商业银行2018年度监事会工作报告范文

1商业银行2018年度监事会工作报告范文各位股东：我受本行监事会委托，作2018年度**农村商业银行股份有限公司（以下简称“**农商银行”）监事会工作报告。请予以审议。一、2018年的主要工作2018年，本行监事会严格遵照《公司法》、《商业银行法》及我行各项规章制度，以改革发展为主线，充分发挥了监事会的监督作用，协调运用各种监督手段，开展了领导班子履职行为监督、经营风险监督、行业作风监督，监督理念不断深化，监督能力不断提高，较好地履行了职责。（一）重抓履职行为监督，促进履职水平不断提高过去的一年，本行监事会及成员忠于职守、办事公正、实事求是，有效地推进监事会工作的正常开展。全年召开监事会会议4次、提名委员会会议1次、监督委员会会议1次，审议议案13项，听取报告4项，针对有关重大事项发表了监事会的意见和建议9条，得到董事会采纳。完善董事会和高管层及其成员日常履职档案，加强定期履职监督分析，开展年度履职评价，讨论和审议履职评价报告8份，评定董事和高管人员的履职水平。同时，坚持监事会监督和群众监督相结合原则，从落实中央“八项规定”2和省联社“十严禁”、遵守政治纪律、履行党风廉政建设责任以及经营管理工作等方面，广泛听取意见和建议，及时了解工作进展，了解思想行为，提高监督水平。（二）重抓财务管理监督，促进经营效益不断提高2018年，监事会认真听取年度预算方案，按季听取财务运行情况报告，充分了解财务预决算情况，并发表独立意见。加强年度定期报告监督，依据信息披露要求和监管规定，对定期报告真实性、准确性、完整性等事项进行深讨和审议。加强对年度利润分配方案财务资料的审核，提出意见和建议。（三）重抓自身建设，促进监事会工作水平不断提高本行监事会现有监事5人，其中职工代表监事、外部监事各占三分之一，成员结构更加优化，符合监管部门相关要求。积极配合监管部门“市场乱象整治”检查，对检查发现的问题及时整改。组织开展监事培训学习，提高全体监事专业素质。一年来，监事会严格按照公司治理有关要求，遵循“三长”分设、“三权”分离的要求开展工作，董事会、监事会和行长室做到团结一心、目标一致、各司其职、各负其责，较好处理监督与被监督的关系，实现独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转的目标。（四）加强稽核审计，开展操作风险监督本行审计部2018年共开展19项自选审计项目：对74名本行职工进行了经济责任审计；开展消费者权益保护审计；开展2018年全面风险管理专项审计；开展2018年呆账核销专项审计；3开展非信贷资产风险分类管理专项审计；开展部分支行整体移位式检查；开展制度执行力非现场检查；对上半年支付敏感信息管理进行专项审计；进行制度执行力现场检查；对全辖二季度存款对账情况进行专项审计；开展信息科技风险专项审计；开展新增贷款专项审计；开展流动性风险专项审计；开展反洗钱专项审计；对三季度存款对账情况进行专项审计；对2018年前4个月存款、信贷专业绩效考核专项检查；对现金、重证管理情况进行专项检查；组织“十．一”节前突击查库；开展高管人员履职待遇、业务支出和违规领取奖金专项审计。上述专项审计共发现问题75个，经过年末后续稽核，存在问题基本已整改完毕，有效提高了分支机构的会计核算质量，防范了信贷违规问题的发生，促进了我行稳健经营发展。专项审计13项：开展消费者权益保护工作审计；对2018年本行全面风险管理工作进行专项审计；对2018年本行呆账核销情况进行专项审计；对本行2018年非信贷资产风险分类情况进行专项审计；对基层支行进行整体移位式检查；进行制度执行力非现场检查；对上半年支付敏感信息工作进行专项审计；对存款对账、单位定期存款情况进行专项审计；对本年新增贷款进行专项审计；开展信息科技风险暨科技风险连续性审计；对存款对账情况进行审计；对反洗钱工作进行审计；对下半年支付敏感信息工作进行专项审计。2018年，本行监事会虽然取得了一些成绩，但也还存在一些不足：一是监督方式有待丰富，监督渠道需要进一步畅通。二4是日常监督工作不够深入，对董事会、经营层提出的监督意见不够多，监督水平有待提高。