阶段：自查自纠阶段（2007年9月—10月中旬）。结合省联社《自查自纠实施方案》的内容，海阳联社将制定检查方案，确定自查的内容、范围、方法、组织方式，明确检查人员责任，在自查中发现问题，吸取教训，总结经验，并对问题集中进行整改。1、全面自查，查找突出问题（2007年9月份）。各社、各部门要认真查找本部门、本单位在制度执行中的突出问题，通过汇总，及时了解分析联社业务开展过程中可能导致法律追究、监管处罚、重大资产损失及声誉损失的规章制度、操作行为，以便研究制定整改措施，进行统一整改。2、开展监督检查（2007年9月10日—10月20日）。联社将组织人员对辖内信用社活动开展情况进行监督检8查，结合自查情况，发现不符合合规风险管理的业务环节及单位，制定限期整改计划，并对有关责任人进行严厉的处罚。并积极督促各部门、各社查漏补缺，迎接办事处检查、省联社验收及监管部门的抽查。第六阶段：总结提高和持续推进阶段。1、根据存在的问题，建章立制，巩固自查及检查成果。确保整改效果。2、认真进行总结。在全市范围内对合规风险管理活动进行总结，吸取经验，不断探索、总结和完善，建立良好的合规文化。四、组织领导为加强合规风险管理活动的组织领导，海阳市联社成立了活动领导小组。组长：于平副组长：王彤辉于丕波杨竹山林忠义成员：各部门经理各信用社(联社营业部、分社)主任领导小组的基本职责是：组织领导联社合规风险活动，定期召开合规风险管理专题会议，研究制定切实可行的合规风险管理重大决策及有关事宜；负责全市合规风险建设的组织领导工作；安排合规经营专项检查；对联社经营进行合规评估。五、活动要求9（一）各社、各部门要提高认识，加强领导，把合规风险管理纳入关系信用社生存与发展的重要议事日程，集中人力物力，保证活动效果，切实抓出成效。学习、自查自纠活动要贯穿活动开展的全过程，确保合规风险管理能够深入人心，使每一名从业人员能够懂法、守法，使合规经营成为干部职工的自觉行为。（二）各社、各部门要严格按照联社的活动方案开展每一阶段活动，要求各社成立相关领导小组，具体组织领导本社合规风险活动的开展。并将本社学习心得体会、活动领导小组名单及本社合规管理人员名单、自查自纠报告、活动总结报告在每一阶段活动结束后上报联社合规风险管理部。联社将根据各社上报情况结合联社检查情况汇总后上报烟台办事处。三、各社、各业务部门要深入分析本单位实际，积极提出活动开展的可行性方案和合理化建议。不断丰富合规风险管理体系，完善合规风险制度。联社要求，各社合规风险管理人员每季度至少上报一篇合规管理论文或调查报告等文字材料，及时推广总结先进经验，促进全市合规风险管理工作的健康开展。海阳市联社二〇〇七年六月六日