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1金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）1.银行业监督管理机构的监督对象包括（）。（银监法第2条）A在我国境内外设立的商业银行B在我国境内设立的金融租赁公司C在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D在我国香港、澳门设立的金融机构2.申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。（银监法第17条）A资金来源B财务状况及资本补充能力C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验3.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（）。（银监法第37条）A责令暂停开展业务，停止批准开办新业务B责令撤销董事会决议C责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4.依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。（银监法第41条）A银行业监督管理机构B中国人民银行C审计机关D监察机关5.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。（银监法第16条）A设立B变更C终止D业务范围6.银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。（银监法第21条）A风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量C损失准备金、风险集中D关联交易、资产流动性7.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。（银监法第33条）A资产负债表B利润表C其他财务会计、统计报表、经营管理资料D注册会计师出具的审计报告。8.银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。（银监法第36条）A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更9.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（）措施。（银监法第42条）A询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明；B查阅有关财务会计、财产权登记等文件、资料；C对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存；D复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料。10.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以区别不同情形，依法采取（）措施。（银监法第48条）A对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；2B银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；C取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。11.商业银行可以经营（）业务。（商业银行法第３条）A吸收公众存款B发放短期、中期和长期贷款C办理票据承兑与贴现D代理收付款项及代理保险业务E买卖、代理买卖外汇F从事同业拆借12.商业银行以（）为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。（商业银行法第４条）A安全性B流动性C盈利性D效益性13.商业银行与客户的业务往来,应当遵循的（）原则。（商业银行法第５条）A平等B自愿C公平D诚实信用14.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。（商业银行法第１３条）A五千万元B一亿元C十亿元15.设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。（商业银行法第１３条）A五千万元B一亿元C十亿元16.设立农村商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。（商业银行法第１３条）A五千万元B一亿元C十亿元17.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的（）。（商业银行法第１９条）A20％B40％C60％D80％18.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）未开业的,或者开业后自行停业连续（）以上的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。（）（商业银行法第２３条）A一个月，一个月B三个月，三个月C六个月，六个月D一年，一年19.商业银行有（）变更事项的,应当经国务院银行业监督管理机构批准。（商业银行法第２４条）A变更注册资本B调整业务范围C变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东D更换董事、高级管理人员E修改章程F国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。20.商业银行应当依照法律、行政法规的规定使用经营许可证。禁止（）经营许可证。（商业银行法第２６条）A伪造B变造C转让D出租E出借21.任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。（商业银行法第２８条）A2％B5％C8％D10％22.商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循（））的原则。（商业银行法第２9条）A存款自愿B取款自由C存款有息D为存款人保密23.对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人（）,但法律另有规定的除外。（商业银行法第２9条）A查询B冻结C支配D扣划24.商业银行贷款,应当与借款人订立书面合同。合同应当约定（）和双方认为需要约定的3其他事项。（商业银行法第37条）A贷款种类B借款用途C还款期限D还款方式E违约责任F借款金额、利率25.商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，贷款余额与存款余额的比例（）。（商业银行法第39条）A不得超过75％B不得超过60％C不得低于75％D不得低于60％26.