合规风险管理办法

“大学习、大讨论、大调研”活动，这对推动党的十九大各项决策部署和习近平总书记对四川工作重要指示精神落地落实，推动治蜀兴川再上新台阶，具有十分重大的意义1.(单选题)支行整理形成支行合规风险列表，应经（）审核后提交总行合规管理部1_blank_blankA.支行分管行长B.支行行长C.支行合规管理人员D.支行风险管理部门负责人2.(多选题)以下关于本行合规风险报告路线的论述正确的是（）。5~2~4~1_5~2~4~_insA.支行各条线部门合规管理岗向支行合规管理部门报告合规风险，同时向部门负责人报告B.总行各条线部门合规管理岗向总行合规管理部报告合规风险，同时向部门负责人报告C.分理处合规管理岗向支行合规管理部门报告合规风险，同时向分理处负责人报告D.支行合规管理部门向总行合规管理部报告合规风险，同时报告支行行长E.总行、支行、分理处员工向所在部门或机构合规管理岗报告，同时向所在部门或机构负责人报告3.（判断题）合规风险，是指因未遵循法律、规则和准则，而已经遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。对错4.（判断题）合规性审查是指本行合规管理部门为确保本行的经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一致，而对本行的管理办法和操作规程等规章制度内容，以及新产品、新业务的开发等事项，在正式实施前进行的审查，并从合规角度系统性提出合规审查意见或合规风险提示的活动。“大学习、大讨论、大调研”活动，这对推动党的十九大各项决策部署和习近平总书记对四川工作重要指示精神落地落实，推动治蜀兴川再上新台阶，具有十分重大的意义对错5.（判断题）本行合规风险报告路线采取金字塔式，并以条线报告为主。对错6.（判断题）总行及分支机构应建立完善合规风险管理人员进入、退出机制。对错7.（判断题）全行合规风险列表经合规管理部负责人审核，报总行合规负责人核准后，由合规管理部动态管理。对错8.（判断题）合规考核不适用于支行内设管理部门及分理处。对错9.（判断题）支行各条线部门、分理处合规性审查事项应报送支行合规管理部门审查；需总行审查的，支行合规管理部门进行合规性审查后及时报送总行合规管理部。对错“大学习、大讨论、大调研”活动，这对推动党的十九大各项决策部署和习近平总书记对四川工作重要指示精神落地落实，推动治蜀兴川再上新台阶，具有十分重大的意义10.(单选题)支行向总行合规管理部进行书面咨询的，应由支行合规管理部门（）后再上报。A.领导签字B.领导及分管行长签字C.提出初步咨询意见D.合规管理岗签字11.(多选题)重大合规风险事项专项报告非正式报告方式包括（）等形式。A.传真B.电子邮件C.电话D.相关人员签字确认的纸质报告错12.(多选题)合规管理部门的主要职责：A.关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新发展，实施制度合规管理B.定期对合规风险管理部门履职情况进行独立评价C.对各管理部门、各业务条线及其员工的合规咨询事项提供参考性意见或建议D.识别、评估、监测和控制本行经营管理活动相关的合规风险“大学习、大讨论、大调研”活动，这对推动党的十九大各项决策部署和习近平总书记对四川工作重要指示精神落地落实，推动治蜀兴川再上新台阶，具有十分重大的意义E.按规定的报告路线向高级管理层报告合规风险13.（判断题）如果，合规管理部门认为法律、规则和准则的变动将导致本行内部规章制度存在合规风险的，应当立即向合规负责人书面汇报，并提出风险处置措施。对错合规管理部门在日常工作中，可借助以下渠道收集合规风险点：【ABCDE】A.合规管理部门在合规日常工作中发现的需要引起足够重视的合规风险或问题B.监管机构发现的合规风险点和合规风险提示等C.本行或其它商业银行曾经发生过的合规风险问题和案件D.管理部门、业务条线、分支机构已经发现的合规风险隐患E.内外部审计、稽核、监控等活动中发现的合规风险事件等(多选题)合规风险的基本特征主要有ABCD错A.违背业务发展要求的“大学习、大讨论、大调研”活动，这对推动党的十九大各项决策部署和习近平总书记对四川工作重要指示精神落地落实，推动治蜀兴川再上新台阶，具有十分重大的意义B.违背国家法律法规、监管规章、行业规则和其他外部监管规定的C.可能给本行造成财务、声誉等不良影响D.违背本行章程及其他内部管理制度的（判断题）合规文化建设是合规风险管理的重要内容之一，也是本行企业文化建设的一部分【对】（判断题）合规风险点，是指存在合规风险可能性的特定的行为或状态。【对】（判断题）合规口头咨询可由咨询人直接向合规管理人员提出，由合规管理人员予以口头答复并做好电话记录或咨询记录。相关人员【错】（判断题）审计稽核部门应定期审计、评价合规性审查尽职情况。并将合规审查意见落实情况纳入合规审计范围，据以评价相关机构、业务条线、部门合规尽职情况。【对】(多选题“大学习、大讨论、大调研”活动，这对推动党的十九大各项决策部署和习近平总书记对四川工作重要指示精神落地落实，推动治蜀兴川再上新台阶，具有十分重大的意义)在实施合规风险管理工作中我们应坚持以下原则：【ABCD】A.风险可控与便于操作的原则B.“有规必依，无规请示”的原则C.服务业务、支持业务、促进发展的原则D.主动、独立、公正、及时的原则（判断题）总行及分支机构应建立完善合规风险管理人员进入、退出机制【对】（判断题）合规检查，是指为掌握本行各条线部门、各支行对法律、规则和准则的遵循情况进行的检查。【对】（判断题）本行合规风险报告路线采取金字塔式，并以条线报告为主。“大学习、大讨论、大调研”活动，这对推动党的十九大各项决策部署和习近平总书记对四川工作重要指示精神落地落实，推动治蜀兴川再上新台阶，具有十分重大的意义矩阵式(单选题)支行向总行合规管理部进行书面咨询的，应由支行合规管理部门（）后再上报。