盈丰小额贷款业务管理系统(EFCFS V2)用户手册

盈丰小额贷款业务管理系统V2.0用户操作手册杭州盈丰软件技术有限公司版权声明本书著作权属于杭州盈丰软件技术有限公司所有，在未经本公司许可的情况下，任何单位或个人不得以任何方式对本手册的部分或全部内容擅自进行增删、改编、节录、翻译、翻印和改写等操作。杭州盈丰软件技术有限公司2010年09月用户手册-1-前言感谢您使用《盈丰小额贷款业务管理系统EFCFSV2.0用户手册》。本手册包含的内容可以帮助您进行有效的小额贷款业务处理和核算，主要包括以下内容：系统概述主要业务流程及规范系统初始化系统登录和退出系统配置详细的系统功能操作在手册的前言部分还向您提供了获取其它帮助信息的途径及编写约定。读者对象本手册假设您在本手册涉及的业务领域具有较好的工作经验和知识，并假设您对盈丰EFCFS产品基础知识有整体的了解。如果您没有使用过本系统，我们建议您接受一次或者更多的本系统的培训课程（请同盈丰软件公司技术支持部联系，获得更多培训信息）。如果您希望了解更加深入的系统知识，如：系统维护、报表分析、系统接口等，请先了解盈丰EFCFS系统维护手册、盈丰EFCFS系统架构、MSSQLSERVER知识和阅读盈丰EFCFS系统技术文档。相关信息来源您还可以通过以下途径了解我们的系统，并获取您需要的服务和帮助。1.在线信息如果您需要及时了解盈丰EFCFS产品动态，交流产品应用解决方案，可以登录盈丰网站（）。用户手册-2-2.售前咨询服务根据企业的发展和管理需要，提供管理咨询及解决方案，帮助企业作出快速、准确的决策。3.产品培训盈丰公司秉承技术创新、管理创新的宗旨，不断提供给客户完整的行业解决方案。在提供优秀产品的同时，不断推出配套的培训服务，帮助用户在应用软件时达到事半功倍的效果。4.实施咨询服务盈丰公司吸收十多万客户的经验，结合国内外先进的管理理念和管理软件的实施方法，推出符合中国国情的标准软件实施方法--金手指实施方法。我们愿意运用我们在企业管理及IT技术方面的知识，帮助顾客获得更大的成功！5.现场支持服务我们的资深专业人员面对面地和您沟通，在运行现场对问题进行研究分析，使问题迅速得到解决。6.个性化服务针对企业个性化的需求，我们提供量身定制服务，使用一切资源，包括和合作伙伴一道为您提供全面的应用解决方案。7.便利服务盈丰不仅是解决方案的提供者，也是相关附属产品的提供者。我们提供的便利服务不仅省去您选择的苦恼，还有利于保证相关产品和系统的兼容性和一致性。8.合作联盟服务我们和其他IT领域先导型的企业进行战略合作，为您提供企业管理咨询、系统集成、相关知识培训等全方位的服务。在此，您不仅能得到盈丰的服务资源，也能以优惠的条件享受盈丰合作伙伴的资源。9.版本升级服务版本升级服务将使您随时代的进步而保持投资的增值，以优惠的价格实现软件“以旧换新”。用户手册-3-盈丰EFCFS产品设计思想盈丰EFCFS产品以《关于小额贷款公司试点的指导意见》（以下简称《指导意见》）、《XXX小额贷款公司试点管理实施细则》（以下简称《实施细则》）、《金融企业财务规划》为指导思想，立足于小额信贷行业的金融监管和风险控制，着眼宏观，着手微观，全盘考虑小额信贷服务过程中的各项具体业务工作环节，从客户管理、信贷管理、财务核算、电子审批、短信服务入手，建设一个现代化的综合信贷业务管理信息平台，从而实现小额贷款行业的合规、有序经营的需要。关于盈丰杭州盈丰软件技术有限公司（简称：盈丰软件）成立于2006年2月，公司总部及研发中心位于杭州市高新区，在上海、北京等重要金融中心设有分支机构。公司专注从事金融行业信息化软件产品的研发、生产、销售和技术咨询服务，为银行、信托、小额贷款公司等行业提供专业化信息软件产品和服务。用户手册-4-盈丰软件不仅注重持续的自主创新产品研发，更注重为用户提供整体解决方案和全方位的技术服务。公司凭借一支技术精湛、经验丰富的技术团队，将全面质量管理贯穿于技术服务全过程中。公司秉承做深做透行业的宗旨，目前已经成为国内最大的信托行业软件供应商，华东地区最大的小额贷款公司软件供应商。盈丰软件公司将对产品进行持续改进和优化，深化以市场为导向，以客户为中心的经营方针，秉承锐意求新、同心协力的公司文化，以客户价值最大化为服务宗旨，立志成为金融行业优秀的软件服务提供商。编写约定通用格式约定格式意义宋体正文。下划线输入信息。斜体提示信息。图形界面格式约定格式意义“”窗口名称。〖〗普通菜单项或树状结构菜单项。【】窗口中的按钮。窗体中的选项。→连续选择菜单及其子菜单或树状结构。下拉列表选取可用鼠标左键点取再选择，也可用上下箭头选取后再回车来选中需要的项目灰色标记灰色的菜单项、命令按钮、输入框为不能使用的选项。键盘操作约定用户手册-5-格式意义[键1]键盘上的键名。[CTRL+键1]在键盘上，先按下“CTRL”键，再按其它键。[ALT+键1]在键盘上，先按下“ALT”键，再按其它键。回车表示就是通过按键盘上的Enter键予以确认。若当前光标在输入框内时，回车则表示输入完成，准备进入输入下一个内容；若当光标在命令按钮上时，则表示确认执行该命令（注：执行命令也可通过鼠标单击）鼠标操作约定动作意义指向将鼠标指针移到某一项上单击按下鼠标左键点击某一对象。点击也就是“单击”，表示快速按下并释放鼠标左键的一个按钮。按下也就是“单击”，不过它主要是针对命令按键。右击选中某一对象按下鼠标右键。双击表示连续两次快速按下并同时释放鼠标左键。拖放按住鼠标左键不放移动鼠标到指定位置，放开鼠标键。常用命令按键约定名称功能说明备注增加新增加一条记录信息增加状态下，不可操作：删除、编辑删除删除当前显示的记录信息编辑修改当前显示的记录信息编辑状态下，不可操作：增加、删除保存保存当前所增加或编辑的记录信息只有在增加或编辑状态下才能操作取消放弃当前所增加或编辑的记录信息只有在增加或编辑状态下才能操作关闭关闭并退出当前活动的操作界面用户手册-6-查找查找与当前活动界面相关的一些信息具体查询内容和显示，由其业务特性和要求决定特殊标志格式意义提醒：提醒某些操作可能会导致一些严重的后果，请用户谨慎使用。