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1投资学试题库第一章试题二、选择题1.长期投资收益率最高的投资产品是：A股票B债券C黄金D房地产2.下面描述投资市场运行态势的说法哪一个是不正确的？A牛市B猴市C虎市D熊市3.模拟炒股和实战投资的最本质区别是______。A投资环境不同B分析方法不同C投资心理不同D操作方法不同4.认识市场、适应市场的投资策略不包括______。A发现市场趋势B研究市场趋势变化原因C判断市场走向的合理性D不逆市场趋势而行动5.“如果你爱他，把他送到股市，因为那儿是天堂；如果你恨他，把他送到股市，因为那儿是地狱”。这句话最能说明的基本原理是：A尊重市场、适应市场B投资收益和投资风险形影相随C牛熊市周而复始D分散投资降低风险6.“风水轮流转”和投资学四大准则中内涵最接近的是：A尊重市场、适应市场B投资收益和投资风险形影相随C牛熊市周而复始D分散投资降低风险7.“识时务者为俊杰”和投资学四大准则中内涵最接近的是：A尊重市场、适应市场B投资收益和投资风险形影相随C牛熊市周而复始D分散投资降低风险8.《新闻晚报》有一则新闻报道“理财教育急功近利父母教小学生炒股”。根据该报道，你认为当时的股票市场可能是：A熊市B牛市C不清楚D猴市9.投资风格稳健，愿意并且能够承担资产价格的短期波动，期望以承受一定的投资风险来获取较高的投资收益。这种投资者的风险厌恶程度属于______。A低风险厌恶者B中等风险厌恶者C高风险厌恶者D无法判断10.投资学主要研究________等投资产品。A股票B黄金C收藏品D房地产11.下图是美国股票市场长期走势图该图最能说明的基本原理是：2A尊重市场、适应市场B投资收益和投资风险形影相随C牛熊市周而复始D分散投资降低风险12.从中国股市近些年涨跌幅度最大行业变化来看，你体会到投资四大准则的哪一条？A尊重市场、适应市场B投资收益和投资风险形影相随C牛熊市周而复始D分散投资降低风险三、连线并解释用箭头标出，下面四句常用语分别对应了四大投资法则中的哪一个？并简要说明。四、计算题你用10万元资金，购买了10只价格都是5元的股票，每只购票购买2000股。假设这些股票价格变动相互独立，一年后价格只有两种暴涨、暴跌两种可能。假设一年后出现了下表所示的五种情形，请将各种情形的收益率填写在相应表格中，并回答该案例说明了什么投资学原理？暴跌股票暴涨股票情形一5只股票价格为零三只35元，两只40元情形二6只股票价格为零三只40元，一只60元情形三7只股票价格为零两只50元，一只70元情形四8只股票价格为零一只60元，一只80元情形五9只股票价格为零一只150元五、分析题四大投资准则是投资人必须遵循的基本投资规则。请分析四大投资准则之间相互关系。不要在一棵树上吊死风险和收益形影相随时势造英雄分散投资降低风险乐极生悲否极泰来尊重市场、适应市场不入虎穴焉得虎子牛熊市周而复始3第二章试题二、选择题1.股东参与公司管理的主要途径是______。A电话咨询公司B到上市公司进行实地调查C参加股东大会D参加公司产品发布会2.基金投资较个人投资具有的优势中不包括______。A抗风险能力强B专家理财C有效投资组合D品德值得信赖3.下面哪一点不包括在开放式基金的特点中？A基金份额不固定B营运时间没有期限C资产可以全部投资在风险证券上D投资者随时可申购和赎回4.累进利率债券的利率随着时间的推移，后期利率比前期利率____，呈累进状态。A高B低C一样D无法比较5.公司债券的信誉要____政府债券和金融债券，风险较大，因而利率一般也比较____。A高于，高B高于，低C低于，高D低于，低6.相对于一般债券，下面哪一项不是可转换债券独具的特点？A转换期B转化价格C转换比例D票面利率7.你是一个低风险厌恶型投资者，你应该买_______。A货币市场基金B债券基金C收入型基金D股票基金8.你是一个高风险厌恶型投资者，你应该买_______。A股票B债券C基金D期货、期权9.