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一、判断题（下列命题中，正确的请打“√”，错误的请打“×”）（X）1．金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。（X）2．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的调节功能。（√）3．商业票据、银行票据和存款单等金融工具的广泛使用是金融机构发展的产物。（√）4．货币市场一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。（X）5．黄金市场早在18世纪初便已经形成，是最古老的金融市场。（√）6．一般来说，政府都对公募发行实行比私募发行严格得多的管制，以图保护中小投资者的利益。（√）7．金融工具的发行大多数借助于金融机构的帮助来完成。（X）8．初级市场的存在与发展以及规模大小，被视为金融发达与否的重要标志。（X）9．在企业资本结构中，通常债务性金融工具的筹资成本要大于权益性金融工具的筹资成本。（X）10．资本市场是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。（X）11．金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场。（X）12．议价市场、店头市场和第四市场，都是需要经纪人的市场。（X）13．任何金融产品的收益性与流动性都成反比例变动，即收益性越强，流动性越差。（）1．一般情况下，企业多在资本市场上活动，通过发行股票和债券成为资本市场的最重要的筹资者。（X）2．政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。（）3．政府除了是金融市场上主要的资金需求者和交易的主体之外，还是重要的监管者和调节者，因而在金融市场上的身份是双重的。（）4．政府对金融市场的监管虽然主要是授权给监管机构，但也经常自己出面向金融市场施加影响。（）5．在中国，机构投资者目前主要是具有证券自营业务资格的证券经营机构、符合国家有关政策法规的投资管理基金等。（）6．机构投资者在金融市场上主要买卖公司和政府债券，同时也买卖股票。（）7．机构投资者和家庭部门一样，是主要的资金供给者，两部门在资本市场的地位是互为消长的。（）8．没有证券经纪人，证券交易就很难顺利而高效的进行，从而也就形不成有效率有证券市场。（X）9．佣金经纪人不属于任何会员行号，而仅以个人名义在交易厅取得席位，是我们通常所说的自由经纪人，这类经纪人在美国最为流行。（）10．从本质上来说，证券承销人是一种居间推销的机构。（）11．没有证券承销人，就不会有证券交易。（）12．外汇经纪人存在的根本原因在于外汇汇率的频繁波动。（）13．在大多数情况下，外汇不像证券交易所那样有固定的地点和场所，一般都靠电话和电传来联系。（）14．商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别，是它接受存款，具有创造存款货币的职能。（）15．金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构，以及作为金融市场监管者的中央银行，而且还包括金融市场经纪人。（）16．外汇经纪人存在的根本原因在于外汇汇率的频繁波动。（）17．在我国，信用合作社包括城市信用合作社和农村信用合作社。一、判断题（下列命题中，正确的请打“√”，错误的请打“×”）（X）1．货币头寸是由金融管理当局实行的超额存款准备金制度引起的。（X）2．按照票据发票人或付款人的不同，票据可分为汇票、本票和支票。（X）3．在所有的金融工具中，流动性最高的是支票。（√）4．汇票按期限的长短，可分为即期汇票和远期汇票。（X）5．汇票当事人有二方：出票人和付款人。（X）6．汇票、本票和支票都是需要承兑以后方为有效票据。（√）7．记名票据转让时，必须经过背书。（√）8．普通股的股东具有相同的权利内容，即具有均等的利益分配权、对企业经营的参与权、均等的公司财产分配权、优先认购新股权，还具有对董事的诉讼权。（X）9．在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转让股。（X）10．衍生金融工具通常是以单边合约的形式出现，合约的价值取决或衍生于基础性金融工具的价格及其变化。（√）11．按照合约买方是否具有选择权，衍生金融工具可以分为远期类和期权类二种。（√）12．按照合约的标准化程度，衍生金融工具可分为标准化合约和议价交易合约二种。（√）13．由于短期金融工具具有期限短，可随时变现，有较强的货币性，所以又称为“准货币”。一、判断题（下列命题中，正确的请打“√”，错误的请打“×”）1．一般来说，任何银行可用于贷款和投资的资金数额可以大于负债减去法定存款准备金余额。（X）2．回购协议市场没有集中的有形场所，交易以电讯方式进行。（）3．商业票据是货币市场上历史最悠久的工具，最早可以追溯到18世纪初。（X）4．银行承兑汇票最常见的期限有30天、60天和90天等几种。（）5．银行承兑汇票中，银行是第一责任人，而出票人只负第二责任。（）6．对投资者来说，可转让存单的风险有二种：一是信用风险；二是市场风险。（）7．短期政府债券以贴现方式发行，投资者的收益是证券的购买价与证券面额之间的差额。（）8．债券等价收益率高于真实年收益率，但低于银行贴现收益率。（X）9．