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外汇黄金投资入门培训教材前言：外汇市场每天都有资金翻番的行情和机会。但若想长期生存于这个市场的话，必须坚持风险控制第一，盈利第二的投资理念。投资是一件专业而谨慎的事情，只有具备一定的分析能力、合理的操作手法、良好的投资心态、较强的资金管理能力和风险控制意识等这些基本要素，才能在这个市场获得丰厚的利润。交易的实质就是一个资金管理和风险控制的过程，只有真正懂得资金管理和风险控制的人才能在这个市场上生存并获利，任何带有侥幸操作的投资者注定会投资失败。建议初学者不要单独交易，最好在有经验的人士指导下进行操作，这样可以少走弯路，尽快掌握外汇市场的特点和波动规律，以小博大，最终实现稳健获利！我们的目标是帮助初级投资者规避风险，成为幸存者；帮助成熟的投资者保持领先的地位；帮助所有投资者全面认识市场，找到市场规律，最终能在这个市场中稳定获利。目录基本概念技术分析形态分析常用技术指标基本分析MT4交易平台介绍外汇基本概念外汇买卖是指不同货币间的相互兑换，即将一个国家的货币转换成另外一个国家的货币。包含了本国货币与外国货币的转换，也包含了一种外国货币的与另外一种外国货币的转换。目前在国际经贸活动中常用的货币主要有美元、欧元、日元和英镑等。这些货币属于可自由兑换货币，在国际贸易和国际投资中被广泛使用，在国际金融市场上可以自由买卖、能够自由兑换成其他国家的货币，以上述货币为交易对象的外汇交易在全球的外汇交易中占有绝对的比重。简单而言，外汇就是外国的货币，例如美元、日元等，它不仅包括现钞，还包括银行的存款，以及外币支票、本票和汇票等结算工具。外汇还有现钞、现汇之分：现钞：指外币的纸币和辅币，主要由境外携入。现汇：账面上的外汇，主要是指以支票、汇款、托收等国际结算方式，取得并形成的银行存款。外汇概念外汇买卖定义外汇市场外汇市场是国际金融市场的重要组成部分，是市场参与者进行外汇买卖的场所，没有设定交易所。定义参与者主要有各国中央银行、商业银行、外汇经纪商、非银行金融机构、大型跨国公司和个人投资者。外汇保证金交易就是利用杠杆投资的原理，在金融机构之间及金融机构与投资者之间进行的一种外汇交易买卖方式。在交易时，交易者只付出1%--10%的保证金，就可进行100%额度的交易。使得每一位小金额投资人也可在金融市场中买卖外国货币。投资人依其经纪商（或金融机构等）的规定在缴纳保证金之后可获得数倍于保证金以上的交易额度。在交易额度之内，投资人可透过经纪商在金融市场进行某些金融产品的买卖。定义保证金交易·剖析保证金与实盘的差别•主要在杠杆倍数运用的不同•实盘是外币存款的概念例：若EUR/USD=1.2350，客户若看欧元上涨，想买入1手10万欧元实盘交易：必须拿出123500（1.2350×100000）美元向银行或交易经纪商买入100000欧元，放在保管银行中以活期或定期存方式持有。保证金交易：杠杆100:1,客户只需要拿出1235美元即可购买100000欧元外汇保证金交易的特点（对比股票）1、投资对象，是国家经济(货币).而非上市公司业绩.2、双边买卖，可买升可卖跌,双向交易获利，机会多(股票单边买卖,机会少)3、保证金交易，以小博大，投资成本少4、成交量大，不易被大户所操控,市场较公平、透明.5、每天24小时交易，T+O,买卖可随时进行.6、风险大小自己控制，灵活使用止损止赢.7、提高资金使用率，随时可提取资金(股票容易被套且周期长)8、交易品种简单，外汇市场，只需要关注几种主要货币，如欧元/美元，英镑/美元,美元/日元等主要货币对，这些货币交易量占了整个市场的90%,易于关注和分析。股票市场需要关注上千支股票，品种太多，难以选择和把握。总之,与股票市场对比,我们认为外汇市场更为公平、透明。操作更加灵活,机会多,盈利空间大。投资回报率高。更适合有一定分析能力和投资经验的投资人投资。