________不是优先股的特征之一。A约定股息率B股票可由公司赎回C具有表决权D优先分派股息和清偿剩余资产10某种证券投资基金的资产80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于_________基金。A货币市场B债券C期货D股票11.开放基金的发行价格一般___________。A由于费用和佣金，低于净资产价格B由于费用和佣金，高于净资产价格C由于有限的需求，低于净资产价格D由于超额需求，高于净资产价格12.封闭基金通常以相对于净资产价格的______价格发行，以相对于净资产价格的_____价格交易.A折扣，折扣B折扣，溢价C溢价，溢价D溢价，折扣13.下表三家公司转债回售条款对投资人利益保护程度从大到小排列依次为：回售条款双良转债当出现下述情形之一时，持有人有权将其持有的转债按面值的103%回售给发行人：1.公司A股股票收盘价连续30个交易日低于当期转股价格的70%；2.发行人改变募集资金用途。歌华转债在本可转债最后一个计息年度，如果公司股票在任何连续30个交易日的收盘价格低于当期转股价的70%，持有人可按债券面值的103%将债券回售给发行人。中行转债若本次可转债募集资金运用的实施情况与募集说明书中的承诺相比出现变化，并被中国证监会认定为改变募集资金用途的，持有人享有一次以面值加当期应计利息的价格向本行回售本次发行的可转债的权利。A双良转债中行转债歌华转债B双良转债歌华转债中行转债4C歌华转债双良转债中行转债D歌华转债中行转债双良转债14.影响投资人投资基金的因素不包括：A基金经理更迭B基金收费很高C基金经理道德风险D基金投资风格漂移15.可转换债券的转股价格为5元，基准股票市场价格为5.20元，100元面值的转债的市场价格最可能是：A104元B.95元C115元D135元三、填空题1.用很高、高、低、较低等词(一个词只能用一次)填入下表中的空格。股票、债券、基金、衍生产品特性的比较分析收益风险费用流动性资金门槛研究精力股票债券基金衍生产品高高低较低较高低较低较低低低较高较高较高较高低很高低较高高高2.做“股民”还是做“基民”是许多中小投资者必须做的选择。中国股市监管层和媒体舆论一直鼓励投资人“弃股从基”。早在2007年股市大牛市时，人民日报就发表了文章《做“股民”还是做“基民”》，明确指出：投资者从股民向“基民”转型的新趋势初见端倪。甚至有人认为，中国股市风险很大的根源之一就是，股市投资人中有众多中小股民，必须让这些人借道基金投资。然而，近十年过去，中国投资人仍然是股民队伍庞大，基民只是看起来很美，平均每户基民持有基金市值不到5万元，依然未成中小投资人的主流。请至少找出三条股民应该转基民的理由和三条不应该转基民的理由填写在下表中：理由之一理由之二理由之三股民转基民股民不转基民3.国际债券分为外国债券和欧洲债券，且许多外国债券有非常生动的名称。指出下表中8种国际债券的名称，如果是外国债券，要将其名称具体化，如扬基债券、武士债券等。发行人发行地点票面货币债券名称中国某家公司美国美元英镑日本日元美元英国英镑美元欧洲某家公司中国人民币美元四、分析题和论述题1.某上市公司股份总数为1亿股，第一大股东持有6400万股，第二大股东持有2300万股，其他中小投资者持有1300万股。股东大会拟选举9名董事，问：在直接选举法和累积投票法的情况下，第一大股东、第二大股东和中小股东分别能选举代表自身利益的最大董事人数是多少？并说明具体投票方法。2.某上市公司股份总数为1亿股。拟选举9名董事。参加股东大会共有四大股东，分别代表股份数3500万股、2000万股、800万股和700万股，其余3000万股分散在众多中小股东手中，没有派代表参会。假设不同股东都有自己心仪的选择对象，且这些被选择对象没有5任何重合，股东之间完全独立。请模拟直接选举法和累积投票法下，四大股东的投票选择，将选择结果填在下表中，并解释这种选择的依据。