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U8V11.0产品培训—网上银行用友软件股份有限公司U8产品管理部杨力2012年10月27日2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.课程提纲一．网上银行1.产品综述2.网银适配器3.网上银行二．产品接口1.应收与网银、出纳2.网银与出纳3.网报与网银、出纳2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.1.1产品综述－应用背景•信息和网络技术不断进步，银行推出的一种电子化交易的中间业务。•网上银行的支付业务特点：成本相对低廉、方式便捷灵活、打破了时空限制。•网银用户数和交易量高速增长，网银业务已经成为银行向企业提供服务的主要渠道。银行大力推广“银企直联”，以促进客户的银行交易量。市场环境•企业自身管理要求：效率、安全、准确、及时监控资金状况；•对于集团企业，多个开户银行多网银账户资金的上收、下拨、监控；企业需求2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.1.1产品综述–产品形态银银银银银银银银银银银银银银银银银银银银银银银银银U8银银银银银银银银银银银银银银银银银银从应用角度看2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.1.2网银适配器什麽是网银适配器？网银适配器（UFBank）的主要作用是作为业务系统与银行系统连接的桥梁。UFBank屏蔽了不同银行数据格式和连接方式的不同，将其转换成统一的数据格式（用友内部标准格式）和连接方式，业务系统只与内部标准接口打交道。网银适配器产品的展现？在UFBank中，没有涉及太多业务处理。只有银行参数配置、测试界面外。在实际运行时没有可见界面。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.1.2网银适配器-应用准备•企业与银行及用友签署《XXX银行三方服务协议》；•与银行签署《XX银行网上银行服务协议》，并填写相关业务的《申请表》及相应的授权通知书。•银行向用友提供数据接口，用友向银行提交开发计划并组织与企业的实施。•银行、企业、用友共同进行测试和投产前验证。•验证无误后正式开通银企互联网银应用。签署协议–涉及用友\客户\银行2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.1.2网银适配器-安装安装系统环境安装网银适配器配置网银适配器部署银行直联客户端测试银行人员负责，由银行技术人员安装，调试用友负责，安装，配置、调试用友、客户及银行人员三方联合调试2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.1.2网银适配器–参数配置网银适配器设置：以工行普通版的配置为例，网银适配器安装完毕之后，双击C:\ufbank文件夹下面的UFBankConfig.exe，可以进行网银适配器设置：银行服务器IP是设置工行指定银行服务器所在机器的IP地址，“余额查询”中的IP地址为配置网银适配器的机器的IP地址，系统默认为127.0.0.1，此地址为本机的IP地址2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.1.2网银适配器–U8支持的银行银行对公对私中国工商银行YY招商银行YY中国建设银行YY中国光大银行YY深圳发展银行YY中国农业银行YY中国银行YY上海浦东发展银行YN交通银行YY民生银行YN华夏银行YN兴业银行YN中信实业银行YN日本瑞穗实业银行YN日本瑞穗实业银行大连分行YN日本瑞穗实业银行上海分行YN广东发展银行YN北京银行YN三菱东京日联银行（中国）有限公司YN重庆银行YN渤海银行YN齐鲁银行YN宁波银行YY中国邮政储蓄YN2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.1.3网上银行-系统应用流程2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.1.3网上银行-基础设置-银行账号此银行账号应当是企业开通的网银账号设置网银账号的核算信息，便于后续生成凭证2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.1.3网上银行-基础设置–交易单位•启用网上银行对外支付时，需要将客户、供应商、个人做为统一的交易单位，设置对应的收款账号信息。应用场景•首先设置交易单位分类，客户、供应商、个人等；•分别将客户、供应商、个人档案引入，并设置对应的收款账号；•在付款单中，供应商已设置为交易单位，将默认从此取对方的收款账号；•企业在费用报销业务中，使用网银给员工支付报销款时，需要将个人设置为交易单位。应用特性2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.1.3网上银行-系统参数•实际业务中有些银行的网银格式存在一个银行多个网银版本、同种业务存在多种执行方式等情况，因此在进行支付业务前，客户要根据自身情况设置相应的参数应用场景在与银行签署协议实施银企直联业务时，一定要明确使用的版本2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.1.3网上银行-对公支付•用于企业直接对外支付结算款项。•手工填写支付单，系统生成凭证传递到总账•总账+网银应用场景一•与应付（应收）系统集成，通过网银结算货款；•付款单导出生成支付单，在网银系统支付•总账+应付+应收+网银应用场景二2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.1.3网上银行-对私支付•企业给员工支付各类报销款项；•网报系统付款明细数据，生成对私支付单；•总账+网报+网银应用场景•目前支持对私支付的银行比较少（工行、招行、农行、中行）•付款账号与收款账号必须隶属同一家银行注意事项2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.1.3网上银行-集团支付•集团公司上级单位为下级单位拨款；应用场景2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.1.3网上银行-支付状态确认•支付状态确认功能提供与银行在线实时查询单据的实际支付结果。