华安理财1 号稳定收益集合资产管理计划

华安理财1号稳定收益集合资产管理计划说明书华安理财1号稳定收益集合资产管理计划说明书管理人：华安证券有限责任公司托管人：上海浦东发展银行股份有限公司华安理财1号稳定收益集合资产管理计划说明书目录第一节重要提示.........................................1第二节释义.............................................2第三节集合计划简介.....................................6第四节集合计划有关当事人介绍..........................11第五节参与集合计划....................................14第六节集合计划的成立..................................17第七节投资理念与投资策略..............................18第八节投资决策与风险控制..............................21第九节投资限制与禁止行为..............................27第十节集合计划的账户与资产............................28第十一节集合计划的资产估值............................29第十二节费用支出与税收................................35第十三节投资收益与分配................................38第十四节管理人自有资金参与集合计划....................40第十五节集合计划的退出................................41第十六节集合计划的展期................................45第十七节集合计划的终止和清算..........................46第十八节信息披露......................................49第十九节风险揭示及其相应风险防范措施..................51华安理财1号稳定收益集合资产管理计划说明书第二十节监管安排......................................58第二十一节其他应说明的事项............................59第二十二节特别说明....................................59华安理财1号稳定收益集合资产管理计划说明书第一节重要提示本说明书依据《证券公司客户资产管理业务试行办法》（以下简称《试行办法》）、《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》（以下简称《实施细则》）及其他有关规定制作，管理人保证本说明书的内容真实、准确、完整，不存在任何虚假内容、误导性陈述和重大遗漏。委托人承诺以真实身份参与集合计划，保证委托资产的来源及用途合法，并已阅知本说明书和《华安理财1号稳定收益集合资产管理计划资产管理合同》全文，了解相关权利、义务和风险，自行承担投资风险和损失。管理人承诺以诚实守信、审慎尽责的原则管理和运用集合计划资产，但不保证集合计划一定盈利，也不保证最低收益。本说明书对集合计划未来的收益预测仅供委托人参考，不构成管理人、托管人和推广机构保证委托资产本金不受损失或取得最低收益的承诺。中国证监会对本集合计划出具了批准文件（《关于核准华安证券有限责任公司设立华安理财1号稳定收计划的批复》（证监许可【2010】181号）），但中国证监会对本集合计划作出的任何决定，均不表明中国证监会对本集合计划的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明参与本集合计划没有风险。1华安理财1号稳定收益集合资产管理计划说明书第二节释义在《华安理财1号稳定收益集合资产管理计划说明书》中，除非文意另有所指，下列词语或简称代表如下含义：《公司法》指《中华人民共和国公司法》《试行办法》指2003年12月18日经中国证券监督管理委员会发布并于2004年2月1日施行的《证券公司客户资产管理业务试行办法》《实施细则》指2008年5月31日经中国证券监督管理委员会发布并于2008年7月1日施行的《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》集合计划（或本集合计划或本计划）指华安理财1号稳定收益集合资产管理计划《集合计划说明书》（或本说明书）指《华安理财1号稳定收益集合资产管理计划说明书》及对说明书的任何有效修订和补充《集合资产管理合同》（或本计划合同）指《华安理财1号稳定收益集合资产管理计划资产管理合同》及对合同的任何有效修订和补充托管协议指《华安理财1号稳定收益集合资产管理计划托管协议》及对协议做出的任何有效修订和补充中国证监会指中国证券监督管理委员会交易所（或证券交易所）指上海证券交易所和深圳证券交易所元指中国法定货币人民币，单位“元”管理人在本集合计划中指华安证券有限责任公司（简称“华安证券”）2华安理财1号稳定收益集合资产管理计划说明书托管人(或托管银行)在本集合计划中指上海浦东发展银行股份有限公司（简称“上海浦东发展银行”）委托人指本集合计划的投资者投资者指个人投资者、机构投资者以及经监管机构同意可投资于本集合计划的其他投资者个人投资者指依法可以投资于本集合计划的自然人机构投资者指依法可以投资本集合计划，在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织，以及监管机构批准的其他合格机构推广（或销售）机构指管理人或依据《华安理财1号稳定收益集合资产管理计划代销协议》接受管理人委托办理本集合计划的参与、退出等业务的机构。包括但不限于上海浦东发展银行股份有限公司注册登记业务指本集合计划登记、存管、过户、清算和交收业务。