表1直接投资制下的选择结果第一大股东第二大股东第三大股东第四大股东可投任一候选人的投票权（万票）35002000800700心仪的投票对象9999每位心仪对象得票数（万票）最终由自己选任的董事人数表2累积投票制下的选择结果第一大股东第二大股东第三大股东第四大股东总投票权（万票）3500×9=315002000×9=18000800×9=7200700×9=6300心仪的投票对象9999心仪对象得票数（万票）由自己选任的董事人数3.你在年初签订了一份基金定投合约，每月初以净资产值购买某基金1000元。假设可以买入零股，买卖基金不需要任何费用，该基金净值在1年中的变化如下表。请根据基金净值变化，计算当月买入股份数和全年盈亏，并对结果进行解释。表：基金净值在各月的变化月份基金净资产值月份基金净资产值月份基金净资产值1月1.005月0.809月0.902月0.956月0.7510月0.953月0.907月0.8011月1.004月0.858月0.8512月1.004.下面是两次投资意向调查。仔细观察调查柱状图，回答问题：①两次调查中股票、债券、基金和衍生产品的排序发生了什么变化？②这种变化表明了投资人风险态度发生了何种变化？③两次调查之前，股票市场是什么运行态势？调查1：中国居民投资意向44.70%30.30%10.50%4.70%3.20%2.40%1.70%1.30%1.00%股票基金房地产储蓄黄金国债期货外汇收藏品6调查2：中国居民投资意向21.58%14.74%13.83%11.29%11%6.45%5.08%4.61%3.74%3.24%2.61%1.92%黄金银行理财产品股票房地产创业收藏品债券基金保险信托外汇期货5.做“股民”还是做“基民”是许多中小投资者必须做的选择。中国股市监管层和媒体舆论一直鼓励投资人“弃股从基”。早在2007年股市大牛市时，人民日报就发表了文章《做“股民”还是做“基民”》，明确指出：投资者从股民向“基民”转型的新趋势初见端倪。甚至有人认为，中国股市风险很大的根源之一就是，股市投资人中有众多中小股民，必须让这些人借道基金投资。然而，近十年过去，中国投资人仍然是股民队伍庞大，基民只是看起来很美，平均每户基民持有基金市值不到5万元，依然未成中小投资人的主流。为什么会出现“股基”之争？请以有关理论进行分析。6.为什么说可转换债券是进可攻退可守的投资产品？二、选择题1.发行股票带给公司的好处不包括___________。A获得无须偿还的资本金B为公司各项业务活动带来便利C震慑竞争对手D可采用股票期权激励计划等激励措施留住和吸引关键人才2.证券公司承销业务和经纪业务的收入归根结蒂来自___________。A.其他中介机构B.管理部门C.投资者D.上市公司3.上市公司对外宣告一个日期，这个日期被称为___________，当天收市后持有公司股票的投资者享有公司宣称的各种权益。A股权登记日B除权日C公告日D大会召开日4.除权的原因不包括___________。A配股B派送红股C公积金转增股本D对外进行重大投资5.相对于主板市场，创业板市场特别强调_________。A产品成熟B开拓国际市场C成长性D有完整的产业链6.某日上海综合指数大幅上涨，但大多数股票下跌甚至有较大幅度下跌，这说明______。A指数虚假B市场缺乏信心C权重股大幅度上涨D国际市场大幅度上涨7.管理部门调控股市运行的策略是_______。A顺应市场B打击市场操纵C颁布政策法规D逆市场策略8.投资市场的源头是___________。A流通市场B代办股份转让系统C发行市场D主板市场9.中国投资市场最常见的出价方式是限价委托。小张委托卖出中国石油，限价是11元/股。此后指数上涨，其成交价格最可能是___________。A10.99B10.98C11.01D11.8010.从事融资融券业务的投资者，须在证券公司单独开立信用证券账户和信用资金账户，并提供现金和有价证券等作为___________。7A抵押B担保C证明D保证金11.如果中国大陆投资市场某只股票第二天的价格大大低于第一天的价