【D.提出初步咨询意见】（判断题）全行合规风险列表经合规管理部负责人审核，报总行合规负责人核准后，由合规管理部动态管理。【对】(多选题)合规管理部门作为协助高级管理层管理合规风险的部门，包括【ADE】？总行合规管理部、总行各条线部门合规风险管理岗、支行合规风险管理岗D.总行合规管理部“大学习、大讨论、大调研”活动，这对推动党的十九大各项决策部署和习近平总书记对四川工作重要指示精神落地落实，推动治蜀兴川再上新台阶，具有十分重大的意义E.总行各条线部门合规管理岗（判断题）合规管理部门可以与本行任何员工进行沟通，无条件获取便于其履行职责所需的任何记录或档案材料。【对】（判断题）合规考核不适用于支行内设管理部门及分理处。【错】（判断题）支行各条线部门、分理处合规性审查事项应报送支行合规管理部门审查；需总行审查的，支行合规管理部门进行合规性审查后及时报送总行合规管理部。对(多选题)合规风险程度分为（）五个层次，其标准按照合规风险的严重程度和发生频率两个维度进行确定。【ABCDE】A.中等B.很小C.严重“大学习、大讨论、大调研”活动，这对推动党的十九大各项决策部署和习近平总书记对四川工作重要指示精神落地落实，推动治蜀兴川再上新台阶，具有十分重大的意义D.较大E.较小(多选题)合规风险报告事项根据风险程度分为（A）和（D）。A.一般合规风险事项D.重大合规风险事项1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。“大学习、大讨论、大调研”活动，这对推动党的十九大各项决策部署和习近平总书记对四川工作重要指示精神落地落实，推动治蜀兴川再上新台阶，具有十分重大的意义4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。9、合规员就合规风险工作向本单位（部门）负责人及合规管理部双线报告工作并负责；对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位（部门）负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。二、单选题（共计15题，每题2分）1、下列不属于合规员工作方式的是D“大学习、大讨论、大调研”活动，这对推动党的十九大各项决策部署和习近平总书记对四川工作重要指示精神落地落实，推动治蜀兴川再上新台阶，具有十分重大的意义。A、日常合规风险事项报告B、重大合规风险事项报告C、合规管理工作总结D、合规工作手册2、商业银行各业务条线和分支机构的B应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工3、合规负责人的职责中，不包括D。A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告“大学习、大讨论、大调研”活动，这对推动党的十九大各项决策部署和习近平总书记对四川工作重要指示精神落地落实，推动治蜀兴川再上新台阶，具有十分重大的意义第2页共4页D、分管业务条线4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是C。A、合规绩效的考核B、合规问责制度C、诚信举报制度D、独立管理制度5、商业银行在合规负责人离任后的B个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况、A、五B、十“大学习、大讨论、大调研”活动，这对推动党的十九大各项决策部署和习近平总书记对四川工作重要指示精神落地落实，推动治蜀兴川再上新台阶，具有十分重大的意义C、十五D、二十6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？DA、业务条线经营范围B、分支机构的经营范围C、分支机构的业务规模D、人员的数量7、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？AA、合规风险管理计划B、合规政策C、合规管理程序D、合规指南8、商业银行发现重大违规事件应按照B的规定向银监会报告。A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度9、“大学习、大讨论、大调研”活动，这对推动党的十九大各项决策部署和习近平总书记对四川工作重要指示精神落地落实，推动治蜀兴川再上新台阶，具有十分重大的意义以下说法错误的是C。A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。10、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件DA、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网11、商业银行以A为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。A安全性、“大学习、大讨论、大调研”活动，这对推动党的十九大各项决策部署和习近平总书记对四川工作重要指示精神落地落实，推动治蜀兴川再上新台阶，具有十分重大的意义流动性、效益性B安全性、商业性、效率性C稳定性、流动性、效益性D稳定性、商业性、效率性12、商业银行与客户的业务往来，应当遵循C原则。A、为客户的交易信息保密的原则B、自愿、平等、诚实交易的原则C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则D、平等、自愿、公平的原则“大学习、大讨论、大调研”活动，这对推动党的十九大各项决策部署和习近平总书记对四川