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湘财证券有限责任公司账户管理系统项目技术投标书福建新意科技有限公司1目录第一章设计方案................................................2第一节项目概况.............................................2第二节项目目标................................................5第三节项目设计与实现方案（附产品的功能描述）...............6第一分节总体设计.......................................6第二分节账户体系设计...................................8第三分节系统功能设计...................................9第四分节系统实施策略..................................27第五分节系统网络拓扑、硬件最低配置及软件环境介绍......31第四节实施方案及进度计划..................................38第一分节项目进度计划..................................38第二分节培训计划......................................39第五节质量保证措施........................................40第六节技术支持及服务......................................42第一分节服务队伍......................................42第二分节服务方式......................................42第三分节服务内容......................................43第四分节服务投诉......................................44第二章实施计划书.............................................45第三章已实施本项目的用户介绍.................................46第四章其它投标人认为必须说明的内容...........................47特别说明:本投标书中，“新意公司”、“新意科技”、“本公司”、“我司”、“我公司”、“投标方”均指“新意科技有限公司”。本投标书中，“湘财证券”、“贵司”、“招标方”特指“湘财证券有限责任公司”。湘财证券有限责任公司账户管理系统项目技术投标书福建新意科技有限公司2第一章设计方案第一节项目概况一、证券公司客户账户管理现状随着证券行业的发展，券商为满足其不同证券业务的开展要求部署了相应的各类IT系统，目前证券公司各个系统各自管理自身的客户账户信息，且相互独立，自成一体。图1.1描述了证券公司客户账户信息管理的现状：图1.1证券公司客户账户信息管理现状这种现状存在以下的问题：1)证券账户开户在新意中登开户系统，资金账户开户在柜台交易系统，基金账户开户与资金账户开户虽然同在柜台交易系统，但需在不同操作界面办理，客户资料的影像扫描在影像管理系统。同一个客户办理不同类型的账户开户业务,需要在不同系统中来回切换，开户工作效率低下，且操作容易出错。2)开户业务办理过程中，系统无法自动发起账户信息的“中登验证”及客户身份的公安系统校验，缺乏对客户身份有效识别、账户规范性检查和验证的有效手段，存在潜在的账户规范风险。3)各业务系统的客户账户体系只考虑自身的业务需要，自成一体；账户管理、账户命名规则不一致。4)各个系统集客户账户管理、交易管理和结算存管等业务环节于一体，任一环节的业务变化容易给其他环节造成影响，系统维护难度增加且可能影响系统稳定。5)客户信息分散在不同的系统，不仅造成客户信息重复、闲置的现象，而且也使得证券公司难以从客户的视角提供全方位的管理和服务。6)即将推出的融资融券业务、股指期货业务，今后的港股直通车业务、非上市托管业务等业务，在账户管理中将涉及更多类型的账户，比如信用账户，股指期货账户，二级证券托管账户等，均对交易管理、账户管理及存管结算各湘财证券有限责任公司账户管理系统项目技术投标书福建新意科技有限公司3个方面提出更高的要求。如继续沿用现有的多种业务类型账户、多套系统并存的模式，将无法适应未来证券行业发展的需要。二、建立客户账户合规管理的长效机制为了解决证券公司目前客户账户管理所存在的问题，建立客户账户合格管理的长效机制，首先需要构建一个公司级客户账户信息系统，将客户账户管理功能从现有的各个业务系统中剥离出来，集中管理。如图1.2所示：图1.2客户账户集中管理系统证券公司打造客户账户集中管理系统的过程，不仅是IT系统重新规划的过程，也是明晰客户账户体系，梳理客户账户业务管理流程的过程。（一）构建完整的客户账户体系由于历史的原因，证券公司对客户账户的管理，不是由业务驱动的，更多的是由于IT系统驱动的，账户的类型，用途没有严格定义，不仅造成账户管理的混乱，也给客户使用账户带来了不便。随着证券市场的迅速发展，新的产品层出不穷，账户类型多样化的特点日趋明显，因此有必要通过建设客户账户集中管理系统，来建立公司统一的客户账户体系来规范账户的类型和使用范围，同时建立统一的客户账户体系，也有利于证券公司建立客户资产的二级托管体系，并为将来的合格投资人管理打下基础。（二）统一受理客户账户业务，提高账户业务处理效率根据证券公司账户管理业务的特点，将账户业务受理过程中有业务关联的业务步骤整合在一起，形成一站式开户功能，通过一站式开户过程，使得柜员无需切换系统，就能够完成资金账户开户、证券账户开户，登记证券账户并建立结算关系、存管账户开户、中登账户资料校验、深圳证券账户使用信息申报等业务，从而有效提升账户业务处理效率。