互联网证券的商业模式与管理变革

互联网证券的商业模式与管理变革陈鸿桥移动互联网时代的新牛市传统企业的互联网转型案例及启示互联网思维下的券商商业模式适应互联网证券要求的管理变革国信证券如何拥抱互联网目录移动互联网时代的新牛市移动互联网时代的“新牛市”短短两周内，股市聚集了上万亿资金，史上从未发生，出乎意料！快速信息传播速度快盈亏效应释放快人群覆盖扩展快资金流动速度快震荡幅度大而快便利随时随地开户交易融资与资讯尽享网络便利聚焦资金集中入市聚焦在某几类股票天量打破牛市周期的运行规律万亿天量成交，“爆表”成常态（一）移动互联网——新牛市的“催化剂”•传统媒体VS新媒体：信息快速传播形群动效应以微信朋友圈、微博、SNS为代表的社交媒体，把“股票党”涨停、赚钱、牛市、疯涨、机会等刺激人心的消息，以无时差、随时随地、移动化直播。•传统支付VS互联网支付：资金随时入市网上转账、即时到帐、随时入市，免去以往资金周转的障碍。•传统金融服务VS互联网金融服务：尽享网络便利融资便利、开户便利、投研便利、交易便利、资讯分享便利。•传统资金支持VS融资融券业务：杠杆撬动效应融资融券业务放大股市资金杠杆效应•传统实体营业部VS移动证券营业部：手机证券开户、交易、融资、投顾、资讯、投资社交群、公众微信号（二）互联网时代的投资方式变革社交网络改变了信息生产和传播的方式•社交网络改变了信息生产和传播的方式，用户更多的通过社交网络来获取个性化定制和社交群体推荐的内容，并围绕这类内容进行信息交流，这体现了共性加个性的信息特征投资者是对信息非常敏感并有着强烈表达和交流欲望的特定人群，因此社交网络对金融信息领域的影响更加显著。（二）互联网时代的投资方式变革Stocktwits-投资者的移动互联社交网络•Stocktwits（2008）–超过30万投资者以及专业投资机构和上市公司利用这一平台发布信息–用户可以关注用户和具体金融产品，网络通过观点聚合功能来展现投资理念的碰撞–网站搜集用户信息：投资经验、方法、关注的资产类别和持有期偏好–投资者关系专业人员的套件：监控、发布、互联、推送（二）互联网时代的投资方式变革在客户需求基础上开发新产品产品创新必须是以客户需求为中心，而要想了解客户需求，就必须借助互联网的优势，在大量客户信息的基础上通过大数据等方式来挖掘客户的真实需要。余额宝华夏活期通汇添富现金宝……稳定收益产品杠杆产品多空产品……海外市场商品衍生品……（二）互联网时代的投资方式变革互联网利用大数据挖掘需求，识别风险•阿里小贷是典型案例。电商平台能够实现商品流、物流、信息流、资金流的合一，形成闭环，因此能够更好地评估和控制风险。（二）互联网时代的投资方式变革基于大数据的投资距离我们并不遥远•全球第一支基于Twitter数据的对冲基金：DerwentCapitalMarkets；•MIT大数据基金：FlyberryCapital；•中国本土化尝试：百发100指数，南方新浪财经大数据策略指数。传统企业的互联网转型案例及启示孩子王——体验式经济+数据驱动，打造强关系“精准寻找客户”在妇幼保健站等准妈妈和妈妈们集中的地方进行新客户的挖掘，使用微信摇一摇。“构造体验圈子”多渠道与顾客互动沟通，如育儿顾问建立交互式客户关系，社区中心锁定顾客黏性，开创孕妇群体学院等。“数据驱动”研究顾客分类，建立细分顾客模型。注重单个顾客价值，“总量已经不作为最关键的要素来看，每一个顾客的价值才是最重要的”。互联网如何改造传统企业三全龙粽粽——为互联网而生的粽子产品自身会说话设计多种卡通形象，为粉丝创造恶搞版提供基本素材；从粽子本身到产品说明书，都在卖萌。用户全部都参加通过互联网通过用户参与的方式征集包装、重量等产品属性和用户偏好数据。粽子也有粉丝啦重视粉丝经济和社会化推广，通过微博、微信、QQ空间、豆瓣开展创意营销，寻找意见领袖帮助产品传播，通过活动运营激发用户关注与分享。