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第一章金融市场概论1．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的()。A．分配功能B．财富功能C．流动性功能D．反映功能2．金融市场的宏观经济功能不包括()。A．分配功能B．财富功能C．调节功能D．反映功能3．金融市场的配置功能不表现在()方面。A。资源的配置8．财富的再分配C．信息的再分配D．风险的再分配4．金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同()。A．利息B．股息C．红利D．资本利得5．一般来说，()不影响金融工具的安全性。A．发行人的信用状况B．金融工具的收益大小C．发行人的经营状况D．金融工具本身的设计6．金融市场按()划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。A．交易范围B．交易方式C．定价方式D．交易对象7.金融市场按（）划分为现货市场、期货市场、期权市场。A．交易范围B．交易方式C．交割方式D．交易对象8.金融市场按（）分为公开市场、议价市场、店头市场和店头市场。A．交易范围B．交割方式C．交易和定价方式D．交易对象9.金融市场按（）分为初级市场和次级市场。A．交易范围B．交易方式和次数C．定价方式D．交易对象10．()是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。A．市场交易频繁B．市场交易量大C．市场交易灵活D．市场交易对象固定11．()一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。A．货币市场B．资本市场C．外汇市场D．保险市场答案：1．D2．B3．C4．D5．B6．D7．B8．A第二章金融市场的参与者1．()是金融市场上最重要的主体。A．政府B．家庭C．企业D．机构投资者2．家庭在金融市场中的主要活动领域是()。A．货币市场B．资本市场C．外汇市场D．黄金市场3．()成为经济中最主要的非银行金融机构。A．投资银行B．保险公司C．投资信托公司D．养老金基金4．在各类保险公司中，()的规模最为庞大。A．人寿保险公司B．财产与灾害保险公司C。再保险公司D．政策性保险公司5．商业银行在下列哪个金融市场中的作用和影响力最大?()A．货币市场B．资本市场C．外汇市场D．黄金市场6．商业银行在投资过程当中，多将()放在首位。A．期限性B．盈利性C．流动性D．安全性7．()是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。A．佣金经纪人B．居间经纪人C．专家经纪人D．证券自营商8．如果保险公司按业务保障范围分类，()与其他几项不同。A．财产保险B．责任保险C．保证保险D．人身保险9．()不属于较纯粹的中介机构。A．信用合作社B．会计师事务所C．投资顾问咨询公司D．证券评级机构答案：1．C2．B3．B4．A5．A6．D7．A8．D9．A第三章金融市场的交易工具1．货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行()制度引起的。A．法定存款准备金B．再贴现C．公开市场操作D．道义劝告2．()是货币市场上最敏感的“晴雨表”。A．官方利率B．市场利率C．拆借利率D．再贴现率3．一般来说，()的出票人就是付款人。A．商业汇票B．银行汇票C．本票D．支票4．在承兑之前，汇票的主债务人是()。A．出票人B．付款人C．收款人D．承兑人5．()只有两方当事人。A．商业汇票B．银行汇票C．本票D．支票6．()的发行，必须先以出票人同付款人之问的资金关系为前提。A．商业汇票B．银行汇票C．本票D．支票7．()是指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。A．资产股B．蓝筹股C．成长股D．收入股8．下列哪种有价证券的风险性最高?()A．普通股B．优先股C．企业债券D．基金证券9．基金证券体现当事人之间的()。A．产权关系B．债权关系C．信托关系D．保证关系10．下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利?()A．金融期货B．金融期权C．金融互换D．金融远期参考答案1．A2．C3．C4．A5．C6．D7．B8．A9．C10．B第四章货币市场1．同业拆借市场的最重要参与者是()。A．中央银行B．商业银行C．证券公司D．保险公司2．回购协议中所交易的证券主要是()。A．银行债券B．企业债券C．政府债券D．金融债券3．银行承兑汇票面对的最主要的风险是()。A．信用风险B．利率风险C．操作风险D．违约风险4．最早开发大额可转让定期存单的银行是()。A．美洲银行B．花旗银行C．汇丰银行5．下列存单中，利率较高的是()。A．国内存单B．欧洲美元存单C．扬基存单D．储蓄机构存单6．()是外国银行在美国的分支机构发行的一种可转让的定期存单。A．国内存单B．欧洲美元存单C．扬基存单D．储蓄机构存单7．一般来说，短期政府债券是以()进行出售。A．溢价方式B．平价方式C．贴现方式D．不确定方式8．衡量货币市场基金表现好坏的标准是()。A．基金投资收益率B．基金净资产值C．基金价格D．基金组合9.（）是四种存单中最重要、也是历史最悠久的一种，它由美国国内银行发行。A．国内存单B．欧洲美元存单C．扬基存单D．储蓄机构存单参考答案1．B2．C3．B4．B5．B6．C7．C8．A9.A第五章债券市场1．目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为()。A．协议包销B．俱乐部包销C．银团包销D．委托包销2．信誉高的发行人或十分抢手或走俏的债券，一般采用()发行方式。A．债券代销B．债券余额包销C．债券助销D．债券全额包销3．债券的偿还期不是由下列哪个条件决定的()。A．发行人的资金需求性质B．市场利率的变化趋势C．流通市场发达与否D．债券市场的供给情况4．在一般情况下，()，因此，正斜率收益曲线又称为正常收益曲线。A．长期利率低于短期利率B．长期利率高于短期利率C．长期利率等于短期利率D．长期利率与短期利率不相关5．决定债券内在价值(现值)的主要变量不包括()。A．债券的期值8．债券的待偿期C．市场收益率D．债券的面值6．利率预期假说与市场分割假说的根本分歧在()。A．市场是否是完全竞争的B．投资者是否是理性的C．期限不同的证券是否可以完全替代D．