货币市场共同基金一般属封闭型基金，即其基金份额不可以随时购买和赎回。（X）（X）1．一般而言，私募发行多采用间接发行，公募发行多采用直接发行。（）2．经纪人在证券交易所进行交易时，要遵循“价格优先”和“时间优先”的原则，以体现公开、公正、公平竞争的原则。（X）3．债券的发行利率或票面利率等于投资债券的实际收益率。（）4．从理论上来说，债券的转让价格主要取决于债券的内在价值。（X）5．债券的价格与债券的收益率之间有着极为密切的关系，当债券价格下跌时，收益率也同时下降。（）6．直接收益率既不能反映同其他债券在收益上的判别也不能反映债券折价或溢价出售而产生的损益。（X）7．单利到期收益率既不能反映同其他债券在收益上的差别，也不能反映债券折价或溢价出售而产生的损益。（）8．利率预期假说不能很好的解释收益率曲线通常向上倾斜的事实。（X）9．利率预期假说不能解释不同期限债券的利率往往是共同变动的这一经验事实。（X）10．为了规避债券投资风险，应该使得投资期限长期化。（）1．以发起方式设立公司，可以采用公募发行方式发行股票。（X）2．场外交易是股票流通的主要组织方式。（X）3．第三市场是场外交易最主要和最典型的形式。（X）4．第四市场的股票交易主要发生在证券商和机构投资者之间。（）5．从股票的本质上讲，形成股票价格的基础，是股票的价值或期所代表的所有者权益（公司资产净值）。（）6．贷借比率通常被作为股票市场动向的判断基准。（X）1．按照对风险的分类，企业风险既属于外部风险，也属于个别风险。（X）2．一般而言，买卖封闭型基金的费用要低于开放式基金。（）3．新兴成长基金与积极成长基金一样，追求的是资本的长期利润，而不是当前收入。（X）4．收入型基金持有较少量现金，资金大部分投入市场。（X）5．在美国，要发起基金，必须首先成为基金行业协会的会员。（）6．我国现行税收政策只对基金管理公司征收所得税和营业税，不对基金和基金投资人征收税。（X）7．在投资基金发展的初段，似乎应该更注重开放型基金的发展。（X）1．英国传统上对外汇采用直接标价方法。（）2．狭义的外汇市场实际上是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪商和客户等外汇经营主体以及由它们形成的外汇供求买卖关系的总和。（X）3．交易所市场成为外汇市场的主要组织形式及市场类型。（）4．以外汇银行为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。（）5．外汇市场的效率机制主要体现在：外汇市场的远期汇率能够准确的反映未来即期汇率的变化，为外汇交易者提供准确的信息作为其交易的参考。（）6．不论是顺汇买卖，还是逆汇买卖，最终都会使外汇银行自己持有的各种外币账户的余额即外汇头寸发生变化。（X）7．银行的买卖价格之差就是外汇银行买卖外汇的收益，一般为1‰到5‰，这一比率包括了买卖手续费率。（）8．外汇的成交，是指购买外汇者支付某种货币资金，出售外汇者交付指定的外汇的行为。（X）9．两国货币的利率差是决定升水或贴水及其幅度的唯一因素。（）10．外汇掉期交易改变的不是交易者手中持有的外汇数额，而是交易者所持货币的期限。（）11．套期保值与掉期交易没有实质上的差别。（X）12．外汇投机实质上是赌博的一种。（X）13．购买力平价理论提示了汇率变动的短期原因。（）1．保险经纪人以自己独立的名义进行中介活动，其行为后果由自己承担。（X）2．在最大诚信原则中，弃权和禁止反言是对投保人的约束。（X）3．人身保险和人寿保险是相同业务的两种不同说法。（）4．保险商品种类繁多，保险商品的丰富多样性，通常反映了一个国家保险市场的发达程度。（）5．在最大诚信原则中，告知与说明是对保险合同双方的约束。（）6．如果投保人未尽如实告知义务，各国保险法律法规均规定，保险人有权解除保险合同。（X）7．投保人或被保险人对保险标的的保险利益以保险标的的实际价值为限，但保险金额超过保险标的的实际价值部分仍然有效。（X）8．近因是在时间上或空间上与保险损失最近的原因。（）9．若单一风险导致损失，而这个近因属保险风险，则保险人负责赔付，否则不负责赔付。（）10．许多国家法律通常限制不得对被保险人的家庭成员或雇员行使代位追偿权。（）11．保险营销是保险公司实现经营管理目标的关键环节，是保险公司在市场竞争中取胜重要基础。（X）1．金融市场衍生工具交易所一般由交易大厅、经纪商、交易商三部分组成。（）2．金融市场衍生工具交易所最基本的功能是为交易提供一个安全的环境。（X）3．按照交易场所不同划分，利率互换属于金融衍生工具中的场内交易。（X）4．一般远期利率协议以当地的市场利率作为参照利率。（）5．互换的一大特点是：它是一种按需定制的交易方式。互换的双方既可以选择交易额的大小，也可以选择期限的长短。（X）6．利率期货交易利用了利率下降变动导致债券类产品价格下降这一原理。（X）7．欧式期权则允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权。（X）8．按基础资产的性质划分，期权可以分为欧式期权和美式期权。（）1．市场效率就是分析和测度市场发展程序的一种理论或一种假说。（）2．对于投资者而言，有效集是客观存在的，它是由证券市场决定的。而无差异曲线则是主观的，它是由自己的风险——收益偏好决定的。（）3．根据分离定理，在均衡状态下，每种证券在均点处投资组合中都有一个非零的比例。（X）4．比较资本市场线和证券市场线便可以看出，只有最优投资组合才落在资本市场线上，其他组合和证券则落在资本市场线上方。