中国银行业-IT项目管理经验分享

IT·服务·创新中国银行业IT项目管理经验分享金融战略本部IT·服务·创新汇报题纲•银行IT行业的宏观环境介绍•国内银行业的应用架构•银行业的IT项目类型•银行业的IT项目的全流程介绍•银行的IT项目管理与关键成功因素•结论IT·服务·创新汇报题纲•银行IT行业的宏观环境介绍•国内银行业的应用架构•银行业的IT项目类型•银行业的IT项目的全流程介绍•银行的IT项目管理与关键成功因素•结论IT·服务·创新IT行业的服务模式介绍软件产品41.8%系统集成22%软件服务19.2%嵌入式软件14.8%IC设计与其他4.2%以2010--11全国IT服务的投入总额达7,589个亿,其中金融约占518亿,28.8%为软件与服务依照IDC2010年统计口径来看,金融软件服务约150亿,其中产品占29%(43.5亿）,服务占71%(76.5亿）IBM超过10%产品授权费解决方案与项目实施服务•人月•订制化开发•项目管理•集成服务•运维服务•Saas•咨询服务收入IT·服务·创新中国金融体系的全景图货币市场资本市场外汇市场黄金市场中国保监会中国人民银行中国银监会银行类机构银行类机构保险类机构非银行金融机构证券类机构政策性银行国有商业银行股份制商业银行城市商业银行银行城市信用社农村信用社农村商业银行农村合作银行邮政储蓄银行外资银行营业性金融机构外资银行代表处证券公司基金管理公司期货纪经公司证券投资咨询机构保险集团和控股公司保险公司保险资产管理公司专业保险中介机构兼业保险中介机构金融资产管理公司信托投资公司财务公司金融租赁公司汽车金融公司货币经纪公司债券市场股票市场期货市场金融组织体系金融市场体系金融调控与监管体系IT·服务·创新银行业目标客户的细分五大行与国有行全国性股份制银行外资银行区域商业银行农商/农信/村镇银行工商,建行,中行,农行,交通：人月与订制化开发国开行,农业发展银行,中国输出入银行：国外产品,本地服务招商,民生,中信：国外产品与人月订制兴业,浦发,光大,深发,浙商,华夏,渤海,广发,恒丰：关系第一批：汇丰,花旗,渣打,东亚,珠海等第二批：星展,,韩亚等第三批：土银,一银等……800亿资产规模：包商,杭州,南京,北京等18家300-800亿资产规模：台州,洛阳,南昌,齐鲁,晋商等25家300亿以下:乌海,承德等45家,另新成立上饶等24家约112家全国农村商业银行,合作社：东莞,成都,重庆,上海,佛山等有较大预算有187家村镇银行与小贷公司快速批准与设立IT·服务·创新国内银行业的过去,现在与未来的发展服务与手续费收入20092010-15基金,保险等销售代理服务委托收费,交费表外保证,承诺等管理费,年费收入中间业务的托管资产管理保管箱,信用卡年费等20092010-15咨询费收入私人银行理财咨询融资规划与投行咨询20092010-1520092010-15利差投资收入衍生商品场外交易国债与外汇套利交易对冲,私募等交易利差收入20092010-15表内资产与负债的应收、应付利息之差额IT·服务·创新国内银行业的过去,现在与未来的发展利差收入服务与手续费收入管理费,年费收入咨询费收入20092010-15基金,保险等销售代理服务委托收费,交费表外保证,承诺等中间业务的托管资产管理保管箱,信用卡年费等私人银行理财咨询融资规划与投行咨询20092010-1520092010-1520092010-15利差投资收入衍生商品场外交易国债与外汇套利交易对冲,私募等交易运营与支持部门：人力资源部、采购部、信息部、审计部、风险管理部研究部、公关与企业文化部、信息技术管理、总务等财富管理与私人银行部信用卡部20092010-15表内资产与负债的应收、应付利息之差额公司金融部集团机构部住房个贷部个人存款理财部投资银行部金融市场部股权与战略部资产托管部部门专业化或综合化经营管理精细化与服务导向IT·服务·创新银行客户细分与解决方案关系五大行与国有行全国性股份制银行外资银行区域商业银行农商/农信/村镇银行核心解决方案中间业务理财,基金,代理后台资源管理与数据挖掘EDW渠道管理,网银,呼叫中心ESB信贷,押品银行卡系统含芯片卡支付,结算,二代支付平台审计与稽核风险与决策管理IT·服务·创新汇报题纲•银行IT行业的宏观环境介绍•国内银行业的应用架构•银行业的IT项目类型•银行业的IT项目的全流程介绍•银行的IT项目管理与关键成功因素•结论IT·服务·创新渠道接口短信平台POS自助设备网上银行客服中心证券公司呼叫中心期货公司SWIFT手机银行保险公司业务生产代理信托代收代缴银保财税证券业务票据业务信用卡业务同城系统银企通私人银行贷记卡管理报文处理现金管理贸易融资操作型CRM信用证系统个人存款总帐管理支付结算基金系统资金交易对公存款对公信贷国际业务个人信贷企业整合平台决策分析全行组合管理分析型CRM企业征信资产负债内部评级风险管理审计管理管理会计管理信息人力资源管理财务绩效ERP系统OA系统绩效考核财富管理客户信息积分管理总行投资押品系统逾期催收资金定价中國商业银行架构图网点管理低柜终端高柜交易外管局接口人民银行渠道整合平台IT·服务·创新什么是解决方案创新与变革竞争压力技术的创新法规成本,利润,效率竞争,市场地位合规,风险低价竞争,人员成本上升降低作业运营成本CloudComputing,SOAGridComputing,MDARFID,SmartCard,Web2.0MobileTech.