NC6产品手册-商业汇票

NC6产品手册商业汇票构建幸福企业创新改变未来1目录名词解释...................................................................................................................................................................3一概述1.1产品概述.....................................................................................................................................................51.2产品价值....................................................................................................................................................7二应用场景.............................................................................................................................................................72.1单公司场景下的票据日常业务.................................................................................................................72.1.1票据备查簿业务..............................................................................................................................82.1.2应收票据结算业务........................................................................................................................142.1.3应付票据结算业务........................................................................................................................362.2集团资金下，中心使用自有票据进行委托业务....................................................................................39三初始准备...........................................................................................................................................................473.1管控模式...................................................................................................................................................483.2单位建模平台...........................................................................................................................................483.2.1多组织建模....................................................................................................................................483.2.2基础数据维护................................................................................................................................483.2.3流程平台搭建................................................................................................................................493.2.4系统平台设置................................................................................................................................493.3资金管理...................................................................................................................................................503.3.1资金基础设置................................................................................................................................503.3.2商业汇票........................................................................................................................................50四．操作指南.........................................................................................................................................................50附录附录1：单据流转..........................................................................................................................................51附录2：控制点..............................................................................................................................................52附录3：查询报表..........................................................................................................................................53构建幸福企业创新改变未来2导读此手册面向实施顾问以及单位关键用户，主要目的是为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。手册主要围绕产品能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现产品的关键应用功能，帮助用户建立业务需求与产品解决方案的匹配思路。本手册主要包括四大部分，第一部分是对产品及其价值的概要介绍；第二部分是对有关商业汇票的主要业务场景、流程、以及对应的产品功能的介绍；第三部分是关于产品实现的初始准备设置；第四部分是关于产品的功能点的具体操作，此部分并不在手册中描述，具体请参见产品帮助。此外，为了便于用户对整体内容理解，手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中列示了单据流转、控制点、与查询报表，以便用户查找对照。最后，结合本手册，用户可通过以下资料，针对性地深入了解特定板块的产品应用：1.《商业汇票手册》。深入阐述了产品关键概念（如集团、组织、业务委托关系等）以及相关应用场景的解决方案，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.产品帮助。针对具体功能点的关键字段、按钮操作进行详细解释，并提供关键应用示例。3.《流程平台手册》。提供关于流程设计工具的应用指导。4.《基础数据手册》。可对手册第三部分（即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。构建幸福企业创新改变未来3名词解释票据是指由出票人在票面上签名，约定自已或他人为付款人，按照票据上所记载的条件于见票时或指定的日期，无条件支付给受款人或执票人一定金额的有价证券。它包括约定自已为一定金额的支付者的本票和委托他人无条件支付一定金额的汇票与支票。商业汇票商业汇票是指由付款人或存款人（或承兑申请人）签发，由承兑人承兑，并于到期日向收款人或被背书人支付款项的一种票据。根据承兑人不同，商业汇票包括商业承兑汇票、银行承兑汇票。银行承兑汇票银行承兑汇票是指由出票人签发，并由承兑申请人向开户银行申请，经银行审查同意承兑的汇票，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。第一付款人是银行；银行承兑汇票的出票人必须在承兑银行开立存款账户的法人以及其它组织；必须与承兑银行具有真实的委托付款关系；资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源。图-01商业承兑汇票商业承兑汇票是由出票人签发的，由银行以外的付款人承兑，委托付款人在指定日期无条件支付构建幸福企业创新改变未来4确定的金额给收款人或者持票人的票据。付款人为承兑人，出票人可以是收款人，也可以是付款人；图-02与其它结算方式相比，商业汇票的特点：商业汇票的适用范围相对较窄，各企业、事业单位之间只有根据购销合同进行合法的商品交易，才能签发商业汇票。除商品交易以外，其他方面的结算，如劳务报酬、债务清偿、资金借贷等不可采用商业汇票结算方式。商业汇票的使用对象也相对较少。商业汇票的使用对象是在银行开立账户的法人。两个条件缺一不可；商业汇票可以由付款人签发，也可以由收款人签发，但都必须经过承兑。只有经过承兑的商业汇票才具有法律效力，承兑人负有到期无条件付款的责任。商业汇票到期，因承兑人无款支付或其他合法原因，债务人不能获得付款时，可以按照汇票背书转让的顺序，向前手行使追索权，依法追索票面金额；该汇票上的所有关系人都应负连带责任。商业汇票的承兑期限由交易双方商定，一般为3个月至6个月，最长不得超过9个月，属于分期付款的应一次签发若干张不同期限的商业汇票。到期付款，未到期的商业汇票可以到银行办理贴现，从而使结算和银行资金融通相结合，有利于企业及时地补充流动资金，维持生产经营的正常进行。可以跨地区使用，而且没有结算起点的限制。转账结算，不支付现金。商业汇票的提示付款期限自汇票到期日起10日内。签发票据对预存款的要求不同：银行汇票在签发时必须向银行交付全部票面金额。途径一，先在银行开立存款账户，并存汇票金额，构建