3、构建顺德高新技术产业投融资体系-加快高新技术产业发展

-1-构建顺德高新技术产业投融资体系，加快高新技术产业发展科教文体卫委员会（一组）近年来，在区委、区政府的大力推动下，顺德产业结构优化升级步伐加快，高新技术产业迅速成长，高新技术产业已成为顺德经济增长的主要动力，在顺德经济结构中占有举足轻重的地位。顺德高新技术企业重视技术创新，注重研发队伍的建设和研发投入，在产品研发和自主创新上有着突出的优势，发展后劲和潜力巨大。然而，新技术和新产品的研发以及产业化巨大的资金需求量，使得高新技术企业面临着巨大的资金压力。快速成长的顺德高新技术企业普遍面临着贷款难、贷款成本偏高等困难，严重阻碍了企业的进一步发展。资金短缺、融资困难已成为限制顺德高新技术产业发展的主要瓶颈。因此，发挥政府的政策导向作用，构建政府、企业、金融机构、民间资本多方参与的高新技术产业投融资体系，解决顺德高新技术企业发展面临的资金瓶颈问题，对于加快顺德高新技术产业发展具有重要意义。对此，我们通过对顺德及周边高新技术产业的调研分析，深入探讨了顺德高新技术产业的发展现状和面临的资金困难，-2-并提出了构建顺德高新技术产业投融资体系的构想和建议，供区委、区政府参考。一、高新技术产业是顺德经济发展的重要推动力量1、高新技术产业是顺德经济的重要组成部分高新技术产业逐渐成为顺德新的经济增长点和经济发展的动力。据统计，2006年全区高新技术产业产值达到820亿元，占地区工业总产值的32%，科技对经济的贡献率达60.7%。2、初步形成了高新技术产业集群，产业优势明显目前，全区已拥有国家火炬计划重点高新技术企业19家，省级高新技术企业197家。在电子信息、新材料、光机电一体化、智能家电、生物医药、机械装备等行业领域，初步形成了一批特色明显、具有一定规模的高新技术产业，并逐步形成以龙头企业为核心的产业集群。如家电产业以美的集团有限公司为龙头，带动了家电及其配套产业的发展，衍生出“恒基”、“美芝”、“威灵”、“精艺金属”、“瑞德电子”等一批家电上下游高新技术企业，形成了家电高新技术产业集群。3、顺德高新技术产业发展潜力巨大顺德高新技术企业注重研发投入，研发人员比例较高，聚集了一批高层次人才。大专以上科技人员占职工总数的比例均-3-达到20%以上，企业研发经费投入占企业当年销售收入的3%以上。这些指标均高于全区工业企业平均水平，反映出顺德高新技术企业在产品研发和自主创新上的优势和潜力。目前全区拥有国家863项目5项，国家重点火炬计划10项，国家、省科技计划项目共1200多项，这些项目大部分都由高新技术企业承担,反映我区高新技术产业发展潜力巨大。二、资金短缺、融资难是限制顺德高新技术产业发展的瓶颈高新技术企业在新技术、新产品的研发和产业化过程中，需要投入大量的资金。然而，顺德中小高新技术企业普遍面临着融资渠道单一、融资难、融资成本偏高等困难，企业的进一步发展受到限制。1、融资渠道单一顺德90％以上的高新技术企业多以银行贷款为主的债务性融资来筹集资金，这也是无奈的选择，远远不能满足企业对发展资金的迫切需求。而作为主要的融资渠道，金融机构大量的信贷资金向支柱产业、规模企业倾斜，使得顺德中小高新技术企业贷款更加困难。2、融资成本高一是贷款利率高。顺德金融机构的融资能力不能满足顺德-4-企业巨大的融资需求，造成了融资成本偏高。信用社作为主要的融资供给方，执行了较高的贷款利率（较基准利率上浮10%至30%）。二是担保融资收费进一步提高了融资成本。担保融资虽然扩大了企业的融资渠道，但也增加了企业的融资成本。现行担保业务指导条例原则上要求担保公司执行不高于3%的担保费率，由于顺德经济发展活跃，企业融资需求旺盛，担保公司基本上实行3%的担保收费。3、风险投资体系发展不健全风险投资是中小高新技术企业利用资本市场直接融资的最为重要的渠道。与国内其他地区风险投资业的蓬勃发展相比，顺德风险投资的规模较小，尚不能在高科技产业化方面起到主导作用，也不能满足中小高新技术企业的资金需求。2006年6月，顺德第一家创业投资公司顺力创投注册成立，风险投资基金规模只有3000万元（实际只有1000多元），国内其他地区风险投资机构与顺德企业合作的例子也屈指可数。同时区政府在政策、资金方面的支持欠缺，风险投资发展的氛围营造不足；对风险投资企业和风险投资作用的宣传不够，没能充分利用顺德充裕的民间资本，共同构筑一个有机的风险投资网络。另外，顺德中小高新技术企业对风险投资和风险投资企业-5-不了解，思想观念没有真正转变，没有充分认识风险投资在高新技术企业成长中的重要作用。三、国内外创建投融资体系扶持高新技术产业的经验在市场经济条件下，国内和国外一些政府都积极推动投融资体系建设，通过加强政府政策、措施引导，并通过市场机制，不断地促进高新技术产业的发展。1、通过融资渠道支持高新技术企业发展是各国政府的通常做法建立完善的中小企业信用担保体系是国际上解决中小企业特别是高技术中小企业融资难题的一个重要途径。日本在世界上最早建立了中小企业信用担保体系，由政府推动，通过立法体系为信用担保体系提供法律环境。美国政府设立中小企业局，为中小企业提供信用担保，帮助其获得银行贷款，微软、苹果和康柏这样的大公司在它们的发展壮大过程中也得到过它的支持。