三是调查研究工作还不到位，特别是对监事会自身建设以及经营管理、改革发展等工作研究不够深入，具体工作监督指导不够多。四是创新意识不强，根据实际工作谋划新思路、开拓新方法做得不够。这些问题需要在今后的工作中逐步加以改进。二、对本行董事会及成员2018年度工作的总体评价2018年本行董事会及成员严格遵守法律、法规和本行章程，认真贯彻国家经济金融方针政策和监管要求，规范运作、科学决策，切实履行职责，较好促进改革发展。2018年，本行董事会共召开会议4次，审议了包括财务预决算报告、利润分配方案、更变注册资本等49项议案，听取经营、风险管理、审计、合规等多项报告；向股东大会提交10项议案。监事会认为：2018年本行董事会切实履行股东大会和本行章程赋予的职责，能够围绕改革发展大局，自觉遵守法律、发挥及本行章程，依法履职、勤勉尽责，认真贯彻落实股东大会决议，积极维护本行和股东的利益。自觉接受监事会监督，积极采纳有关建议和意见。充分发挥董事会科学决策作用，推动全行持续、快速发展。董事会成员能够勤勉尽职，依法履行职责，独立发表意见，为本行的审慎经营、稳健发展发挥了重要作用。三、对本行高级管理层2018年度工作的总体评价52018年，面对经济下行、利率市场化深入推进、同业竞争加剧的外部形势，本行高级管理层能够积极应对，认真执行股东大会、董事会各项决议，带领全行员工攻坚克难、真抓实干、奋力拼搏，各项工作取得良好成效。截至2018年末，各项存款余额1,076,369万元，较年初增长70,230万元，同比少增115,447万元；各项贷款余额881,363万元，较年初增长106,450万元，同比多增9,721元；全年实现经营利润20,471万元，同比少增383万元；实现利润总额11,319万元，同比增加1,290万元。监事会认为：2018年，本行高级管理层及成员能够严格遵守《公司法》等法律、法规和本行章程的规定，能够坚持董事会确定的战略定位，扎实工作，开拓创新，存贷款规模不断壮大，电子银行业务迈上新的台阶，监管指标持续改善，经营效益明显上升，较好维护了本行和全体股东利益。四、2019年监事会工作思路2019年，监事会将严格执行监管要求，围绕履行职责、强化监督、务求实效、促进发展，不断提高监督效能，创新监督方式，拓宽监督思路，为推动本行稳定健康发展发挥积极作用。指导思想：积极适应经济金融新常态，紧扣全行改革发展大局，以发展思维为引导，以强化监督为手段，以服务发展为目标，不断提升依法监督能力，完善监督制约机制，发挥民主监督作用，促进依法合规经营，健全公司治理结构，打造“法治农商行”，6保障业务经营健康发展。监事会将着力从以下几个方面做好监督工作：一要抓好会议监督。根据《商业银行公司治理指引》、《商业银行监事会工作指引》等法律法规，按季召开监事会，进一步规范会议召开，认真听取经营、财务、风险、资产等报告，对重点监督事项及时提交会议审议，深化会议监督，确保有效监督。及时召开监事会下设委员会会议，对本行经营状况、重大事件、审计事项等及时进行监督。通过列席董事会和经营层会议，对会议决策过程的合法合规性进行监督，及时提出意见和建议。二要健全内部监督工作联席会议制度。坚持每半年召开一次联席会议，各职能部门要及时通报和分析全行经营情况，聚焦当前全行在经营管理、内部控制、风险管理等方面存在的主要问题，探讨工作思路和工作措施，提出整改措施，同时研究部署下一阶段内部监督工作重点，有针对性地开展联动监督，提高监督成效。三要充分发挥战略决策监督职能。组织开展全行战略规划执行情况评估，查看工作开展情况、目标完成情况，深入分析存在的问题，提出监督意见和建议，保障发展规划目标顺利完成。四要充分发挥审计作用。加强对“信贷合规性、内控有效性、财务真实性”的监督检车，严查重处违规违纪行为。抓好新增大额贷款、呆账贷款、资产质量风险分类检查，掌握贷款质量，督促提高信贷管理水平。强化财务审计，开展财务专项审计，关注大额费用支出，重点对财务制度执行情况的检查，严肃财经纪律。加强对各项业务的监督，扎实开展常7规审计和专项审计。重点抓好经济责任审计、离任审计、网点序时性审计。五要加强对“三重一大”事项监督，通过列席董事会、行办会、财审会、人事招聘、投招标等会议，对重大事项进行监督，规范制度管理。特此报告。