注意：提供一些应用关键的描述。举例：列举实例以便用户加深理解。操作前提：进行某一操作之前，必须先完成的操作。定义：定义内容中出现的财务或计算机术语。QA问答：日常问题及解答。流程图图例说明本手册中的主要业务流程均采用EPC图进行描述。EPC全称Event-drivenProcessChain，即事件驱动的流程链方法，通过连接事件和任务，用户可以明确地建立复杂的业务流程的模型，并开展分析。EPC方法不仅使用易于理解的符号和语言帮助用户、咨询顾问描述业务信息系统，而且还集成了组织结构、功能、数据和信息流等重要特性。EPC模型可以显示出任务链和责任链发生中断，将如何影响到公司优化其流程的能力。通过将组织与各个任务者匹配，用户可以非常方便地看到一个流程中涉及到哪些部门或岗位。EPC图中涉及到的元素说明如下表：名称图标定义示例事件事件描述了状态的发生，它反过来又充当了一个触发器。收到原始凭证功能功能描述了初始状态向最终状态的转换。录入凭证用户手册-7-组织单元组织单元描述了企业的大体结构。财务部会计信息、物料、资源对象信息、物料或资源对象描述了现实世界中的对象（比如业务对象、实体）。科目流程路径流程路径显示了流程之间的前后连接关系（可以辅助导航）凭证处理流程逻辑操作符逻辑操作符描述了事件和功能或流程之间的逻辑关系。“XOR”：表示从多个流程中，必须并且只能选择其一；“V”：表示“或”的关系；“Λ”：表示“且”的关系。控制流控制流描述了事件和功能或流程之间的先的和逻辑依赖关系。信息流、物流信息流/物流定义了某个功能是否被读取、变更或者写入。资源、组织单元分配资源/组织单元分配描述了哪个单元（员工）或资源来处理某个功能或者流程。意见反馈感谢您使用我们的产品及用户手册。在本手册的最后附有意见反馈表，您可以在上面说明您对我们的产品或用户手册的意见和建议，并通过盈丰办事处或直接传真至（0571）87703600转8012产品部反馈给我们，我们将期待您给予我们好的建议和意见。-1-目录1系统概述...................................................................................................................................11.1系统功能.................................................................................................................................21.2产品接口.................................................................................................................................21.2.1集团财务接口.................................................................................................................21.2.2银行批扣接口.................................................................................................................21.2.3短信服务接口.................................................................................................................31.2.4人行监管上报.................................................................................................................31.3应用准备.................................................................................................................................32主要业务流程及规范................................................................................................................42.1系统总体业务流程图.............................................................................................................42.2系统初始化流程图.................................................................................................................52.3贷前立项审批流程（参考）..................................................................................................62.4放贷流程图..................................