影响外汇市场的基本因素（1）国内生产总值（GDP）（2）通货膨胀指标：生产物价指数（PPI）、消费物价指数（CPI）、零售物价指数（RPI）（3）货币指标：货币供应量、利率（4）生产指标：失业率（UR）、非农业就业数字（NP）、新房屋动工量、生产力使用率、工业生产、商业存货、耐用品订单（DGO）（5）贸易指标：外贸平衡数字（TBF）、流动账数据（6）综合领先经济指标（ＬＩ）重要经济资料反映地区经济状况的主要资料•政府立场•地缘政治•政治前景•经济状况•利率走向•国际贸易全球主要外汇市场悉尼香港新加坡法兰克福伦敦纽约惠灵顿东京全球主要外汇市场交易时间地区城市开市时间收市时间亚洲惠灵顿06∶0014∶00悉尼07∶0015∶00东京08∶0016∶00香港09∶0017∶00新加坡09∶0017∶00欧洲法兰克福16∶0024∶00苏黎世16∶0024∶00巴黎17∶00次日凌晨1∶00伦敦18∶00次日凌晨2∶00北美洲纽约20∶00次日凌晨4∶00洛杉矶21∶00次日凌晨5∶00常见货币单位名称和代号国家和地区货币单位名称货币代号美国美元USD(UnitedStatesDollar)日本日元JPY(JapaneseYen)欧洲经济联盟欧元EUR(EuroCurrency)英国英镑GBP(PoundSterling)瑞士瑞士法郎（瑞郎）CHF(SwissFranc)澳大利亚澳大利亚元（澳元）AUD(AustralianDollar)加拿大加拿大元（加元）CAD(CanadianDollar)汇率以一种货币表示另一种货币的价格。定义货币率行情表包括基准货币及其买卖的对应货币——按习惯，在货币汇率行情的显示中，通常将基准货币的名称放在对应货币的前面。USDJPYGBPUSD基准货币汇率表现形式一单位的外国货币交换若干单位的本国货币一单位的本国货币交换若干单位的外国货币主要表现在标价上直接标价法（美元为基准）间接标价法（非美为基准）举例：如USD/JPY为100.00，则包含：1、1美元能够换到100.00日元；2、美元是基准货币，日元是对应货币；3、如想你买进美元，则卖出日元；或者相反。举例：如GBP/USD为1.5500,则包含：1、1英镑能够换到1.5500美元；2、英镑是基准货币，美元是对应货币；3、如买入英镑，则卖出美元；或者相反。变化含义：USD/JPY上升表示美元升值、日元贬值；下跌则表示美元贬值、日元升值。变化含义：GBP/USD上升表示美元贬值、英镑升值；下跌则表示美元升值、英镑贬值。基本点如USD/JPY=100.15，EUR/USD=1.3605：在上述的5位数字中，从右边向左边数过去，第1位数字称为“X个基本点”，如此类推。我们平常所说的美元对日元升了100个点就是指这个概念。例如，美元对日元的汇价从100.15变成101.05，就可以说美元对日元升了90个点；同样，欧元对美元的汇价从1.3680变成1.3600，则可以说欧元对美元跌了80个点。在外汇市场中，对所有的汇率报价而言，点指是指汇率中最小的位数。若汇率报价为四位小数的形态，则点指为第四位小数。点指是汇率变动的最小单位，亦有人用Tick或Pips来称呼。外汇买卖的报价通常有5位有效数字点值一个基本点的价值（金额）定义交易量（手）点值（美元）1手（100000）10美元0.1手1美元0.01手0.1美元例：1.3500买0.1手EURUSD在1.3600平仓，获利100点，即100美元盈利金额的计算方法：外汇盈利金额的公式：盈利金额＝盈利的点数×10美元×手数黄金盈利金额的公式：盈利金额＝盈利的点数×1美元×手数合约单位外汇保证金交易的合约单位，跟股票交易相若都是以某数目作为一个单位（手）来进行交易。一般以十万美金为一手，来进行交易和计算盈亏。类别ISO代号报价最低价格变动合约金额日元JPY美元/日元0．01100,000美元加元CAD美元/加元0．0001100,000美元瑞郎CHF美元/瑞郎0．0001100,000美元英镑GBP英镑/美元0．0001100,000英镑澳元AUD澳元/美元0．