业绩提成及成就共享管理办法

融鑫集团1业绩提成及成就共享管理办法一、目的为使公司工作绩效和奖金的评核有据可循，激励员工发挥团队精神完成年度经营目标，同时为公司创造更高的营业利润，特制定本制度。二、适用资格公司总部全体员工及子公司负责人皆适用本制度。三、适用办法本制度所制定的奖金办法是以项目收益为计算基准，按百分比计算奖金额度。四、定义及释义1.本办法所指的“债权类融资业务”，系资金来源为公司自有资金的项目（包括私募基金类项目），主要包括典当，银行（其他工具型通道，牌照）委托贷款等。2.本方法所指的“财务顾问业务”，系资金来源非公司自有资金的项目。3.本方法所指的“投行业务”，系需公司出资的结构化项目。4.本方法所指的“阳光短贷业务”，系某一类与券商合作的结构化产品项目。5.本方法所指的“前台部门”，系基金业务中心、综合业务1部、综合业务2部、投行业务中心。6.本方法所指的“中台部门”，系运营管理中心。7.本方法所指的“后台部门”，系法务风控中心、财务管理中心。8.本方法所指的“总部高管”，系总经理、副总经理；9.本方法所指的“子公司”，系拍卖公司、担保公司、财富管理公司。10.本方法所指“运作项目”，系取得项目信息，尽职调查，通过风控委员会的融鑫集团2审核，成功将资金放至客户且实现项目安全清算退出的一系列工作流程。11.本方法所指“公司推荐项目”，系项目来源为公司内部非前台业务部门人员及外部兼职人员推荐的项目。12.本方法所指“项目收入”，系项目从发放贷款到完整收回本金，此期间产生的总收入。五、业务指标确立原则1.公司整体年度经营目标经公司研究统一制定后，逐一分解落实到各前台业务部门。2.各业务部门负责人领受部门年度业绩任务后，应将全年绩效指标分解成季度和月度指标，具体落实到各岗各人。3.公司根据部门年度业绩指标核算费用预算并明确发布。六、总部业务提成方式(一)债权类融资业务激励方式1.前台部门提成：（1）部门总提成按照项目收入扣除资金成本（公司自有资金出资按月息2%计算）及营销费用后的8%计算，核发其项目提成。即：T1=C*8%其中：T1：为单项业务总提成（税前）C：单项业务收入-资金成本（融资金额*月息2%）-营销费用（2）部门内部提成分配指引：①部门管理负责人的奖励提成为确保前台部门负责人的管理职能有效发挥，强化业务指导管理力度，从项目业务总提成中计算15%作为管理提成。融鑫集团3即：TA=C*8%*15%其中：TA：单项业务总提成（税前）C：单项业务收入-资金成本（融资金额*月息2%）-营销费用②项目经理的奖励提成从项目业务总提成中计算80%作为项目经理的业绩提成。即：TB=C*8%*80%③项目支持人员的奖励提成从项目业务总提成中计算5%作为前台部门内部支持人员的业绩提成。即：TC=C*8%*5%注：上述部门提成分配比例作为指导性建议，实际分配比例将根据考核评定后计算。2.特殊奖励：（1）若一次性收取三个月的财顾费用，则项目经理可在放款后结束后，提交业绩提成申请单，财务部于受理后5个工作日内计算该项目提成的20%为首次提成；后续80%提成按每月10%计算，项目顺利结束还款后，一次性提取剩余提成。（2）若一次性收取六个月的财顾费用，则项目负责人可在放款结束后，提交业绩提成申请单，财务部于受理后5个工作日内计算该项目提成的30%为首次提成；后续70%提成按每月10%计算，项目顺利结束还款后，一次性提取剩余提成。（3）若项目所在地为广东省内城市，则总提成可增加1%。除了上述规定的情形外，项目提成按照每月5%计算，项目顺利结束还款后，一次性提取剩余提成。融鑫集团4例：如果一笔债券类业务5000万元，融资成本3%/月，期限6个月，则公司收入5000*3%*6=900万元，资金成本为5000*6*2%=600万元，营销费用为10万元，则前台部门总提成为（900-600-10）*8%=23.2万元；部门内部提成按15:85:5分配，其中，部门管理负责人提成23.2*15%=3.48万元；项目经理提成23.2*85%=19.72万元；项目支持人员提成23.2*5%=1.16万元。