追求差异化BASELII,ALM徵信体系,数据大集中信息灾备组织变革,营运模式改变新种业务(理财,私行）流程改变CRMIT·服务·创新为何国内的银行客户需要解决方案客户需求的真相与本质需求成本时程范畴质量产品产品＋服务服务＋产品咨询咨询＋产品人月客户化Saas其他可能的组合IT·服务·创新汇报题纲•银行IT行业的宏观环境介绍•国内银行业的应用架构•银行业的IT项目类型•银行业的IT项目的全流程介绍•银行的IT项目管理与关键成功因素•结论IT·服务·创新银行IT项目的需求类型IT·服务·创新银行IT项目的交付类型IT·服务·创新汇报题纲•银行IT行业的宏观环境介绍•国内银行业的应用架构•银行业的IT项目类型•银行业的IT项目的全流程介绍•银行的IT项目管理与关键成功因素•结论IT·服务·创新IT项目管理的全流程营销战略市场分析客户信息客户细分销售预测方案匹配机会过滤售前立项交流评估方案准备投标评审分项报价PMC售中立项提前派工需求反馈研发立项项目管理基线管控项目纠偏变更管理测试上线激励考核项目结项经验总结收款管理应收帐龄分析技术转移教育培训保固维护运维管理商机挖掘交叉销售系统巡检满意度分析营销管理交付管理售后管理研发管理IT·服务·创新是否限制投标企业的数量是否有评委会标书技术指标否能够变动标书资金数字否能够变动公开招标不限制有NONO邀请招标限制有NONO竞争性谈判限制有YESYES单一来源采购唯一无NONO询价采购限制有NONO银行招投标的方式介绍IT·服务·创新银行招投标的方式要点公开招标最具竞争力与规范的采购方式,最大限度地实现公开,公正,公平的原则,缺点周期长,费用高邀请招标也称选择性招标,采购人根据供应商的资质业绩,选择一定数字(Morethan3)邀请投标竞争,特点是,速度快,竞争范围有限,费用低,较不公开,投标邀请,适合保密性高且价值较低的项目竞争性谈判政府采购法第30条:招标後没有合格标或重新招标未成立,技术复杂或性质特殊,时程压力,不能事先计算成本者,选择一定数字(Morethan3)邀请谈判单一来源采购政府采购法第31条:只能从唯一供应商采购,发生紧急不能从其他家厂商采购,必须保证原采购项目一致性,属於继续添购者,不能超过原合同10%询价采购简单又快速的采购方式,发出通知书,直接请客户报价,属一般低价无差异化物品采购专家/成员专家/成员专家/成员专家/成员招标投标法5/76/97/119/13政府采购法3/55/76/97/11IT·服务·创新美国PMI招投标的方式要点RFIRFPTenderIT·服务·创新采购计划交流RFP需求驱动市场调研立项投标评选合同与SOWPMC合同分析报告PMC,派工系统立项,项目计划CRM销售机会,跟踪CRM跟踪采购内容项目预算等方案准备商务,技术,业务点对点应答PPT与方案书合同的内容价格的条件SOW的重要性项目管理客户需求的驱动调研的内容影响咨询力量的运用项目的进行方式预算,决策过程决策者（明,暗）交流的战术信息的掌握POC事业部咨询解决方案信任事业部咨询解决方案专业事业部解决方案战术事业部咨询解决方案规划招投标的流程与分工IT·服务·创新方案实力关系蠃单解决方案的吻合度对客户与内外部参与者的掌握经验,案例与专业技术,业务与商务等方案满足客户需求点对点的应答的真实与可信度方案的成熟度PPT的宣讲与说服能力关系的全面性关系的验证性关系的年份平时的关系经营对评标委员的掌握度同样或类似的项目经验成功的案例个数交付的专业与效率价格的实力招投标的蠃单三个要素IT·服务·创新汇报题纲•银行IT行业的宏观环境介绍•国内银行业的应用架构•银行业的IT项目类型•银行业的IT项目的全流程介绍•银行的IT项目管理与关键成功因素•结论IT·服务·创新项目管理核心过程的知识领域IT·服务·创新项目管理过程与产出的关键IT·服务·创新国内银行IT项目常见问题ProjectPeopleProduct（产品,工具,数据库,中间件,开源等）项目范畴与需求的把握项目解构与成本基线管理时程预期不合理质量与测试不够落地甲乙双方的沟通问题项目团队的管理项目人员的流动项目人员对工作不熟练产品与客户需求不匹配产品的成熟度不够对产品的掌握度不够IT·服务·创新Thanks问题交流