大力发展风险投资，是解决中小高科技企业融资问题的最重要渠道。在美国，从小企业局（SSA）创设小企业投资公司（SBIC）开始，风险投资一直推动美国高科技成果的转化，促进了高新技术企业的迅猛发展，对美国产业结构的优化起到了至关重要的作用。Intel（英特尔）、Yahoo（雅虎）这些国-6-际知名公司，都是在风险投资的支持下，一步步发展起来的。2、建设良好的投融资环境是支持高新技术成果转换和产业化的重要手段国家科技部、财政部共同设立了科技型中小企业技术创新基金，采用贴息方式、无偿资助和资本金投入三种方式，通过吸引地方、企业、科技创业投资机构和金融机构对中小企业技术的创新进行投资支持。深圳大力推进信用担保和风险投资体系建设，成为当地高新技术产业发展的重要渠道。深圳市1999年设立中小企业信用担保中心，截至2006年底，该担保中心已经累计为深圳市3108家中小企业（其中30%为中小高新技术企业）提供了115亿元贷款担保，使深圳市政府投入的资本金放大38倍，创造了巨大社会效益。1994年，深圳市政府发起成立了深圳市高新技术投资担保有限公司，并累计为高新投注资4亿元人民币。高新投在深圳高新技术企业的发展中发挥了十分重要的作用，在深圳第一批中小企业板上市的10家企业中，就有8家是高新投参与过早期发展的。2006年底，上海浦东设立了全国首个地方政策性扶持资金——浦东新区创业风险投资引导基金。引导基金采取契约式联合投资和参股两种创新的合作模式，充分发挥了政府资金的-7-杠杆效应，真正实现政府资金引导社会资本向科技创新创业领域集聚。目前，上海浦东已经与百奥威达中国基金按1∶3的比例出资设立了首批规模达2000万美元的生物医药创业投资引导基金，并和德丰杰、国际金融公司、淡马锡等风险投资机构已形成契约式的投资框架。四、构建顺德高新技术产业投融资体系的建议创新财政科技投入方式，拓展高新技术产业融资渠道，改善我区投融资环境，构建政府、企业、金融机构、民间资本多方参与、共同投入的投融资体系，加快顺德高新技术产业发展。1、加大财政科技经费对高新技术产业的直接投入2002年～2006年区科技经费投入89099万元，区科技经费通过科技项目和组建工程中心及配套等形式直接支持企业的比例仅为9.5%，科技经费支持的科技项目总量以及所占科技经费的比例偏低，在一定程度上弱化了政府推进高新产业的导向作用。建立稳定、持续增长的财政科技支持体系，落实国家、省、市促进自主创新政策，区财政科技投入要在地方财政支出3%的基础上，确保其增幅明显高于财政经常性收入增幅。区财政设立高新技术产业发展专项资金，加大财政科技经费对高新技术产业的直接投入，支持企业开展自主创新以及高新技术成果-8-的产业化。2、建立高新技术产业融资平台由政府牵头，借助金融机构的融资优势，建立顺德高新技术产业融资平台，为高新技术产业的融资贷款牵线搭桥。一是顺德区政府与金融机构、担保机构合作，通过政府推荐从事顺德重点发展的高技术产业、具有较强技术实力、项目市场前景良好的企业和项目；合作担保机构对推荐的项目和企业进行专业评估；金融机构负责审核并发放贷款。顺德区政府在区财政科技经费中安排一定资金，对获得金融机构贷款的企业和项目在一定限额内进行贴息和贴保，通过三方合作，促进高新产业发展，形成共赢。二是政府除加强企业上市工作指导和服务外，应加强鼓励和推动高新技术企业联合打包发行债券融资。充分调动高新技术企业协会的组织作用，区政府在财政科技经费中安排相应资金，对高新技术企业（联合）发行债券的前期费用进行补贴，降低高新技术产业的融资成本。3、设立风险投资基金，建立健全风险投资机制加大政府财政资金对金融机构和民间资本投资的引导力度，建立健全风险投资机制。一是利用顺德产业基础与发展环境，探索由政府与知名风险投资公司合作牵头成立风险投资基金。从政府财政科技经费中，划拨专款牵头设立高新技术产业-9-发展风险投资基金，在风险投资基金中，主要依靠社会民间资金、战略投资者及风险投资公司的资金，政府资金所占比例控制在10%范围内。这样通过政府的参与和引导，在可控风险范围内发挥财政资金的放大与绩效作用，并能引入专业的风险投资机构及团队，推动顺德的风险投资事业的发展。二是政府制订出台有关风险投资的扶持政策，鼓励顺德的社会民间资金及境内外的风险投资机构在顺德成立风险投资机构，对在顺德成立并主要投资于顺德项目的风险投资机构给予扶持。通过鼓励和引导风险投资机制的建立和完善，激活和带动我区大量沉淀的闲散资金、银行信贷资金和风险资本向高新技术产业聚集。4、建立高新技术企业信用担保体系引导中小企业担保机构支持高新技术产业发展。充分发挥顺德区中小企业信用担保基金在推进顺德高新技术产业发展投融资环境建设方面的作用，鼓励中小企业担保机构与区政府鼓励发展的行业和重点支持的高技术中小企业进行合作，银行、政府、担保机构共同承担风险。倡导设立中小企业信用促进会。建立中小企业信用征集系统和信用评价（打分）系统；通过企业提报、有关部门调研、社会举报等方式收集会员企业有关信息，建立并动态维护企业-10-信用信息数据库，定期对企业进行信用评价。二〇〇七年十二月七日