（三）通过技术手段，建立账户合规管理的长效机制，防止新的不合格账户的出现对将账户业务受理过程中可能出现违规行为的地方，除了加强业务规范管理，还可以通过IT系统进行行为规范，有效的规避违规风险，例如：通过二代身份证读卡器读取客户身份信息，保证客户身份信息的准确；通过与公安部的身份证验证系统进行联网，可以有效辨别身份真伪；可以通过系统，要求在客户开户过程中强制进行人像拍照；可以将客户登记的证券账户信息向中登进行校验，校验通过才允许进行登记；湘财证券有限责任公司账户管理系统项目技术投标书福建新意科技有限公司4可以在办理客户账户业务过程中扫描客户的有关影像资料，如身份证、授权表、股东卡和协议书等，以提供业务审核，强化了对客户业务申请真实性的验证。（四）整合客户影像，加强客户电子档案管理和服务在账户合格清理过程中，我们发现许多不规范的账户无法进行清理，都是因为客户档案资料缺失以及档案更新不及时导致的。通过客户账户集中管理系统统一管理客户信息，确保客户信息的“实名、一致、唯一”，同时与证券公司在建的客户电子影像管理系统结合，将客户信息管理的内容从单纯的客户电子信息向电子化的客户档案延伸，进一步强化了证券公司客户档案的管理水平，提升证券公司账户规范管理的能力。湘财证券有限责任公司账户管理系统项目技术投标书福建新意科技有限公司5第二节项目目标本项目旨在通过明确的客户账户体系定义，集中管理客户账户信息，统一办理各类账户业务，规范业务操作和业务审核，构建以客户为中心，以客户为导向的，具有“操作规范、风险可控”的统一账户集中管理信息平台，为适应业务管理变化和业务拓展要求打下良好的基础。湘财证券对系统构建的目标归纳起来主要有以下几点：一、建立统一的客户账户信息基础数据库，为业务开展提供统一的客户账户信息基础。即通过设定统一的客户信息记录规格，保证同一客户在公司开立的各类账户，包括未来融资融券、IB业务的客户信息一致性，实现客户信息的“实名、唯一、集中”管理。二、在一套系统中实现集中办理客户账户操作和查询业务。作为公司统一账户管理信息平台，客户各类账户开户、销户和变更操作，以及客户账户查询和账户卡打印等业务将集成到本系统完成。简化集中交易系统的客户账户管理功能，使交易系统逐步成为一个纯粹的订单管理系统，保证客户交易的稳定可靠。最终实现客户管理、交易、结算的三分离。三、优化整合账户类业务功能，构建完善的风险控制体系。通过对账户管理业务的流程化分析，实现一站式服务，提高工作效率，避免步骤差错。在客户账户管理过程中，除了采用二代身份证自动读取、公安部系统身份验证，证券账户中登验证，以及人像拍照和业务凭证电子采集等技术手段，强化客户实名制、账户合规性和业务申请真实性的检查和验证外，还要加强业务操作权限管理，建立业务复核、审核机制，以杜绝不合格账户产生。四、实现客户资金账户、证券账户的影像信息电子化集中管理。根据监管机构和证券公司对客户证券账户、资金账户影像电子化管理要求，实现对客户影像资料的采集、管理和集中存储，能够为第三方系统提供客户影像信息服务，并满足中登公司影像资料上报和检查要求。湘财证券有限责任公司账户管理系统项目技术投标书福建新意科技有限公司6第三节项目设计与实现方案（附产品的功能描述）第一分节总体设计一、系统架构：针对湘财证券项目要求，我们采用构建在新意证券综合管理（简称“新意6.0”）平台上的应用系统，即新意客户账户集中管理系统（简称“账户系统”）来实现湘财证券账户管理系统的目标和业务需要。新意6.0平台采用了目前业界主流、先进、开放的B/S体系架构；该平台采用了低偶合、分布式、多层次的技术架构，支持所有符合J2EE标准的主流应用服务器。系统安装方便，客户端无须安装其它应用程序，总部端升级即完成所有客户端升级。新意6.0平台能够为构建在该平台上各应用系统提供统一的系统管理和服务，为各应用系统提供公共的基础性支持。包括用户单点登陆，统一用户管理、权限管理、机构管理、以及共享公用的业务参数、技术参数和信息发布、文件服务等公共服务。目前在新意6.0平台上已构建的应用系统有：集中清算系统、银企资金划付系统、客户资产托管系统、客户影像管理系统、客户账户集中管理系统等。上述应用系统既可以独立部署，也可以合并部署。湘财证券有限责任公司账户管理系统项目技术投标书福建新意科技有限公司7二、技术实现本系统统一受理客户账户管理业务。如果是证券账户开户，系统则将证券账户开户请求通过中登代理网关发送到中登公司，中登公司将证券账户开户结果返回本系统，完成证券账户开户；如果是资金账户、存管账户、转账银行账户和开放式基金账户开户业务，系统则将开户请求通过柜台系统通讯网关发送到柜台系统，柜台系统根据需要将存管账户、转账银行账户和开放式基金账户的开户业务分别发送银行或基金TA，最后再由柜台系统将所有的开户结果返回本系统，完成相关账户开户。在客户账户管理业务中如果需要进行实时扫描凭证和人像拍照，柜员可以利用嵌入到账户系统影像采集功能，实时进行人像拍照和影像扫描，提供业务审核和影像管理所需，并可以将采集到的影像资料通过影像系统的接口传送到影像系统里进行归档存储。三、技术特点性能1)系统支持在线用户数达1000以上人；2)系统支持存储和处理600万客户账户/影像资料，每秒钟并发处理100笔账户变动交易请求。实时业务(开户、修改信息等)，系统并发处理50笔交易请求的响应时间不超过3秒；3)系统具备7*24小时连续运行能力。易用性1)系统所有查询结果界面都能提供打印和导出功能，导出文件包括DBF、TXT、EXCEL格式；2)在用户的录入界面（如开户委托等），支持DBF文件批量导入方式；3)界面下拉菜单默认选项为系统常用的，如开户机构为操作员所在部门，客户属性为个人、证件类型为身份证等；4)支持下拉框代码快速定位；5)支持下拉框代码快速定位；6)支持拼音首字母输入快速定位功能菜单；7)支持回车键方式。扩展性湘财证券有限责任公司账