(二)财务顾问业务激励方式1.前台部门提成：（1）部门总提成按照项目收入扣除营销费用后的的28%计算，核发其项目提成。即：T3=C*28%其中：T3：为单项业务总提成（税前）C：单项业务收入-营销费用（2）部门内部提成分配指引同“债权类融资业务激励方式”中“部门内部提成分配指引”；（3）业务提成部门间分配比例若该项目涉及前台部门间跨部门合作，则分配比例为：A.提供项目来源的部门可获得业务总提成的50%；B.提供资金来源的部门可获得业务总提成的50%；例：如果一笔财务顾问业务公司收入500万元，营销费用为10万元，则前台部门总提成为（500-10）*28%=137.2万元；部门内部提成按15:85:5分配，其中，部门管理负责人提成137.2*15%=20.58万元；项目经理提成137.2*85%=116.62万元；项目支持融鑫集团5人员提成137.2*5%=6.86万元。(三)投行业务激励方式1.前台部门提成：（1）业务总提成按照项目收入扣除资金成本（公司自有资金出资按月息2%计算，募集资金按实际募集成本计算）及营销费用后的18%计算，核发其项目提成。即：T5=C*18%其中：T5：为单项业务总提成（税前）C：单项业务收入-资金成本（融资金额*资金成本）-营销费用（2）业务提成部门间分配比例若该项目涉及前台部门间跨部门合作，则分配比例由各部门负责人及项目经理自行协商。（3）部门内部提成分配指引：同“债权类融资业务激励方式”中“部门内部提成分配指引”；例：如果一笔投行类业务5000万元，融资成本20%/年，期限12个月，则公司收入5000*20%=1000万元，另公司自有资金出资1000万元，实际资金成本为24%/年（240万元），营销费用为60万元，则前台部门总提成为（1000-240-60）*18%=126万元；部门内部提成按15:85:5分配，其中，部门管理负责人提成126*15%=18.9万元；项目经理提成126*85%=107.1万元；项目支持人员提成126*5%=6.3万元。(四)阳光短贷业务激励方式融鑫集团61.前台部门提成：（1）业务总提成按照项目收入扣除资金成本（公司自有资金出资按月息2%计算，募集资金按实际募集成本计算）及营销费用后的16%计算，核发其项目提成。即：T5=C*16%其中：T5：为单项业务总提成（税前）C：单项业务收入-实际资金成本-营销费用（2）业务提成部门间分配比例A.提供项目来源的部门可获得业务总提成的62.5%（即为按扣除实际资金成本后该项目收入的10%计算）；B.提供资金渠道的部门可获得业务总提成的37.5%（即为按扣除实际资金成本后该项目收入的6%计算）；（3）部门内部提成分配指引：同“债权类融资业务激励方式”中“部门内部提成分配指引”；例：如果一笔阳光短贷类业务5000万元，公司收取3%/月，期限6个月，则公司收入5000*3%*6=900万元，实际资金成本若为5000*6*1.5%=450万元，营销费用为50万元，则前台部门总提成为（900-450-50）*16%=64万元；其中，A.提供项目来源的部门（900-450-50）*10%=40万元；提供资金渠道的部门提成（900-450-50）*6%=24万元；部门内部提成按15:85:5分配。七、公司中、后台人员推荐项目提成：若公司中、后台人员提供项目至前台业务人员，并在完成项目收入的基础上，可获得以下比例提成：融鑫集团7项目引进人收入计算：T7=75%*T总项目跟进人收入计算：T8=25%*T总其中：T7：项目引进人提成（税前）T8：项目跟进人提成（税前）T总：单项业务总提成（税前）注：项目引进人应当该项目自行回避，不得发表决策性意见，原则上不能进入项目工作组。八、特别奖励1.中标奖励（奖金5万元）前台部门提交的项目通过风控会后，如在指定时间内未完成项目落地，需由项目经理就项目需求披露项目相关资料并向全公司员工招投标，。