证券开户业务流程及业务品种介绍 2012版

开户业务流程及业务品种介绍2012年1目录一、开户业务流程1.1开立证券账户1.2开立资金账户1.3第三方存管业务介绍1.4指定交易及转托管1.5注意事项2.1交易品种介绍2.2交易规则介绍2.3委托方式介绍2.4注意事项二、业务品种介绍2一、开户业务流程目的—合格帐户①开户资料是否真实、准确、完整②投资者身份是否真实③资产权属关系是否清晰、代理关系是否规范④证券账户与资金账户是否实名3目录一、开户业务流程1.1开立证券账户1.2开立资金账户1.3第三方存管业务介绍1.4指定交易及转托管1.5注意事项2.1交易品种介绍2.2交易规则介绍2.3委托方式介绍2.4注意事项二、业务品种介绍4个人机构客户需携带本人有效身份证明文件委托他人代办的，还需要提供经公证的委托代办书及代办人身份证经办人需携带机构有效身份证明文件、法定代表人证明书（注明有效期）、由法定代表人签署并加盖公章的授权委托书（注明授权范围和有效期）、法定代表人有效身份证明文件被授权人有效身份证明文件及复印件告诉客户需要携带的身份证件1.1开立证券账户（一）主体及主体关系5个人机构有效证件有效期内的中华人民共和国身份证有效期内的外国护照有效期内的港澳居民身份证和台湾同胞台胞证。年检有效期的企业法人营业执照或注册登记证书（只提供复印件得应加盖法人公章并注明与原件一致）如为境外机构，提供境外有效商业注册登记证明文件注意事项现役军人、人民武装警察持军人证、武警证不得开立账户。无法人资格的企事业单位、社会团体及个体户等不得开立账户1.1开立证券账户（二）哪些证件属于有效身份证件61.1开立证券账户（三）指导客户分市场填写《证券账户注册申请表》，核对并确认客户关键信息，如姓名、证件号码、地址、电话、签字等。客户填写的资料及签名不能涂改，如填错，须重新在新资料上填写。提交资料到开户柜员,在新意系统中开立证券账户。提醒客户在开立B股证券账户时，向开户营业部外币银行账户划转开户费用，其中深B120港币，沪B19美元。客户经理的职责71.1开立证券账户（三）1.1.1已开立了证券账户需向其介绍转户手续及事项①上海市场-指定交易②深圳市场-转托管可能遇到的问题81.1开立证券账户（三）1.1.2被其他券商处理成休眠或不合格账户可能遇到的问题休眠账户：证券账户余额为0，已开立三年以上（含三年）的资金账户余额小于100元且连续三年无交易的A股账户及其对应资金账户。休眠账户的处理：①上海上海A股如果未指定原券商，则可直接给予激活，次日方可指定交易。如果已指定原券商，可在我司注销再新开股东卡。②深圳A股无论是否在我司开立，均可持有效身份证明文件前来激活，当日激活，次日方可使用。91.1开立证券账户（四）客户可根据投资需要分别开立相应市场（目前包括深A、深B、沪A、沪B等）的证券账户（股东代码），收费标准为：收费项目收费标准个人机构证券账户深A人民币：50元人民币：500元沪A人民币：40元人民币：400元基金人民币：5元深B港币：120元港币：580元沪B美元：19元美元：85元10目录一、开户业务流程1.1开立证券账户1.2开立资金账户1.3第三方存管业务介绍1.4指定交易及转托管1.5注意事项2.1交易品种介绍2.2交易规则介绍2.3委托方式介绍2.4注意事项二、业务品种介绍11个人机构本人有效身份证件证券账户卡签约第三方存管的银行折（卡）机构有效身份证明文件、组织机构代码证、法人营业执照、税务登记证法定代表人有效身份证明文件、法定代表人证明书（注明有效期）被授权人有效身份证明文件、预留印鉴由法定代表人签署并加盖公章的授权委托书（注明授权范围和有效期）证券账户卡签约第三方存管的银行折（卡）告诉客户需要携带的资料1.2开立资金账户（一）主体及主体关系12个人机构有效证件有效期内的中华人民共和国身份证有效期内的外国护照有效期内的港澳居民身份证和台湾同胞台胞证。