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经纪业务营运标准化开户制度培训王莹2009年11月经纪业务营运标准化制度培训账户开户开户业务自然人客户开户机构客户开户自然人客户开户开立账户的基本要求客户初次开户时需提交的证件客户开户时需填写的资料及表单填写要求第三方资金存管业务客户曾开过账户，再次开户注意事项创业板开户自然人客户开立证券账户的要求•分支机构在为客户新开立账户时，应确保新开账户达到合格账户，要求:“开户资料真实、准确、完整，投资者身份真实，资产权属关系清晰，证券账户和资金账户实名对应，符合账户相关规定。”并办理第三方存管。•中国居民提供二代身份证，读卡器无法读取的应提供辅助证明，比照一代证办理。•军人参与经济生活可申领身份证，不新增军官证件开立账户。军人身份证部分银行可以办理三方存管。•境外人士不得投资A股（包括香港、澳门、台湾）。登记公司对一代证的辅助证明要求居民户口簿或护照或机动车驾驶证或户籍所在地公安机关出具的身份证明或银行出具的已通过人民银行联网核查公民身份信息系统核实投资者身份信息的证明文件原件.也可以通过当地公安机关户籍管理等身份信息核查系统复查投资者身份信息。对于投资者提供的户籍所在地公安机关出具的身份证明、银行出具的已通过人民银行联网核查公民身份信息系统核实投资者身份信息的证明文件，证券公司应留存原件；对于投资者提供的居民户口簿、护照、机动车驾驶证，证券公司应留存复印件；对于证券公司通过当地公安机关户籍管理系统等身份信息核查系统核查投资者身份信息无异常的，证券公司应打印相关的查询页面，并经证券公司营业部业务经办人和复核人签字并加盖开户业务专用章后留存备查。客户开户时需提交以下证件中华人民共和国居民身份证原件及复印件（如果为二代证需提供正反两面的身份证复印件）证券账户卡原件及复印件（如果未在登记公司开立过证券账户可不提供）若委托他人代办的，还须提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件（如果代理人身份证为二代证需提供正反两面的身份证复印件）16周岁以下自然人不得开立资金账户、股东账户，16-18周岁自然人开立资金账户、股东账户应提供收入证明客户第一次开户需填写的资料•《自然人证券账户注册申请表》•《证券交易开户协议书签署表》•《国泰君安证券客户风险承受能力测评问卷》•《客户交易结算资金第三方存管协议》•若是客户投资代办股份市场，还应填写《股东转让风险揭示书》客户填写部分是《证券交易开户协议书签署表》的个人信息部分和《国泰君安证券客户风险承受能力测评问卷》；《自然人证券账户注册申请表》、《第三方存管协议书》客户在开户完成后通过系统套打功能实现客户信息打印，客户仅需签名。客户只需签字客户签字处《国泰君安证券客户风险承受能力测评问卷》评分标准在计算客户的风险承受能力时，需计算并加总1-13题的分数，具体评分细则如下：(1)选项：A代表8分，B代表6分，C代表4分，D代表2分；(2)计算并加总1-13题对应的分值，若投资者分值在：分值含义分类类型39分以下(不含）表示投资者风险承受能力较低属于A类保守型39至78分之间表示投资者风险承受能力一般属于B类稳健型78分以上（不含）表示投资者风险承受能力较高属于C类积极性表单填写要求•客户须手工正确填写《证券交易开户协议书签署表》中的客户姓名、身份证号及有效期、电话号码、地址、国籍、职业信息等必填项内容，而电子邮箱和固定电话是可选填项。需要注意，若客户填写不全、不规范，经办人员不能为客户办理开户。•客户在办理开户时，表单上的签名必须是本人签名，签字须临柜签署，不得代签。操作人应核验投资者本人在所有表单上的签名无误后，方可办理开户业务。客户填写客户签字处第三方资金存管业务（人民币）•根据监管机构要求，合格账户必须实施第三方存管，因此新开账户必须立即办理第三方存管预指定业务，否则将作为新增不合格账户处理；同时对于已办理第三方存管的账户，客户办理撤销第三方存管业务后，必须及时办理第三方存管预指定或立即办理销户业务，否则也将作为不合格账户处理。•目前我公司已开通工行、农行、中行、建行、交行、招商6家银行三方存管业务，客户可通过券商端或银行端发起转帐申请：券商端：网上交易、易阳指、电话委托、现场自助或驻留委托等方式银行端：银行柜台、电话转帐、网银等方式第三方资金存管业务类型•预指定存管银行证券公司先开户预指定，客户再前往相应银行进行确认，目前开通的合作银行为工、农、建、交、中、招。