公司应标员工在指定的条件内(时间、成本、交易条件等)如能完成项目落地该员工可在相应提成的基础上(具体参考公司绩效制度)，提取额外5万元提成奖励奖金;如在指定时间内未完成项目落地或次于其他应标方案的，则此投标失败。操作流程：项目通过风控会→在规定时间内未完成项目落地,向公司员工招投标→向运营部提供项目相关资料(包括但不限于：项目立项报告，业务报告，风控报告，投招标需求书等)→运营部发出招投标通知→运营部在规定时间内接收投标人→投标人及应标方案登机备案→投标人在指定时间完成项目落地→发放中标奖励5万元及相关提成。2.创新奖励（奖金5万元）前台业务部门，如有产品方案创新需求，可向公司全体员工收集产品创新方案。在非该部门的员工提交的产品设计方案得到公司认可且项目成功落地的情况下，该员工将获得5万元的奖励，同时此方案若成功运用于其他项目，该员工亦可从相关项目的提成中提取1‰的提成（具体参考公司绩效制度）。操作流程：前台业务部门向运营部提出产品创新需求申请→运营部发出产品融鑫集团8创新方案收集通知→运营部在规定时间内收集产品创新方案→审核通过→方案成功应用且使项目落地→发放创新奖励5万元/后续提成。九、成就共享激励1.参与对象前台部门负责人、子公司负责人、总部高管2.提成办法当公司及各前台部门级子公司完成及超额完成当年业绩目标时，且经独立核算后净利润率大于等于18%的，除原有业务提成外，公司高管或该团队可享受经独立核算后净利润的一定比例作为成就共享激励。3.提成比例提成比例以15%为起点递增，30%封顶。提成比例15%15%*业绩达标率30%业绩达标率100%100-200%200%及以上注：业绩达标率=实际完成业绩/当年业绩目标4.计算方法：成就共享激励=独立核算净利润*提成比例例：某前台部门年度业绩目标位2000万，（1）若其完成2000万业绩且经独立核算后净利润为500万，净利润率为25%，达到成就共享激励标准，则其业绩达标率为2000万/2000万=100%，激励奖金为：500万*15%*100%=75万；（2）若其完成3000万业绩且经独立核算后净利润为1000万，净利润率为33%，则其业绩达标率为3000万/2000万=150%，激励奖金为：1000融鑫集团9万*15%*150%=225万；（3）若其完成5000万业绩且经独立核算后净利润为2500万，净利润率为50%，则其业绩达标率为5000万/2000万=250%，激励奖金为：2500万*30%=750万；十、福利基金及运营管理基金1.提取比例（1）公司年度收入的2%作为员工福利公积金计算，用于公司员工福利发放；（2）公司年度收入的0.5%作为运营管理基金计算，用于公司运营管理人员的绩效奖励。2.支取方式公司利润等于或大于零时，运营管理基金每半度提取一次，年中提取上半年基金总额的60%，剩余部分将在年底发放。十一、管理及营销费用控制1.各团队的营销费应维持在完成业绩总额的1.5%以内，营销费用包括以下等围绕项目运作所发生各项费用支出：（1）差旅费；（2）交通费；（3）公关费；（4）餐饮费；营销费用报销制度详见《费用报销规定》。融鑫集团102.各前台部门的管理费用（即团队工资及福利支出）应维持在完成业绩总额的5%以内。十二、相关说明前台部门人员若出现一个业务完整期内的中途离职情况，则该项目的相关提成，应待相应业务的整体结束后且财务管理部确认该项目成功收回本息后，再予遂一计算核发。十三、提成方法项目业务提成与公司规定经核相符后，由项目经理提交申请，列明相关提成的分配人员及具体金额，经主管部门总监、分管副总、总经理、董事长审批后的2个工作日内由财务管理中心核发。十四、惩罚制度若出现下列情况，则扣发项目提成，已发放的部分将予以追回。1.若前台部门的项目出现风险，导致公司通过诉讼、仲裁、拍卖等手段处置资产，使公司遭受损失的；2.若前台部门未达到公司下达的业绩目标的(具体详见绩效考核办法)。十五、修订本制度所核定的