互联网思维下的券商商业模式专业能力为本——让客户赚钱是最重要的体验互联网思维下的券商商业模式证券民主化——经济民主化的先锋互联网思维下的券商商业模式构建社群商业——产品圈&用户圈的畅通交流产品&用户之间的共享——“理财众筹”理财产品线上开放给大众，资金流、信息流的需求不庞大的用户需求对接。用户&用户之间的分享——“投资社区”用户愿意分享其投资理念、投资心得甚至是投资操作和收益，获得自我实现和寻求尊重。互联网思维下的券商商业模式开放资源共享资源O2O协作运营——数据驱动+服务整合线上线下优势互补：线上导入流量幵进行大数据分析，线下实体网点不用户面对面交流、整合服务，提升用户粘性。线上线下全流程融合：员工走到哪，服务送到哪；客户走到哪，服务跟到哪。线上产品、内容、功能极度丰富，线下个性化、差异化、增值性服务。互联网思维下的券商商业模式新型合作联盟——共享协同利他；互联互助互赢互联网思维下的券商商业模式颠覆式创新——以互联网思维重构券商价值链互联网思维下的券商商业模式管理思路、经营理念深度互联网化。信息技术系统总体架构不底层设计适应互联网金融、大数据管理要求。国信证券2015年关键词：“互联网思维年”互联网传播互联网销售互联网产品准互联网企业共享经济体验经济粉丝经济平台经济互联网思维下的券商商业模式适应互联网证券要求的管理变革传统管理的落后与局限21世纪互联网驱动的业务模式与商业经营19世纪经验管理模式与20世纪流程体系。管理创新远远落后于技术创新。但管理比技术更重要！适应互联网证券要求的管理变革（一）两大目标：1、打造充满活力、激情与创造力、想象力的新型券商2、具有互联网思维与精神，尊重人类本性，洞察人性适应互联网证券要求的管理变革•1、自我调整。推进组织模式创新，创建能迅速自我调整的新公司、小公司不各类新型组织，应对企业存在的适应丌良不战略惰性。•2、选拔新型人才。人才即资产，尊重异质、特殊、奇思、异想、多彩等各类元素，具有创业、创新基因不互联网思维。•3、全员参与。让创新成为每位员工的工作，企业企业家化，创意民主化。•4、尊重反面声音。创新者的天性是丌断持反对观点，普通员工对管理者的“项目宠儿”可行使反对权。•5、打造自治平台。建立社区制不自治团队。要网格丌要等级，建立多元节点模式，共享资源、开放资源。(二)十大切入点适应互联网证券要求的管理变革•6、边走边看。通过快速、低成本、高频率的试验建立起进化优势。识别关键性假设，以低成本开収的方法检验假设，倡导“微创新”。•7、同级管理。打破信息垄断和层级界限，让自下而上、同事间的压力替代传统科层制、等级制中自上而下、来自领导的压力。•8、高度透明。办公室去政治化。建立无秘密、相互高度信任的管理哲学。给员工信息不机会。如：国信日报——天天有报天天有料•9、建立“互学易”平台。众筹智慧，员工互动机会最大化，沟通成本最小化。小经验、小创造快速复制。三人行，皆我师焉。干中学，学中干。•10权力是流动的。要流向丌断创造价值的资源。(二)十大切入点国信证券如何拥抱互联网国信证券如何拥抱互联网1/2/3/4国信证券如何拥抱互联网1/2/3/4“1部手机就是1家移动营业部。”国信证券如何拥抱互联网1/2/3/4“2大理念”适应移动互联网时代的管理变革打造新型合作联盟与命运共同体国信证券如何拥抱互联网1/2/3/4大经纪大资管大投行人流（人气）人性人才“3大战略”“3人行”国信证券如何拥抱互联网1/2/3/4“4大天王”赚钱为王：能帮客户赚到钱的才是好券商，营造口碑专业为王：好产品、好投顾、好服务，“双千目标”：1000位投顾是否各有1000位粉丝?协作为王：内部线上线下、前中后台协作，外部广泛结盟，搭建内外合作对接网络平台创新为王：突破式创新，促传统模式变革感谢聆听，敬请体验！国信证券“金太阳”手机证券“国信证券”官方微信公众号让金太阳照亮每一个角落！