《金融基础》课程标准

《金融基础》课程标准1．课程性质随着我国向市场经济体制的转轨，货币、信用、银行等金融因素已渗透到经济生活的方方面面，金融的作用与地位已大大提高，影响力日益增长。这就需要我们通过学习和掌握金融基础知识、基本原则，来把握金融运作的内在机制和规律，进而认识和探讨经济社会中的各种金融现象，研究和解决金融经济问题，同时也为其他专业理论课程和业务技能课程的学习奠定坚实的基础。金融基础是一门介绍金融领域各要素及基本关系与运行规律的专业理论课程。金融基础的涵盖面较宽，凡与金融领域相关的范畴几乎都包括在内。本课程系统的阐述了金融基础理论、基本知识及运行规律，客观地介绍世界主流金融理论、最新研究成果、实务运行的机制及发展趋势；立足中国实际，努力反映经济体制改革、金融体制改革的进展和理论研究成果，实事求是地探讨社会主义市场经济中的金融理论与实践问题。金融基础是金融、证券、保险等专业的职业能力基础课程，是金融管理、证券与期货、互联网金融等专业的起点课程。本课程的内容根据银行、证券、保险课程基础知识需求设计，培养学生从事金融证券保险期货行业的基本职业素养和基础职业能力。为进一步学习后续课程奠定基础。2．设计思路金融基础课程的教学打破以知识传授为主要特征的传统学科课程模式，转变为以工作任务为中心组织课程内容，用案例形式让学生在完成具体项目的过程中来构建相关理论知识，并发展职业能力，具有分析实际问题、解决实际问题的职业技能。在课程体系的设计中，兼顾宏观金融与微观金融各领域知识的介绍，注重金融工程以及现代金融工具的构架与创新，及金融机构在经济社会中的作用和发展趋势。力求实现模块化教学安排，有目的、有针对性地对金融管理、证券与期货、互联网金融三个专业的不同要求，安排教学内容，各有侧重。本课程在广泛听取“金融专业建设指导委员会”意见和建议的基础上，对金融行业的工作任务与职业能力进行了认真的分析，以及与金融基础课程有关的金融职业岗位要求进行对应连接，以任务驱动、行动导向为课程改革方向，结合专业建设实施方案与课程的教学内容进行课程设计。2.1课程注重对学生职业岗位能力的培养课程内容突出对学生职业岗位能力的培养，理论知识的选取紧紧围绕岗位任务完成的需要进行，同时又充分考虑了高等职业教育对理论知识学习的需要，并融合了相关职业资格证书（如银行业从业人员资格考试、助理理财规划师考试中金融基础知识模块）对金融基础知识、基本技能和工作态度的要求进行整合，着力提高学生对金融基础知识的认知和理论联系实际的能力。2.2每个章节（项目）的学习都以典型现代金融案例为载体设计活动以职业岗位工作任务为核心，整合理论与实践的教学内容，实现理论讲授与实践活动的一体化教学。在教学过程中，通过外出参观学习、校内实训基地建设等多种途径，充分开发学习资源，给学生提供丰富的实践机会。教学效果评价采取过程评价与结果评价的方式，通过理论与实践相结合，重点评价学生的职业能力。2.3针对不同金融领域的特点，加强对学生风险意识的强化教育本课程从宏观、微观金融领域中的决策层面、执行层面和操作操面中可能存在的风险问题、风险种类以及风险转移等，提高学生金融风险防范识别，特别是金融基层工作中一些常见的金融诈骗、欺诈行为和风险损失的判断和分析方法进行教育。2.4在宏、微观金融知识传授中，注意从课堂讲述转向引导学生学习讨论让学生运用所学金融理论和知识为我国金融改革，金融管理等政策方针开药方，提措施，从而提高学生学习积极性和兴趣性。具体步骤如下：（1）在课程建设之初，与我院专业建设指导委员会的成员进行座谈讨论，了解金融企业在招聘员工时，需要员工具备哪些金融基础知识、基本技能、以及职业素质的要求。（2）在广泛听取专业建设指导委员会的意见和建议的基础上，进一步针对金融行业一线工作人员进行调研，了解基层岗位员工在工作中对金融基础理论知识的需求，以及金融基础理论对员工综合能力提高的支持。