•银行预约指定存管客户先在银行预约开户，然后再来证券公司开户直接确认，目前开通的合作银行为农行、工行、招行。•指定存管银行客户直接在证券公司办理指定，无需再前往银行确认，前提是必须提前在银行开立好银行账户，目前开通的合作银行为招行、工行。客户在填写《第三方存管协议书》时应注意《第三方存管协议书》一式三联，第一联是证券公司留存；第二联是银行留存；第三联是客户留存。客户仅需在《第三方存管协议书》甲方处签字即可。在办理客户开户时，应问清楚客户办理三方存管的指定银行为哪家，不同银行对应的是不同的《第三方存管协议书》（见丙方签章处），谨防客户填错，造成不必要的麻烦。客户签字处客户签字处客户签字处客户已开过股东账户，须注意事项客户到营业部开立资金账户，除须提交初次开户的证件外，还须提交股东卡（上海、深圳）；客户填写资料除《自然人证券账户注册申请表》不填外，其他表的填写与初次开户所填资料相同。若客户之前开立过证券账户，但股东卡丢失的情况•客户需要提供本人身份证。•操作人员通过系统查询客户状态，若客户在上海交易所是指定状态，并且状态正常，则建议客户回原先开户的营业部补打股东卡（上海）；若客户是未指定状态，可以直接在开户营业部补打股东卡（上海）。•若客户丢失了深圳的股东卡，可以在开户营业部直接补打。客户开通创业板市场注意事项客户本人持身份证和股东卡先到营业部柜台，由柜台经办人员首先通过系统查询客户的股票交易经验，确认客户的股票交易经验年数。客户须现场签署《创业板市场投资风险揭示书》及特别声明，营业部应当安排工作人员、客户经理、客户服务人员等作为经办人，见证客户签署过程，并对客户抄录声明内容进行必要的核对再予以签名确认。客户开通创业板市场注意事项若投资者具备了两年（含两年）以上的股票交易经验，应在具备两年(含两年）以上股票交易经验位置处抄写:本人确认已阅读并理解创业板市场相关规则和上述风险揭示书的内容，具备有相应风险承受能力，自愿承担参与创业板投资的风险和损失。若投资者尚未具备两年以上的股票交易经验，应在尚未具备两年以上的股票交易经验的位置处抄写：本人尚未具备两年以上交易经验，确认已阅读并理解创业板市场相关规则及上述风险揭示书的内容，具备相应的风险承受能力，自愿参与创业板投资，并愿意承担相关的各种风险和损失。客户开通创业板交易时间若投资者具备了两年（含两年）以上的股票交易经验，在开通创业板T+2日后方可进行交易（T为创业板开通日）；若投资者尚未具备两年以上的股票交易经验，在开通创业板T+5日后方可进行交易（T为创业板开通日）。客户挑勾此处为具备两年及两年以上股票交易经验的投资者抄写客户签字此处为尚未具备两年以上股票交易经验的投资者抄写客户签字机构客户开户机构客户开立账户的要求机构客户开户填写资料表单填写要求机构客户开立账户的要求机构客户开立证券账户，需提交下列申请材料：•应当提供工商行政管理机关颁发的有效期内的法人营业执照或民政部门和其他主管部门颁发的注册登记书原件及复印件，如因特殊原因无法提供原件的，复印件上应当加盖法人公章并注明与原件一致,同时经办人员应当加强核实证件信息的真实性；•法定代表人证明书与法定代表人授权委托书（要求法定代表人签字并加盖法人公章）；•法定代表人身份证明文件复印件（如果为二代证需提供正反两面的身份证复印件）•经办人身份证及复印件（如果为二代证需提供正反两面的身份证复印件）；•证券账户卡原件及复印件（如果未在登记公司开立过证券账户可不提供）；•应当提供有效企业组织机构代码证的原件及复印件，只提供复印件的，复印件上应当加盖法人公章并注明与原件一致；•应当提供有效国税和地税税务登记证原件及复印件，只提供复印件的，复印件上应当加盖法人公章并注明与原件一致；•控股股东或实际控制人证明书，应当加盖法人公章；机构客户开户填写资料如果客户从未开立过登记结算公司证券账户，应填写：《机构证券账户注册申请表》《机构客户证券交易协议书》《客户交易结算资金第三方存管协议》若是客户投资代办股份市场，必须填写：《股份转让风险揭示书》表单填写要求客户手工填写《机构证券账户注册申请表》所有内容，签字须在柜面签署；机构投资者签署总部统一格式的《机构客户证券交易协议书》时，要求填写法定代表人、营业执照注册号、通讯地址、联系电话、代理人、代理人证件号码；《机构客户证券交易协议书》需填写2份，将对账征询表内容填写明确。机构投资者必须在《机构客户证券交易协议书》上加盖公章和法定代表人名章表单填写要求机构投资者签署总部统一格式的《客户交易结算资金第三方存管协议书》，其中客户名称、证件类型、证件号码、机构客户盖章为必填项，同时注意不同银行应使用对应银行的第三方存管协议书。谢谢大家！