商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，流动性资产余额与流动性负债余额的比例（）。（商业银行法第39条）A不得超过25％B不得超过10％C不得低于25％D不得低于10％27.商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例（）。（商业银行法第39条）A不得超过5％B不得低于5％C不得超过10％D不得低于10％28.商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起（）予以处分。（商业银行法第42条）A半年内B一年内C二年内D没有规定29.商业银行同业拆借的拆入资金可用于（）。（商业银行法第46条）A发放固定资产贷款B弥补票据结算、联行汇差头寸的不足C投资D解决临时性周转资金的需要30.同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，拆出资金限于（）之后的闲置资金。（商业银行法第46条）A．交足存款准备金B留足备付金C归还中国人民银行到期贷款D留足当月到期的偿债资金31.商业银行存在（）行为，由国务院银行业监督管理机构依法对其实施处罚。A．未经批准设立分支机构的B．未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的C．违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的D．出租、出借经营许可证的E．向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的32.商业银行有（）情形的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。（商业银行法第75条）A拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的B提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的C向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的D未遵守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的E未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的33.有（）情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。（商业银行法第79条）A未经批准在名称中使用“银行”字样的B未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上的C将单位的资金以个人名义开立账户存储的34.法律规定属于国家所有的财产，属于国家所有即全民所有。（）财产属于全民所有。（物权法第46、48、50、52条）A矿藏、水流、海域B文物C无线电频谱资源D国防资产435.担保物权的担保范围包括（）。当事人另有约定的，按照约定。（物权法第173条）A主债权及其利息B违约金C损害赔偿金D保管担保财产和实现担保物权的费用36.根据物权法的规定，债务人或者第三人有权处分的（）等财产可以抵押。（物权法第180条）A建设用地使用权B以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权C生产设备、原材料、半成品、产品D正在建造的建筑物、船舶、航空器37.（）财产不得抵押。（物权法第184条）A土地所有权B耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权C学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施D所有权、使用权不明或者有争议的财产E依法被查封、扣押、监管的财产38.债务人或者第三人有权处分的（）权利可以出质。（物权法第223条）A汇票、支票、本票；债券、存款单；仓单、提单；B可以转让的基金份额、股权；C可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权；D应收账款。39.有限责任公司股东对公司承担责任的范围是（）。（公司法第3条）A.其所认缴的出资额B其所认的出资额C其所认缴的资本其所持股份40.公司依照法定程序发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券是（）。（公司法第154条）A.股票B票据C公司债券股单41.公司合并可以采取的两种方式是（）。（公司法第173条）A.存续合并和派生合并B吸收合并和派生合并C新设合并和存续合并D吸收合并和新设合并42.有限责任公司的股东会是表达公司意思的（）。（公司法第37条）A.代表机构B执行业务机构C监督机构D权力机构43.记载公司组织规范及其行为准则的书面文件称为（）。A.招股说明书B公司章程C股东会议事规则D股东大会决议44.我国的国有独资公司是指，国家授权投资的机构或者国家授权的部门单独投资设立的（）。（公司法第65条）A.有限责任公司B股份有限公司C企业集团D母公司45.创立大会是股份有限公司设立中的（）。（公司法第91条）A.发起人参加的会议B由认股人召集的会议C临时的执行机关D权力机关46.公司增资，是指公司依法增加（）。（公司法第179条）A.总资产的行为资本公积金的行为B.净资产的行为C.注册资本的行为547.国有独资公司监事会是由（）。（公司法第71条）A.股东代表组成B.股东代表与职工代表共同组成C.国务院或者国务院授权的机构、部门委派的人员和公司职工代表组成D.国务院授权的机构、部门委派的人员组成48.我国《公司法》规定，公司形式变更时，原公司债务（）。（公司法第9条）A.由变更后的公司承继B.由原公司与债权人协商解决C.必须在公司形式变更前进行清偿D.必须由他人提供担保49.《公司法》对下列各种出资形式占公司注册资本的比例有最低要求的是（）。（公司法第27条）A．货币B．专利C．机器设备D．土地使用权50.法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（）。（公司法第169条）A15%B20%C25%D30%51.股份有限公司的发起人人数为（）。（公司法第79条）A．2人以上B．5人以上C．50人以下D．2人以上200人以下52.根据我国《公司法》规定，股份有限公司增资决议必须经（）。（公司法第104条）A．股东会全体股东一致通过B．出席会议的股东所持表决权半数以上通过C．出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过D．全体股东所持表决权三分之二以上通过53.下列选项中，符合我国《公司法》有关股份有限公司董事会会议议事规则的是（）。（公司法第112条）A．应有过半数的董事出席方可举行董事会B．应由董事本人出席或书面委托其他董事出席会议C．经理列席董事会会议D．监事可