（3）在调研和访谈后，根据知识目标、能力目标的培养要求，确定教学大纲，制定教学标准，并随着金融企业实际需求变化适时调整课程内容，使其紧密与金融行业基层岗位工作要求相结合。（4）在教学中，既要保证基础理论知识的传授满足工作实际的需要，又要通过给学生创造各种模拟金融环境，运用多种教学方法和手段，来强化理论知识在工作实践过程中的作用和支撑，使学生既掌握理论知识，又能与实际相结合，达到金融基础教学标准的要求。建议本学习领域学时为72课时。3．课程目标通过本课程的学习，培养学生良好的金融服务理念和金融风险意识，使学生具备银行、证券、保险从业人员应知应会的基本知识、技能、法律法规和职业操守。学生将具备以下基本技能，具体如表所示。金融能力目标金融能力金融能力目标社会能力（1）团队合作能力（2）金融客户沟通技巧，社交能力（3）金融从业职业道德（4）领导策略（5）金融市场、社会应变能力（6）再学习深造能力（1）能进行有效的团队协作；（2）熟练进行语言和行为的社交与沟通；（3）能有效领导完成一定的工作任务；（4）具备应对市场及突发事件的应变能力和适应能力。专业能力（1）商业银行管理能力（2）金融产品营销能力（3）国际金融分析能力（4）保险营销能力(1)能用货币基础理论和基础知识解释货币的相关现象；(2)能用信用的基本理论和基础知识分析、解释现代信用相关现象、初步能判断信用工具的价格（利率）趋势；(3)能用金融中介机构体系基础知识、形成和发展基本理论系统的解释我国金融中介机构体系；(4)能用商业银行的基础理论解释我国商业银行的改革、判断我国商业银行基本类型和组织架构、能初步判断各类商业银行业务的范畴；(5)能用非银行金融机构组成和基本业务知识解释我国非银行金融机构的构成情况及其业务情况；(6)能用金融市场的发展及运作规律理论分析、解释我国金融市场相关现象；(7)能用中央银行的基础理论分析我国中央银行的性质、职能、地位；能用中央银行的基础理论解释我国中央银行的基本业务活动；(8)能用通货膨胀和通货紧缩基本理论解释相关经济现象；(9)能用货币政策的基础理论和基础知识分析货币政策的使用条件、解释我国货币政策运用情况；能初步判断我国中央银行的货币政策趋势；(10)能用金融监管的基础知识分析我国目前的金融监管格局及其各国监管机构的地位和职能；(11)能用国际金融的基础知识简单判断一些国际金融相关概念；(12)能用观察和分析金融问题的方法进行正确的判断、分析和解决金融实际问题；方法能力（1）金融语言表达能力（2）金融应用文写作能力（3）投资统计分析能力（4）证券信息获取调查分析能力（5）金融软件及办公自动化软件应用能力（6）金融数据分析能力（1）表达准确、语言流畅；（2）准确、规范的撰写工作所需的各类公文；（3）熟练运用数学和统计分析的技能；（4）能准确获取、整理、分析和运用信息资料；（5）能熟练准确进行现代办公工具的操作；（6）能准确获取、整理、分析和运用证券数据资料。4．课程内容和要求金融基础课程共有11个工作项目，各工作项目的工作任务如下：序号工作任务知识内容和要求技能内容和要求教学组织参考学时1货币与货币制度1．了解货币的产生和演变；2．理解货币的职能、货币的本质；3．掌握货币制度的内容、类型及我国的货币制度；4．了解国际货币体系1．能用货币的产生和发展理论判断未来货币的发展形态；2．能用货币的本质与职能理论解释现实社会中货币的作用；3．能用货币层次划分的理论解读我国货币政策执行报告中相关不同货币层次的概念；4．能用货币制度的理论分析不同货币制度的特点、判断货币制度的类型，并解释我国目前货币1．情景模拟：组织学生模拟货币产生过程中的不同价值形式交易，寻找学生环境中能够充当货币的商品。一人扮演商品需求者、一人扮演商品供给者。2．参观货币金融博览馆。3．学生讨论：案例讨论，讨论未来货币的发展形态、未来货币的发展形态、现实社会中货币的作用、我国目前货币制度等案例。4制度。2信用与信用工具1．了解现代经济中有哪些主要的信用形式，各种信用形式的特点、作用；2．理解信用及信用的基本特征；3．