由于银行受理支付申请和处理支付申请的转账有一个时间间隔，在向银行提交了支付申请后，还需要与银行进行实时查询，以确认单据的实际支付状态。应用场景2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.1.3网上银行-支付状态变更•在网上支付交易中，如果银行返回的支付状态为“提交成功”、“提交不明”或“支付不明”，为防止重复支付，用户需要直接与银行沟通确定该交易是否成功，并根据确认结果在【支付变更】中修改此单据的支付。应用场景变更支付成功：单据支付成功，可以后续业务操作变更支付失败：退回可以重新提交银行2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.总结避免多银行同时实施；网银的实施最好不要放在年底12月；客户、银行、用友三者需责任分工明确；目标客户的选择；报价；未来趋势：电子票据第三方支付整合公务卡结算、报销2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.课程提纲一．网上银行1.产品综述2.网银适配器3.网上银行二．产品接口1.应收应付与网银、出纳2.网银与出纳3.网报与网银、出纳2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.2.接口关系2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.2.1应收应付与网银、出纳应收应付系统已审核未制单的付款单，可以导出到网银，生成未复核的普通支付单；在网银系统对支付单进行复核、审核后，执行网上支付；网银将支付状态返回付款单，只有状态为“支付成功”的付款单才允许在应付系统生成凭证；付款单审核后，在出纳系统可以登记日记账。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.2.1应收应付与网银、出纳2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.2.1应收应付与网银、出纳1.客户银行账号在交易单位中已存在。2.本单位账号和网上银行的支付账号对应关系正确。3.付款单上有票据号。付款单审核后，在出纳系统通过收支操作功能，可以登记日记账。注意：付款单生成凭证在应付系统完成。。在即业务源头系统生成凭证。此处只是登记日记账。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.2.1应收应付与网银、出纳网银交易明细查询，通过网银适配器，查询交易明细数据；交易明细数据可以保存本地；通过导出工具，将付款明细或支付单（必须是支付成功）导出到应付系统，生成付款单。付款单为已审核状态，后续可以生成凭证、核销处理；在出纳系统，银行对账单中，可以从网银导入交易明细数据，生成银行对账单。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.2.1应收应付与网银、出纳1、选择目标系统、支付银行、收款交易明细。2、选择需要导出记录。3、导出成功提示。4、在应付系统中查询网银导出的付款单。5、联查单据，该付款单为已审核的付款单，可进行后续操作。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.2.2网银与出纳在出纳系统的银行对账单中，通过从网上银行导入功能，从网银系统导入交易明细数据，并自动生成银行对账单；注意：交易明细数据应当是从网银适配器下载并保存在本地，才能够导入2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.2.3网报-借款与网银、出纳借款单付款确认，如果支付方式为网银支付，则根据付款明细数据生成网报系统的对私支付单；在网银系统对支付单进行复核、审核后，执行网上支付；网银支付状态返回付款明细；如果支付状态不是网银支付，则判断是否领用支票，如果领用支票借款，则登记出纳系统的票据登记簿；既不是网银支付，也不是领用支票的借款，则直接登记出纳日记账。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.2.3网报-报销与网银、出纳报销单付款确认，如果支付方式为网银支付，则根据付款明细数据生成网报系统的对私支付单；在网银系统对支付单进行复核、审核后，执行网上支付；网银支付状态返回付款明细；如果支付状态不是网银支付，则判断是否领用支票，如果领用支票，则登记出纳系统进行支票报销处理，同时，登记银行日记账；既不是网银支付，也不是领用支票报销，则直接登记出纳日记账。2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.2.3网报与出纳-票据领用参数选择与出纳联用支付时，可以参照出对应的票据登记薄和票据号支付成功后，票据为已领用未报销状态2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.2.3网报与出纳-票据报销选择限额票据的借款单进行冲销动作冲借款确认后变成已出票状态2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.2.3网报与出纳-登记现金银行日记账选择出纳类别字以及付款银行在出纳的现金日记账上显示对应记录2012YonyouSoftwareCo.,Ltd.总结收付、出纳、网银、网报构成企业资金收支业务的循环体；凭证在业务源头系统生成；收付+出纳，满足业务场景：业务先收款、付款，出纳后登记日记账；出纳根据进账单先登记日记账，通知业务收款核销；支票的领用、报销；网银，企业对外支付结算的工具；网报+网银+出纳，企业个人费用管理的有效保障；