具体内容包括委托人账户的建立和管理、集合计划份额注册登记、交易确认及清算、代理发放红利、建立并保管集合计划委托人名册等注册登记机构指办理本集合计划注册登记业务的机构。本集合计划的注册登记机构为中国证券登记结算有限责任公司或接受华安证券有限责任公司委托代为办理本集合计划注册登记业务的机构集合计划份额指委托人持有的集合计划单位数额推广期管理人应当在中国证监会对本集合计划出具批准文件之日起6个月内启动集合计划的推广工作。具体推广期以管理人的发行公告为准，但昀长不超过60个工作日3华安理财1号稳定收益集合资产管理计划说明书存续期指自本集合计划正式成立之日起至集合计划终止的时间，本集合计划的存续期为5年。如到期日为非工作日的，非工作日后的第1个工作日视为到期日。本集合计划在符合一定条件下可以展期成立日指本集合计划达到《集合资产管理合同》约定的成立条件后，管理人确定的本集合计划成立的日期工作日指在推广期内各推广机构的工作日，或集合计划成立后上海证券交易所、深圳证券交易所的共同交易日开放日指接受委托人参与、退出本集合计划或其他业务申请的日期，集合计划自成立之日起3个月为封闭期，封闭期满后的5个工作日为首次开放期。首次开放期结束后，每个自然月的前5个工作日为开放期，遇节假日顺延；委托人可在开放日向推广机构提出参与和退出申请T日指推广机构在规定时间受理投资者参与、退出等业务申请的日期T+n日指T日后(不包括T日)第n个工作日参与指投资者申请投资于本集合计划的行为推广期参与（或认购参与或认购）指投资者在本集合计划的推广期内参与本集合计划的行为存续期参与（或申购参与或申购）指投资者在本集合计划成立后的每一个开放日申请参与本集合计划的行为退出委托人按《集合资产管理合同》的约定申请退出本集合计划份额的行为4华安理财1号稳定收益集合资产管理计划说明书集合计划账户指由集合计划注册登记机构为每一位集合计划的委托人建立的唯一的账户，记录其全部持有的由该注册登记机构办理注册登记的所有集合计划份额及其变动情况；每个委托人持有的集合计划份额以注册登记机构的记录为准集合计划交易账户指销售机构为集合计划的每一位委托人建立的账户，记录委托人通过该销售机构买卖所有集合计划份额的变动及结余情况集合计划收益指集合计划投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息及其他合法收入集合计划净收益指集合计划投资收益扣除按规定可以在投资收益中扣除的费用后的余额集合计划资产总值指集合计划所购买的各类有价证券价值、银行存款本息以及其他投资所形成的价值总和集合计划资产净值（或资产净值）指集合计划资产总值减去负债后的价值份额（或单位）净值指集合计划资产净值除以总份额所得的每份集合计划资产的价值份额（或单位）累计净值指每份额净值与集合计划成立以来每份额累计分红派息之和集合计划资产估值指计算评估集合计划资产和负债的价值，以确定集合计划资产净值和每份额净值的过程可退出金额指退出申请日的集合计划每份额净值和退出份额的乘积在扣除业绩报酬、退出费用后的余额托管费指托管人为集合计划提供托管服务而向集合计划收取的费用管理费指管理人为集合计划提供投资管理服务而向集合计划收取的费用5华安理财1号稳定收益集合资产管理计划说明书不可抗力指不能预见、不能避免并不能克服的情况，包括但不限于：洪水、地震及其它自然灾害、战争、骚乱、火灾、突发性公共卫生事件、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易等关联方指根据财政部《企业会计准则——关联方关系及其交易的披露》的规定，具有下列情形之一的企业或自然人：直接或间接控制管理人、托管人或受管理人、托管人控制，以及同受某一企业或自然人控制的企业或自然人；管理人、托管人的关键管理人员或与其关系密切的家庭成员以及受该等人员直接控制的企业或自然人会计年度指公历每年1月1日至12月31日第三节集合计划简介（一）名称与类型名称：华安理财1号稳定收益集合资产管理计划类型：限定性集合资产管理计划（二）投资目标和主要特点1、投资目标：本集合计划在力争本金安全和确保流动性的前提下，实现计划资产的保值增值。2、主要特点：（1）风险适度、收益合理。本集合计划主要投资于债券和参与新股配售，可以在低风险水平下获得合理收益，同时适度投资于股票和证券投资基金，以提高收益水平。（2）定期分红。本集合计划的投资收益每年至少分配一次，且收益分配比例将不低于本计划当期已实现净收益的90%。6华安理财1号稳定收益集合资产管理计划说明书（3）浮动业绩报酬提取基准，充分保障委托人利益。为充分保障委托人的利益，本计划采用中国人民银行五年期定期存款利率和5%年化收益率之间高者作为业绩报酬计提基准。自计划成立后的每年第一个工作日，本计划将根据上年12月31日中国人民银行公布的五年期定期存款利率水平按上述原则对业绩报酬计提基准进行相应调整。（4）自有资金参与。管理人以自有资金参与本集合计划，参与金额不超过计划成立规模的5%，并且不超过5000万元。在计划存续期间，除因收益分配取得的现金收益外，管理人持有份额不得退出。（5）本金有限保障。委托人在推广期认购且持有满5年到期的份额，若到期日计划单位累计净值低于计划单位面值，管理人将以自有资金参与本集合计划而持有的份额资产为限，对单位累计净值低于计划单位面值的差额进行补偿，直至差额全部弥补或管理人持有的本计划份额补偿完毕为止。（三）投资范围和投资组合比例1、投资范围本集合计划投资于流动性强的固定收益类金融产品（包括国债、央行票据、金融债、企业债券、公司债、可转换公司债、可分离债、可交换债、短期融资券、债券型基金、货币市场基金、资产支持受益凭证、银行存款及中国证监会允许本计划投资的其他固定收益类产品）和参与新股发行申购；并在严格控制风险的前提下，将部分资产投资于业绩优良、成长性明确、流动性强的股票等权益类金融产品和证券投资基金、权证及中国证监会允许投资的其他金融产品。未来如果遇法律法规调整，允许集合计划投资于其它具有良好流动性的金融产品，经中国证监会核准，本集合计划将按照相关法律法规扩大投资范围，增加可投资的金融产品，并