0001100,000澳元欧元EUR欧元/美元0．0001100,000欧元外汇合约一览表买入价与卖出价（点差）买入价（Bid）卖出价（Ask）当前汇率EUR/USD=1.3610/1.3612点差：卖出价和买入价的差值例：购买1手EURUSD（欧元兑美元）成交的价为1.3612，若过一会儿汇率变成1.3620/1.3622，对这一手交易单平仓操作，成交价格为1.3620点差越小交易成本越低，越有利于投资者交易外汇市场主要货币特点外汇市场可交易币种大约为几十个，而大部分交易集中在美元、欧元、日元、英镑、加元、澳元、瑞郎等七个币种上，正因为品种较少，有利于投资者有足够的精力搞好技术分析，这是优于股票市场的一个方面，另一个方面就是外汇市场几乎天天有“行情”，而且是“T+0”，多空操作。我们可细细品味这七个币种，摸清它们的脾性，以便“投其所好”。以欧元为中心，其它币种与欧元的走势相关程度依次为欧元—瑞郎—英镑—日元—澳元—加元。欧元和瑞郎的关系情同手足，绝大部分时间同步运行，但也偶尔也会有短暂的背离出现，这两个币种操作时选其一就可以，恰巧在市场上它们的报价为欧元美元和美元瑞郎，这样它们的走势表现在图形上就是相反的，正好可以起到互相验证的作用，另外无论从长期还是短期来看，瑞郎的振幅也就是活跃度要比欧元略大一些，心理不容易紧张的可以选择瑞郎进行操作，但须参考欧元的“眼色”行事方为上策。英镑的振幅从长期来看不高，但短期来说比较活跃，按照币值来讲，英镑的波动幅度应为欧元的1.5倍左右，但实际在2倍左右。英镑的走势有点“绅士”风度，就是涨的时候就有涨的样子，跌的时候就有跌的样子，比较狠，传统操作方法中止赢和止损点就不好设置，很容易打掉。但另一方面讲，英镑的机会最多，很适合碎单法操作短线。英镑作为欧系货币有时和欧元在日图上走势明显不同步，但在更长的周期上将逐步趋于一致。外汇市场主要货币特点日元在2000年以前是相当活跃的，近几年变得有点低调，可能与日本央行干预有关，但在日内交易上仍然是比较活跃的，震荡较多，加上交易点差很小，所以很适合短线操作。澳元只是近五、六年来变得比较活跃，特别是2003年大放异彩，走出了一轮波澜壮阔的上升行情，令人刮目相看。只是平时不喜欢出风头，加上交易点差较高，不适合性急的短线投资者。加元是最特殊的一个币种，处在一个很“尴尬”的地位，一方面和其他非美货币一样，都是以美元作为“假想敌”，另一方面加元和美元又是“难兄难弟”，这就决定了它的走势的相对独立性，振幅是主要品种里边最小的，只是2003年和澳元一道沾了“商品货币”的光，也着实风光了一番。加元很多时候和其他非美货币走势不同步，时常“独自跳舞”，不过这很适合于在其他非美货币盘整的时候来捕捉这“额外”的机会，以提高总的投资效益。1、美元美圆是全球硬通货，各国央行主要货币储备，美国政治经济地位决定美元地位，同时，美国也通过操纵美圆汇率为其自身利益服务，有时不惜以牺牲他国利益为代价。美国的一言一行对汇市的影响重大，因此，从美国自身利益角度去考量美国对美圆汇率的态度对把握汇率走势就非常重要。2、欧元欧元占美元指数的权重为57.6%，比重最大，因此，欧元基本上可以看做美圆的对手货币，可参照欧元来判断美圆强弱。欧元的比重也体现在其货币特性和走势上，因为比重和交易量大，欧元是主要非美币种里最为稳健的货币，如同股票市场里的大盘股，常常带动欧系货币和其他非美货币，起着领头羊的作用因此，新手入市，选择欧元做为主要操作币种，颇为有利。另外它的点差低，也比较适合短线操作。外汇市场主要货币特点3、日元因为日本国内市场狭小，为出口导向型经济，特别是近十余年经济衰退，出口成为国内经济增长的救生稻草，因此，经常性地干预汇市，使日圆汇率不至于过强，保持出口产品竞争力成为日本习惯的外汇政策。日本央行是世界上最经常干预汇率的央行，且日本外汇储备世界第一，干预汇市的能力较强，因此，对于汇市投资者来说，对日本央行的关注当然是必须的。日本方面干预汇市的手段主要是口头干预和直接入市。因此，日本