工程项目风险管理课件

第一章工程风险管理概述工程风险管理发展历程工程项目风险管理基本框架第一节工程风险管理发展历程1.风险管理发展历程风险管理最早起源于美国，1931年美国管理协会保险部最先倡导风险管理。20世纪50年代莫布雷(Mowbray)在其合著《保险学》中详细阐述了“风险管理”的内涵；其后美国风险与保险管理协会RIMS成立，标志着风险管理开始了一个新的里程。二十世纪六、七十年代,美国许多大学开始开设了风险管理课程。20世纪80年代风险管理进入了亚洲和非洲；20世纪80年代末至90年代初，全面风险管理思想的萌芽和发展。第一节工程风险管理发展历程全面风险管理思想的萌芽和发展，其标志是：在许多公司中，零散方式管理公司风险的管理者已被直接对董事会负责的高级风险管理专业人士所代替。1995年澳大利亚标准委员会和新西兰标准委员会成立的联合技术委员制订和出版了全球第一个企业风险管理标准。全球风险管理协会(GARP)成立。整体风险管理(TRM)的思想形成及成熟。第一节工程风险管理发展历程风险管理程序：咨询及沟通风险管理背景检查及评价识别风险风险处置风险评估、分析以及衡量第一节工程风险管理发展历程2.工程项目风险管理发展历程早在二战期间，在系统工程和运筹学领域中就开始应用风险分析技术，而把风险分析技术用于工程项目管理还是在五、六十年代。最早且较成功的实践是在六、七十年代欧洲“北海油田开发项目”的应用。经过几十年的理论研究和探讨以及在实践中的初步应用，国际学术界己对工程项目风险管理的理论达成一致的看法，这说明工程项目风险管理这一科学正逐步走向成熟。第一节工程风险管理发展历程3.国内发展现状及展望我国的风险管理起步较晚。“风险”一词是在1980年首次由周士富提出的。1987年清华大学郭仲伟教授《风险分析与决策》一书的出版标志着风险管理研究的开始。1991年顾昌耀和邱苑华在《航空学报》上首次将其扩展到复数，并且用于风险决策研究。1995年召开的首届国际项目管理学术会议等，标志着学术界对项目管理方面研究的进一步提升。从现阶段国内工程项目风险管理的发展趋势来看，研究重点都集中在工程项目风险识别、工程项目风险分析与评价、工程项目风险控制以及工程保险等方面。第一节工程风险管理发展历程我国的风险管理依然存在诸多的缺陷与不足，主要表现在以下工程项目建设领域:房屋建筑业的风险建筑行业中的各类保险业务比较欠缺,保险品种、保单形式上比较单一,不能反映建筑业的特性,也难以适应房屋建筑工程担保的需要。桥梁工程的风险其建设风险大，参与的人员较多，而且各参与方均有风险，各自风险不尽相同，风险发生频率高等。地铁施工的风险地铁施工过程具有隐蔽性、复杂性和不确定性等诸多突出的特点，同时又面临复杂的地质和外部情况，加上可能存在的管理不到位，经验不足等因素，将给地铁的施工过程带许多安全风险。第一节工程风险管理发展历程当前，我国发展和完善工程项目风险管理，提高风险管理水平，可以采取以下几个方面的措施：政府行业主管部门和工程建设其他相关组织机构加大宣传力度，提高建筑业各利益主体的风险管理意识。建立企业内部风险管理机制和制度，丰富和完善风险管理技术，提高风险管理水平。建立、健全相应法律法规。通过积极培育形成担保人市场，支持组建工程风险管理中介咨询机构，以提高工程风险管理整体服务水平。加强理论研究，培养专业人才。第一节工程风险管理发展历程4.工程风险管理发展趋势全球化发展的趋势主要表现在国际间的项目合作日益增多、国际化的专业活动日益频繁、项目管理专业信息的国际共享等等。专业化发展的趋势突出表现在项目管理知识体系(PMBOK)的不断发展和完善、学历教育和非学历教育竞相发展、各种项目管理软件开发及研究咨询机构的出现。