有效在年检有效期的法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证。如为境外企业，提供境外有效商业注册登记证明文件。注意事项士兵证、军官证、警官证等不能做为开户证件。无法人资格的企事业单位、社会团体及个体户等不得开立账户1.2开立资金账户（二）哪些证件属于有效身份证件131.2开立资金账户（三）客户经理的职责：•代客户复印件客户资料，保证复印清晰。•向客户解释《经纪业务协议书》（各项协议及风险揭示书）、《第三方存管协议书》的内容。•指导客户填写《经纪业务协议书》，在第1页《风险揭示书》、《客户须知》、第2/3页《开户申请表》及第14页“甲方郑重声明”处签字。向客户提示权证交易风险，征询其是否开通权证交易品种。•核对并与客户确认《开户申请表》中的内容及各协议中的客户签名。•作为开户指导人在协议书上签字。签字意味着对客户开户资料及签字的有效性、真实性、完备性负责。•柜员办理了第三方存管预指定后，指导客户前往银行办理后续手续。14151617181.2开立资金账户（四）注意事项：•必须实名开户，个人户必须是客户本人开户,特殊情况下,可由代理人持经公证的授权委托书开户。机构户由代理人持机构相关资料及本人身份证明等开户。•绝对不能代客户在协议书或风险揭示书上签字，要确保客户名称、客户签字等必须能互相印证、相符。•复印二代身份证时须复印身份证背面。19目录一、开户业务流程1.1开立证券账户1.2开立资金账户1.3第三方存管业务介绍1.4指定交易及转托管1.5注意事项2.1交易品种介绍2.2交易规则介绍2.3委托方式介绍2.4注意事项二、业务品种介绍20目录一、开户业务流程1.1开立证券账户1.2开立资金账户1.3第三方存管业务介绍第三方存管帐户体系指定存管银行业务流程银证转账方式注意事项二、业务品种介绍21第三方存管账户体系图客户交易结算资金汇总账户存管银行指定交收银行结算账户场外交收主体登记结算公司招商证券法人资金交收过渡账户客户2交易结算资金管理账户…招商证券客户1银行结算账户客户2银行结算账户…客户1交易结算资金管理账户客户2证券资金台账…客户1证券资金台账客户i证券资金台账客户i交易结算资金管理账户客户i银行结算账户银证转账数据实时更新清算交收数据每日更新结算备付金账户登记结算公司场外交收主体银证转账总分账户平衡银证转账客户存取款单独立户221.3第三方存管业务介绍——指定存管银行业务流程自动开立“客户交易结算资金管理帐户”1、客户携带有效身份证明文件2、签署三方协议柜员校验客户身份柜台预指定客户券商银行建立与证券资金台账对应关系，返回成功响应接收成功响应后，增加存管银行及管理帐号信息柜员在三方协议上盖章，留存券商联1、客户持“三证”2、银行卡（折）3、盖章三方协议柜员验证客户身份，录入银行确认申请接收请求，身份校验成功后，建立资金台账号与银行结算账号对应关系，返回成功响应实时向券商系统发出请求表示系统流程表示人工流程券商系统发送交易请求接收成功响应后，增加存管银行及管理帐号信息柜员打印客户回单交客户签字，并在三方协议上盖章客户持三方协议“客户联”241.3第三方存管业务介绍——第三方存管银证转账券商端发起银行端发起个人客户机构客户个人客户机构客户银转证证转银银转证证转银银转证证转银自助终端网上交易电话委托机构客户不能在券商端发起任何方向的转账柜面系统电话银行网上银行（具体以银行规定为准）网上银行柜面系统（具体以银行规定为准）251.3第三方存管业务介绍——办理第三方存管业务需特别注意的事项•提醒客户在我公司预指定后，必须及时去银行办理指定，否则无法转账。•客户填写完第三方存管协议，见证人或经办人审核后，留存一份经客户签字的券商联，另两份由客户带去银行办理手续。•客户当天有资金业务发生(包括柜台资金存取、普通银证转帐），不可进行预指定。