参与者是否具有完全相同的预期7．债券投资者投资风险中的非系统性风险是()。A．利率风险B．购买力风险C．信用风险D．税收风险8．下列对债券定价定理的表述中，哪一项是错误的()。A．债券的价格与债券的收益率成反比例关系B．当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成反比关系C．随着债券到期时间的临近，债券价格的波动幅度减少，并且是以递增的速度减少D．息票率越高，债券价格的波动幅度越小答案：1．C2．A3．D4．B5．D6．C7．C8．B第六章股票市场1．充当股票承销机构的主要是()。A．中央银行B．商业银行C．投资银行D．财务公司2．按()的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。A．达成交易B．买卖双方决定价格C．交割期限D．交易者需求3．股票的买卖双方之间直接达成交易的市场称为()。A．场内交易市场B．柜台市场C．第三市场D．第四市场4．我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方法是()。A．算术平均法B．加权平均法C．除数修正法D．基数修正法5．从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是()。A．所有者权益B．供求关系C．市场利率D．股息收益6．下列哪项不是戈登模型的假定条件()。A．股息的支付在时间上是永久性的B．股息的增长速度是一个常数C．模型中的贴现率大于股息增长率D．模型中的贴现率小于股息增长率．7．()对股价变动影响最大，也最直接。A．利率B．汇率C．股息、红利D．物价8．下列哪项不是市场风险的特征()。A．由共同因素引起B．影响所有股票的收益C．可以通过分散投资来化解D．与股票投资收益相关答案：1．C2．B3．D4．C5．A6．D7．A8．C第七章证券投资基金市场1.投资基金的特点不包括（）。A．规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化2．按照()不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。A．是否可以赎回B．组织形式C．经营目标D．投资对象3．按照()不同，投资基金可以分为开放型基金和封闭型基金。A．是否可以赎回B．组织形式C．经营目标D．投资对象4．下列哪项不是成长型基金与收入型基金的差异()。A．投资目标不同B．投资工具不同C．资金分布不同D．投资者地位不同5．()不是影响债券基金价格波动的主要因素。A．利率变动B．汇率变动C．股价变动D．债信变动6．在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的()，该基金不能成立。A．50％B．60％C．70％D．80％7．一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立()后，才允许投资者赎回。A．1个月B．3个月C．6个月D．12个月8．影响证券投资基金价格波动的最基本因素是()。A．基金资产净值B．基金市场供求关系C．股票市场走势D．政府有关基金政策9．()不是股票基金的特点。A．分散风险、费用较低B．投资对象单一C．流动性强D．可在国际市场上融资参考答案1．B2．C3．A4．D5．C6．D7．B8．A9．B第八章外汇市场1．目前，全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中心城市是()。A．纽约B．伦敦C．东京D．新加坡2．从外汇市场的结构来看，按其()划分，外汇市场可分为柜台市场和交易所市场。A．参加者8．政府对市场交易的干预程度C．买卖交割期D．组织方式3．外汇市场的运行机制不包括()。A．供求机制B．效率机制C．利率机制D．风险机制4．以()为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。A．各国中央银行B．外汇银行C．外汇经纪商D．跨国公司5．从主观上分析，外汇市场交易风险有()。A．外国货币购买力的变化B．本国货币购买力的变化C．国际收支状况D．外汇投机活动的干扰6．下列哪项不是掉期交易的特点()。A．买和卖同时进行B．买与卖的货币种类相同C．买与卖的汇率相同D．买与卖的交割期限不同7．下列哪项不是投机交易的特点()。A．投机者被动交易B．投机者主动交易C．投机活动并非是基于对外汇的实际需求D．收益大小取决于预测的正确程度8．影响汇率变动的经济因素不包括()。A．国际收支状况B．通货膨胀率差异C．利率差异D．心理预期答案：1．B2．D3．C4．B5．D6．C7．A8．D第九章保险市场1．按承保风险性质不同，保险可以分为()。A．财产保险和人身保险B．个人保险和团体保险C．原保险和再保险D．自愿保险和法定保险2．按承保方式不同，保险可以分为()。A．财产保险和人身保险B．个人保险和团体保险C．原保险和再保险D．自愿保险和法定保险3．按投保方式不同，保险可以分为()。A．财产保险和人身保险B．个人保险和团体保险C．原保险和再保险D．自愿保险和法定保险4．按实施方式不同，保险可以分为()。A．财产保险和人身保险B．个人保险和团体保险C．原保险和再保险D．自愿保险和法定保险5．()对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。A．保险人B．投保人C．被保险人D．受益人6．在最大诚信原则中，()是针对投保人的单方面约束。A．告知B．说明C．保证D．弃权与禁止反言7．年金保险属于()。A．死亡保险B．生存保险C．生死两全保险D．健康保险8．财产保险是以财产及其有关利益为()的保险。A．保险价值B．保险责任C．保险风险D．保险标的9．在一般情况下，新型寿险产品中的下列哪项是不能变动的()。A．保险责任B．保险金额C．保险费D．现金价值10．保险经营的首要环节是指()。A．保险承保B．保险营销C．防灾防损D．保险理赔答案1．A2．C3．B4．D5．B6．C7．B8．D9．A10.B第十章衍生金融市场1．从学术角度探讨，()是衍生工具的两个基本构件。A．远期和互换B．远期和期货C．远期和期权D．期货和期权2．金融互换市场中，()进入市场的目的是为了进行投机性交易。A．直接用户B．互换经纪商C．互换交易商D．互换代理商3．根据国际清算银行(BIS)的统计，2005年年末，在全球场外衍生产品交易市场上，()是交易最活跃的衍生工具。A．外汇远期B．利率互换C．远期利率协议D．利率期权4．根据国际清算银