综合化发展的趋势第二节工程项目风险管理基本框架工程风险管理的基本框架图提出项目概念项目建议书批复项目策划决策可研报告批复工程设计与计划交付施工图下达开工令开始试车竣工验收实施运营阶段运营DMPPPC传统管理观项目开始点现代管理观项目开始点传统管理观项目完成点现代管理观项目完成点OP第二章工程项目风险管理的基本理论风险的基本概念工程风险的基本概念工程风险管理工程风险管理的技术工具特殊项目风险控制第一节风险的基本概念1.风险的相关定义风险定义分为两个层次：首先强调风险的不确定性，其次强调风险对人们所带来的损害。对于这两个方面，可分别用不同的指标来衡量。对于第一层次的风险含义，可以用概率来衡量风险的不确定性；对于第二层次的风险含义，则可以用风险度来衡量风险的各种结果差异给风险承担主体带来的损失。第一节风险的基本概念2.风险的构成要素风险因素风险因素是指促使损失频率和损失幅度增加的要素，是导致事故发生的潜在原因，是造成损失的直接的或间接的原因。风险事故风险事故是是造成损失的直接的或外在的原因，是损失的媒介物，即风险只有通过风险事故的发生才能导致损失。损失损失是指非故意的、非预期的、非计划的经济价值的减少。第一节风险的基本概念风险因素、风险事故和损失之间的关系亨利希（HeinrichH.W.）的骨牌理论强调风险因素、风险事故和风险损失这三张骨牌之所以倾倒，主要是人的错误所致。哈同（Haddonw.）的能量释放理论强调之所以造成损失是因为事物承受了超过其能容纳的能量所致，物理因素起主要作用。第一节风险的基本概念风险作用链条图风险因素风险事故损失实际结果与预期结果的差异风险第一节风险的基本概念3.风险的分类（一）按损失产生的原因分类自然风险自然风险指的是由于自然界不可抗力而引起的自然灾害所致的物质损失和人员伤亡，如台风、洪水、地震等。人为风险人为风险是由人们的行为及各种政治行为风险、经济风险、政治风险和技术风险、经济活动引起的风险。人为风险又可以分为行为风险、经济风险、政治风险和技术风险。第一节风险的基本概念（二）按风险的性质分类纯粹风险纯粹风险是指风险结果只有损失而无获利机会，也叫特定风险，如火灾、洪水、被盗投机风险投机风险是指既有损失可能又有获利机会的风险，可能是与资产或商业行为有关的风险，也有可能是与资本或金融有关的风险。例如，股票市场的变化既可使持股者获得盈利，也可能给持股者带来损失。第一节风险的基本概念（三）按损失的环境分类静态风险静态风险是由于不可抗力或人的错误行为引起的风险，如台风、盗窃。动态风险动态风险是由于市场、需求、组织结构、技术、生产方式发生变化导致的风险，如产品库存积压、经营不善、市场疲软等。第一节风险的基本概念（四）按风险的对象分类财产风险财产风险是指财产风险损失承担者遭受的财产损坏、毁灭与贬值的风险，如厂房、设备、住宅、家具因自然灾害或意外事故而遭受的损失。人身风险人身风险是指由于人的疾病、伤残、死亡给家庭、单位带来的损失。责任风险责任风险是指个人或团体的行为违背了法律、合同或道义的规定，给他人造成的经济损失或人身伤害的风险。按法律规定因个人过失造成他人伤亡和经济损失，过失人必须负法律上的损害赔偿责任。第一节风险的基本概念（五）按人的承受能力分类可接受风险可接受风险是指预期的风险事故的最大损失程度在单位或个人经济能力和心里承受能力的最大限度之内。不可接受风险不可接受风险是指预期的风险事故的最大损失程度已经超过了单位或个人承受能力的最大限度。第一节风险的基本概念（六）按风险形成的原因分类主观风险主观风险是由人们，心理意识确定的风险。客观风险客观风险是客观存在的、可观察到的、可测量的风险。（七）按风险波及的范围分类局部风险局部风险是指在某一局部范围内存在的风险。全局风险全局风险是一种涉及全局、牵扯面很大的风险。第一节风险的基本概念（八）按风险控制程度分类可控风险可控风险是人们能比较清楚地确定形成风险的原因和条件，能采取相应措施控制发生的风险。不可控风险不可控风险是由于不可抗力而形成的风险，人们不能确定这种风险形成的原因和条件，表现为束手无策或无力控制。