•开户时，如录入重要信息（客户全名、证件号码）有误，则客户在银行端将无法指定。•招行、建行等银行同一客户可用不同银行卡在不同券商建立第三方存管关系。交行还可用同一张卡在不同券商建立第三方存管关系。广发、深发银行暂时不支持客户在多券商分别建立第三方存管关系。26目录一、开户业务流程1.1开立证券账户1.2开立资金账户1.3第三方存管业务介绍1.4指定交易及转托管1.5注意事项2.1交易品种介绍2.2交易规则介绍2.3委托方式介绍2.4注意事项二、业务品种介绍271.4指定交易及转托管（一）什么是指定交易？•凡在上海证券交易所市场进行证券交易的投资者，必须事先指定上交所市场某一交易参与人，作为其证券交易的唯一受托人，并由该交易参与人通过其特定的参与者交易业务单元方可参与上交所市场证券交易的制度。投资者如何办理或变更指定交易？•网上交易系统、95565电话指定、持证临柜办理。•已办理指定交易的投资者，根据需要可以变更指定交易。办理指定交易变更手续时，投资者须首先向其原指定交易的交易参与人提出撤销指定交易的申请，并由原交易参与人完成向上交所交易系统撤销指定交易的指令申报。申报一经确认，其撤销即刻生效。•B股需在指定后T+3日才能进行证券交易。281.4指定交易及转托管（一）哪些情况下不能撤销指定交易？当日有交易行为的当日有申报新股申购未到期的因回购或其他事项未了结的相关机构未允许撤销的291.4指定交易及转托管（二）定义：根据深交所规则规定，投资者在哪个证券商处买进的证券就只能在该券商处卖出。转托管即指深市投资者将其托管在某一证券商那里的证券转到另一个证券商处托管。适用范围：投资者如果不想在原开户的证券部买卖股票，想换另一家证券部交易，同时又不想卖出持有的股票，可以办理转托管手续。证券转托管301.4指定交易及转托管（三）1.在交易时间内，投资者在原开户的证券营业部填写“转托管委托书”，填写转托管资料,包括：①股东代码、股东姓名、转出券商名称、代码；②填写要转出的股票名称及股数（可以全部转，也可以只转一部分）；③填写转入证券营业部的交易单元2.在原开户证券营业部办完手续并确认后，第二天就可以到要转入的证券营业部查询是否股份到帐并开始交易。转托管办理手续311.4指定交易及转托管（四）转托管注意事项1.目前深圳证券交易所会员交易单元为6位数，投资者填写时一定要特别注意转入券商的交易单元不要填错。目前可以通过D-COM系统撤回错误的转托管委托。2.转托管只有深市有，沪市是没有的。3.权益派发日转托管的，红股和红利在原托管券商处领取；4.未进行配股委托的配股权证可以转托管，T＋2日到账5.通过交易系统报盘办理B股转托管的业务目前仅适用于境内结算会员6.境内个人投资者的股份不允许转托管至境外券商处。转托管费A股转托管费为每户30元人民币/天；B股转托管费为每户100港元/天。32目录一、开户业务流程1.1开立证券账户1.2开立资金账户1.3第三方存管业务介绍1.4指定交易及转托管1.5注意事项2.1交易品种介绍2.2交易规则介绍2.3委托方式介绍2.4注意事项二、业务品种介绍331.5注意事项超范围经营的业务营业部开展委托理财业务挪用客户保证金或用客户保证金提供担保、抵押融资开展三方监管业务接受客户全权委托严禁的业务员工、客户经理、经纪人代开户添加非同名证券账户以保证书、承诺书形式开户开设与主股东账户不同名的资金账户后两种禁止业务主要是防止营业部开立虚户、机构以个人名义开户等。34是否已开证券帐户根据客户情况分别办理转托管或者撤销指定等是否告知客户携带相关证件开立证券账户办理第三方存管开立资金账户开户完成开户业务总结（一）开户简要流程图351.开户前，客户经理应告知新开户客户需要携带的资料，哪些属于有效身份证件？2.开户过程中主要面临哪些问题？如何解决？3.一个新开户客户在券商处至少要签几个名，分别是什么？4.有哪些属于超范围经营的业务和严禁业务？开户业务总结（二）36目