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供应链融资方案简介中航国际物流&渤海银行2011.4•PartI渤海银行简介•PartII供应链融资范例简介•PartIII物流企业供应链融资方案PartI渤海银行简介中国十四家全国性股份制商业银行之一，最年轻的全国性股份制银行，成立于2005年12月，总部设在天津；为了配套环渤海经济圈建设而设立；第一家在发起设立阶段就引入境外战略投资者的中资商业银行；在国家和相关主管部门的大力支持下确立了“先行先试先发展，创业创新创未来”的发展基调。25.00%19.99%13.67%11.67%11.67%10.00%8.00%天津泰达投资控股有限公司渣打银行（香港）有限公司中国远洋运输（集团）总公司宝钢集团股份有限公司国家开发投资公司天津信托投资有限责任公司天津商汇投资（控股）有限公司PartI渤海银行简介股东实力雄厚PartI渤海银行简介机构设立2008年以来渤海银行进入网点战略布局和业务全面拓展阶段：截止2010年12月已开设天津、北京、滨海、杭州、太原、成都、济南、唐山、上海、深圳、大连、南京、广州、长沙14家分行，并与87多个国家和地区的259多家银行建立了代理行关系。渤海银行布点速度创造股份制银行记录。★★★★★★★★★★★★★PartI渤海银行简介经营现状渤海银行于2006年2月正式对外营业，截止2010年12月末，各项经营指标如下：各项贷款余额921亿元，较年初增长32.3%各项存款余额2011亿元，比年初增长95.8%实现账面税后净利润8.2亿元，同比增幅2018.9%在《亚洲银行家》杂志公布的2010年度亚洲银行500强中，渤海银行位列第199位，较2009年上升59位。单项排名中，渤海银行存款增速、贷款增速、资产质量分列亚洲银行第7位、第7位、第4位，均位居本土上榜银行首位。目前，渤海银行正在制定第二个五年计划，力争早日上市，最终努力把渤海银行打造成一家公司治理完善、业务特色鲜明、经营业绩良好的现代精品银行。PartII供应链融资范例简介渤海银行“1+N”供应链融资理念核心企业“1”供应商1、2、……N经销商1、2、……N终端用户1、2、……N采购融资服务销售融资服务商品按揭服务渤海银行“1”+N服务方案渗透到以核心企业为中心的的产、购、销各个环节操作品种涉及汽车、重型机械、化工、粮食、家电、钢材、煤炭、矿石、油品、木材等行业PartII供应链融资范例简介“1+N”供应链融资为核心企业创造价值“1＋N”供应链融资为核心企业创造的价值1.稳定与上下游购、销关系，强化对上下游企业的控制力度，提升供应链整体竞争力3.“1”以间接授信替代直接授信，优化报表，节约财务成本，可以制定、优化现金使用计划，适当进行理财规划，提高效益2.配合银行为上下游授信，“1”得以强化在购销中强势谈判地位，改善自身资金流4.扩大产销量及客户群体，提升行业竞争力和品牌地位美的经销商融资方案合作模式：保兑仓业务（下游）简介：美的一级经销商在渤海银行开立银承向美的预付货款采购，美的按照渤海银行通知向经销商发货。票据到期时，若保证金不足，美的承担差额退款责任。操作流程渤海银行美的经销商2、送票4、通知发货美的经销商融资方案保兑仓模式下美的利益——以销售链条为起点，提升美的生产计划的安排精度，规范各代理经销区域的管理，最终提升整个生产供应链条的市场竞争力。将销售平台和金融服务平台有机融合，为美的打造更坚固的销售网络和渠道。以预收账款形式获得低成本或零成本融资，降低财务成本，提高核心企业利润率。经销商获得银行授信，利于扩大美的产品销售规模，加快其销售资金结算、回笼速度，改善现金流美的经销商融资方案保兑仓模式下经销商利益——利用银行授信产品的使用，获得一定的存款收益，增加财务收入在厂家认为合理的情况下，经销商因为一次性批量付款获得较高的采购折扣，并提前锁定商品采购价格，防止涨价风险在没有其他抵、质押物或保证的情况下，从银行获得授信支持，解决资金压力，扩大经营规模美的经销商业务共计获批额度85亿元，其中敞口不超过40亿元，沉淀存款20多亿元。