熟悉主要的信用工具；掌握什么是利息与利率及基本计算、利率的种类；4．了解影响利率变化的因素、利率的作用。用信用的基本理论和基础知识分析、解释现代信用相关现象、能初步判断信用工具的价格（利率）趋势：1．能用信用的基本知识正确解释现代经济是信用经济；2．能用信用形式的基本理论分析、解释和判断现实社会中的不同信用形式；3．能利息的基本理论解释利息的来源；4．能用利率的基本理论解释我国利率调整的原因；5．能用利率的基本理论判断我国利率的调整趋势；6．能用利率的基本理论分析利率调整对我国经济的影响。1．情景模拟：组织学生模拟不同信用形式。一人扮演信用需求者、一人扮演信用供给者。2．学生讨论：案例讨论，讨论现代经济是信用经济、民间集资的合法性问题、我国利率调整的原因、我国利率的调整趋势、利率调整对我国经济的影响。63金融机构体系1．了解金融机构的分类和金融机构的功能；2．理解金融体系的一般构成；掌握西方国家金融机构体系；3．了解香港、澳门和台湾的金融体系；重点掌握中国大陆现行的金融体系；4．熟悉重要的国际金融机构用金融中介机构体系基础知识、形成和发展基本理论系统的解释我国金融中介机构体系1．能用金融中介机构基础知识识别金融机构；2．能用正确金融中介机构体系基础知识系统的阐述我国目前金融中介机构体系的合理性及其缺陷；3．能初步掌握国际金融机构体系格局。1．情景模拟：组织学生模拟金融机构产生的过程。一人扮演资金需求者、一人扮演资金供给者、一人扮演金融中介人。2．学生讨论：案例讨论，讨论金融机构的标准、我国目前金融中介机构体系的合理性及其缺陷、国际金融机构体系格局。64中央银行1．了解中央银行产生和发展的过程；2．掌握中央银行用中央银行的基础理论分析我国中央银行的性质、职能、地位；基本业务活动：1．情景模拟：组织学生模拟货币发行过程。一人扮演商业银行工作人员、一人扮演顾客、一人扮演4的职能；3．熟悉中央银行的分类；4．掌握中央银行的三大业务。1．能用中央银行的基础理论分析我国中央银行的性质；2．能用中央银行的基础理论分析我国中央银行的职能；3．能用中央银行的基础理论分析我国中央银行的地位；4．能用中央银行的基础理论解释我国中央银行的基本业务活动。中国人民银行的人员。2．学生讨论：案例讨论，讨论我国中央银行的性质、职能、地位、基本业务。5商业银行1．了解商业银行的的起源和发展；2．理解商业银行的性质与职能；3．了解商业银行的组织形式；4．理解并掌握商业银行的负债业务、资产业务和中间业务；5．理解并掌握商业银行的经营原则；6．了解商业银行的资产负债管理理论的发展。用商业银行的基础理论解释我国商业银行的改革、判断我国商业银行基本类型和组织架构、能初步判断各类商业银行业务的范畴1．能用商业银行的产生与发展理论初步解释我国目前商业银行相关改革；2．能用商业银行基础知识判断我国商业银行基本类型和组织架构；3．能用商业银行业务划分的基本理论判断各类商业银行业务的范畴。1．情景模拟：组织学生模拟不同信用形式。一人扮演信用需求者、一人扮演信用供给者。2．学生讨论：案例讨论，讨论现代经济是信用经济、民间集资的合法性问题、我国利率调整的原因、我国利率的调整趋势、利率调整对我国经济的影响。86金融市场1．了解金融市场的概念和构成要素、金融市场的分类及功能；2．掌握货币市场的特点及构成；3．掌握资本市场的特点及构成；4．熟悉外汇市场的概念、种类、构成、业务活动及黄金市场的有关内容。用金融市场的发展及运作规律理论分析、解释我国金融市场相关现象1．能金融市场的相关基础知识解释我国目前金融市场的功能；2．能金融市场的相关基础知识分析我国金融市场的缺陷；3．能金融市场的相关基础知识分析我国金融市场的发展方向。1．情景模拟：组织学生模拟金融市场的交易，如证券交易等。一人扮演市场中介参与者、一人扮演顾客、一人扮演市场组织者。2．学生讨论：案例讨论，讨论我国目前金融市场的现实功能、我国金融市场的缺陷、我国金融市场的发展方向问题。87货币1．理解