第一节风险的基本概念（九）按预期的风险损失的程度分类轻度风险轻度风险是一种风险损失较低的风险，即便发生危害也不大。中度风险中度风险是介于轻度风险和高度风险之间的风险，一旦发生危害较大。高度风险高度风险是一种危害极大的风险，也称重大风险或严重风险。第一节风险的基本概念（十）按风险存在的方式分类潜在风险潜在风险是一种已经存在风险事故发生的可能性，且人们已经估计到损失程度与发生范围的风险。延缓风险延缓风险是一种由于有利条件增强而抑制或改变了风险事故发生的风险。突发风险突发风险是由偶然发生的事件引起的人们事先没有预料到的风险。第一节风险的基本概念（十一）按风险责任承担主体分类国家风险国家风险是由国家作业风险承担者的风险。企业风险企业风险是指企业在进行经营活动中遇到的有企业承担的风险。个人风险个人风险是由个人承担的风险。第一节风险的基本概念风险的种类按损失产生的原因分人为风险自然风险按风险的性质分纯粹风险投机风险按风险的环境分静态风险动态风险按风险的对象分财产风险人身风险责任风险按人的承受能力分可接受风险不可接受风险按风险形成的原因分主观风险客观风险按风险波及的范围分局部风险全局风险按风险控制的程度分可控风险不可控风险按预期的风险损失程度分轻度风险中度风险重度风险按风险的来源分特殊风险基本风险按风险的存在方式分潜在风险延缓风险突发风险按风险责任承担的主体分国家风险企业风险个人风险第一节风险的基本概念4.风险的特点风险存在的客观性风险是客观存在的，是不以人的意志为转移的。风险的客观性是保险产生和发展的自然基础。风险的损失性风险发生后必然会给人们造成某种损失，然而对于损失的发生人们却无法预料和确定。风险损失发生的不确定性风险是客观的、普遍的，但就某一具体风险损失而言其发生是不确定的，是一种随机现象。第一节风险的基本概念风险存在的普遍性风险在人们生产生活中无处不在、无时不有，并威胁着人类的生命和财产的安全，如地震灾害、洪水、火灾、意外事故的发生等。风险的社会性没有人和人类社会，就谈不上风险。风险与人类社会的利益密切相关，时刻关系着人类的生存与发展，具有社会性。风险发生的可测性单一风险的发生虽然具有不确定性，但对总体风险而言，风险事故的发生是可测的，即运用概率论和大数法则对总体风险事故的发生是可以进行统计分析的，以研究风险的规律性。第一节风险的基本概念风险的可变性风险的变化，有量的增减，有质的改变，还有旧风险的消失和新风险的产生。风险的传递性风险的传递性是指风险可通过信息、社会、组织及个人扩散和传播，形成社会经验，引起各方关注，以致影响人们的风险决策。第一节风险的基本概念风险传递系统图R事件特征Rc1Rc2Rc3事件描述信息流解释与反应风险管理机构风险评价专家政府机构社会组织新闻媒体计算机网络经济损失管理限制社区抵制撤销投资法律诉讼传递扩散风险事件风险行为风险结果第一节风险的基本概念5.风险态度（一）风险态度一是风险偏好型，即为了获得风险收益愿意承担超出平均水平以上的风险；二是风险回避型，即不愿意承担风险，在面临风险方案选择时，尽量采取回避风险的方案；三是风险中立型，界于风险偏好和风险回避型之间，对待风险的反应比较稳健。第一节风险的基本概念（二）风险态度的形成机制诱惑效应由于风险具有潜在损失与收益的双重性和不确定性，因而风险的潜在收益诱惑管理者萌发获利动机采取一定的行动，这就表现出风险对风险主体的诱惑作用。在这里引入诱惑效应这个变量来度量风险所具有的收益性的诱惑作用。第一节风险的基本概念风险态度与诱惑效应关系图诱惑效应风险CBA风险偏好者风险中性者风险规避者N第一节风险的基本概念约束效应约束效应是指当人们受到风险事件可能的损失或危险信号的刺激后，为了回避或抵抗损失和危险所做出的选择和进而采取的回避行为。风险约束效应风险规避者风险中性者风险偏好者MABC第一节风险的基本概念（三）风险认知与风险态度个人的风险态度的选择不仅受到风险认知和风险测量结果的影响，而且风险选择受到个人认识风险能力和承受风险