Pos机刷卡管理制度

高效快捷安全满意POS机刷卡管理制度一、背景1、强化公司各区域竞争优势，提高区域配送时效加强核心竞争力；2、为了保证资金回收安全、准确、高效，提高资金管理水平，防范资金管理风险；3、监控各区域POS机的使用情况，对于货款各种支付方式进行核对、抽查；4、对各区域POS机的刷卡付款情况进行核查，杜绝刷卡套现行为。二、适用范围适用范围：包含但不限于自营站点、加盟商、承包商等。三、POS机收款禁止事项严禁出租、转让、出借POS机；严禁利用POS机刷卡进行非法套现行为；严禁协助他人使用POS机从事其他非法行为；严禁试探性的刷卡操作，包括但不限于试探密码和试探授权额度。四、刷卡套现行为处罚1、自营站点、加盟商、承包商等，发现“刷卡套现”行为一经核实和确认，无论是何目的或意图，无论金额大小，公司将与其解除合作关系，同时，公司保留追究其相关责任人的违法行为所带来其他损失的权利；2、自营站点、加盟商、承包商等、按照现有相关法律规定，被认为“套现行为”情节严重者，公司将移交相关司法部门进行处理解决。3、摘要：1）相关国家法律简介信用卡诈骗案(刑法第196条)，进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1.1使用伪造的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的；2012编号/04版本：附则文件名编制部门拟定人拟定日期审批人发布日期页数派渝行字【2012】001版本：001POS机刷卡管理制度行政人事部重庆公司2012-10-15徐友才2012-10-162高效快捷安全满意1.2恶意透支，数额在五千元以上的。2）刷卡套现的刑罚处理2.1刷卡套现行为，视为信用卡诈骗罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。2.2所谓情节严重，是指诈骗数额巨大或者具有其他严重情节。这里的数额巨大，根据有关司法解释的规定，是指诈骗5万元以上者。2.3所谓情节特别严重，是指诈骗数额特别巨大以及其他特别严重情节。数额特别巨大的起点标准，根据有关司法解释的规定，是指20万元。至于其他特别严重情节，主要是指以利用信用卡进行诈骗犯罪为常业的；属于累犯、惯犯或多次作案的；具有多个情节严重的情形的；因其诈骗行为造成他人特别严重的经济损失或其他特别严重后果的；利用诈骗财物进行其他严重刑事犯罪的，因其行为造成特别恶劣的影响等等。五、本附则作为《手机Pos机使用协议》组成部分，具备同等法律效力。重庆派尔快递有限公司二0一二年十月十五日