渤海银行已成为美的保兑仓业务三家主办银行之一。除美的以外，格力、志高也与渤海银行开展保兑仓业务。华润万家供应商融资方案合作模式：应收账款池融资（上游）简介：华润万家对供应商通常有2-4个月的账期，渤海银行通过华润万家供货商系统确定供货商的应收账款金额，按不同比例打折入池，根据应收账款池金额向供应商提供融资。操作流程华润供货商渤海银行3、查询应收款5、回款进专户华润万家供应商融资方案华润万家利益体现——解决订单生产前期资金配套、组织货源等问题，盘活应收账款，减少供应商自有资金占用，改善现金流，便于其扩大经营规模。额度循环使用，可按照常量应收款使用一年期贷款，也可按照季节性大订单申请短期大额贷款，提款、用款、还款手续简便。以供应商实现融资为条件，进一步提高华润对供应商的议价能力，合理延长帐期及降低采购价格，提高利润率。供应商获得银行授信，有助于其稳定和扩大经营规模，利于华润获得稳定可靠的货源，优化和减少库存，并捆绑供应商的利益。供应商利益体现——华润万家供应商融资方案已经各部门审批，目前已上报第一笔供应商授信项目，在分行权限内审批。除此方案以外，我行已获批的超市类供应链方案还有针对沃尔玛中国供应商的《沃尔玛供应商融通池方案》，该方案获批总额度5亿元。进口大众汽车经销商融资方案合作模式：汽车单证质押（下游）简介：进口大众汽车经销商将其库存的汽车单证质押于渤海银行，由专人保管，渤海银行根据质押单证金额向经销商提供融资，经销商在销售过程中补款赎证。操作流程4S店经销商渤海银行1、签署三方协议进口大众汽车经销商融资方案进口大众利益体现——从银行获得授信支持，减少库存汽车对自有资金的占用，便于扩大经营规模，并可通过预付货款，提前预定热销车型。销售端售车款直接用于补款赎证，当天即可拿到单证，且无三方监管费用，在节省财务成本的同时，对销售端提供无障碍服务。以经销商实现融资为条件，进一步提高对经销商议价能力，合理收取预付账款等，改善现金流。经销商获得银行授信，有助于其稳定和扩大经营规模，利于进口大众建立更牢固稳定的销售渠道。经销商利益体现——进口大众方案项下的第一笔经销商授信已在我行获批3000万元。除此以外，我行已获批的汽车类方案有一汽大众、一汽奥迪等。PartIII物流企业供应链融资方案传统物流操作模式——供应商采购商付款物流企业发货发货在传统的物流业务模式下，物流企业仅负责货物的运输流转，收益仅限于运输费、仓储费等。随着业务的发展，物流企业逐步与一些上下游客户建立起稳定的合作关系，并借助银行融资支持，以自身为核心企业，拓展供应链业务。PartIII物流企业供应链融资方案第三方监管——融资企业物流企业渤海银行1、申请监管资质方案适用范围：物流企业在合作银行申请第三方监管资质；融资企业有较大量库存，且库存产品为大宗交易商品或其他银行认可的商品，库存产品交由物流企业进行仓储监管；物流企业利益体现——除仓储费用外，额外收取监管费；通过合作银行向融资企业推荐，物流企业可拥有更多市场机会。6、通知发货PartIII物流企业供应链融资方案代理采购——供应商采购商1、委托采购并交付定金物流企业4、批量发货5、补款赎货3、批量付款渤海银行2、银行融资支持方案适用范围：供应商与采购商有长期稳定的合作关系，且规模属中小型企业，资金需求较大；物流企业与供需双方有稳定合作关系，承担其中的货物运输及仓储服务；物流企业可通过银行获取更低的融资成本（贷款利率、银承&信用证保证金比例）物流企业利益体现——利用较低成本银行融资满足供需双方资金需求，并从中获取代理佣金、差价等收益；物流企业控制货物流转及仓储，有实际控货权，风险较小；销售收入可计入自身报表，大幅提升经营规模，有利于向银行争取更低成本的融资。供应链融资合作伙伴我们的目标：根据核心企业的经营特点，量身定制符合企业真正需求的供应链融资产品。渤海银行竭诚为您服务！THANKYOU！渤海银行保税区支行2011年4月